3.1 ¿Necesito registrarme para depósitos y retiros de 40.000?
Las "Medidas" mencionan que los bancos comerciales, los bancos cooperativos rurales, las cooperativas de crédito rurales, los bancos comunales y otras instituciones financieras manejan una sola transacción de 50.000 RMB o el equivalente a 654,38 dólares estadounidenses + 0.000 RMB para clientes personas físicas. En el negocio de depósito y retiro de efectivo, se debe identificar y verificar la identidad del cliente, y se debe comprender y registrar el origen o propósito de los fondos.
"Después de eso, ¿los depósitos y retiros no pueden exceder los 50.000 yuanes?" "¿Se verán afectados los depósitos y retiros?" En vista de la preocupación pública generalizada, el periodista fue a la sucursal central del Banco Popular de la prefectura de Qiandongnan. de China para una entrevista.
“Las nuevas regulaciones apuntan principalmente al negocio de efectivo, y no hay cambios en la actual banca electrónica en línea y transferencias electrónicas”, Ma Junfeng, jefe adjunto de la Sección de Pagos y Liquidaciones de la Sucursal Central de la Prefectura de Qiandongnan. del Banco Popular de China, dijo a los periodistas que en los últimos años se han producido de vez en cuando fraudes en telecomunicaciones, recaudación ilegal de fondos y otras actividades ilegales y delictivas. La característica de estas actividades ilegales y delictivas es que los delincuentes suelen utilizar efectivo para las transacciones, lo que dificulta que las agencias de seguridad pública o los departamentos judiciales los rastreen. Las nuevas regulaciones tienen como principal objetivo combatir el uso ilegal de efectivo, prevenir y frenar actividades ilegales y criminales como el lavado de dinero y proteger la seguridad financiera del pueblo.
Ma Junfeng dijo que la implementación de las nuevas regulaciones no afectará los depósitos y retiros normales de efectivo de los ciudadanos. "Después de la implementación de las nuevas regulaciones, siempre que existan fuentes y usos legales del efectivo, basta con registrarse de acuerdo con las regulaciones, y los procedimientos de registro bancario no son complicados".
Es informó que después de la implementación de las nuevas regulaciones, el personal del banco solo necesita hacer una consulta simple al cliente. Una vez que la consulta sea clara, podrá manejar directamente los depósitos y retiros en efectivo para el cliente. Sólo cuando el banco descubra que la transacción es obviamente anormal y tenga motivos razonables para sospechar que la transacción está involucrada en actividades ilegales y criminales como el lavado de dinero, indagará más sobre la situación por parte del cliente. Los clientes deben cooperar con la debida diligencia. .
“Después de la promulgación de las nuevas regulaciones, es muy bueno fortalecer la gestión estandarizada de depósitos y retiros de efectivo para los ciudadanos, lo que puede prevenir la ocurrencia de actividades ilegales y criminales y proteger las billeteras de las personas. " Ma Junfeng dijo a Reporter que, en el próximo paso, la sucursal central del Banco Popular de la Prefectura Sudeste de Guizhou fortalecerá la orientación para las instituciones financieras y les exigirá que cumplan con los principios mínimos y necesarios para comprender la información de registro de los clientes sin aumentar la carga. clientes. Al mismo tiempo, las instituciones financieras también tomarán la iniciativa de brindar servicios más convenientes para grupos como los ancianos que usan más efectivo, de modo que las nuevas regulaciones puedan implementarse sin problemas en la prefectura de Qiandongnan.
Con el desarrollo de los métodos de pago electrónico, la mayoría de las transacciones en efectivo de los ciudadanos se pueden completar en teléfonos móviles. La implementación de las nuevas regulaciones no tendrá ningún impacto en el pago móvil. Para los ciudadanos comunes, cada vez hay menos demanda de grandes depósitos y retiros de efectivo, por lo que, siempre que estén registrados de conformidad con la ley, los retiros de grandes cantidades no estarán restringidos y el consumo normal no se verá afectado.