¿Cuáles son las reglas de sentencia para los intermediarios de préstamos en línea? 1. ¿Cuáles son las disposiciones de sentencia para los intermediarios de préstamos en línea? Sanciones generales l. La persona física que cometa este delito será condenada a una pena de prisión de no más de cinco años o a prisión penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es; enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes; la cantidad es particularmente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, la sentencia será de no menos de 10 años de prisión de duración determinada o cadena perpetua, y también una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación de bienes. . Las circunstancias graves se refieren a cantidades enormes u otras circunstancias graves. Entre ellos, la cantidad es enorme. Según las interpretaciones judiciales pertinentes, se refiere a un fraude de préstamos por un importe de más de 6,543,8 millones de yuanes. Otras circunstancias graves se refieren a una de las siguientes circunstancias: (1) Soborno de una gran cantidad al personal de un banco o institución financiera para obtener préstamos (2) Despilfarro del préstamo o uso del préstamo para actividades ilegales, lo que resulta en el préstamo; no poder pagar el vencimiento (3) ocultar el paradero del préstamo y negarse a reembolsarlo después de que expire el período del préstamo (4) proporcionar garantías falsas para solicitar un préstamo y negarse a reembolsarlo después de que expire el período del préstamo; ) solicitar un préstamo a nombre de otra persona y negarse a reembolsarlo después de que expire el período del préstamo Negativa a reembolsar. Las circunstancias son especialmente graves. Las llamadas circunstancias especialmente graves se refieren a que el importe de los préstamos obtenidos mediante fraude es especialmente elevado o existen otras circunstancias especialmente graves. Según la explicación, el primero se refiere a una cantidad particularmente grande, es decir, el monto del fraude crediticio supera los 200.000 yuanes. Esta última es otra circunstancia particularmente grave, que se refiere a una de las siguientes situaciones: (1) Soborno de una cantidad enorme al personal de bancos o instituciones financieras con el fin de obtener préstamos (2) Fuga con dinero; (3) Toma; ventaja de Préstamos para actividades delictivas. dos. Elementos constitutivos del delito de préstamo en línea El objeto de este delito es un doble objeto, que no solo infringe la propiedad del préstamo por parte del banco u otra institución financiera, sino que también infringe el sistema nacional de gestión financiera. Los préstamos se refieren a fondos monetarios proporcionados por bancos u otras instituciones financieras como prestamistas a prestatarios y reembolsan el principal y los intereses a una tasa de interés y plazo acordados. En la sociedad moderna, con la creciente demanda de fondos para el desarrollo económico y social nacional, el papel de los préstamos en la vida social y económica se ha vuelto cada vez más prominente. Los bancos y otras instituciones financieras no sólo participan en la rotación del capital de trabajo de las empresas mediante la emisión de préstamos, sino que también las apoyan en la compra de activos fijos y en la transformación tecnológica para promover el desarrollo de la producción. Al mismo tiempo, también promueven la circulación de bienes y promueven el desarrollo de la ciencia, la tecnología, la cultura y la salud. Al mismo tiempo, con el creciente desarrollo del negocio financiero de préstamos de mi país, también han surgido y se han vuelto cada vez más intensas actividades ilegales y criminales de fraude crediticio. El fraude crediticio no sólo infringe la propiedad de los bancos y otras instituciones financieras, sino que también afectará inevitablemente el negocio normal de préstamos y otros servicios financieros de los bancos y otras instituciones financieras, socavando la estabilidad del orden financiero de mi país. Por lo tanto, el fraude crediticio infringe la propiedad de los préstamos de los bancos y otras instituciones financieras y el sistema de gestión de préstamos del país, y es más perjudicial para la sociedad que el fraude ordinario. Objetivamente hablando, este delito se manifiesta en el acto de utilizar hechos ficticios, ocultar la verdad y defraudar a bancos u otras instituciones financieras para obtener grandes préstamos. En primer lugar, este delito se caracteriza porque el autor fabrica hechos, oculta la verdad y defrauda a bancos u otras instituciones financieras. Los llamados hechos ficticios se refieren a la fabricación de hechos que no existen objetivamente para engañar la confianza de los bancos u otras instituciones financieras. El llamado ocultamiento de la verdad se refiere a ocultar deliberadamente ciertos hechos objetivamente existentes para dar a los bancos u otras instituciones financieras una oportunidad; espejismo. Según lo dispuesto en este artículo, los métodos de los autores para defraudar préstamos adoptan principalmente las siguientes formas: 1. Fabricar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc., con el fin de defraudar a bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos. Esta situación ha ocurrido frecuentemente en los últimos años. Sólo en Shanghai se producen cada año decenas de casos de fraude en inversiones. Los delincuentes suelen falsificar enormes fondos de consorcios extranjeros o enormes depósitos privados de "chinos patrióticos en Estados Unidos" y los depositan en bancos en condiciones preferenciales para defraudar a los bancos con préstamos y comisiones. Además, muchos delincuentes fabrican proyectos de inversión con buenos rendimientos para defraudar a los bancos y otras instituciones financieras para obtener préstamos. 2. Utilizar contratos económicos falsos para defraudar a bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos. Para apoyar la producción, fomentar las exportaciones y aumentar el valor de los fondos limitados, los bancos u otras instituciones financieras a veces otorgan préstamos basados en contratos económicos. Algunos delincuentes falsifican o utilizan contratos de exportación falsos u otros contratos económicos con buenas tasas de producción a corto plazo para defraudar a los bancos u otras instituciones financieras y obtener préstamos. Por ejemplo, el criminal Zhang falsificó el contrato de suministro de exportación de una empresa, utilizó el contrato falso para solicitar un préstamo de millones de yuanes a un banco en Shanghai y se fugó con el dinero. 3. Utilizar documentos falsos para obtener préstamos de bancos u otras instituciones financieras.
