Siete planes anuales para el control bancario en 2023.
El "Plan Anual de Control de la Industria Bancaria 2023" (Capítulo 1) tiene como objetivo prevenir y eliminar las actividades de lavado de dinero de nuestro banco y garantizar la estabilidad de los pagos y liquidaciones de nuestro banco. Promover integralmente el trabajo del banco contra el lavado de dinero, tomar medidas severas contra todas las actividades criminales como drogas, contrabando, corrupción y soborno, transferencia ilegal de fondos y purificar la atmósfera social. Para garantizar la implementación integral de medidas contra el lavado de dinero, organizar, organizar e implementar el trabajo contra el lavado de dinero. Sobre la base de la situación real de nuestro banco, se estableció un grupo líder contra el lavado de dinero, con el director Wang como líder y Xu Yukun y Chen Wu como miembros, para llevar a cabo sistemáticamente el trabajo contra el lavado de dinero en 20XX.
En primer lugar, mejorar el sistema de control interno contra el blanqueo de capitales.
De acuerdo con los requisitos del sistema de control interno contra el lavado de dinero de nuestro banco, debemos realizar el trabajo diario, informar periódicamente, administrar estrictamente las cuentas y fortalecer la contrasupervisión.
2. Supervisar la notificación de grandes cantidades y datos sospechosos.
Guiar y supervisar la identificación y presentación de transacciones de fondos en RMB grandes y sospechosas en negocios corporativos. El personal del mostrador completará los datos de la transacción a tiempo todos los días y examinará los casos. Al mismo tiempo, se creó un puesto especial de reportero contra el lavado de dinero para que sea responsable del funcionamiento diario del sistema contra el lavado de dinero y presente a tiempo informes mensuales, trimestrales y anuales contra el lavado de dinero a los superiores.
3. Conocer y consolidar leyes, regulaciones, políticas y capacitación de habilidades contra el lavado de dinero.
Incorporar capacitación empresarial contra el lavado de dinero en el plan general de capacitación empresarial como una parte importante del estudio de las leyes y regulaciones, y desplegarla e implementarla de manera uniforme por parte del grupo líder contra el lavado de dinero, y continuar Dirigirse a diferentes posiciones y organizaciones empresariales en múltiples niveles, canales y formas de capacitación empresarial contra el lavado de dinero para dar a conocer la buena situación.
4. Implementar estrictamente la labor publicitaria contra el blanqueo de capitales.
En 20XX, nuestro banco realizará actividades publicitarias durante el Mes de la Publicidad Anti-Lavado de Dinero. En ese momento, el banco colgará pancartas contra el lavado de dinero, publicará lemas promocionales y distribuirá materiales promocionales para dar a conocer a la sociedad el trabajo contra el lavado de dinero. El personal de mostrador también debe hacer un buen trabajo distribuyendo materiales promocionales y publicitando el trabajo contra el lavado de dinero en la sociedad, de modo que todos puedan darse cuenta del daño que causa el lavado de dinero a la sociedad y cumplir conscientemente con el trabajo contra el lavado de dinero y cooperar con él. de las instituciones financieras.
5. Aceptar inspecciones periódicas e irregulares y realizar un buen autoexamen.
Fortalecer las inspecciones de auditoría e incorporar la lucha contra el blanqueo de capitales en el alcance de las inspecciones de auditoría diarias para salvaguardar la lucha contra el blanqueo de capitales. Inspeccionar periódicamente el trabajo contra el lavado de dinero, especialmente en combinación con la gestión de cuentas, pagos en efectivo y negocios de facturas, inspeccionar cuidadosamente los procesos comerciales contra el lavado de dinero operados por el personal de mostrador, investigar y resolver los problemas de manera oportuna, prevenir la aparición de dinero. delitos de lavado de dinero, cumplir con las obligaciones legales contra el lavado de dinero y mantener la prosperidad económica nacional.
6. Preste atención al trabajo contra el lavado de dinero y organice una reunión del grupo de liderazgo.
El contenido de la reunión fue principalmente resumir e intercambiar el trabajo contra el lavado de dinero y aprender de la situación actual.
La situación y las tareas nacionales contra el lavado de dinero, así como las técnicas y métodos operativos del trabajo contra el lavado de dinero y la necesidad del trabajo contra el lavado de dinero se explican teóricamente, y está claro que Controlar y prevenir los riesgos de lavado de dinero es una parte importante de la gestión de riesgos de mi país. Asegúrese de que el personal que participa en la capacitación tenga un conocimiento profundo de la importancia de la lucha contra el lavado de dinero y transmita el contenido de la capacitación, las técnicas y métodos operativos a otros empleados, mejorando y dominando así los conocimientos y habilidades básicos de la lucha contra el lavado de dinero, mejorando la capacidad de identificar transacciones sospechosas y un buen desempeño cumplen con esta importante responsabilidad.
Plan Anual de Supervisión de la Industria Bancaria 2023 (Parte 2) 1. Centrarse en los clientes y proporcionar servicios de liquidación. Los clientes son la fuente de nuestra supervivencia, como departamento comercial y ventanilla externa, la calidad del servicio afecta directamente la reputación de nuestro banco.
1. Continuaremos implementando el "sistema de responsabilidad de primera consulta", el "servicio de tiempo completo", el "servicio permanente" y el "servicio de tres tonos" que nuestro banco siempre ha defendido, asegurando que todos El empleado puede ser tratado con paciencia. Cada cliente está satisfecho.
