Últimas noticias sobre estafas financieras p2p

En última instancia, la carta debería conllevar la correspondiente responsabilidad legal, en lugar de pretender ser simplemente un acto personal.

La “Ola del Trueno” en la industria P2P es cada vez más intensa. Recientemente, algunos medios revelaron que Liu Yecheng, un empleado de CreditEase, una de las empresas líderes en la industria, era sospechoso de defraudar a los inversores por cientos de millones de dólares, lo que una vez más aumentó las preocupaciones de la gente sobre la industria P2P.

Exin se fundó en 2006 y tiene su sede en Beijing. Es una empresa líder en servicios integrales y modernos. Tang Ning, fundador y director ejecutivo de CreditEase, estudió matemáticas en la Universidad de Pekín y luego fue a los Estados Unidos para estudiar economía y visitó el modelo operativo del Instituto Grameen fundado por el profesor Yunus, ganador del Premio Nobel de la Paz. Después de trabajar en DLJ Investment Bank en Wall Street, trabajó en cotizaciones, emisiones de bonos y fusiones y adquisiciones de empresas financieras, de telecomunicaciones, de medios y de alta tecnología. En la actualidad, se ha establecido una sólida red nacional de servicios coordinados en más de 50 ciudades y más de 10 zonas rurales. En 2011, CreditEase fue seleccionado en la lista de las "10 principales industrias de servicios financieros".

De hecho, durante el último mes, plataformas conocidas como Tang Xiaosang, Niubanjin, Linshan Finance y Lianbi Finance han estado haciendo truenos frecuentes. La publicidad generalizada de estas plataformas problemáticas ha ensombrecido a toda la industria. Según estadísticas incompletas de Wangdaizhijia, el número de plataformas cerradas y problemáticas aumentó significativamente en julio: había 165 plataformas problemáticas y 53 plataformas cerradas o transformadas.

Sin embargo, pocas personas habrían pensado que CreditEase, una empresa líder en la industria, también tendría problemas. El 30 de julio de este año, un vídeo titulado “CreditEase Wealth puede encontrarse con una crisis de confianza” se volvió viral en WeChat Moments. Desde entonces, la crisis relativa a CreditEase ha comenzado a fermentar gradualmente.

Esta vez no era Yixin quien estaba en problemas, sino Liu Yecheng, un empleado de Yixin. Ya el 12 de julio, el anuncio oficial de CreditEase Wealth confirmó que el gerente de cuentas Liu Yecheng era sospechoso de fraude y se entregó a la policía.

El 10 de agosto, un informe financiero reveló que los empleados de CreditEase Wealth eran sospechosos de fraude y se entregaron después de quitarles cientos de millones de yuanes. Ha pasado casi un mes desde el anuncio oficial de CreditEase y la exposición mediática no ha hecho ningún anuncio o declaración al respecto. Sin embargo, una serie de cuestiones no se han resuelto. ¿Por qué Liu Can Yecheng defraudó tan fácilmente a los inversores con cientos de millones de yuanes? ¿Cuánto dinero recuperaron los inversores? ¿Qué responsabilidad debería asumir Yixin en este incidente?

Los funcionarios de CreditEase Wealth declararon que Liu Yecheng pudo haberse hecho cargo de un negocio que no era de CreditEase, por lo que entre las víctimas se encontraban usuarios que no eran de CreditEase Wealth, y el monto total del fraude fue de entre 40 y 50 millones de yuanes.

En cuanto a la serie de preguntas de Liu, pedí confirmación a CreditEase, pero al cierre de esta edición no se había recibido respuesta.

Vale la pena mencionar que algunos medios descubrieron una vez un anuncio en el sitio web oficial de CreditEase Fortune sobre el fraude del gerente de cuentas Liu Yecheng. Sin embargo, este anuncio ya no estaba allí cuando revisé el sitio web oficial algún tiempo antes de la publicación de Caijing.

(Capturas de pantalla anteriores del sitio web oficial de Yixin)

Últimas capturas de pantalla del 8.13

Según el anuncio anterior de Yixin, “El número de víctimas involucradas en el caso, la La cantidad involucrada y otros detalles serán revelados a todos después de que la policía se enteró. Después de un entendimiento preliminar, Liu era sospechoso de fraude personal y las víctimas incluían a clientes y colegas de CreditEase Wealth "

"Nosotros. "Concedemos gran importancia a los derechos e intereses legítimos de nuestros clientes", pero hasta ahora el público no ha visto ningún anuncio nuevo. Sin la exposición de los medios, el incidente habría desaparecido en un mes. La frase "sospechoso de engaño personal" parece eludir por completo la responsabilidad de la empresa. Damos gran importancia a los derechos e intereses legítimos de nuestros clientes y colegas, pero el dinero del cliente se ha acabado.

Aunque los hechos aún no están claros, en concreto las responsabilidades de la empresa se dividen en las siguientes cuatro situaciones:

Primero, la unidad de conocimiento y acción. Los productos financieros eran auténticos y todos los materiales, incluidos los contratos con los clientes, eran auténticos. La empresa lo sabía y se benefició de ello, pero surgieron problemas durante la operación y los empleados fueron despedidos. La empresa asumirá la responsabilidad civil por incumplimiento de contrato.

En segundo lugar, el contrato y el sello oficial son auténticos. Los productos financieros son auténticos y los contratos con los clientes y otra información, como contratos y sellos de la empresa, son auténticos.

