¿Qué significa el término "lavado de dinero"?

1. Origen del problema

¿Por qué se produce el blanqueo de capitales? Antes de los años 1980, no existía tal problema. Posteriormente, la globalización propició la aparición de este problema. Entonces, ¿por qué existe la globalización? Por un lado, se debe al desarrollo económico; por otro, al desarrollo de la ciencia y la tecnología. Estos dos acontecimientos promueven la integración global; al mismo tiempo, también brindan una nueva oportunidad para el crimen, que internacionaliza el crimen organizado, aumenta la escala del crimen y lo diversifica. Delito es obtener producto del delito y ganancias delictivas. La internacionalización del delito ha aumentado los ingresos del delito, es decir, el dinero obtenido del delito, de modo que los delincuentes no pueden gastar todo el llamado "dinero negro". Entonces surge una pregunta (para los delincuentes): ¿Cómo conservar estos productos del delito? Si un delincuente es condenado, se confiscarán todos los beneficios obtenidos de su delito. Por lo tanto, los delincuentes deben encontrar formas de retener y proteger estos ingresos y dinero del delito. Por tanto, el "blanqueo de dinero" se ha convertido en una necesidad.

2. El proceso de “lavado de dinero”

Money Laundering, en inglés, es lavado de dinero, que significa utilizar una lavadora para lavar el dinero, y luego “limpiarlo”. El llamado lavado de dinero es un proceso que convierte el producto del delito en intereses legítimos, que al menos parecen ser intereses legítimos en la superficie. El método de lavado de dinero consiste en cambiar la fuente y la naturaleza del dinero. dinero para que se convierta en dinero legítimo, pero el tribunal no lo aceptará. También es difícil confiscar sus bienes.

El lavado de dinero se puede dividir en tres procesos: el primero es la "etapa de implementación". la segunda es la "etapa de estratificación" y la tercera es la "etapa de integración".

Por ejemplo, el delincuente deposita una suma de dinero negro en un banco u otra institución financiera, y también puede usar el dinero. comprar propiedades Esta etapa (es decir, la etapa de implementación) es usar el dinero negro primero, y la etapa de capas es transferir los fondos, como usar dinero del banco para comprar una casa y luego vender la casa. La venta de la casa se verá diferente al dinero negro anterior, pero esto es relativamente simple y es probable que no tenga éxito porque existe un problema legal con el sistema de "seguimiento", es decir, si las autoridades judiciales pueden rastrear la propiedad final obtenida. del dinero negro (como el dinero obtenido de la venta de la casa anterior), también pueden confiscar la propiedad. Por lo tanto, el ejemplo anterior no es la mejor manera (el siguiente es un ejemplo:)

Por ejemplo, A compra divisas en Beijing y luego establece la Compañía A. La Compañía A firma un contrato de venta con la Compañía B francesa y paga mediante carta de crédito. Luego la Compañía B vende la carta de crédito a la Compañía C en España. B envía el dinero a un país de América del Sur... Se puede ver que la etapa de estratificación es complicar al máximo el proceso de lavado de dinero y transformar el dinero negro original en otro tipo de propiedad. rastrear los bienes del delincuente en el futuro - incluso si el delincuente es condenado, la autoridad judicial no puede confiscar los bienes del delincuente porque la autoridad judicial no puede probar que los bienes se derivan del delito. La mayoría de los países estipulan que cuando se confiscan los bienes de alguien, esa persona. Primero debe ser condenado y luego se debe demostrar que la propiedad es producto del delito.

Después de cambiar la naturaleza del dinero negro a través de una complicada etapa de estratificación, la persona debe ser condenada primero. Luego se utiliza para operaciones legales. Las ganancias ya no son "dinero negro". Este es el "proceso de integración". A través de estas tres etapas, los delincuentes gradualmente. Cuanto más compleja sea la etapa, mejor. También se puede utilizar para inversiones, como la compra de acciones, seguros y edificios. Por supuesto, este es un proceso muy complicado. No es un proceso único.

3.

