Muestra de informe de trabajo de cumplimiento de 2018 (tres artículos)

1. Informe de trabajo de cumplimiento 1. XXX, de acuerdo con los requisitos pertinentes del "Plan de implementación anual de construcción de cultura de cumplimiento de cooperativas de crédito rural del condado de WY", combinado con su propio desempeño de mis funciones, he realizado un autoexamen exhaustivo sobre los riesgos de cumplimiento y ahora informo la situación relevante de la siguiente manera:

1. Información básica

Desde que me incorporé al trabajo, he realizado un autoexamen exhaustivo sobre los riesgos de cumplimiento. He trabajado en la sucursal del condado de WY del Banco Industrial y Comercial de China, en City Credit Union, XL Credit Union y LH Credit Union. Ha trabajado en diversos cargos como ahorro, contabilidad, cajero, policía económica y seguridad a tiempo parcial. No importa en qué puesto me encuentre, puedo operar de acuerdo con las reglas y regulaciones. En septiembre de 2008, fue transferido a YL Credit Union y comenzó a trabajar en puestos de crédito personal. En junio de 2011, comenzó a trabajar en puestos de crédito corporativo. Ya sea en una posición de crédito personal o corporativa, siempre insisto en establecer ideológicamente una perspectiva científica sobre el desarrollo para establecer correctamente una perspectiva del mundo, una perspectiva de la vida y una perspectiva del dinero. Puedo estudiar cuidadosamente varias reglas y regulaciones; procedimientos operativos durante mis estudios, especialmente los "tres En términos de reglas y regulaciones, básicamente puede manejar cada préstamo de acuerdo con la recopilación del Sistema de Gestión de Crédito de la Cooperativa de Crédito Rural de Sichuan.

2. Problemas existentes

(1) En el aprendizaje. La razón principal es que la conciencia del autoestudio no es fuerte, no hay un espíritu de "clavo", no es bueno para aprender y la mejora de la propia calidad es lenta.

(2) Ideológicamente. Todavía existen algunas deficiencias en el trabajo de prevención de casos, como un débil sentido de urgencia, una prioridad insuficiente en el control interno y conceptos insuficientes de gestión prudente.

(3) En términos de sistema. La razón principal es que las normas y reglamentos no se aplican plenamente. Por ejemplo, las inspecciones posteriores a los préstamos no siempre son oportunas o sencillas y no son detalladas. Los pagarés de los préstamos no se introducen en la base de datos todos los días como se requiere.

3. Análisis de motivos

Primero, porque el negocio está ocupado, especialmente cuando se manejan préstamos personales. Dado que cada negocio lleva mucho tiempo, el volumen de negocio diario promedio es grande y. Es difícil concentrarse durante las horas de trabajo. Altamente concentrado, perezoso después del trabajo, incapaz de concentrarse en el autoestudio de varios negocios.

En segundo lugar, en los últimos años, YL Credit Union no ha tenido ningún accidente de seguridad, otros accidentes de responsabilidad o casos de control interno, lo que se ha convertido en una mentalidad laxa y un menor sentido de urgencia en la prevención de casos.

El tercero es que las reglas, regulaciones y procedimientos operativos, especialmente las reglas, regulaciones y procedimientos operativos no crediticios, solo enfatizan los requisitos generales y el aprendizaje general. Al mismo tiempo, la base teórica no es lo suficientemente profunda. y el estudio de las regulaciones financieras no es lo suficientemente completo.

IV.Medidas de rectificación

En primer lugar, continuar estudiando en profundidad las normas, reglamentos y procedimientos operativos pertinentes, especialmente realizar un autoestudio de las leyes y reglamentos financieros de forma regular o irregular. base para mejorar aún más la conciencia sobre el cumplimiento de la ley y mejorar la operación de cumplimiento y la conciencia de prevención de casos.

El segundo es establecer firmemente la idea de dar prioridad al control interno y a la gestión prudente, superar las tendencias ideológicas unilaterales e insistir en el mismo énfasis en el desarrollo empresarial y la prevención de riesgos, así como en las nuevas Normativa crediticia y operaciones de cumplimiento.