2. A medida que se intensifica la competencia en la industria financiera, los clientes tienen requisitos cada vez mayores para los servicios bancarios, lo que no sólo se refleja en los servicios de ventanilla, sino también en los tipos de servicios bancarios. Además de continuar brindando liquidación básica de facturas de servicios públicos a empresas y agencias, también debemos brindar productos y servicios como pago de salarios unificados, puntos de venta de tabaco, negocios de fondos abiertos, negocios de valores, seguros y oro para mejorar la competitividad integral del banco. .
3. Fortalecer activamente los vínculos público-privados, participar en los negocios de la empresa, familiarizarse con los negocios de la empresa y servir mejor a los clientes. Aunque se ha integrado en el sistema empresarial, no se ha integrado realmente por diversos motivos. Debemos aprovechar la oportunidad de vinculación empresarial para fortalecer el servicio y el marketing.
4. Utilice el banco como aula, ingrese a la comunidad, realice conferencias sobre conocimientos relacionados con los bancos y sobre gestión financiera, aumente el conocimiento financiero de las personas, permita que los clientes sepan más sobre el banco, acérquese al banco. e integrarnos en nuestro negocio.
5. Continuar brindando servicios de banca telefónica, banca de autoservicio y banca en línea, y promover el uso de la banca en línea entre clientes de alta calidad.
2. Fortalecer la gestión del sistema de control interno, prevenir riesgos y garantizar la calidad del trabajo. Con el aumento de los delitos financieros en los últimos años, tenemos requisitos más altos para los estándares operativos y la aplicación del sistema.
1. Supervisar el departamento de ciencia y tecnología para reemplazar la interfaz informática de nuestro departamento comercial lo antes posible y luego dividir la autoridad estrictamente de acuerdo con los requisitos del sistema comercial integrado, con una persona por persona. Post y una tarjeta para mejorar la rigidez de la implementación del sistema y mejorar la fuerza vinculante.
2. Fortalecer aún más el control interno y la defensa externa de vínculos y posiciones importantes, enfocándose en la gestión de cuentas (para asegurar la calidad de las unidades de apertura de cuentas de nuestro banco) y los servicios en sitio.
3. Fortalecer aún más el sistema de contabilidad y caja, implementar e inspeccionar estrictamente el sistema de contabilidad y caja, y estandarizar el uso y almacenamiento de sellos contables y comprobantes importantes en blanco.
4. Fortalecer la supervisión del proceso del negocio de contador y reducir la aparición de errores de contador.
5. Estandarizar los procedimientos de operación comercial, fortalecer el sistema de inspección diaria del jefe de contabilidad, descubrir rápidamente peligros ocultos, reducir errores y eliminar accidentes de liquidación.
6. Realizar con seriedad la orientación comercial y la inspección de la sucursal.
7. Realizar evaluaciones periódicas de la calidad contable.
En tercer lugar, poner a las personas en primer lugar, mejorar la calidad general de los empleados y mejorar el rendimiento del marketing. La calidad de los empleados es la base del desarrollo bancario. En la situación actual de frecuente rotación de personal, nuestro departamento comercial necesita urgentemente un equipo de alta calidad.
1. Sé bueno conectando con la gente. La industria bancaria suena hermosa, pero está llena de competencia y riesgos, por lo que es necesario tener cierta calidad psicológica y conocimientos culturales para venir a nuestro departamento de ventas. En términos de empleo, se deben utilizar las capacidades y el potencial máximo de los empleados para determinar los puestos adecuados, mejorando así la motivación de los empleados.
2. Potenciar la formación empresarial, que también es la más urgente. Informar e informar oportunamente sobre proyectos de capacitación y brindar capacitación en conocimientos básicos sobre sistemas de caja, procesos de servicio de mostrador, sistemas contables de sistemas comerciales integrados, nuevos temas contables y diversos negocios emergentes.
3. En caso de escasez de personal, aún es necesario reforzar la formación en el puesto de trabajo, no sólo para participar en el examen de competencias organizado por la sucursal, sino también para mejorar el nivel profesional de empleados.
4. Realizar diligentemente el trabajo ideológico para los empleados, cuidarlos y alentarlos y mejorar su calidad psicológica.
5. Llevar a cabo la rotación de puestos de manera planificada y decidida para capacitar a cada empleado para que pase de una operación única a una multifuncional mixta.
6. Fortalecer la gestión diaria. Cada sucursal debe aclarar las responsabilidades de cada puesto, permitir que el personal de la sucursal divida el trabajo de manera razonable, se una y coopere e implemente un "mercadeo vinculado".
Plan Anual de Supervisión de la Industria Bancaria 2023 (Capítulo 3)1. Estricta disciplina financiera y estricta gestión de fondos.
El personal financiero debe mejorar su calidad, implementar estrictamente disciplinas financieras y hacer un buen uso del dinero de los empleados.
1. Fortalecer la gestión presupuestaria.
El trabajo presupuestario debe adaptarse a la situación de la reforma del sistema presupuestario fiscal, satisfacer las necesidades de la reforma del sistema de gestión interna de los empleados y organizar razonablemente diversos gastos. Movilizar el entusiasmo del banco por la gestión financiera, dar pleno juego a la función de supervisión del supervisor financiero y gestionar los recursos financieros de los empleados.
