¿Jiejiebao sigue funcionando con normalidad en 2021?
2016 165438+El 24 de octubre, la columna de entrevistas focales de CCTV comenzó con P2P: ¿Existen reglas después de las nuevas regulaciones? Es ilegal nombrar y criticar plataformas de préstamos. Muchos prestatarios de la plataforma se han endeudado en exceso, han superado la línea roja regulatoria y no tienen la función de servir a la economía real, lo que va en contra de la intención original de los intermediarios de información de préstamos P2P de resolver las dificultades financieras de las pequeñas y medianas empresas. empresas de gran tamaño. El informe también cita a Yang Dong, vicedecano de la Facultad de Derecho de la Universidad Renmin de China, diciendo que los modelos operativos ilegales como Jiedaibao son muy riesgosos. No hay información de presentación en línea ni dirección de oficina real en China. Una vez que los inversores sean engañados, será difícil recuperar las pérdidas y los departamentos pertinentes deberían intervenir lo antes posible.
Análisis de las causas subyacentes de la tragedia de China
En 2015, el número de usuarios de Internet chinos superó los 600 millones. En la era de Internet, mientras obtenemos información rápidamente y nos comunicamos de manera eficiente, los delincuentes también utilizan Internet para difundir rápidamente información ilegal y participar en actividades ilegales y delictivas a mayor escala. En los últimos años, los casos de lavado de dinero en línea, como el fraude bancario en línea y la recaudación ilegal de fondos en línea, nos han advertido que debemos examinar cuidadosamente la información en línea y no remitir o transferir dinero fácilmente a cuentas desconocidas a través de la banca en línea o por teléfono. Esté siempre atento a la información en línea y no caiga en estafas por avaricia.
Las instituciones financieras legítimas están sujetas a supervisión y cumplen con sus obligaciones contra el lavado de dinero. Somos responsables de nuestros clientes y de nosotros mismos. De acuerdo con las disposiciones de la Ley contra el lavado de dinero de mi país, la información de identidad del cliente y la información de transacciones obtenidas por las instituciones financieras en el proceso de cumplimiento de las obligaciones contra el lavado de dinero se mantendrán confidenciales y no se proporcionarán a ninguna unidad o individuo, excepto cuando sea necesario. por ley para garantizar que la privacidad y la privacidad de las instituciones financieras estén protegidas.
Las instituciones financieras ilegales, como los bancos en línea, evaden la supervisión, no solo transfiriendo fondos y lavando "dinero negro" para delincuentes y fuerzas terroristas, sino que también se convierten en una molestia pública para la sociedad. Y no se puede garantizar la seguridad de los datos de identidad del cliente y la información de las transacciones. Un banco en línea que con frecuencia "acomoda" operaciones ilegales para usted también puede brindar comodidad a los delincuentes, permitiendo que los mafiosos delincuentes pongan sus manos en su cuenta. ¿Puede confiar en un banco en línea de este tipo para que le ayude a administrar el dinero que tanto le costó ganar?
Jiejiabao ha agregado una función de transferencia, que permite la transferencia directa de una cuenta a otra y el pago en tiempo real. Antes de la aparición del pago Jiedaibao, el modelo de compensación de UnionPay era el siguiente: eventualmente todo sería monitoreado por el banco UnionPay. El surgimiento de Jiedaibao lo cambió todo. Los clientes de Jiedubao pueden conectarse directamente con varios bancos, sin pasar por UnionPay, y formar su propia plataforma de compensación. Se ha formado un punto ciego en la regulación financiera. Los bancos, el banco central y UnionPay no pueden captar información de transacciones específicas y flujos de capital precisos, lo que genera grandes dificultades para la lucha contra el lavado de dinero, la supervisión financiera, el ajuste de la política monetaria, el análisis de datos financieros y otros trabajos financieros del banco central. Las finanzas se basan en la "integridad", y la integridad puede hacerte más grande y más fuerte. Poder ser a la vez árbitro y atleta altera el orden del mercado y obstaculiza la competencia leal. Las malas prácticas prosperan debido a la falta de regulación, procedimientos de riesgo y diligencia debida deficientes, transacciones o transferencias frecuentes y anónimas de grandes cantidades de efectivo, y transacciones ilimitadas. Las transacciones superan las limitaciones de tiempo y espacio, y las transferencias de fondos son instantáneas y rápidas. Jiedaibao se ha convertido en un paraíso de lavado de dinero para los estafadores y ha cometido importantes actos ilegales que defraudan y dañan los intereses de los prestamistas.
La inversión en Jiebaibao generó 340 millones de RMB.
