Nuevas reglas para convertir viviendas privadas en viviendas privadas en 2022
1. Cobros y pagos en efectivo cuando el monto de la transacción única o acumulada exceda los 50 000 RMB y el equivalente en moneda extranjera exceda los 654,38 0000 USD.
2. El monto de la transacción única o acumulada de las cuentas de pago de clientes no físicos y otras cuentas en el mismo día supera los 2 millones de yuanes, y el equivalente en moneda extranjera supera los 200.000 dólares estadounidenses.
3. Transferencias de fondos nacionales que involucran cuentas de pago de clientes de personas físicas y otras cuentas con un monto de transacción única o acumulada de más de 500.000 RMB y un equivalente en moneda extranjera de más de 654,38 millones de dólares estadounidenses el mismo día.
4. Se produjo una transacción única o acumulada de 200 000 RMB y transferencias transfronterizas equivalentes a más de 65 438 000 USD el mismo día en las cuentas de pago de clientes personas físicas y otras cuentas bancarias.
Por supuesto, es posible transferir grandes cantidades de persona a persona en cuentas bancarias, pero los bancos establecerán límites de transferencia acumulativos y de un solo día para las cuentas de Clase I y Clase II, por lo que no se pueden transferir todas las cantidades. exitosamente.
De acuerdo con las leyes y regulaciones pertinentes, las instituciones financieras deben cumplir con sus obligaciones contra el lavado de dinero. Si hay un comportamiento de transferencia anormal en una cuenta bancaria personal, como transferencias frecuentes, aumento repentino del tráfico, etc. , la cuenta puede ser monitoreada.
Según el aviso pertinente emitido por el banco central, las transacciones transfronterizas en moneda extranjera que superen los 200.000 yuanes (inclusive) y el equivalente a más de 6,5438 millones de dólares estadounidenses (incluidos 6,5438 millones de dólares estadounidenses) Transferencia de pagos ocurre el día en que se produce el pago en la cuenta del cliente persona física y otras cuentas bancarias. Las instituciones de pago de terceros no bancarias, incluidas WeChat Pay y Alipay, deben informar las transacciones.
Sin embargo, informar no significa que la transferencia fracasará. El centro de seguimiento del banco juzgará las transacciones anormales y las liberará si se determina que cumplen con las normas. Si se descubre incumplimiento, el estado de las cuentas bancarias personales allí podrá ajustarse a anormal.
Las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB" estipulan que los siguientes fondos se pueden transferir a cuentas de liquidación bancarias personales:
1. Ingresos por servicios como honorarios de manuscritos y honorarios de interpretación.
2. El principal y los ingresos de inversiones como bonos, futuros y fideicomisos.
3. Ingresos por transferencia de créditos personales o derechos de propiedad;
4. Fondos de liquidación de operaciones con valores y margen de negociación de futuros.
5. Herencia y donación; reclamaciones de seguros, devolución de primas, etc.
6. Devolución de impuestos; ingresos por ventas de productos agrícolas y secundarios y minerales.
7. Otros fondos legales.
Base jurídica:
Artículo 2 del "Aviso del Banco Popular de China sobre los requisitos pertinentes para la presentación de informes sobre transacciones de grandes cantidades por parte de instituciones de pago no bancarias".
Las instituciones de pago no bancarias calcularán y reportarán unilateralmente las siguientes transacciones de gran valor en función de los ingresos o gastos del fondo por cliente:
(1) El monto de la transacción única o acumulada del día supera los cobros y pagos en efectivo de 50.000 RMB (incluidos 50.000 RMB) y el equivalente en moneda extranjera supera los 6.543.800 USD (incluidos 6.543.800 USD).
(2) El monto de la transacción única o acumulada en la cuenta de pago y otras cuentas de clientes no físicos en el día en que ocurrió es más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes) y el equivalente en moneda extranjera. La moneda es más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses).
(3) El monto de la transacción única o acumulada de la cuenta de pago y otras cuentas de clientes personas físicas en el día en que ocurrió es más de 500 000 RMB (incluidos 500 000 RMB) y la moneda extranjera equivalente es más de 654,38 millones de dólares estadounidenses (millones de dólares estadounidenses inclusive) de transferencias de fondos nacionales.