Informe de Análisis Financiero del Primer Semestre del Año
Informe de análisis financiero para la primera mitad del año 1 1. xxxxxx Ingresos anuales de la empresa 20xx 1 -10:
1, xxx Los ingresos de la empresa de enero a octubre de 20xx alcanzaron los 254.600 yuanes. de los cuales los ingresos por gestión de propiedades son 201.300 yuanes; los ingresos por recogida de basura son 6.543,8+0,9200 yuanes; los ingresos por alquiler de plazas de aparcamiento (tarifa de estacionamiento) son 34.654,38+0,000 yuanes.
2. El siguiente es un análisis simple de los ingresos en comparación con el mismo período del año pasado:
(1) Los ingresos por administración de propiedades aumentaron en 65,438+066, 5438+065, 438+. 0,24 millones de yuanes en comparación con el año pasado, un aumento interanual del 400%; los ingresos por eliminación de basura aumentaron en 10.173 yuanes en comparación con el año pasado, una tasa de crecimiento interanual del 113%. Las razones principales son las siguientes: (1) Debido a los problemas personales de Liu Qiangrong el año pasado, la empresa perdió parte de sus ingresos, lo que resultó en menores ingresos por administración de propiedades y por recolección de basura. (2) Este año, los propietarios de los dos edificios se mudaron uno tras otro y el nivel de gestión de la empresa mejoró. Las tarifas mensuales de administración de la propiedad se pueden cobrar con prontitud.
(2) La empresa genera ingresos por alquiler de espacios de estacionamiento a través de código abierto, y este año hay un nuevo elemento de cargo (ingreso). Los ingresos por alquiler de plazas de aparcamiento de 65438+octubre a 65438+octubre en 20xx alcanzaron los 34060 yuanes.
⑶Los ingresos totales de la compañía en 20xx aumentaron en 205.383 yuanes en comparación con el mismo período del año pasado, con una tasa de crecimiento interanual de 465.438+07%.
Dos. Gastos de la Compañía xxxxx del 5438 de junio al 65438 de octubre + octubre de 20xx:
1. Los gastos de administración de la Compañía xxxx de 1 a 1 en 20xx fueron 584,200 yuanes, de los cuales: el salario del personal de administración de propiedades fue 192,349. los gastos de limpieza son 41.810 yuanes; los gastos de viaje son 10.430 yuanes; la amortización de consumibles de bajo valor es 18.114 yuanes; 73,64 millones de yuanes; los gastos de teléfono son 9.000 yuanes; los gastos de formación son 4,59 millones de yuanes; los gastos de consumo de materiales son 92,82 millones de yuanes;
2. El siguiente es un análisis simple de las principales partidas de gastos en comparación con el mismo período del año pasado:
(1) La amortización de consumibles de bajo valor aumentó en 6,5438 millones de yuanes. + 0,4448 millones de yuanes en comparación con el año pasado, un aumento del 394% en comparación con el año pasado, el consumo de materiales aumentó en 5.630 yuanes, una tasa de crecimiento interanual del 154%. Las principales razones son: (1) Hay un corte de energía en la comunidad, que requiere diesel para generar electricidad. Las tuberías de agua explotaron varias veces este año, lo que resultó en un alto consumo de materiales;
(2) El salario de los empleados de la empresa disminuyó en 0,7629 millones de yuanes en comparación con el año pasado, un crecimiento negativo interanual del 3,81%. Las principales razones son las siguientes: (1) Los salarios de los empleados del año pasado incluyeron los salarios de los limpiadores y guardias de seguridad, pero el período enero-octubre de este año no incluyó los salarios de los limpiadores y guardias de seguridad. Aunque el número de empleados ha disminuido, la empresa ha aumentado la base salarial de otros empleados en el trabajo, por lo que solo paga los salarios de los empleados internos.
⑶ El salario de limpieza aumentó en 465,438+0,865,438+0,000 yuanes en comparación con el año pasado, un aumento interanual de 465,438+08% en comparación con el año pasado, el salario del guardia de seguridad aumentó en 255,654; 38+0,665,438+0,000 yuanes, una tasa de crecimiento interanual de 255,654,38+0%. Principalmente porque la subcontratación hace que los costos laborales sean incontrolables.