Según una estimación del Fondo Monetario Internacional en 1996, la cantidad de lavado de dinero involucrada anualmente asciende a 59-150 mil millones de dólares estadounidenses, lo que equivale aproximadamente al 2% al 5% del PIB mundial de ese año. que fue aproximadamente el PIB total de España ese año. Se puede ver que la escala de delitos de lavado de dinero fue muy grande. Según estimaciones en China continental en 2003, la cantidad de lavado de dinero involucrado cada año fue de aproximadamente 200 mil millones. Entre ellos, la cantidad involucrada en actividades de contrabando es de aproximadamente 70 mil millones y la cantidad involucrada en corrupción de funcionarios públicos es de aproximadamente 30 mil millones. Se estima que la cantidad de lavado de dinero involucrada en Hong Kong es de aproximadamente 930 millones de dólares de Hong Kong cada año. Pero estas cifras sólo pueden ser una estimación porque gran parte del dinero negro ha sido blanqueado, lo cual es difícil de demostrar.

4. Cooperación internacional y tratados internacionales para combatir los delitos de blanqueo de capitales

La cooperación internacional en la lucha contra los delitos de blanqueo de capitales se inició en 1988. En 1988, las Naciones Unidas adoptaron la Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas. La convención estipula que los países pertinentes deben confiscar el producto del tráfico de drogas. En 1989, siete países occidentales desarrollados (G7) se reunieron en París para centrarse en cuestiones de lavado de dinero. Posteriormente se creó un Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). También se inició la cooperación internacional en la lucha contra los delitos de blanqueo de dinero. Desde 1989 se han ido formando paulatinamente las "40 Sugerencias". La propuesta requiere que los países relevantes legislen el lavado de dinero como un delito, exijan a las instituciones financieras nacionales e internacionales relevantes que revisen más información de los clientes y lleven a cabo un monitoreo interno, y exijan a todos los países que establezcan agencias de inteligencia financiera relevantes, etc. Algunos países y regiones también han establecido agencias especiales para combatir las actividades de lavado de dinero.

Otra que combate el lavado de dinero es la Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional. El artículo 14 exige que cada estado miembro legisle para prevenir y combatir los delitos de lavado de dinero.

La tercera convención es la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción de 2003-10. Los convenios para combatir el blanqueo de capitales son básicamente los tres anteriores.

5. Las leyes de China sobre la lucha contra el lavado de dinero

1. La “Decisión sobre Control de Narcóticos” del Comité Permanente del Congreso Nacional del Pueblo de 1990 contiene disposiciones sobre la lucha contra el lavado de dinero procedente de delitos relacionados con las drogas.

2. El artículo 191 de la Ley Penal de 1997 tipifica el delito de blanqueo de capitales. Esto es algo que no se encontró en la Ley Penal de 1979

3 En 2001, la Enmienda de la Ley Penal (III) modificó el delito de lavado de dinero. Principalmente debido al incidente del 11 de septiembre, las actividades terroristas se agregaron como delitos determinantes para los delitos de lavado de dinero.

4. En 2003, el Comité Permanente del Congreso Nacional del Pueblo aprobó la Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional.

5. En 2003, el Banco Popular de China emitió "Un reglamento, dos medidas" para combatir las actividades de lavado de dinero.

6. La relación entre los delitos monetarios y otros delitos: teoría de la interacción entre delitos

De esto es de lo que hablaré principalmente hoy. Propuse esta teoría en la Universidad de Cambridge en el Reino Unido hace dos años. La llamo teoría de la interacción criminal.

El contenido principal de la teoría de la interacción del crimen es que todos los crímenes no son aislados, sino interactivos.

Tomemos como ejemplo los grupos del crimen organizado. Los crímenes del grupo son a menudo violentos, lo que implica cuestiones de delitos del hampa. Además, el grupo se involucra en el crimen organizado como fraude, contrabando, trata de personas y más. Estos delitos generan mucho dinero. Luego, los delincuentes utilizan las ganancias para lavar dinero. Estas ganancias también pueden invertirse legalmente, lo que también genera algunas "ganancias legítimas". Estos ingresos se destinan a financiar actividades delictivas y aumentan en gran medida la riqueza y el poder de los grupos del crimen organizado. Además, para facilitar el "blanqueo" del producto de estos delitos, los delincuentes pueden sobornar a funcionarios estatales, intermediarios, instituciones financieras, etc. Esto da lugar a "beneficios de la corrupción". Los "productos de la corrupción" se han convertido en otra fuente de actividades de blanqueo de dinero. Además, los delincuentes también pueden cometer delitos financieros internacionales a través de instituciones financieras internacionales, bancos clandestinos, etc.