El tercero es operar estrictamente todos los negocios crediticios de acuerdo con la "Compilación de sistemas de crédito de las cooperativas de crédito rurales en la provincia de Sichuan", especialmente las "Nuevas regulaciones de préstamos", fortalecer efectivamente las inspecciones posteriores a los préstamos, prevenir riesgos crediticios, y completar concienzudamente el sistema de control interno, especialmente los trabajos de entrega y cobro relacionados con importantes comprobantes en blanco (pagarés de préstamo).

En resumen, en el futuro, debemos implementar estrictamente las responsabilidades de cumplimiento de las posiciones crediticias y promover el desarrollo sólido y rápido de diversos negocios.

Informe de Cumplimiento 2. De acuerdo con el espíritu de las actividades del "Año de Construcción de la Cultura de Cumplimiento" de la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Associated Press Provincial y la Oficina Central, llevé a cabo un autoexamen integral de Riesgos de cumplimiento basados ​​en mi propio desempeño de mis funciones. Ahora informaré lo relevante. El informe de situación es el siguiente:

1. Información básica

Mi nombre es xx. Tengo título de secundaria técnica y cédula de habilitación en contabilidad. Me dedico al trabajo contable desde hace 22 años. De septiembre de 1965 a septiembre de 1990, se incorporó a la sucursal larga del xx Rural Cooperative Bank (anteriormente sucursal larga de xx Associated Press) y desde entonces trabaja como cajero.

Soy capaz de estudiar consciente y proactivamente las políticas y regulaciones financieras nacionales y el espíritu de los documentos emitidos por la casa matriz, fortalecer la construcción ideológica y moral, mejorar la calidad profesional y establecer una correcta visión de la vida y los valores. Puedo fortalecer mi conciencia de amor y dedicación al trabajo. Cultivar y mejorar aún más el sentido de responsabilidad y profesionalismo, amar el trabajo con sentido de propiedad, lograr "hacer una línea, amar una línea y perfeccionar una línea". , establecer firmemente la conciencia laboral de "una línea prospera, disminuye y disminuye" y se dedica a trabajar de todo corazón. Ser capaz de establecer firmemente el concepto de servicio de "el cliente primero" y utilizar siempre un servicio civilizado y de alta calidad como estándar; para medir todo el trabajo, sea estricto consigo mismo, acepte conscientemente la supervisión de los clientes, realice críticas y autocríticas con regularidad y esfuércese por ser un cliente calificado. Capaz de participar activamente en diversas actividades de aprendizaje y capacitación organizadas por la cooperativa de crédito; Estudie las notas cuidadosamente y aplíquelas al trabajo real.

2. Problemas en el autoexamen de cumplimiento

(A) Control interno

1. No existe intercambio de posiciones interregional. He trabajado en Xilong Branch durante 22 años desde que comencé a trabajar y he estado trabajando como cajero. Hasta el momento no he implementado intercambios fuera del sitio ni rotaciones laborales, lo que no cumple con la normativa pertinente de la Asociación Provincial para empleados que han trabajado en la misma organización durante cinco años para implementar intercambios fuera del sitio.

2. Cuando realice trabajos de caja, sea capaz de cumplir con el requisito de "una persona para administrar la cuenta de dinero, dos personas para administrar el mostrador y dos personas para administrar el almacén" y lograr " conciencia, autodisciplina y autocontrol." Al final de cada día, calcule cuidadosamente los recibos de efectivo y los montos de los pagos en el registro, y compruébelos con el inventario de efectivo para asegurarse de que el libro de inventario de efectivo sea consistente con el efectivo disponible real y el saldo del libro mayor, de modo que que las cuentas sean coherentes y las cuentas sean coherentes.

Capaz de manejar concienzudamente el negocio de cambio de billetes de RMB y monedas dañadas. Durante el proceso de entrega a corto plazo por parte del cajero, el efectivo no fue completamente clasificado, seleccionado, agrupado y sellado con claridad; registro de pagos de manera oportuna. Siga estrictamente el sistema de almacenamiento de tesorería y haga un buen trabajo en el almacenamiento del almacén, para que las llaves sean cuidadas y accedidas juntas.

(2) Seguridad.