Tres. Gastos financieros de la empresa xxxxx:
Los gastos financieros de la empresa xxxx desde 20xx hasta 2010 fueron de 0,1191 millones de yuanes, incluidos los gastos de gestión bancaria de 08,95 millones de yuanes; los intereses de depósito: 63,3 mil yuanes; los gastos de gestión de cuentas de 0,404 millones de yuanes; otros 0,525 millones de yuanes.
2. Los gastos financieros aumentaron casi 40 veces en comparación con el año pasado. La razón principal es que la cuenta de la sucursal de Huibang Yongxing estuvo cerrada por un período de tiempo y todos los fondos tienen que entrar y salir a través de la cuenta de propiedad, lo que resulta en una duplicación de los gastos financieros.
Cuatro.
Análisis completo de los ingresos y gastos de propiedad de xxxx:
1. Los ingresos de la empresa xxx de 1 a 1 en 20xx aumentaron en 210.000 yuanes en comparación con el año pasado, con una tasa de crecimiento interanual de 417. %; ② Los gastos aumentaron en 280.000 yuanes en comparación con el año pasado, con una tasa de crecimiento interanual del 417% La tasa de crecimiento es del 246% ③ Los impuestos y recargos comerciales aumentaron en 6,5438 millones de yuanes en comparación con el año pasado; aumento interanual del 39,7%; ④ El beneficio neto disminuyó en 90.000 yuanes en comparación con el año pasado, un crecimiento negativo del 36,77%.
2. Con base en el análisis anterior, se extraen las siguientes conclusiones:
La empresa Xxxx sufrió pérdidas de 20xx a 1-10 años. La principal razón de la pérdida es que aunque los ingresos han crecido rápida y enormemente, los gastos son demasiado elevados, especialmente en seguridad y limpieza, y es necesario reducir gastos y reducir pérdidas.
Informe de análisis financiero del primer semestre del año. Estado de finalización de los principales indicadores empresariales
(1) Colección.
La nueva cantidad recaudada ese año fue de 979,38 millones de yuanes, un aumento interanual de 189,3 millones de yuanes, un aumento del 23,96%. El saldo de los depósitos del fondo de previsión para la vivienda es de 5.019,76 millones de yuanes, y el total de los depósitos del fondo de previsión para la vivienda de la ciudad es de más de 8.035.438 millones de yuanes.
La ciudad cuenta con 3.654 unidades organizativas y 243.969 habitantes. Ese año, se establecieron 95 nuevas instituciones, con 9.866 nuevos empleados y un aumento mensual de 3,5 millones de yuanes.
(2) Extracción.
Ese año se retiraron retiros de 465,438+0,536,5438+0,000 yuanes y 365,438+0,673 veces-persona, una disminución de 65,438+0,4,666 millones de yuanes o 3,465 millones de yuanes en comparación con el mismo período del año pasado. 438+0%. Entre ellos, se retiraron 52,7 millones de yuanes para la compra de una vivienda, 235,88 millones de yuanes se retiraron para el principal del préstamo y el pago de intereses, 6.171.000 yuanes se retiraron para la jubilación, 16,98 millones de yuanes se retiraron para la decoración del hogar, 141.000 yuanes se retiraron por enfermedades graves y 463 Se retiraron yuanes para otros cierres de cuentas.
(3) Préstamo.
En ese año, se concedieron préstamos para vivienda por valor de 485,68 millones de yuanes a 3.512 empleados, una disminución de 3,37 millones de yuanes o un 0,69% interanual. El principal de los préstamos personales reembolsados ese año fue de 265.438+07,38 millones de yuanes, y el saldo de los préstamos personales fue de 429.654,38+065.438+03 millones de yuanes, lo que representa el 85,48%. Los préstamos personales estaban en mora por valor de 756.000 yuanes, con una tasa de morosidad del 0,18‰. El total de préstamos personales para vivienda de la ciudad fue de 62.682,9 mil millones de yuanes.
(4) Ingresos y gastos empresariales.
Los ingresos comerciales fueron de 65.438+065, 438+0, 465.438+0.400 yuanes, un aumento interanual de 35.065.438+0.000 yuanes, un aumento del 44,24%; los gastos comerciales fueron de 50,12 millones de yuanes, un disminución de 11,14 millones de yuanes o 1818% en comparación con el mismo período del año pasado.
(5) Ingresos de valor añadido.
Los ingresos por valor añadido fueron de 64,02 millones de yuanes, un aumento interanual de 4.615 millones de yuanes, un aumento del 258,25%.
