Calificación bancaria junior de 2017 Índice de puntuación del capítulo de finanzas personales y resumen de puntos de prueba
Según el análisis de los exámenes de finanzas personales de años anteriores, el examen incluirá muchas preguntas de cálculo, que representan 20 puntos de todo el examen, y el nivel de dificultad alcanza las cinco estrellas. Esto puede resultar intimidante para muchos candidatos. Pero el problema del cálculo en realidad no es demasiado difícil. La clave es poder recordar las fórmulas y las preguntas mismas examinan principalmente algunos cálculos básicos.
Los puntos de prueba requeridos para finanzas personales se encuentran principalmente en los Capítulos 2, 4, 6 y 7. Debe concentrarse (comprenderlos) y memorizarlos antes de realizar el examen.
Los puntos de conocimiento importantes de capítulos específicos se resumen a continuación:
Capítulo 1: Descripción general de las finanzas personales (aproximadamente 5 puntos)
Sección 1: Definiciones relacionadas de Gestión Personal
Punto de conocimiento 1: La definición de gestión financiera personal
Punto de conocimiento 2: Temas relacionados con la gestión financiera personal empresarial (familiar)
Punto de conocimiento 3: Clasificación del negocio de gestión financiera personal del banco (Comprensión)
Sección 2 El desarrollo y las razones del negocio de gestión financiera personal (Comprensión)
Punto de conocimiento uno: El desarrollo de la gestión financiera personal Negocios
Punto de conocimiento dos: Razones para el rápido desarrollo de los negocios nacionales de finanzas personales
Sección 3 Calificaciones y requisitos de los planificadores financieros
Punto de conocimiento 1: El estado de los planificadores financieros (comprensión)
Punto de conocimiento dos: Características profesionales de los planificadores financieros (comprensión)
Punto de conocimiento tres: Cualificaciones de los planificadores financieros (competencia)
Capítulo 2 Leyes y regulaciones relacionadas con el negocio de gestión financiera personal (que representan alrededor de 20 puntos)
Sección 1: Conocimiento básico de las leyes y regulaciones para planificadores financieros
Punto de conocimiento 1: La importancia de conocimientos jurídicos
Punto de conocimiento 2: Sistema de leyes chino (familiar)
Punto de conocimiento 3: Introducción a las relaciones jurídicas civiles
Punto de conocimiento 4: Relaciones jurídicas contractuales
Sección 2 Leyes y reglamentos de planificación financiera (Dominio)
Punto de conocimiento 1: Ley de propiedad (Dominio)
Punto de conocimiento 2: Ley del matrimonio (Competente)
Punto de conocimiento 3: Ley de propiedad única y ley de sociedades (familiaridad)
Sección 3 Leyes y regulaciones relacionadas con productos financieros y ventas (familiaridad)
Punto de conocimiento 1 : Leyes y regulaciones importantes para el diseño de productos financieros de bancos comerciales
Punto de conocimiento 2: Leyes y regulaciones involucradas en el negocio de agencias de fondos
Punto de conocimiento 3: Leyes y regulaciones relevantes involucradas en negocio de agencia de seguros.
Punto de conocimiento 4: Leyes y regulaciones involucradas en el negocio bancario y de gestión de crédito.
Punto de conocimiento cinco: Leyes y regulaciones involucradas en el negocio de comercio de futuros de oro
Punto de conocimiento seis: Leyes y regulaciones involucradas en la gestión personal de divisas
Capítulo 3 Financiero Descripción general del mercado de inversión (alrededor de 5 puntos)
Sección 1 Descripción general de los mercados financieros
Punto de conocimiento 1: El concepto de mercados financieros
Punto de conocimiento 2: Características de Mercados financieros (Competente)
Punto de conocimiento tres: Elementos del mercado financiero (Dominio)
Punto de conocimiento cuatro: Funciones del mercado financiero (Dominio)
Sección 2 Mercado financiero Clasificación (Máster)
Punto de conocimiento 1: Mercado tangible y mercado intangible
Punto de conocimiento 2: Mercado de distribución y mercado de circulación
Punto de conocimiento 3: Mercado monetario y mercado de capitales
Punto de conocimiento 4: Funciones del mercado financiero
Sección 3 Introducción al mercado de gestión financiera e inversiones (dominio)
Punto de conocimiento 1: Introducción al Mercado monetario
Punto de conocimiento 2: Introducción al mercado de bonos
Punto de conocimiento 3: Introducción al mercado de valores
Punto de conocimiento 4: Introducción a los derivados financieros mercado
Punto de conocimiento 5: Introducción al mercado de divisas
Punto de conocimiento 6: Introducción al mercado de seguros
Punto de conocimiento 7: Introducción al metal precioso mercado y otros mercados de inversión
Capítulo 4 Descripción general de los productos financieros (aprox. 25 puntos)
Sección 1: Productos de gestión financiera bancaria
Punto de conocimiento 1: Descripción general de los productos de gestión financiera bancaria
Punto de conocimiento 2: Clasificación y características de los productos de gestión financiera bancaria (Maestría)
Punto de conocimiento 3: Riesgos y limitaciones legales de los productos de gestión financiera bancaria (Maestría)
Sección 2 Productos de gestión financiera de agencias bancarias
Punto de conocimiento 1: descripción general de los productos de gestión patrimonial de agencias bancarias
Punto de conocimiento dos: Fondos (competente)
Punto de conocimiento tres: seguros (competente)
Punto de conocimiento cuatro: Bonos nacionales (maestría)
Punto de conocimiento cinco: Productos fiduciarios (Maestría)
Punto de conocimiento seis: Metales preciosos (familiar)
Punto de conocimiento siete: Planes de gestión de activos de corretaje (comprensión)
Sección 4 Otros productos financieros (familiarizado)
Punto de conocimiento 1: Acciones
Punto de conocimiento 2: Deuda de capital privado de pequeñas y medianas empresas
Punto de conocimiento 3: Productos de filiales de fondos
Punto de conocimiento 4 : Fondos de capital privado asociados
Capítulo 5 Clasificación de clientes y análisis de la demanda (alrededor de 5 puntos)
Sección 1 (Comprensión) La importancia de las necesidades del cliente (familiaridad)
Punto de conocimiento 1: Tendencias de desarrollo de conceptos de gestión corporativa
Punto de conocimiento 2: Requisitos de responsabilidades laborales del planificador financiero
Punto de conocimiento 3: Especificaciones del servicio de gestión financiera y requisitos de calidad
Sección 2 (Comprender) el contenido principal de los clientes
Punto de conocimiento 1: (Comprender) el contenido principal de los clientes.