2. Fortalecer la gestión del gasto.
(1) Implementar estrictamente el plan presupuestario.
(2) Implementar estrictamente el sistema de aprobación y estandarizar los procedimientos para el uso de los fondos.
(3) Estricto sistema de refrendación de facturas de gastos. Las facturas de gastos deben estar firmadas por más de dos personas y se deben seguir estrictamente el alcance y los estándares de gastos de las normas y reglamentos nacionales pertinentes.
(4) Los proyectos de gastos bancarios importantes, como reparaciones, decoración de interiores, adquisición de equipos, etc., deben demostrarse con anticipación y deben prepararse los presupuestos del proyecto. Será estudiado colectivamente en reuniones ejecutivas periódicas, aprobado por el Congreso de la Facultad, presentado al Banco Central para su aprobación y operado de acuerdo con las normas pertinentes.
(5) Todos los proyectos incluidos en la contratación pública centralizada se contratarán de conformidad con los procedimientos prescritos.
En segundo lugar, hacer un buen trabajo en la supervisión de las finanzas públicas y promover la gestión democrática.
Promover la divulgación y supervisión financiera, mejorar los sistemas de control interno de los empleados y aumentar la transparencia financiera de los empleados.
1. Hacer un buen trabajo en la divulgación financiera.
Los conceptos y estándares de las tarifas de los estudiantes deben anunciarse al público en el tablón de anuncios público en la entrada de la escuela de personal docente y aceptar supervisión social. Ingresos diarios de los empleados, gastos, construcción de proyectos importantes, compras al por mayor, arrendamiento de viviendas, etc. , debe hacerse público en reuniones de profesores y reuniones ejecutivas, y promoverse entre los empleados.
2. Realizar la supervisión financiera.
(3) Informar el estado financiero al banco central cada mes y aceptar la auditoría y supervisión del banco central municipal.
(4) Al final de cada período, todos los profesores se organizan para realizar la liquidación de fondos bancarios y archivar el informe de auditoría y los resultados de la rectificación.
3. Uso razonable de los fondos bancarios para promover el desarrollo bancario
Los fondos son la garantía básica para el desarrollo sostenible de los empleados. Hoy en día, cuando los fondos son escasos, sólo utilizando los fondos racionalmente podemos promover el desarrollo del banco y desempeñar su papel al servicio de los docentes, los estudiantes y la enseñanza.
1. Incrementar los ingresos y reducir los gastos para evitar el desperdicio. La utilización de agua y electricidad es un gasto importante para los empleados. El Departamento de Asuntos Generales debería alentar a los profesores y al personal a desarrollar el buen hábito de cortar el agua y la electricidad a voluntad para eliminar el desperdicio.
2. Plantar hortalizas y criar cerdos mejora el bienestar. El departamento de asuntos generales debe alentar a los profesores y al personal a aprovechar al máximo el espacio abierto de los empleados para cultivar hortalizas y utilizar las sobras para criar cerdos para mejorar el bienestar de los profesores y el personal.
3. Cuidar bien la propiedad y reducir las pérdidas. El departamento de asuntos generales debe alentar a los profesores y al personal a establecer un sentido de heroísmo, cuidar bien la propiedad de los empleados, mejorar la tasa de utilización de la propiedad de los empleados y reducir las pérdidas.
Plan anual para la regulación del sector bancario en 2023 (Capítulo 4) Durante el año pasado, implementé concienzudamente las directrices y políticas de reforma financiera del Consejo de Estado, estudié de cerca el ajuste de las estructuras económicas agrícolas y rurales y basé sobre los planes emitidos por el Banco Popular de China y los sindicatos de nivel superior indicadores de tareas anuales y llevar a los empleados a realizar diversas tareas.
1. Ser capaz de estudiar concienzudamente las leyes y regulaciones financieras relevantes, aprender las reglas comerciales relevantes y el conocimiento de las cooperativas de crédito, mejorar la calidad profesional, fortalecer la integridad y la educación en autodisciplina, ser leal a sus deberes y actuar en conforme a la ley.
Al mismo tiempo, los empleados se organizan periódicamente para estudiar el espíritu de los documentos relevantes de los superiores, fortalecer los hábitos comerciales y fortalecer la integridad de los empleados y la educación sobre autodisciplina, educación jurídica y educación de conciencia de seguridad, de modo que se pueda seguir todo el trabajo de la empresa. por reglas y leyes.
El segundo es esforzarse por mejorar y mejorar diversas reglas y regulaciones y prestar mucha atención a su implementación. No solo debemos seguir las regulaciones de los superiores, sino también formular estándares de trabajo correspondientes y métodos de evaluación empresarial basados en ellos. La situación real de la agencia, para que el trabajo sea mutuamente beneficioso. Limitarse y promoverse mutuamente, de modo que se logre el buen desarrollo de diversas tareas y se alcancen ciertos beneficios.
3. Trabajo:
1. De acuerdo a las características económicas de esta comunidad, organizar los depósitos de manera oportuna para que todos los empleados tengan tareas en los primeros tres trimestres de este año y preste atención a los depósitos. El aumento anual de los depósitos ocupa el primer lugar en la región.
