¿Qué es un acuerdo de financiación de terceros?

La gestión financiera de terceros se refiere a aquellas instituciones financieras intermediarias independientes que no representan a bancos, seguros y otras instituciones financieras, pero que pueden analizar de forma independiente el estado financiero y las necesidades de gestión financiera de los clientes, determinar las herramientas de inversión necesarias y proporcionar servicios integrales de planificación financiera. . En comparación con los servicios financieros tradicionales, las instituciones financieras nacionales de terceros actualmente brindan principalmente cuatro tipos de servicios: asesoramiento y consulta de planificación financiera profesional, servicios de membresía, productos de agencia y gestión financiera encomendada. Cuando las instituciones financieras de terceros asignan planes financieros a sus clientes, no se limitan a los productos financieros de una determinada institución financiera, sino que deben elaborar otros planes de inversión para ellos, como planificación de efectivo, gasto de consumo, planificación educativa, planificación de jubilación, y planificación fiscal, distribución de inmuebles y una serie de servicios.

En la actualidad, se han establecido en China decenas de miles de empresas de gestión patrimonial de terceros bajo los nombres de "empresas de gestión patrimonial" y "empresas de consultoría de inversiones". En los países desarrollados, la gestión financiera de terceros ocupa en realidad una posición predominante. La gestión financiera de terceros en los Estados Unidos representa el 60% del mercado y Australia también representa más del 50% del mercado. China continental y Hong Kong representan alrededor del 30%, y China continental sólo el 1%.