Construcción de leyes y regulaciones para sitios web de comercio electrónico B2B

Con el rápido desarrollo de la informatización, cada vez más pequeñas y medianas empresas se han dado cuenta del importante papel de las plataformas B2B para reducir los costos de transacción, evitar la duplicación de inversiones y reducir el desperdicio de recursos. Sin embargo, algunos problemas que enfrenta la industria de plataformas B2B todavía "intimidan" a muchas pequeñas y medianas empresas, como los problemas de servicios profesionales y los altos costos de promoción, pero el problema central es la crisis crediticia. Cuando las empresas realizan comercio electrónico en línea, las partes de la transacción nunca se han reunido y, a menudo, les preocupa encontrarse con fraude en línea porque carecen del conocimiento necesario. La "Encuesta sobre integridad del comercio electrónico de China" muestra que el 23,5% de las empresas y el 26,34% de los individuos creen que la mayor preocupación del B2B es la integridad, que se refleja específicamente en la incapacidad de garantizar la calidad del producto, el servicio postventa y el crédito del fabricante, y la Incapacidad para garantizar la seguridad. La información proporcionada en línea no es confiable.

En la actualidad, el crédito para comercio electrónico de mi país tiene que pasar por cinco niveles: crédito comercial, crédito bancario, crédito de sistemas (equipos y redes), crédito social y crédito judicial. Por un lado, el sistema crediticio existente en mi país no permite compartir bases de datos de información entre los departamentos bancario, fiscal, jurídico, de seguros y otros. Por otro lado, actualmente una fuente importante de datos de crédito corporativo en nuestro país es la base de datos de crédito corporativo establecida por compañías de crédito profesionales y agencias de evaluación crediticia. Sin embargo, dado que la calificación crediticia sigue siendo una industria y un comportamiento individual, los intermediarios y las bases para la calificación no están reconocidos por la ley, lo que resulta en una falta de validez y autoridad para las calificaciones. Además, un sistema crediticio sólido requiere leyes y reglamentos sólidos como garantía. Nuestro país carece de leyes y regulaciones claras para regular el comercio electrónico, lo que aumenta los riesgos de las actividades de comercio electrónico. Aunque el país promulgó la "Ley de Firma Electrónica" en 2004, esta ley sólo controla a las empresas de comercio electrónico a un nivel muy superficial. Debido a la falta de restricciones legales a las actividades de comercio electrónico, algunos comerciantes aprovechan las lagunas y lagunas jurídicas para participar en actividades de fraude en línea, lo que restringe gravemente el desarrollo rápido y sostenido de la industria de plataformas de comercio electrónico de tamaño pequeño y mediano.

Por lo tanto, nuestro país debe aprender de la legislación relevante existente en los países desarrollados y promulgar leyes y regulaciones crediticias como la "Ley de Divulgación de Información Crediticia", la "Ley de Privacidad" y la "Ley de Protección del Crédito al Consumo", como tan pronto como sea posible. Al mismo tiempo, se deben establecer instituciones de gestión de crédito pertinentes, como gestión de crédito industrial, gestión de intermediarios de crédito, gestión de crédito corporativo, gestión de crédito al consumo, etc., y se deben promulgar leyes y reglamentos pertinentes. Es particularmente importante establecer un mecanismo de castigo por abuso de confianza durante el proceso de aplicación de la ley para castigar a las personas jurídicas y personas físicas con malos antecedentes crediticios y aumentar la intensidad del castigo por abuso de confianza.