3. Haga un buen trabajo "borrando errores" y cobrando intereses de manera oportuna. A principios de año, se llevó a cabo el despliegue y movilización general de "limpieza de préstamos ilegales", y los trabajos de recolección se llevaron a cabo de manera oportuna de acuerdo con las condiciones de ingresos estacionales. Durante la temporada alta de ingresos del camarón, un "100". Se organizó y llevó a cabo una actividad de "limpieza diaria". Los préstamos morosos se controlaron eficazmente y los beneficios mejoraron significativamente.
IV. Desempeño del desempeño:
El saldo de los depósitos al final del año fue de 100 millones de RMB, un aumento neto de 100 millones de RMB, lo que representa el % del plan; el saldo de varios préstamos fue de 100 millones de RMB, un aumento de 100 millones de RMB, y la relación préstamo-depósito fue % Control dentro de una proporción razonable el saldo de préstamos morosos es de 100 millones de yuanes, una disminución de 100 millones de yuanes; , lo que representa %, una disminución de 1 punto porcentual; el valor contable de las ganancias es de 10.000 yuanes y el monto real es de 10.000 yuanes, completando el % del plan.
Deficiencias del verbo (abreviatura del verbo):
Mi nivel empresarial y mi capacidad de gestión no son altos, el desarrollo empresarial es lento, los préstamos morosos siguen siendo altos y la velocidad de cobro es lenta. Los "segundos" préstamos están aumentando y los riesgos potenciales están aumentando. Hay cuatro empresas con préstamos excesivos y ratios de adecuación de capital seriamente insuficientes. La pérdida contable fue de 10.000 yuanes y las condiciones de las oficinas, las instalaciones de prevención, las condiciones de vida de los empleados y el ambiente de trabajo no han mejorado.
Medidas de mejora para los verbos intransitivos:
Fortalecer el estudio de la teoría empresarial propia, mejorar aún más el nivel empresarial y las capacidades de gestión, aumentar la intensidad de los préstamos "Qingfei", especialmente los préstamos "Dos Residencias". Nos esforzaremos por apoyar firmemente los préstamos para "agricultura, zonas rurales y agricultores", reducir los grandes préstamos, aumentar los ingresos y reducir los gastos, mejorar la eficiencia operativa, aumentar el índice de adecuación de capital y la tasa de reembolso de los préstamos, reducir y eliminar los riesgos lo antes posible, y revisar el trabajo durante todo el año.
En 20XX, bajo el liderazgo del departamento de negocios conjunto y la cooperativa de crédito, trabajaré duro para superar mis propias deficiencias, estudiaré mucho, mejoraré mi propia calidad, exploraré activamente, desempeñaré mis deberes y obedeceré el liderazgo. .
Plan Anual de Supervisión de la Industria Bancaria 2023 (Capítulo 5) Plan de Trabajo contra el Lavado de Dinero 20XX
1. Fortalecer el aprendizaje y la educación contra el lavado de dinero. En primer lugar, requiere el establecimiento de un sistema de aprendizaje contra el lavado de dinero basado en los puntos de venta. Cada sucursal debe designar a una persona dedicada a descargar y recopilar periódicamente las normas y reglamentos contra el lavado de dinero y los avisos comerciales relacionados emitidos por bancos superiores desde OA y buzones de correo, establecer carpetas electrónicas de normas y reglamentos contra el lavado de dinero, y utilizar el tiempo de reunión de la mañana y tiempo de estudio todos los jueves para organizar el aprendizaje y mantener registros de estudio. El segundo es realizar actividades de aprendizaje de conocimientos sobre la lucha contra el blanqueo de capitales. La sucursal clasificó las leyes, reglamentos y normas relacionadas con la lucha contra el blanqueo de dinero, los empaquetó y los distribuyó a todas las unidades para su estudio. Al mismo tiempo, para probar el efecto de aprendizaje, planea llevar a cabo una actividad de prueba y aprendizaje de conocimientos sobre el lavado de dinero en todo el banco en marzo.
El tercero es llevar a cabo educación sobre advertencias contra el lavado de dinero. A principios de febrero, está previsto transmitir el espíritu del discurso pronunciado por el vicegobernador Wu del Banco Popular de China en una videoconferencia y una conferencia telefónica sobre la educación de advertencia sobre los delitos contra el blanqueo de dinero y sus delitos anteriores, y organizar todas las actividades de lucha contra el blanqueo de dinero. personal especializado en lavado de dinero para ver la película educativa sobre advertencias contra el lavado de dinero del Banco Popular de China.
2. Realizar formación contra el blanqueo de capitales. En abril, está previsto impartir formación empresarial para personal de lucha contra el lavado de dinero a tiempo completo (tiempo parcial) e invitar al personal pertinente del Banco Popular de China a dar conferencias o celebrar debates. En julio se llevaron a cabo cursos de capacitación para gerentes corporativos y personal financiero para conocer las regulaciones relevantes contra el lavado de dinero.
3. Incrementar la publicidad contra el blanqueo de capitales. Cuanto mejor sea su trabajo publicitario, más comprensión y apoyo podrá obtener de los clientes. Está previsto realizar dos actividades publicitarias a gran escala contra el lavado de dinero en junio y 10 de junio, y continuar siguiendo las características de la publicidad contra el lavado de dinero que ingresa a los centros urbanos, universidades y comunidades. Durante las actividades, se requieren todos los puntos de venta. para colgar lemas publicitarios contra el lavado de dinero y realizar actividades de consulta callejera, se proyectan videos contra el lavado de dinero en el salón de negocios.