La transferencia de acciones finalmente preguntó sobre el sector financiero de Internet de Jiuding, Renrenxing Holdings Co., Ltd., que también es Jiedaibao.
En 2015, el informe anual de Jiuding Group reveló que Jiedaibao es una aplicación financiera móvil dedicada a ayudar a los usuarios a convertir "conexiones en dinero" y brindarles una experiencia feliz para ganar dinero. Está desarrollado y operado por Renrenxing Technology Co., Ltd., miembro de Jiuding Holdings. Se dedica principalmente a negocios financieros en Internet y proporciona una plataforma financiera en Internet para prestar fondos entre conocidos. Jiuding Group ofrece servicios de consultoría técnica, con ingresos por ventas de 65.438+32 mil millones de yuanes.
Jiayuan Technology es una filial de propiedad total de Jiuding Group. Jiuding Group invirtió originalmente 500 millones en él y este año aumentó en 3 mil millones. Hasta ahora, Jiuding Group ha invertido 3.500 millones de yuanes en él. Esta empresa fue fundada en 2009, Jiaxing Jiayuan Information Technology Co., Ltd. (conocida como "Jiayuan Technology"). Su negocio principal es el desarrollo de software, servicios de tecnología de la información y servicios de pago. Jiayuan Technology es en realidad el principal accionista de Jiupai Tianxia Payment Co., Ltd., y su producto principal es Jiupai Payment.
2065438+En marzo de 2005, Jiuding Group invirtió 70 millones de yuanes para adquirir el 70% del capital social de Emperor Golden Best y obtuvo una licencia de pago de terceros. Más tarde, Jinbaishi cambió su nombre a Jiupai Payment. La plataforma de pago de terceros de Jiupaitianxia (anteriormente Emperador Jinbaishi) es en realidad la herramienta comercial para este producto.
Renrenxing es una filial de Tongchuang Jiuding Holdings, el principal accionista de Jiuding Group.
2065438 + En febrero de 2007, la junta de accionistas del Grupo Jiuding aprobó una resolución por la que el Grupo Jiuding invertiría el 100% del capital en su filial Jiaxing Jiayuan Information Technology Co., Ltd. (en adelante, "Jiaxing Jiayuan") a un precio de 1,94 millones. yuanes para invertir en Renren Bank Aumentó capital e invirtió 553 millones de yuanes en acciones antiguas, ambas a un precio de 69,7 yuanes por acción.
Jiejiabao es una plataforma P2P para que conocidos presten dinero. Aunque antes no existía una relación de capital directa con Jiuding Group, tenía estrechos tratos comerciales con la empresa. Renxing Technology, el principal operador de Jiedaibao, tuvo ingresos de aproximadamente 6.543,8 mil millones de yuanes el año pasado, el 90% de los cuales provinieron del Grupo Jiuding.
En marzo de este año, Wu Gang, presidente de Jiuding Group, dijo que su empresa de tecnología financiera de Internet, Jiabao, cotizará en Hong Kong dentro de dos años.
La bolsa de valores cuestionó la transferencia de activos por parte del accionista mayoritario de la empresa que cotiza en bolsa a Japan Trading y pidió explicaciones sobre la racionalidad del precio de aumento de capital del Grupo Jiuding de 69,7 yuanes por acción para Renren Bank, así como sobre la venta de Jiaxing Jiayuan a La racionalidad de los ingresos por inversiones del Renren Bank de 340 millones de yuanes.
Según el anuncio del Grupo Jiuding sobre inversión extranjera, el costo de mantener Jiaxing Jiayuan es de 3.500 millones de yuanes, pero sólo se deducen 1.600 millones de yuanes de sus pasivos, por lo que el precio de 19.400 millones de yuanes es exactamente 340 millones de yuanes. .
Jiuding Group declaró que el precio de aumento fijo de 69,7 yuanes es consistente con el precio de la antigua transferencia de acciones y otros terceros que participan en esta ronda de transacciones, y no daña los intereses de la empresa. y accionistas.
El anuncio muestra que la última financiación de Renren Bank Holdings fue a finales de 2015, con un precio de financiación de 63 yuanes por acción. El reportero de China Business News se enteró a través de una investigación minuciosa que Jiedaibao había recaudado fondos cuatro veces. La última ronda de financiación fue en marzo de 2016. El inversor es Shiqian Capital y uno de sus socios es un ex empleado de Jiuding Investment. 2065438+ En junio de 2005, Jiebaobao también recibió una inversión estratégica de 30 millones de yuanes de China Geotechnical.