Se puede observar que el crimen organizado puede promover la ocurrencia de muchos otros delitos. Estos crímenes han hecho que los grupos criminales sean cada vez más poderosos. Cuando un grupo criminal alcanza cierto nivel de fortaleza financiera, a menudo se confabula con el gobierno o departamentos gubernamentales. Es decir, surge la "política poder-dinero".

7. Problemas que existen actualmente en las leyes penales de lavado de dinero de mi país

(1) Problemas con los delitos determinantes

Los delitos determinantes son aquellos que generan ganancias criminales. delito de lucro. Los ingresos del delito se utilizan para el blanqueo de dinero. El artículo 191 de la Ley Penal de mi país estipula que sólo existen cuatro delitos determinantes: delitos de contrabando, delitos organizados de carácter mafioso, delitos de drogas y delitos de organización terrorista. Este artículo tiene el defecto de que no cubre algunos delitos determinantes importantes, como los delitos de corrupción y los delitos de fraude financiero. Por tanto, este artículo es beneficioso para combatir los delitos de blanqueo de capitales. Sin embargo, según las convenciones internacionales pertinentes, todos los delitos graves deben definirse como delitos determinantes del blanqueo de dinero.

(2) Cuestiones de cooperación internacional en materia de blanqueo de capitales

La lucha contra el blanqueo de capitales no es asunto exclusivo de un país. Como puede verse en las "etapas estratificadas" del lavado de dinero que acabamos de mencionar, los delincuentes a menudo transfieren el producto del delito fuera de la jurisdicción de un país.

Si los delincuentes transfieren sus propiedades de China a otro país, China no tiene jurisdicción. Por lo tanto, debe haber cooperación de múltiples países. De hecho, existen muchas convenciones internacionales, pero el problema es que se habla demasiado y se actúa muy poca.

Así que debemos empezar por la convicción y el procedimiento. Según la ley, primero debemos condenar al criminal antes de poder confiscarle sus bienes. Sin embargo, la condena a través de procesos penales requiere un alto nivel de prueba, y si alguien no puede ser condenado por cuestiones jurisdiccionales o probatorias, entonces no podemos confiscar sus bienes. Por lo tanto, algunos países, como Inglaterra y Australia, han comenzado a confiscar el producto del delito sospechoso mediante procedimientos civiles. Pero esto es sólo el comienzo de un experimento. Además, la cooperación internacional también es difícil debido a las diferencias en los sistemas judiciales de varios países.

(3) Conflicto entre intereses corporativos e intereses públicos

Los intereses públicos aquí mencionados se refieren a la lucha contra el crimen y los delitos de lavado de dinero. Pero los principales intereses de una empresa son los beneficios y la responsabilidad para con los accionistas. Sin embargo, las empresas a menudo no están dispuestas a cooperar en la lucha contra los delitos de blanqueo de dinero como es necesario. Porque perjudicará sus intereses. Por ejemplo, las “40 recomendaciones” del GAFI exigen que las instituciones financieras pertinentes declaren activos sospechosos. Pero si los bancos hicieran esto, perderían muchos clientes. Y estos clientes elegirán bancos en áreas donde las regulaciones no son muy estrictas.

El único problema que enfrenta el mundo ahora es que las instituciones financieras en algunos países aceptarán los fondos de sus clientes independientemente de la fuente de sus fondos. Esto facilita el blanqueo de dinero. Porque cuando el dinero se transfiere a estos países y luego se transfiere nuevamente al exterior, las autoridades judiciales no pueden rastrearlo. Esto también demuestra que los funcionarios judiciales también tienen sus dificultades. En la actualidad, la cooperación internacional está llena de dificultades y todavía hay mucho espacio para la cooperación internacional.

En la actualidad, además del "Un reglamento, dos medidas" emitido por el Banco Popular de mi país en 2003, el Banco Popular de China también estableció una Oficina contra el lavado de dinero en 2003. Sin embargo, mi país continental aún no tiene una ley específica contra el lavado de dinero, pero Hong Kong sí la tiene. Por lo tanto, nuestro país debería considerar mejorar la legislación.

Discutiremos la siguiente vez Además del tema del lavado de dinero, todos también pueden discutir temas anticorrupción, cuestiones legales en Hong Kong, etc.