4. Reforzar la inspección y orientación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales. La primera es la inspección diaria, confiando en el departamento comercial y haciendo pleno uso del equipo de inspección profesional. Durante el proceso de inspección comercial, se cumplen las tres principales obligaciones contra el lavado de dinero (sistema de identificación del cliente, establecimiento de información de identidad del cliente y sistema de retención de registros de transacciones). , ejecución de transacciones de gran valor y transacciones sospechosas Sistema de informes) está incluido en el alcance de la inspección para inspección.
En segundo lugar, está previsto llevar a cabo un autoexamen e inspección mutua contra el lavado de dinero dentro de la jurisdicción en mayo. La autoinspección la organiza la propia sucursal. Las verificaciones cruzadas se organizan por sucursales y algunas sucursales realizan verificaciones cruzadas. El tercero es organizar inspecciones clave contra el lavado de dinero en septiembre para inspeccionar las sucursales que no están presentes en su trabajo diario.
5. Continuar ejecutando el sistema de monitoreo de transacciones sospechosas contra el lavado de dinero.
Plan Anual de Control Bancario en 2023 (Capítulo 6) Con el aumento de los delitos financieros en los últimos años, tenemos mayores requisitos para la estandarización de las operaciones y la ejecución del sistema. De acuerdo con la situación actual del trabajo de contabilidad y liquidación de nuestro banco durante el año pasado, el trabajo comienza principalmente desde tres aspectos: centrarse en el servicio, centrarse en la calidad y centrarse en la calidad. Ahora formulamos un plan de trabajo personal para nuestro banco basado en. estos tres aspectos:
He trabajado en bancos durante muchos años y he atendido a cientos de clientes. Constantemente me recuerdo a mí mismo que debo ser serio y humilde, el cliente es el principio de Dios. Por lo tanto, mi trabajo ha logrado resultados notables y ha sido reconocido y respaldado por mis clientes.
De acuerdo con la situación real del trabajo de contabilidad y liquidación de nuestro banco durante el año pasado, el trabajo comienza principalmente desde tres aspectos: centrarse en el servicio, centrarse en la calidad y centrarse en la calidad. Ahora, hemos formulado un plan de trabajo personal para estos tres aspectos:
Primero, el enfoque del plan de trabajo sigue siendo centrarse en los clientes y brindar servicios de liquidación. Los clientes son la fuente de nuestra supervivencia, como departamento comercial y ventanilla externa, la calidad del servicio afecta directamente la reputación de nuestro banco.
1. Continuaremos implementando el "sistema de responsabilidad de primera consulta", el "servicio de tiempo completo", el "servicio permanente" y el "servicio de tres tonos" que nuestro banco siempre ha defendido, asegurando que todos El empleado puede ser tratado con paciencia. Cada cliente está satisfecho.
2. A medida que se intensifica la competencia en la industria financiera, los clientes tienen cada vez mayores requisitos para los servicios bancarios, lo que no sólo se refleja en los servicios de ventanilla, sino también en las variedades de servicios de nuestro banco. Además de continuar haciendo un buen trabajo en la liquidación de agencias de tarifas de servicios públicos, impuestos, cargas financieras, multas de tránsito, agencia de aviación BSP y otros negocios, también debemos hacer un buen trabajo en el negocio de peajes de la red de carreteras, fondo abierto. negocios de adquisiciones, negocios de valores, etc. que se lanzarán el próximo año y mejorarán la competitividad.
3. Fortalecer activamente el contacto con los negocios personales, participar en los negocios personales, familiarizarse con los negocios personales y servir mejor a los clientes. Aunque he estado trabajando en un sistema empresarial integrado, no he podido lograr una verdadera integración por varias razones. Esta es la falta de trabajo en mi departamento de ventas.
4. Utilizando el banco como aula, el próximo año realizaremos más conferencias sobre métodos de liquidación bancaria para aumentar el conocimiento financiero de las personas, permitir que los clientes sepan más sobre el banco, acercarse al banco e integrarse en él. Nuestro negocio.
5. Continuar brindando servicios de banca telefónica, banca de autoservicio y banca en línea, y promover el uso de la banca en línea entre clientes de alta calidad.
2. Fortalecer la gestión del sistema de control interno, prevenir riesgos y garantizar la calidad del trabajo. Con el aumento de los delitos financieros en los últimos años, tenemos requisitos más altos para los estándares operativos y la aplicación del sistema.
1. Supervisar el departamento de ciencia y tecnología para reemplazar la interfaz informática de nuestro departamento comercial lo antes posible y luego dividir la autoridad estrictamente de acuerdo con los requisitos del sistema comercial integrado, con una persona por persona. Post y una tarjeta para mejorar la rigidez de la implementación del sistema y mejorar la fuerza vinculante.
2. Fortalecer aún más el control interno y la defensa externa de vínculos y posiciones importantes, enfocándose en la gestión de cuentas (para asegurar la calidad de las unidades de apertura de cuentas de nuestro banco) y los servicios en sitio.
3. Formular un plan de trabajo para el personal financiero, fortalecer aún más el sistema de contabilidad y caja, implementar e inspeccionar estrictamente el sistema de contabilidad y caja y estandarizar el uso y almacenamiento de sellos contables y comprobantes importantes en blanco.