En cuarto lugar, los productos y la información son auténticos, pero la empresa realiza otras actividades después de recibir al cliente. En el caso de negocios no calificados o negocios ilegales, el administrador de la cuenta es la persona directamente responsable, por lo que se sospecha que la empresa ha absorbido depósitos públicos ilegalmente (responsabilidad penal).

Las personas antes mencionadas analizaron que la posibilidad de la tercera situación de CreditEase es muy pequeña.

Por lo tanto, CreditEase eventualmente asumirá la responsabilidad legal correspondiente, en lugar de simplemente alegar que se trata de un acto personal.

El caso de fraude de empleados de CreditEase aún no se ha resuelto y el "incidente de protección de derechos" de CreditEase aún no ha tenido un resultado final. El 31 de julio, circuló en las redes sociales un breve vídeo de un grupo de inversores defendiendo sus derechos contra CreditEase. En el vídeo, muchos inversores que visten chalecos rojos con las palabras "Tang Ning Pays Back" impresas defienden sus derechos.

El mismo día, CreditEase Wealth emitió una declaración pública diciendo que se trataba de "un rumor difundido por inversores individuales. Esta información falsa del mercado no ha sido verificada y la reputación de CreditEase ha resultado gravemente dañada".

¿Qué hace que los inversores vengan a pedir cuentas? Según un comunicado de CreditEase Wealth, un pequeño número de inversores en "Productos de inversión fija Nord" acudieron a CreditEase Company debido a la fluctuación en el valor neto del producto y sufrieron pérdidas, lo que alteró gravemente el orden en el lugar de trabajo y provocó efectos adversos. efectos de red. CreditEase llamó a la policía y confió a un bufete de abogados profesional para que se ocupara del asunto.

Tang Ning, fundador y director ejecutivo de CreditEase, respondió a este incidente diciendo: "Queda un largo camino por recorrer antes de que los productos de valor neto se destaquen en el mercado chino. Como empresa líder, debemos nadie quiere ver pérdidas en las inversiones, pero esto no debería tener nada que ver con el mero intercambio, ni debería ser una razón para que los inversores individuales alteren el orden comercial normal de la empresa ". Tiene algo que ver con los productos personalizados de Nord, entonces, ¿qué tipo de producto son los productos personalizados de Nord?

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Wu Zhenzhong, miembro experto del Comité de Asignación de Activos Global de CreditEase y director ejecutivo de gestión de activos, afirmó claramente en la introducción del vídeo: “Seleccione objetivos de aumento fijo de alta calidad e invierta en 5 acciones objetivo con descuento. debe ser inferior al 20%. No se tomarán % o más”.

Lo que es aún más increíble es que al comienzo del anuncio del fondo, se afirmó que había 5 acciones que estaban destinadas a serlo. (HNA Investment, Gansu Electric Investment, Ofei Animation, Inspur Information y Tongjun), la inversión media está significativamente dispersa. Pero, de hecho, sólo se invirtieron cuatro objetivos y las acciones de Pathfinder representaban el 52%. Ninguno de los cuatro objetivos invertidos estaba destinado a ser licitado. Los inversores creían que este acuerdo de control de riesgos no cumplía gravemente, lo que condujo directamente al declive unilateral de Pathfinder y a una enorme pérdida de patrimonio neto.

Time Finance realizó una entrevista con CreditEase sobre los últimos avances del incidente de protección de derechos, pero no recibió respuesta al cierre de esta edición.

Tang Ning, fundador y director ejecutivo de CreditEase Group, anunció en la reunión anual de CreditEase Fortune de 2018 que CreditEase Group cotizará como un todo en 2020. En estas circunstancias, es posible que CreditEase Wealth tenga que ajustar su modelo de negocio lo antes posible para mantenerse al día con el ritmo de cotización del grupo y eliminar las deficiencias industriales, a fin de lograr verdaderamente una "China confiable y amigable con la gente". (Beijing Time Finance Li Hongli) Preguntas y respuestas relacionadas: Preguntas y respuestas relacionadas: Invertir en p2p, ¿qué tal CreditEase y Hengchang Wealth? ¿Son confiables?

Como trabajador financiero, lo que quiero decir es que hoy en día, a excepción de las plataformas con antecedentes de activos estatales, antecedentes financieros y licencias financieras formales, las plataformas P2P pueden tener fondos cortados y cerrados. del camino.

Muchas plataformas P2P que se han visto afectadas recientemente parecen tener una escala bastante grande y algunas incluso tienen una sólida experiencia, pero no pueden escapar al destino de la quiebra y el cierre. Por lo tanto, es imposible saber si una plataforma P2P es confiable y si existen riesgos simplemente observando su apariencia y lujo.

Ni CreditEase ni Hengchang Wealth Management son instituciones financieras formales, son solo empresas de gestión financiera en línea en cuanto a si operan de conformidad con las funciones de intermediación de información estipuladas por las autoridades reguladoras, si sus fondos tienen un custodio. banco, si sus propios fondos y los fondos intermediarios absorbidos se administran por separado, y si se ha establecido un "muro de fuego" En caso afirmativo, se considera formal si crean su propio fondo común y los fondos se transfieren libremente; Durante el funcionamiento, los riesgos también son muy altos, por lo que la seguridad es cuestionable. Como inversor, debe tener una comprensión clara y precisa de todo esto antes de poder tomar una decisión sobre si invertir o no. Si no lo comprende, no debe participar fácilmente en las actividades de inversión de estas dos plataformas.

Mis opiniones son sólo de referencia. Estoy dispuesto a tomar decisiones prudentes, proteger mi "bolsa de dinero" y evitar riesgos de inversión y gestión financiera.