2. Características operativas del negocio principal
(1) Cobro: El monto del fondo de previsión para vivienda ha crecido de manera constante. Las razones principales son: primero, la base de pago del fondo de previsión ha aumentado y el monto de la recaudación ha aumentado; segundo, ha habido muchas unidades nuevas y más personas pagando depósitos;
(2) Retiros: en comparación con el mismo período del año pasado, la cantidad retirada en el primer semestre del año pasado disminuyó en 65.438+04,66 millones de yuanes. La razón es que se retiraron 73 millones de yuanes en el primer semestre. la mitad del año pasado para apoyar la reubicación y compra de viviendas de inmigrantes en el condado de Pingshan. No hay retiro este año. El monto de los reembolsos y retiros de préstamos este año aumentó en 57,7 millones de yuanes en comparación con el mismo período del año pasado.
(3) Préstamos: las tasas de interés de los préstamos personales han disminuido constantemente, la intensidad de la emisión de préstamos ha disminuido en comparación con el año anterior, los riesgos de utilización del capital se han reducido y la controlabilidad ha mejorado. Se relaciona principalmente con políticas que reprimen la demanda de inversión, como las restricciones de compra en todo el mercado inmobiliario. Sin embargo, en el primer semestre de este año, el sector inmobiliario en nuestra ciudad no fue próspero, lo que ralentizó el impulso de la emisión de préstamos.
(4) Ingresos por valor agregado: los ingresos por valor agregado en el primer semestre de este año aumentaron en 4.665.438+0,5 millones de yuanes en comparación con el mismo período del año pasado, un aumento del 258,25%, principalmente debido a la reducción de 0,25 puntos porcentuales en las tasas de interés de depósitos y préstamos el 8 de junio. El interés pagadero a los empleados desde julio del año pasado hasta mayo de este año se ajustó a aproximadamente 65.438+5 millones de yuanes.
3. Principales problemas existentes en el funcionamiento de los fondos de previsión
(1) La reducción de los préstamos conduce a un aumento del excedente de capital.
Recientemente, el volumen de transacciones de bienes raíces de Yibin ha sido relativamente pequeño, y los desarrolladores y compradores de viviendas se han mantenido al margen, lo que ha llevado a una disminución en el volumen de transacciones del mercado de bienes raíces de Yibin. y una contracción del límite de préstamos del fondo de previsión. En comparación con años anteriores, el saldo del fondo en el primer semestre de este año alcanzó los 296 millones de yuanes.
(2) El impacto de los factores políticos en la renta de valor añadido.
El interés pagadero sobre el fondo de previsión de vivienda para empleados se calcula y paga con base en la tasa de interés indicada el 30 de junio de cada año. El 8 de junio, el banco central redujo las tasas de interés de depósitos y préstamos. Debido al momento del ajuste de la tasa de interés, los "intereses a pagar a los empleados" acumulados se ajustaron de una vez, lo que fue aproximadamente 65,438+0,000,000 de yuanes menos que el interés esperado, y los ingresos por valor agregado aumentaron en aproximadamente 65,438+0,000,000 de yuanes. Se espera que haya uno o dos recortes de tasas de interés durante el año, que excederán con creces los ingresos por valor agregado para fin de año.
Cuatro. Sugerencias para el segundo semestre del año
(1) Prestar atención a las tendencias de la política regulatoria nacional y evaluar el posible impacto en el centro. A partir de la dirección y la política de uso de los fondos, formularemos activa y constantemente las medidas correspondientes para reducir los riesgos del uso futuro de los fondos de manera planificada.
(2) Colección: primero, implementar el sistema organizativo de las empresas no públicas de manera enfocada y paso a paso; segundo, apoderarse de empresas privadas con buenos beneficios económicos y muchos empleados, fortalecer el derecho administrativo; hacer cumplir y supervisar los beneficios económicos. Las buenas empresas privadas deben establecer un sistema de fondos de previsión para la vivienda; el tercero es aumentar la acumulación de fondos de previsión y evitar más de tres cuotas de atrasos;
(3) Utilización de fondos: se espera que haya 1 o 2 recortes de tasas de interés durante el año, el diferencial de tasas de interés aumentará aún más y los ingresos por valor agregado superarán con creces las expectativas. Es necesario elaborar con antelación un plan de distribución de los ingresos de valor añadido, prestar mucha atención a las tendencias de las tasas de interés, fortalecer las disposiciones generales para el uso de los fondos en la ciudad y garantizar una operación eficiente y segura de los fondos.