4. Centrarse en la venta de cifrados de pago para garantizar la seguridad de los fondos de liquidación entre bancos y empresas y mejorar aún más los medios de los bancos para prevenir riesgos de liquidación externos.
5. Estandarizar los procedimientos de operación comercial, fortalecer el sistema de inspección diaria del jefe de contabilidad, descubrir rápidamente peligros ocultos, reducir errores y eliminar accidentes de liquidación.
6. Realizar con seriedad la orientación comercial y la inspección de la sucursal.
7. Realizar evaluaciones periódicas de la calidad contable.
5. Poner a las personas en primer lugar para mejorar la calidad general de los empleados. La calidad de los empleados es la base del desarrollo bancario. En la situación actual de frecuente rotación de personal, nuestro departamento comercial necesita urgentemente un equipo de alta calidad.
1. Sé bueno conectando con la gente. La industria bancaria suena hermosa, pero está llena de competencia y riesgos, por lo que es necesario tener cierta calidad psicológica y conocimientos culturales para venir a nuestro departamento de ventas. En términos de empleo, debemos aprovechar al máximo las capacidades y el potencial de los empleados y determinar puestos adecuados, mejorando así el entusiasmo de los empleados.
2. Reforzar la formación empresarial, que también es la más urgente el próximo año. El plan de capacitación ya ha sido presentado al Departamento de Recursos Humanos y se está preparando capacitación en conocimientos básicos como sistemas de caja, métodos de pago y liquidación, sistemas contables de sistemas comerciales integrados, nuevos temas contables y diversos negocios emergentes.
3. En caso de escasez de personal, aún es necesario reforzar la formación en el puesto de trabajo, no sólo para participar en el concurso técnico del próximo año, sino también para mejorar el nivel profesional de los empleados.
4. Realizar diligentemente el trabajo ideológico para los empleados, cuidarlos y alentarlos y mejorar su calidad psicológica.
5. Llevar a cabo la rotación de puestos de manera planificada y decidida para capacitar a cada empleado para que pase de una operación única a una multifuncional mixta.
El Plan Anual de Trabajo de Control Interno del Banco para 2023 (Capítulo 7) tiene como objetivo implementar las instrucciones de los bancos superiores sobre el fortalecimiento del trabajo de control interno, mejorar el mecanismo de gestión del control interno, prevenir eficazmente los riesgos financieros y promover el desarrollo efectivo de trabajo de control interno y cumplir con las leyes y regulaciones Operaciones, esforzarnos por lograr el objetivo de no haber casos ni violaciones importantes durante todo el año, esforzarnos por dar forma a la imagen de marca de nuestro banco y formular especialmente un plan de trabajo de control interno para 20XX.
1. Ideas generales y objetivos laborales
En 20XX, las ideas generales y objetivos laborales del trabajo de control interno de nuestro banco son: centrarse en el objetivo laboral central de ganancias anuales superiores a 20XX yuanes. propuesto por el comité filial del partido, adherirse a la ideología rectora de formar equipos, fortalecer la supervisión, prevenir riesgos, garantizar la seguridad y promover el desarrollo, continuar promoviendo el modelo matricial de gestión de control interno e implementar las "tres sincronizaciones" y las "tres responsabilidades". requisitos, desde la mejora del autocontrol de la red, la línea Comience con el nivel de control del departamento de gestión y el cocontrol del departamento líder de segunda línea. Centrándonos en los cinco aspectos de educación, sistema organizacional, evaluación, supervisión y rendición de cuentas, llevaremos a cabo una educación profunda sobre concientización sobre el cumplimiento, mejoraremos la calidad de los empleados, mejoraremos las capacidades operativas de cumplimiento y nos esforzaremos por lograr el objetivo de no haber casos ni casos. violaciones importantes a lo largo del año.
2. Fortalecer y mejorar la construcción de sistemas de control interno y sentar una base sólida para el trabajo de control interno.
Fortalecer y mejorar el sistema de control interno es la base del control interno y la clave para prevenir eficazmente los riesgos financieros bancarios. De acuerdo con los "Principios rectores para el fortalecimiento del control interno de las instituciones financieras" emitidos por el Banco Popular de China, nuestro banco debe mejorar las normas y regulaciones existentes, formular sistemas de gestión empresarial y procedimientos operativos unificados y fortalecer la gestión de crédito, la gestión de fondos y la gestión contable. , gestión de seguridad y gestión de procedimientos administrativos, fortalecer la autosupervisión de los puestos de contabilidad, caja, sistema informático y otros puestos y la entrega y custodia de sellos, tarjetas secretas, comprobantes en blanco, a fin de que los diversos sistemas de control interno sean científicos, rigurosos, restringido y eficaz.