Los llamados documentos justificativos se refieren a los documentos necesarios para solicitar un préstamo a un banco u otra institución financiera, como una carta de garantía, un certificado de depósito, etc. Por ejemplo, una empresa obtuvo un préstamo de millones de dólares de otro banco mediante la emisión de certificados de depósito falsos a través del personal interno del banco. 4. Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantías o garantías repetidas que excedan el valor de la garantía para defraudar a bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos. El certificado de derechos de propiedad aquí se refiere a todos los documentos que pueden probar que el actor tiene la propiedad de bienes inmuebles como casas o bienes muebles como automóviles, moneda, billetes, etc., que pueden canjearse en cualquier momento. Por ejemplo, el criminal Zhang utilizó un certificado de propiedad falsificado de una empresa de desarrollo inmobiliario como garantía para defraudar un préstamo bancario de más de un millón de yuanes. 5. Utilizar otros medios para defraudar a bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos, donde "otros medios" se refiere a falsificar el sello o sello oficial de la empresa para cometer fraude; utilizar moneda falsa como garantía para defraudar préstamos primero y luego utilizar medios fraudulentos; negarse a reembolsar el préstamo. El espíritu de esta disposición es que, independientemente del método que utilice el autor para defraudar un préstamo, debe ser considerado penalmente responsable de este delito. Requisitos del Sujeto El sujeto de este delito es un sujeto general, el cual puede constituirse por cualquier persona natural que haya alcanzado la mayoría de edad penal y tenga capacidad para ser penalmente responsable, pero no puede ser sujeto de este delito una entidad. Los empleados de bancos u otras instituciones financieras que se confabulan con delincuentes que cometen fraude crediticio y les brindan asistencia para cometer fraude crediticio serán castigados por el delito de fraude crediticio. La llamada colusión en este delito se refiere a la colusión entre el personal de los bancos u otras instituciones financieras y los delincuentes que cometen fraude de préstamos antes o durante el fraude, * * * consulta o planificación mutua y cooperación con los delincuentes que cometen fraude, Actuar como información privilegiada para ayudarlo a cometer fraude. En cuanto al comportamiento de los miembros del personal de los bancos y otras instituciones financieras que se confabulan con otros delincuentes para defraudar a los bancos y otras instituciones financieras, se debe prestar atención a distinguir la naturaleza de las acciones realizadas por los dos tipos de personas en el mismo delito. Si se trata principalmente de empleados de bancos y otras instituciones financieras, las acciones tomadas se basan principalmente en la conveniencia de sus puestos, y otros en la sociedad solo brindan ayuda. En este momento, los delitos cometidos por personal de bancos y otras instituciones financieras deben recibir un tratamiento cualitativo. Si se trata de un delito de corrupción, se debe sancionar según el delito de corrupción. En la sociedad, si se produce el delito de malversación de fondos oficial, debe castigarse como delito de malversación de fondos oficial, y el resto del personal debe ser castigado como delito de malversación de fondos oficial. Si las acciones tomadas son principalmente medios engañosos para inventar hechos y ocultar la verdad, y los empleados de los bancos y otras instituciones financieras sólo brindan ayuda, entonces este delito será castigado cualitativamente. No podemos tratar este u otros pecados independientemente de las circunstancias. Muchos intermediarios de préstamos no son fiables y las donaciones a menudo se escapan. Generalmente, los intermediarios de préstamos online están autorizados. Si no hay autorización, también es ilegal operar. Sabemos que la aparición de los préstamos en línea tiene como objetivo la rotación de capital de las personas, por lo que, para la mayoría de las personas, las ventajas superan las desventajas. Pero si hay un intermediario ilegal, debes denunciarlo a tiempo.