A lo largo de los años, he podido mejorar continuamente mi conocimiento de las precauciones de seguridad. Durante el período de servicio, podemos seguir estrictamente los requisitos de "tres prevenciones y una garantía", implementar concienzudamente diversas medidas preventivas, memorizar los planes antirrobo y antirrobo, dominar y utilizar varios dispositivos preventivos de manera competente y hacer un buen trabajo. trabajo en la inspección antibloqueo "tres puertas". Compruebe siempre si los circuitos y los teléfonos están normales y si el rendimiento del equipo de protección es bueno. Cuando ocurre una situación anormal, se puede manejar en el sitio, o si no se puede manejar, se puede informar de manera proactiva a los superiores. Puede mantener la mente clara en todo momento, mejorar la conciencia de seguridad, asegurarse de estar de servicio las 24 horas del día y no perder el control, y proteger la seguridad de la propiedad de la cooperativa de crédito.

3. Próximo plan de trabajo

Como antiguo empleado que ha trabajado en una cooperativa de crédito durante más de 20 años, esta es mi profesión, mi única profesión, y he estado comprometida. en esta profesión Siempre me ha encantado esta profesión. Tengo un gran interés y profundos sentimientos por el trabajo de las cooperativas agrícolas. Siempre he estado muy comprometido con mi trabajo y no escatimo esfuerzos para poner este amor en mi trabajo. En el trabajo futuro, debemos adherirnos a la estandarización del trabajo básico de caja, trabajar duro para aprender el nuevo sistema de cumplimiento y usar nuestras palabras y hechos para influir en los camaradas que nos rodean, para que todos podamos progresar juntos. Además, la alarma de seguridad siempre suena, el sistema se considera como vida, corregir violaciones es como limpiar minas, aumenta la conciencia sobre la prevención de riesgos y la autoprotección, mejora las operaciones estandarizadas y evita que los casos ocurran en su origen.

El tercer informe sobre el trabajo de cumplimiento es implementar el espíritu del plan anual de actividades de la asociación provincial para la construcción de la cultura de cumplimiento que lo he estudiado y comprendido cuidadosamente. A través del estudio y la discusión, entendí completamente el significado de este evento. Aclarar la importancia y la necesidad de implementar reglas, regulaciones y procedimientos operativos, comprender mejor los peligros de violar las reglas, regulaciones y procedimientos operativos y realizar un autoexamen basado en las propias circunstancias. La situación del autoexamen se presenta ahora de la siguiente manera:

Primero, fortalecer la línea de defensa ideológica. Puedo estudiar consciente y activamente las políticas y regulaciones financieras nacionales y el espíritu de los documentos emitidos por la Asociación Provincial, fortalecer el estudio teórico y fortalecer la defensa ideológica.

1. Mejorar la conciencia política. Pude estudiar en profundidad la Teoría de las Tres Representaciones, establecer una dirección política correcta y una postura política firme, mantener la cabeza despejada en todo momento, permanecer firme ante los grandes problemas y resistir la prueba de las grandes tormentas. Ser capaz de tomar en consideración la situación general, no dejarse llevar por intereses inmediatos, pensar en los problemas y trabajar desde la perspectiva de la unidad, no decir nada que no sea propicio para la situación general y completar resueltamente las tareas de la unidad. oficina.

2. Cumplir con las normas y reglamentos. Primero, de acuerdo con las regulaciones financieras y económicas nacionales, las leyes y regulaciones pertinentes y las regulaciones de administración de efectivo, manejar específicamente la recepción, pago y asignación de efectivo y documentos valiosos, manejar correctamente el intercambio de monedas rotas, controlar estrictamente los límites de inventario y asignar oportunamente y remitir dinero en efectivo. El segundo es fortalecer conscientemente la contrasupervisión, revisar estrictamente los elementos de los vales, hacer un buen trabajo en la lucha contra la falsificación y preparar varios extractos de efectivo y planes de transferencia de manera precisa y oportuna. El tercero es poder adherirse al sistema de cuentas móviles, utilizar correctamente los registros relevantes y garantizar que las cuentas, las cuentas y los pagos sean consistentes, manejar las facturas largas y cortas en estricta conformidad con las regulaciones e informar los errores de manera oportuna; El cuarto es fortalecer la gestión del almacén, adherirse a la gestión clave, aclarar la división del trabajo y lograr los estándares de los "seis no". En quinto lugar, seguir estrictamente las disposiciones pertinentes de las "Medidas de gestión de tarjetas de autorización de cajero del sistema empresarial integrado" para mantenerlas adecuadamente; Tarjetas de cajero y contraseñas para garantizar una estricta custodia y cumplimiento operativo. En sexto lugar, podemos mejorar continuamente la conciencia sobre la prevención, implementar las "tres prevenciones y una garantía", memorizar los planes antirrobo, antirrobo y antidisturbios, dominar y utilizar diversos equipos de prevención con soltura y mantener la mente despejada. veces y proteger la seguridad de la propiedad del banco.

