Red de Respuestas Legales - Directorio de abogados - ¿Cuáles son las responsabilidades legales para el cambio de moneda de forma privada?

¿Cuáles son las responsabilidades legales para el cambio de moneda de forma privada?

Es ilegal comprar y vender divisas de forma privada.

Quien compre y venda divisas de forma privada, compre y venda divisas en forma encubierta, compre y venda divisas o introduzca o venda ilegalmente grandes cantidades de divisas, la autoridad de gestión de divisas le dará una advertencia. , confiscar las ganancias ilegales e imponer una multa de no más de 30 yuanes por la cantidad ilegal si las circunstancias son graves. Si se comete un delito, una multa no inferior al 30% pero no superior al equivalente de la ilegal; se impondrá cuantía; si se constituye delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.

¿Cuáles son los requisitos legales para cambiar grandes cantidades de dólares estadounidenses por RMB?

1. El artículo 45 del "Reglamento de la República Popular China sobre la administración de divisas" estipula:

Compra y venta de divisas de forma privada, compra y venta de divisas en forma encubierta. , comprar y vender divisas o introducir y vender divisas ilegalmente en grandes cantidades. Si se produce la infracción, la autoridad de administración de divisas dará una advertencia, confiscará las ganancias ilegales e impondrá una multa de no más del 30% de la cantidad ilegal. si las circunstancias son graves, se impondrá una multa no inferior al 30% del importe ilícito ni superior al equivalente, si se constituye delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley;

2. Hay dos formas de convertir una gran cantidad de divisas en RMB:

(1) Todos en China continental tendrán un límite de liquidación anual de 50.000 dólares estadounidenses, y Puede liquidar directamente en línea. También puede cambiar dólares estadounidenses a RMB para liquidarlos en el mostrador del banco. Si su cuota de liquidación de divisas se ha agotado, puede transferir fondos en el mostrador del banco con sus familiares directos, transferir los dólares estadounidenses de su cuenta a las cuentas de sus familiares inmediatos y utilizar su cuota de liquidación de divisas para divisas. asentamiento.

La conclusión es que el cambio de divisas es un negocio de franquicia. Si los residentes necesitan cambiar moneda extranjera, deben acudir a un banco o una institución financiera calificada aprobada por la Administración Estatal de Divisas para realizar los negocios pertinentes.

Base legal: Artículo 41 del "Reglamento de Control de Divisas de la República Popular China": Cualquier persona que envíe divisas al país en violación de las regulaciones deberá realizar correcciones por parte de la administración de divisas. autoridad y se le impondrá una multa de no más de 30 yuanes por la cantidad ilegal si el caso es grave, y se impondrá una multa de no menos del 30% pero no más del equivalente de la cantidad ilegal;