Chen Zhonglin: Acabo de notar que el profesor Shen a menudo se aleja del micrófono cuando habla. También noté que los estudiantes de la última fila escuchaban con mucha atención. Creo que esto demuestra que la conferencia de hoy fue muy buena. El maestro Shen inicialmente dijo que su mandarín no era bueno, pero los estudiantes de la última fila escucharon con mucha atención, por lo que su mandarín debe ser mejor que el mío.

En la conferencia de esta noche, el profesor Shen acaba de decir que estudió derecho consuetudinario, pero por la forma en que lo expresó y lo que propuso esta noche, utilizó la teoría de interacción del delito para explicar el lavado de dinero, en caso de que sea un manera muy vívida y sistemática de explicar el proceso de lavado de dinero.

Aún recuerdo que hace un año, cuando hablaba de corrupción, planteó una teoría. A diferencia de los jueces de derecho consuetudinario, estos jueces generalmente nos dicen cómo manejar el caso. Propuso una "teoría riesgo-beneficio" a partir de su rica práctica, y la utilizó para elaborar sistemáticamente las causas, manifestaciones y métodos de prevención de la corrupción. Hoy utilizó la teoría de la interacción del crimen para explicar las diversas manifestaciones del lavado de dinero. Por supuesto, explica las causas del blanqueo de dinero desde un contexto más amplio: la integración global. Tiene muy claro una serie de convenios internacionales y las leyes de China continental, por no hablar de las de Hong Kong. Por lo tanto, quienes se dedican al derecho deben alcanzar "el alma del sistema jurídico angloamericano y la forma del sistema de derecho civil". Esto significa que debe haber un espíritu orientado a la práctica como los británicos y estadounidenses, y una estructura teórica que sea sistemática, bien expresada y que pueda ser enseñada sistemáticamente y aceptada por personas como el sistema de derecho civil. Creo que el profesor Shen es un buen ejemplo en este sentido. A continuación, pida a los revisores que comenten primero y luego los estudiantes harán preguntas. Puede escribir una nota o preguntar directamente.

Primero déjame preguntarle al profesor Li Bangyou.

Esta noche escuché la conferencia del profesor Shen sobre el tema del lavado de dinero. Fue muy sistemático y me beneficié mucho de ello. En primer lugar, me gustaría agradecer al profesor Shen por su conferencia, que me ayudó a aprender mucho.

Por supuesto que el blanqueo de capitales es un problema complejo, no es sólo un problema de un país, ni significa que este problema exista sólo en nuestro país, de hecho, es un problema en muchos países de nuestro alrededor. el mundo. La mejora de la legislación es un problema, pero creo que lo más importante es cómo luchar contra el crimen en el aspecto judicial.

Puede resultar muy difícil resolver este problema mediante la cooperación internacional, la cooperación entre países y la asistencia judicial. La maestra Shen también habló de eso hace un momento. La sociedad internacional actual es un sujeto de intereses (sociedad compuesta), y cada país tiene sus propios intereses. En 2003, nos adherimos a la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción. En ese momento, la gente de todo el país estaba feliz pensando que ahora teníamos armas legales para luchar contra el lavado de dinero. Las personas pueden recuperar su dinero cuando van a los Estados Unidos. Pero ahora parece que han pasado dos años y todavía no es optimista. No es fácil extraditar porque se trata de una cuestión de asistencia judicial. Hemos firmado acuerdos de asistencia legal mutua con muchos países, pero la asistencia legal mutua penal es muy rara. Incluso si lo hay, es sólo en términos de evidencia. No es realista extraditar a sospechosos de delitos y recuperar sus propiedades de forma gratuita. Por lo tanto, cuando se trata de lucha contra el blanqueo de dinero, creo que la atención debería centrarse en castigar los delitos. Incluyendo el castigo de los delitos de corrupción, delitos de drogas y delitos de contrabando. También incluye la lucha contra los delitos de terrorismo. Por supuesto, nuestro país también ha asestado un golpe relativamente duro a estos cuatro aspectos. Sin embargo, todavía hay sólo unas pocas personas que pueden recuperar el dinero blanqueado y básicamente no hay recuperación.

