¿Cómo identificar la recaudación ilegal de fondos en 2022? ¿Cómo identificar la recaudación de fondos ilegal? La definición de recaudación de fondos ilegal se refiere a unidades o individuos que emiten acciones, bonos, billetes de lotería, valores de fondos de inversión u otros certificados de deuda a la sociedad sin la aprobación de los departamentos pertinentes. de acuerdo con los procedimientos legales el público recauda fondos y promete reembolsar el principal y los intereses o proporcionar rendimientos a los inversores en efectivo, en especie u otros medios dentro de un período de tiempo determinado. Características de la recaudación ilegal de fondos La recaudación ilegal de fondos tiene cuatro características: ilegalidad, apertura, incentivo y socialidad: 1. Absorber fondos sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes o utilizar formas comerciales legales. 2. Promocionar al público a través de los medios, reuniones de promoción, folletos, mensajes de texto de teléfonos móviles, etc. 3. Compromiso de reembolsar el principal y los intereses o pagar rendimientos en forma de moneda, especies, acciones, etc. Dentro de un determinado período de tiempo; 4. Absorber fondos del público, es decir, objetos no especificados de la sociedad. Formas de recaudación ilegal de fondos Las actividades ilegales de recaudación de fondos implican una amplia gama de contenidos y adoptan diversas formas, entre las que se incluyen principalmente las siguientes: 1. Las actividades ilegales de recaudación de fondos no tienen el verdadero contenido de ventas de bienes inmuebles o no tienen como objetivo principal las ventas de bienes inmuebles. Absorben fondos ilegalmente mediante ventas de devolución, arrendamientos posventa, recompras acordadas y ventas de acciones inmobiliarias; 2. Transferencia de derechos forestales, manejo en nombre de otros, etc. Absorber fondos ilegalmente; 3. Absorber fondos ilegalmente mediante plantación (mejoramiento), arrendamiento (mejoramiento), plantación conjunta (mejoramiento), etc.; 4. Absorber fondos ilegalmente mediante recompra de productos básicos, ventas en consignación, etc. No existe un verdadero contenido de vender bienes o prestar servicios o el objetivo principal es vender bienes y prestar servicios; ⑤ No existe un verdadero contenido de emitir acciones o bonos y absorber fondos ilegalmente mediante la transferencia falsa de acciones o la venta de bonos ficticios; No entender el verdadero contenido de los fondos recaudados, usar fondos extranjeros para absorber fondos ilegalmente o vender fondos ficticios 7. No tener el verdadero contenido de vender seguros, usar compañías de seguros falsificadas o falsificar documentos de seguros para absorber fondos ilegalmente; absorber fondos invirtiendo en acciones 9. Absorber fondos ilegalmente a través de una gestión financiera encomendada 10. Utilizar “asociaciones”, “organizaciones sociales” y otras organizaciones no gubernamentales para absorber fondos ilegalmente 11. Otros actos de absorción ilegal de fondos; En los últimos años se han renovado las formas de recaudación ilegal de fondos y se han descubierto las siguientes nuevas formas típicas: 1. Fingir ser un banco privado, lanzar la política estatal de apoyar al capital privado en el establecimiento de instituciones financieras, afirmar falsamente haber obtenido o solicitar una licencia de banco privado y vender acciones originales o cobrar depósitos en nombre de un banco privado ficticio. 2. Las sociedades de garantía no financieras recaudan fondos ilegalmente en nombre de actividades de garantía. Hay dos formas principales: una es la venta de productos financieros falsos; la otra, la de prestatarios ficticios que absorben fondos ilegalmente con el pretexto de ofrecer garantías de préstamos. 3. Con el pretexto de inversiones en el extranjero y desarrollo de alta tecnología, empresas falsas o ficticias de renombre internacional crean sitios web, publican información sobre la venta de fondos en el extranjero, acciones originales, cotizaciones en el extranjero, desarrollo de alta tecnología y otra información en línea, y fabrican la perspectiva o promesa de cotizaciones de acciones de alto valor agregado. Se obtiene una cierta cantidad de ganancias esperadas, engañando a las personas para que transfieran fondos a cuentas personales designadas, luego cierran el sitio web y se fugan con el dinero. 4. Hay dos formas destacadas de recaudación ilegal de fondos bajo el lema de "cuidado de personas mayores": en primer lugar, en nombre de invertir en apartamentos para personas mayores y atención remota, utilizando altos rendimientos y proporcionando servicios de atención a personas mayores como cebo para atraer a las personas mayores a "comprar acciones"; en segundo lugar, las personas mayores se sienten atraídas a invertir mediante la celebración de las llamadas conferencias sobre salud, exámenes físicos gratuitos, viajes gratuitos y la distribución de pequeños obsequios. 5. Recaudación ilegal de fondos en nombre de la recompra de objetos de colección a precios elevados, utilizando como herramientas los llamados objetos de colección, como monedas conmemorativas sin valor o de bajo precio, billetes de banco conmemorativos, sellos, etc., alegando que hay un gran margen de apreciación, y prometió volver a comprar a precios altos después de un tiempo acordado, para inducir a la gente a comprar, y luego se fugó con el dinero. 6. Plataforma intermediaria de inversión en Internet (P2P), proyectos de inversión ficticios, grupos de fondos de capital privado, autofinanciamiento ilegal, afirmar que las reservas de riesgo están supervisadas por los bancos pero no divulgan completamente la información regulatoria relevante y utilizan altas tasas de interés como cebo para participar. en fraude de recaudación de fondos. 7. Publicando anuncios en los medios, realizando conferencias sobre riqueza, distribuyendo folletos, WeChat, blogs, correos electrónicos, etc. , utilizando las ventas de productos financieros y productos de fondos como medio, prometiendo altos rendimientos y recaudando fondos del público. Identificar cuidadosamente y fortalecer la prevención de la recaudación ilegal de fondos, que cada vez es más difícil de identificar. Podemos identificar y prevenir la recaudación ilegal de fondos desde los siguientes aspectos: 1. Verificar el registro comercial.