En segundo lugar, estilo de vida y trabajo riguroso

Soy serio y responsable en mi trabajo, presto atención al aprendizaje de conocimientos teóricos profesionales, trabajo duro y puedo cumplir concienzudamente las normas. de * * * * Bancos Cooperativos Rurales Siga las reglas y regulaciones y limítese estrictamente. Como miembro del personal de supervisión posterior, reviso el informe diario de cada cajero, los comprobantes de fin de día y los comprobantes de fin de día de la agencia resumidos uno por uno todos los días, hago un buen trabajo de encuadernación y archivo, registro el registro de trabajo de supervisión posterior y la supervisión posterior. y registro de inspección, y ayudar activamente al encargado del almacén a hacer un buen trabajo en la administración de efectivo. Programe el trabajo, coopere activamente con el contador designado para completar el trabajo administrativo y complete otras tareas asignadas por los líderes. Mantenga el registro de traspaso de liderazgo y la inspección y registro del servicio civilizado todos los miércoles, implemente estrictamente diversas reglas y regulaciones, atrévase a corregir las violaciones disciplinarias y salvaguarde conscientemente los intereses de la unidad.

En términos de estilo de vida, podemos tener en cuenta las enseñanzas de "autorrespeto, autoexamen, autocontrol y automotivación", restringirnos estrictamente con la disciplina laboral y construir una una fuerte defensa ideológica contra la corrupción y el cambio. Oponerse al culto al dinero, al hedonismo y al individualismo extremo, establecer firmemente una conciencia "ordinaria", ser leal a posiciones "ordinarias", mantener una mentalidad "tranquila", estar dispuesto a vivir una vida "ordinaria", trabajar con diligencia y ser una persona recta.

En tercer lugar, hay problemas

En primer lugar, la investigación no es lo suficientemente profunda. Por ejemplo, el estudio de la teoría política sólo se centra en el estudio de las organizaciones unitarias. En los negocios sólo conocemos la superficie de muchas políticas, leyes y regulaciones, pero no el contenido, sólo nos centramos en nuestro propio trabajo y no somos lo suficientemente activos; en el aprendizaje de otros conocimientos económicos y no están dispuestos a aprender. En segundo lugar, no soy lo suficientemente activo en mi trabajo. A veces sólo quiero arreglármelas sin trabajar demasiado. En tercer lugar, el trabajo carece de innovación y es paso a paso. Mucho trabajo se trata sólo de aprender de los demás, sin profundizar en ello, investigarlo, resumirlo y hacer las cosas en base a la experiencia.

Cuarto, la dirección de los esfuerzos futuros

Primero, insista siempre en aprender conocimientos empresariales, "recargue" constantemente, concéntrese en fortalecer el estudio de la teoría política y construya una base ideológica sólida. defensa contra la corrupción y el cambio. Tenga cuidado con la erosión de diversas ideas corruptas. El segundo es fortalecer el análisis en profundidad de los casos de fraude, robo y relacionados con armas en las instituciones financieras, extraer lecciones de ellos, hacer sonar la alarma en todo momento y mejorar aún más la seguridad y la conciencia de autoprevención. El tercero es profundizar aún más el estudio de las reglas detalladas para manejar las violaciones de las regulaciones y disciplinas por parte del personal del Banco Cooperativo Rural de Anhui e implementar verdaderamente el sistema de control interno.