Puntos de conocimiento sobre "Leyes, regulaciones y capacidades integrales" de la industria bancaria de 2017: Gestión del cumplimiento
Conceptos relacionados con la gestión de cumplimiento
Cumplimiento significa que las actividades comerciales de los bancos comerciales cumplen con las leyes, normas y estándar.
El riesgo de cumplimiento se refiere al riesgo de que los bancos comerciales puedan sufrir sanciones legales, sanciones regulatorias, pérdidas financieras significativas y pérdidas de reputación debido al incumplimiento de leyes, reglas y estándares.
El departamento de gestión de cumplimiento se refiere al departamento, equipo o puesto establecido dentro de un banco comercial para ser responsable de las funciones de gestión de cumplimiento.
El objetivo de la gestión de cumplimiento
El objetivo de la gestión de riesgos de cumplimiento de los bancos comerciales es identificar y gestionar eficazmente los riesgos de cumplimiento y promover una gestión integral de riesgos mediante el establecimiento y la mejora del marco de gestión de riesgos de cumplimiento. Construcción de sistemas para garantizar una gestión legal y conforme.
Elementos básicos de un sistema de gestión de cumplimiento
Los bancos comerciales deben establecer un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento que sea proporcional a su alcance comercial, estructura organizacional y escala comercial. El sistema de gestión de riesgos de cumplimiento debe incluir los siguientes elementos básicos:
①Política de cumplimiento;
②La estructura organizativa y los recursos del departamento de gestión de cumplimiento;
③Cumplimiento Riesgo de cumplimiento plan de gestión;
④Proceso de gestión e identificación de riesgos de cumplimiento;
⑤Sistema de formación y educación en materia de cumplimiento.