3. Fortalecer la construcción del equipo de control interno y mejorar la calidad y capacidad del personal.
Fortalecer la construcción del equipo de control interno y mejorar la calidad y capacidad del personal son los base para un buen control interno. Primero, el personal de control interno debe trabajar duro en sus estudios, fortalecer su propio aprendizaje, aprender las leyes, reglamentos, políticas y diversos sistemas de control interno, establecer el concepto de aprendizaje en el trabajo y en el trabajo, y esforzarse por mejorar su capacidad para resolver. nuevas situaciones y nuevos problemas en el trabajo de control interno, comprender profundamente y captar con precisión la connotación básica, los requisitos principales y la importancia del trabajo de control interno, y mejorar efectivamente la iniciativa y pertinencia del trabajo. En segundo lugar, para mejorar la capacidad de trabajo del personal de control interno, es necesario que comprendan claramente la situación, presten atención a los puntos críticos, comprendan los puntos clave, coordinen las relaciones, mejoren su adaptabilidad, hagan un buen trabajo en el control interno y sirvan. gestión del negocio bancario y desarrollo económico. En tercer lugar, el personal de control interno debe hacer frente a su estatus y función, movilizar su entusiasmo, llevar adelante el espíritu de trabajo en equipo, desempeñar un papel colectivo, establecer un nuevo concepto de que el trabajo de control interno es también productividad y aprovechar plenamente el papel de trabajo de control interno. Cuarto, el personal de control interno debe fortalecer la construcción de un estilo de partido y un gobierno limpio, implementar el despliegue unificado del sistema de responsabilidad de todo el banco para la construcción de un estilo de partido y un gobierno limpio de acuerdo con los requisitos de "responsabilidad, supervisión e investigación y castigo". ", aclarar responsabilidades, fortalecer la supervisión y predicar con el ejemplo, ser honesto y autodisciplinado, no se produce ninguna infracción.
4. Fortalecer la recopilación de información de control interno y realizar un buen trabajo en el trabajo de control interno.
La información de control interno es la base y la clave para un buen control interno. Es necesario establecer y mejorar aún más el sistema de información de control interno, ampliar la cobertura del sistema de información y garantizar un flujo suficiente de información. Sobre esta base, fortalecer la recopilación de información de control interno, hacer un buen uso de la información de control interno, mantenerse al tanto del trabajo de control interno de cada organización y línea, y brindar garantía de información para el diseño, implementación y retroalimentación del control interno. Establecer mecanismos de conexión de información y contacto regular con los bancos y sus departamentos profesionales de gestión de control interno para comunicar intenciones regulatorias, intercambiar información y comunicar problemas de manera oportuna, veraz y completa. Es necesario establecer una plataforma de registro de información de errores para registrar diversa información de errores, aumentar la supervisión de la implementación de la rectificación de errores comerciales y sancionar a los responsables pertinentes.
5. Centrarse en los objetivos de control interno y hacer un buen trabajo en la eliminación de riesgos y prevención de casos.
Debemos centrarnos estrechamente en los objetivos de control interno, hacer un buen trabajo en la eliminación de riesgos y la prevención de casos, y mejorar la naturaleza científica, la pertinencia y la eficacia de la supervisión del control interno.
1. Establecer firmemente el ideario de eliminar riesgos y prevenir casos entre todos los empleados. Cada empleado debe estudiar mucho, dominar las causas y patrones de los riesgos financieros y poner en su corazón la conciencia de estar alerta a los riesgos, afrontarlos, gestionarlos y prevenirlos. En cualquier puesto o trabajo, debemos vincularlo mentalmente a la seguridad y nunca olvidarnos de los riesgos económicos. Fortalecer la educación ideológica y moral, ser honesto y honesto, tratar correctamente la fama y la fortuna, ser estricto consigo mismo, evitar la dilación, consolidar los pilares espirituales, construir una sólida línea de defensa ideológica, lograr altos estándares de trabajo, requisitos estrictos en la vida, alto nivel de Estilo, y eliminar todos los malos comportamientos y comportamientos en la sociedad. Estilo podrido. Es necesario implementar estrictamente varios sistemas de trabajo, garantizar que el sistema no sea negociable, que el sistema sea despiadado y que la operación de cumplimiento, la gestión del cumplimiento y la operación de cumplimiento se implementen en la práctica. Es necesario comprender y dominar los puntos clave del control interno, combinar la situación real del propio trabajo, prestar atención a todo, preocuparse por todo, descubrir y eliminar rápidamente los riesgos financieros existentes, garantizar la seguridad de los activos bancarios y maximizar los beneficios. mediante el cumplimiento de las leyes y reglamentos.
2. Fortalecer la construcción de una cultura de cumplimiento y mejorar aún más la conciencia de los empleados sobre la gestión del cumplimiento legal. Es necesario organizar a todos los empleados del banco para que estudien concienzudamente el "Aviso sobre el fortalecimiento de la prevención de riesgos operativos" de la Comisión Reguladora Bancaria de China, las "Directrices para la gestión de riesgos operativos de los bancos comerciales", la "Ética profesional de los empleados bancarios" y otras series de documentos, y fortalecer manuales de cumplimiento laboral, procedimientos operativos diversos del negocio, etc. Capacitación en normas y reglamentos, a través del aprendizaje y capacitación, para establecer una cultura de control interno consistente con las condiciones reales del banco. Cada empleado debe identificarse con la cultura de control interno del banco, infiltrar la conciencia del control interno y la cultura de control interno en sus propios pensamientos y convertirlo en su propio comportamiento consciente, profundizar su comprensión de las operaciones de cumplimiento, aprender y comprender las reglas y regulaciones y mejorar su capacidad. implementar el sistema y la conciencia, formar todos los estándares de trabajo que cumplan con las leyes y regulaciones, y construir un muro moral indestructible en el corazón.