Punto de conocimiento 2: Análisis de las necesidades del cliente
Sección 3 Clasificación de clientes y análisis de las necesidades del cliente
Punto de conocimiento 1: Diferentes métodos de clasificación de clientes (familiaridad)
Punto de conocimiento 2: La relación entre el ciclo de vida y las necesidades del cliente (maestro)
Sección 4 (Métodos para comprender a los clientes) (maestro)
Punto de conocimiento 1: Apertura de cuenta información
Punto de conocimiento dos: Cuestionario
Punto de conocimiento tres: Comunicación cara a cara
Punto de conocimiento cuatro: Comunicación telefónica
Sexto Capítulo Herramientas y métodos de cálculo de la planificación financiera (que representan aproximadamente 20 puntos)
Sección 1 El concepto básico del valor del dinero en el tiempo
Punto de conocimiento 1: El concepto y los factores que influyen en el valor temporal del dinero (familiar)
Punto de conocimiento 2: Parámetros básicos del valor temporal (maestro)
Punto de conocimiento 3: Cálculo del valor presente y valor futuro (maestro)
Punto de conocimiento cuatro: Tabla de coeficientes de interés compuesto (maestro)
Punto de conocimiento cinco: Regla 72 (maestro)
Punto de conocimiento 6: Cálculo de la tasa de interés real (maestro) )
No. Sección 2 Cálculo de flujos de efectivo gobernados (Dominio)
Punto de conocimiento 1: Anualidad ordinaria
Punto de conocimiento 2: Anualidad perpetua
Punto de conocimiento 3: Anualidad del fondo de crecimiento
Sección 3 Cálculo de flujos de efectivo anormales (dominio)
Punto de conocimiento 1: Valor actual neto (VAN)
Punto de conocimiento 2: Tasa de retorno interna (TIR)
Sección 4 Herramientas de cálculo de planificación financiera
Punto de conocimiento 1: Calculadora financiera (comprensión)
Uso del punto de conocimiento de Excel (Comprensión)
Punto de conocimiento tres: Características y comparaciones de herramientas de gestión financiera (comprensión)
Punto de conocimiento cuatro: La aplicación del valor del dinero en el tiempo en la planificación financiera (familiaridad) )
Capítulo 7 El proceso de trabajo y los métodos de los planificadores financieros (alrededor de 25 puntos)
Sección 1 Descripción general (producción de discos maestros)
Sección 2 Contacto con los clientes y generar confianza Relación
Punto de conocimiento 1: Contactar con los clientes (maestro)
Punto de conocimiento 2: Establecer relaciones de confianza (maestro)
Punto de conocimiento 3: Informar clientes Información de servicios financieros (comprensión)
Sección 3: Análisis del estado financiero de la familia del cliente (comprensión)
Punto de conocimiento 1: La necesidad y las habilidades básicas para recopilar información del cliente
Punto de conocimiento 2: Contenido de la información del cliente
Punto de conocimiento 3: Organización de la información del cliente
Punto de conocimiento 4: Analizar la situación financiera actual del cliente.
Sección 4: Aclarar los objetivos de gestión financiera del cliente (dominio)
Punto de conocimiento 1: Contenido de los objetivos de gestión financiera
Punto de conocimiento 2: Principios para determinar los objetivos financieros
Punto de conocimiento 3: Pasos para determinar las metas financieras
Sección 5 Desarrollo de planes de planificación financiera (Competencia)
Punto de conocimiento 1: Contenido de los planes de planificación financiera
p>Punto de conocimiento 2: Desarrollar y presentar un plan de planificación financiera por escrito.
Sección 6 Implementación del plan de planificación financiera (familiarizado)
Punto de conocimiento 1: Principios para implementar el plan de planificación financiera
Punto de conocimiento 2: Implementación de los factores de planificación financiera que necesitan atención en el plan
Punto de conocimiento tres: Gestión de archivos de clientes
Sección 7 Servicio de seguimiento (comprensión)
Punto de conocimiento uno: La necesidad de seguir Servicio de puesta a punto
Punto de conocimiento 2: Servicios de seguimiento y evaluación del plan de implementación
Punto de conocimiento 3: Ajustar el plan a partir de evaluaciones periódicas.
Punto de conocimiento 4: Mejora espiral desde los servicios de seguimiento hasta la planificación integral