Consultar la información de registro industrial y comercial a través del sistema de publicidad de información crediticia empresarial para comprender si la empresa en cuestión es una empresa legal registrada mediante procedimientos legales. Si la identidad del sujeto es ilegal y falsa, se trata de fraude. 2. Mire el retorno de la inversión. En comparación con si las tasas de interés de los préstamos bancarios y los rendimientos de los productos financieros ordinarios son demasiado altos, es evidente que los altos rendimientos de las inversiones probablemente sean trampas de inversión en la mayoría de los casos. Según las disposiciones legales, los préstamos privados con un tipo de interés anual superior a 24 no están protegidos por la ley. 3. Ver información relevante. A través del sitio web del departamento gubernamental (de supervisión), se puede comprobar si la empresa en cuestión es una empresa que cotiza en bolsa aprobada por el Estado, si puede emitir acciones y bonos de la empresa y si es un lugar de negociación de acciones prescrito por el Estado. Si no tiene las calificaciones para emitir y vender acciones, vender productos financieros o realizar negocios de depósitos y préstamos, se le sospecha de recaudación de fondos ilegal. Por ejemplo, los delincuentes utilizan los nombres de "empresas consultoras de inversión en valores" y "empresas de corretaje inmobiliario" para promover las denominadas acciones que cotizan en los mercados de valores nacionales y extranjeros. Puede comprobar si la emisión ha sido aprobada a través del sitio web del gobierno. 4. Compruebe si se utiliza al sol. Muchas actividades ilegales de recaudación de fondos son encubiertas. Se presentaron a través de familiares y amigos y luego se desarrollaron fuera de línea para formar una red para absorber fondos. No firman contratos formales ni emiten vales y prometen descuentos pero no cumplen sus promesas o inventan los llamados "buenos proyectos" que no se atreven a vender públicamente en el mercado, sino que operan clandestinamente para atraer a la gente a comprar. El público en general debe cumplir con operaciones soleadas al invertir en gestión financiera, comprar productos financieros vendidos públicamente en el mercado y nunca participar en "transacciones del mercado negro". 5. Sepa hacia dónde van los fondos de inversión. Los proyectos de inversión formales establecen claramente el propósito de absorber fondos y los inversores también pueden entender qué han hecho con su dinero. En cuanto a los fondos absorbidos mediante la captación ilegal de fondos, a los ahorradores les resulta difícil saber qué se ha hecho con el dinero que han invertido y adónde ha ido a parar. 6. Preste atención y consulte los informes de los medios. Los medios de comunicación pertinentes informarán sobre algunos delitos influyentes relacionados con la recaudación ilegal de fondos. Es necesario buscar los antecedentes ilegales y criminales de las empresas relevantes a través de los medios y recursos de Internet para evitar que los delincuentes cometan delitos repetidos en otros lugares. 7. Consulte a un profesional del derecho. Para obtener consejos sobre inversiones de bajo riesgo y alto rendimiento de familiares y amigos, debe consultar a amigos y profesionales expertos y tomar decisiones cuidadosas. La recaudación ilegal de fondos es un delito penal. Si las circunstancias no son graves, las unidades pertinentes harán un seguimiento y devolverán los artículos recolectados, y luego llevarán a cabo educación sobre detención penal. Si las circunstancias son graves, no sólo se debe devolver el dinero y los materiales robados, sino que también se les puede condenar a una pena de prisión determinada y una multa de decenas de miles de yuanes. En la compleja sociedad actual, en primer lugar, todo el mundo debe mejorar su autovigilancia y su capacidad para distinguir las cosas.