Por supuesto, se lava menos dinero a través de los bancos y se hace más a través de bancos clandestinos. Este es un método comúnmente utilizado en nuestro país. Este es un tema muy complejo en nuestro país. Puede que sean necesarias muchas generaciones para resolverlo. Quizás soy más pesimista. Debido a que existen enormes diferencias en los sistemas judiciales a nivel internacional, también existe una cuestión de partes interesadas a nivel internacional. Tu dinero está en mi bolsillo. Ahora te resulta difícil sacarlo de mi bolsillo y a mí me resulta difícil aceptarlo.

Esta es mi opinión. Creo que actualmente, tomar medidas enérgicas contra los delitos determinantes es la mejor manera de combatir el lavado de dinero. Le pedí consejo al profesor Shen sobre esta cuestión (si esta opinión es correcta).

Debido a que este es un problema irresoluble, gran parte de nuestro dinero ha sido lavado a los Estados Unidos. Hemos visto en Internet que empleados de muchos países han lavado dinero a los Estados Unidos para comprar villas allí y. depender del alquiler. En Japón, es muy fácil para los trabajadores de agencias estatales gastar entre dos y tres millones de dólares por noche. El dinero que tienen en sus manos ya no es dinero, sino un número. Así que lo importante para nosotros ahora es mejorar la lucha contra la delincuencia. Pero, por supuesto, debemos trabajar duro para luchar contra el lavado de dinero y promover que la comunidad internacional refuerce la asistencia para recuperar el dinero extranjero.

Otra pregunta. Una de las ideas del profesor Shen, que sin duda es un tema muy discutido en los círculos teóricos y judiciales de mi país, es utilizar menos el derecho penal para recuperar el dinero y utilizar métodos civiles para recuperar el dinero. Creo que este es un buen método en términos de recuperación de dinero, porque nuestro país ha firmado acuerdos de asistencia judicial civil con muchos países y las medidas son relativamente efectivas. Pero hay un problema, es decir, después de que se emite la sentencia civil, el caso se convierte en una cuestión civil y ya no es una cuestión penal y ya no se puede iniciar un proceso penal. Pero al fin y al cabo, el dinero se obtuvo mediante delitos como el soborno y el contrabando. Tras la sentencia civil, no se puede emprender ninguna acción penal basándose en el principio de "tontería". Incluso si el dinero se recupera, no tendrá ningún efecto sobre los delincuentes y al mismo tiempo no desempeñará el papel de castigo. ¿Son aceptables los valores del derecho penal y los valores jurídicos? ¿Esto disminuye el valor de la ley?

Le pedí consejo al profesor Shen sobre las dos cuestiones anteriores.

Chen Zhonglin: Parece que nuestro profesor Li lleva un año estudiando en Japón y ya se siente muy bien con las cosas japonesas. El maestro Li compartió parte de su comprensión y planteó algunas preguntas. Todos nuestros compañeros de clase escucharán la respuesta del profesor Shen después de un tiempo. Ahora invitamos al profesor Mei Chuanqiang a comentar.

Mei Chuanqiang: Cuando me enteré esta tarde de que el tema de la conferencia del abogado Shen esta noche era el lavado de dinero. Mi mente inmediatamente recordó una experiencia de lavado de dinero que tuve cuando era niño. Probablemente cuando estaba en la escuela secundaria, me estaba cambiando de ropa y accidentalmente olvidé sacar los dos dólares en mi bolsillo. Como resultado, la ropa se lavó y el dinero se fue. Esta noche, después de escuchar la conferencia del abogado Shen, de repente me di cuenta de que el lavado de dinero del profesor Shen es diferente al mío.

Esta noche, como todos mis compañeros de clase, estoy aquí para aprender del Maestro Shen. El Maestro Shen nos dio una maravillosa introducción a las causas y procesos del lavado de dinero, y la relación entre el lavado de dinero y otros delitos. Pero aquí se detuvo. Entonces me siento un poco insatisfecho.

Por supuesto, la regla de nuestra conferencia es hacerle preguntas (refiriéndose al Maestro Shen). El maestro Shen acaba de mencionar que en la vida real, especialmente en China continental, en los últimos años nadie es ajeno al lavado de dinero.

Desde 2003, la cantidad de dinero blanqueado cada año ha alcanzado más de 200 mil millones. Nuestra legislación penal estipulaba claramente el delito de lavado de dinero en 1997. Pero hay muy pocos casos de blanqueo de dinero en la vida real. Me gustaría preguntarle al profesor Shen sobre esto. ¿Puedes analizar las razones? Porque acabo de escuchar su conferencia y descubrí que no sólo está familiarizado con Hong Kong sino también con la situación en nuestro continente.