3. Implementar concienzudamente el sistema de prevención de casos para eliminar riesgos y prevenir casos. Es necesario adherirse al sistema de reuniones de análisis de casos y hacer que todos los empleados participen en la reunión de análisis de casos para mejorar su conciencia sobre la eliminación de riesgos y la prevención de casos. Realizar intercambios de rotación laboral con líderes de organizaciones empresariales y empleados en puestos importantes. Inspeccionar, evaluar y supervisar periódicamente las labores de gestión, como las bolsas de trabajo y las licencias obligatorias. Es necesario fortalecer la supervisión de los líderes de base, de los empleados en puestos importantes "fuera de ocho horas" y de sus círculos sociales, detectar comportamientos anormales, eliminar oportunamente los riesgos ocultos y prevenir la ocurrencia de casos.
6. Implementar efectivamente el mecanismo de rectificación del control interno y fortalecer el seguimiento y análisis de los temas de control interno.
De acuerdo con el espíritu del aviso de la CBRC de “realizar inspecciones integrales in situ”, se llevó a cabo una importante inspección de riesgo operativo para implementar medidas de rectificación para evitar riesgos operativos y riesgos regulatorios.
Es necesario verificar los depósitos, las operaciones de ventanilla, las liquidaciones contables, los negocios de crédito, la aceptación y descuento de letras, las tarjetas bancarias, la gestión de tasas de interés, la gestión de valores y tesorería, etc., y rectificar rápidamente cualquier problema encontrado para garantizar que se realicen todas las rectificaciones. . Sobre la base de la autoinspección y evaluación de los departamentos funcionales de gestión y de negocios, se llevan a cabo inspecciones trimestralmente para verificar la implementación del estilo del partido y la construcción limpia del gobierno, el sistema de responsabilidad de prevención de casos y los sistemas relacionados, y presentar sugerencias de rectificación de los problemas descubiertos durante la inspección, supervisarlos y ayudarlos a implementar rectificaciones y fortalecer la gestión del control interno. Es necesario fortalecer el seguimiento y análisis de las cuestiones de control interno, presentar opiniones y requisitos de rectificación, ayudar a supervisar la rectificación y mejorar continuamente el nivel de gestión del control interno.
7. Mejorar el mecanismo de incentivos y rendición de cuentas del control interno, y fortalecer el caso para combatir situaciones de alta presión.
Es necesario mejorar el mecanismo de incentivos de control interno, establecer y mejorar aún más el sistema de recompensas por denunciar infracciones, facilitar los canales de denuncia, configurar direcciones de correo electrónico para informar infracciones y alentar a los empleados a informar con prontitud las infracciones y las pistas. a través de diversos canales. Es necesario verificar con prontitud todo tipo de informes, y verificar con prontitud e investigar a fondo las pistas que implican violaciones importantes de las leyes y reglamentos reveladas en cartas y visitas de las masas. Es necesario fortalecer el mecanismo de rendición de cuentas e investigar y sancionar a los responsables de violaciones disciplinarias descubiertas en diversas inspecciones. Es necesario continuar fortaleciendo el sistema de rendición de cuentas. Para los casos que no se descubren durante el autoexamen, se deben implementar estrictamente las disposiciones sobre la rendición de cuentas en doble línea y la persecución de casos importantes en dos niveles, y se debe tratar con seriedad a las personas directamente responsables y a los líderes responsables. Los casos o accidentes graves causados por la inacción o el comportamiento desordenado de los cuadros dirigentes deben rendir cuentas estrictamente y tratarse con seriedad. Es necesario fortalecer la situación de alta presión de la prevención de casos, implementar estrictamente el sistema de rendición de cuentas y formular una disciplina férrea. No importa quién respete las reglas y regulaciones, no habrá privilegios ni tolerancia y no habrá próxima vez. Cualquier problema se investigará hasta el final y se realizará un control interno.
8. Fortalecer la construcción de leyes y regulaciones y mejorar el nivel de lucha contra el lavado de dinero.
Es necesario fortalecer la construcción de diversos sistemas, enderezar las relaciones, mejorar la eficiencia y mejorar el nivel del trabajo contra el lavado de dinero. En primer lugar, ampliar el alcance del seguimiento empresarial contra el lavado de dinero para cubrir todos los aspectos del negocio bancario, como liquidación nacional, liquidación internacional, compensación, tarjetas bancarias y ahorros, y formar un sistema de gestión organizacional contra el lavado de dinero con amplia cobertura, claro División del trabajo, responsabilidades claras y fuerte operatividad. El segundo es enviar transacciones sospechosas y de gran valor según sea necesario y, básicamente, completar el mantenimiento y la verificación del sistema. El tercero es fortalecer las inspecciones contra el lavado de dinero y supervisar estrictamente la rectificación de los problemas encontrados durante las inspecciones. El cuarto es fortalecer el aprendizaje y la capacitación de periodistas y personal de información en todo el banco para mejorar las habilidades contra el lavado de dinero. Quinto, debemos implementar estrictamente varias reglas y regulaciones relacionadas con la administración de cuentas, desempeñar concienzudamente las responsabilidades contra el lavado de dinero, realizar la debida diligencia en la apertura y cancelación de cuentas corporativas, prestar atención a la revisión de certificados válidos para negocios extrabursátiles y prevenir la aparición de negocios de certificados anónimos, seudónimos y no válidos.