Además, también me gustaría preguntar, dado que el lavado de dinero está tan extendido en mi país continental, no se puede decir que la represión sea insignificante, pero ¿por qué el efecto no es bueno? Me gustaría preguntarle al Sr. Shen si puede presentarnos el enfoque de Hong Kong a este respecto. ¿Cómo combatir eficazmente los delitos de blanqueo de capitales según la legislación penal actual?

Me gustaría preguntarle al profesor Shen sobre estas dos preguntas.

Chen Zhonglin: El profesor Mei mostró su comportamiento como uno de los profesores más populares entre los estudiantes desde el principio. Es muy humorístico y divertido. Habló sobre el lavado de dinero, desde su lavado de dinero hasta lo que habló nuestro maestro Shen. Estos dos comentaristas invitados también siguen el estilo de las conferencias académicas impartidas por nuestra Universidad de Ciencias Políticas y Derecho del Suroeste. Es decir, básicamente hablar cosas malas de ti en lugar de cosas buenas de los demás hace que algunas personas sean intolerables. Los dos revisores mantuvieron nuestro estilo e hicieron preguntas más específicas. Creo que la profesora Shen definitivamente apoyará y comprenderá este estilo. He visto muchas notas. A continuación, me gustaría pedirle al profesor Shen que responda las preguntas de los dos invitados y compañeros de clase.

Shen Zhongping: Muchas gracias al profesor Li, al profesor Mei y a Zhong Lin. Permítanme responder primero a las preguntas de los dos profesores. Una de las preguntas del profesor Li es: si recuperamos el producto del lavado de dinero mediante procedimientos civiles, ¿no será posible procesar penalmente a los perpetradores? Pero el concepto internacional actual es el siguiente: el procesamiento penal de los delincuentes y la recuperación en procedimientos civiles están separados. En otras palabras, podemos iniciar procesos penales y civiles al mismo tiempo. No hay conflicto entre estos dos aspectos.

El profesor Mei tiene razón desde que el delito de blanqueo de dinero fue estipulado en la legislación penal de China en 1997, ha habido muy pocos procesos penales. He discutido este tema con mis colegas nacionales, y su punto de vista principal es que mucho personal judicial, personal de instituciones financieras y personal corporativo en nuestro país básicamente no comprenden la situación del lavado de dinero. Por eso no se toman muy en serio el tema del blanqueo de dinero. Ahora, el Banco Popular de China y el Consejo de Estado han comenzado a mejorar la comprensión del lavado de dinero y la capacitación en esta área para el personal judicial, el personal de instituciones financieras y el personal corporativo. Espero que puedan combatir el blanqueo de dinero de forma más eficaz en el futuro. Además de la capacitación, las instituciones financieras relevantes han comenzado a introducir algunas prácticas extranjeras.

Sobre la experiencia de Hong Kong. Mucha gente dice que Hong Kong ha hecho un buen trabajo en materia de gobierno limpio y que el ICAC ha hecho un buen trabajo. Pero Hong Kong tiene sus propias características, es decir, es un lugar pequeño. Cuanto más pequeño sea el lugar, más fácil será hacer las cosas. Hong Kong no sólo toma medidas enérgicas contra los delitos contra el lavado de dinero, sino que también toma medidas enérgicas contra otros delitos relacionados, como la corrupción. El lavado de dinero es muy fácil en algunos países porque en estos países, los funcionarios estatales, el personal de las instituciones financieras y el personal corporativo básicamente adoptan una actitud cooperativa hacia las actividades de lavado de dinero y utilizan esto para buscar intereses personales. Por lo tanto, a juzgar por la experiencia de Hong Kong, para combatir eficazmente los delitos de lavado de dinero, es necesario abordar al mismo tiempo la corrupción. La primera ley contra el lavado de dinero de Hong Kong se publicó en 1989.

En 1994, se aprobó la Ley contra el crimen organizado y graves, que estipula los delitos determinantes. Nuestras regulaciones son relativamente amplias. Todos los delitos procesables pueden clasificarse como delitos determinantes. Otros sistemas judiciales pueden aprender de estas experiencias.