Tenpay, una filial de Tencent, fue multada con más de 8 millones de yuanes. ¿Qué reglas se violaron?
Según la información de sanciones administrativas, Tenpay * * * está involucrado en ocho infracciones, que incluyen:
No identificar con precisión, enviar y guardar completamente la información de la transacción basada en escenarios de transacciones reales, con el fin de garantizar la autenticidad, integridad, trazabilidad y coherencia de la información de las transacciones durante todo el proceso de pago;
Proporcionar servicios de pago para transacciones ilegales o transacciones falsas y no tomar las medidas efectivas necesarias si un cliente es encontrado involucrado o sospechoso de violar leyes y regulaciones;
Violación de las regulaciones de gestión de límites comerciales de pagos con códigos de barras;
Violación de las regulaciones para llevar a cabo la cooperación comercial de pagos;
Realizar negocios de pago con códigos de barras sin presentar una declaración;
No guardar los registros de verificación de transacciones dentro del tiempo especificado;
No proporcionar materiales de investigación veraces;
No establecer e implementar un sistema de revisión de calificaciones según sea necesario.
Por las ocho violaciones anteriores, la sucursal central de Shenzhen del Banco Popular de China advirtió a Tenpay, confiscó ganancias ilegales de 365.438 a 083.700 yuanes e impuso una multa de 5,582 millones de yuanes, por un total de 8,7657 millones de yuanes.
Además, el director de control de riesgos de Tenpay, Zhou Zhiming, le dijo a Tenpay? No identificar con precisión y enviar y guardar completamente la información de las transacciones basándose en escenarios de transacciones reales para garantizar que la información de las transacciones sea auténtica, completa, rastreable y consistente durante todo el proceso de pago, brindar servicios de pago para transacciones ilegales o transacciones falsas, y descubrir que los clientes lo son; ¿Se sospecha o se ha incumplido la adopción de medidas efectivas de conformidad con las reglamentaciones cuando se sospecha que se han violado leyes y reglamentos? Fue directamente responsable de dos violaciones de leyes y reglamentos y el banco central le advirtió y le impuso una multa de 550.000 yuanes.
La información de Tianyancha muestra que Tenpay está controlada por Shenzhen Tencent Computer Systems Co., Ltd., con una proporción de participación del 95%. El representante legal actual es Lin Haifeng, vicepresidente de Tencent y director de tecnología financiera de Tencent. Poco antes de las 11, Ma era la representante legal de Tenpay. Tencent respondió a este cambio industrial y comercial diciendo que esta vez se basaba en los ajustes normales necesarios para optimizar la estructura de gestión de la empresa y presentó una solicitud de cambio a la autoridad competente.
Esta sanción administrativa es la mayor multa jamás recibida por Tenpay. En los últimos dos años, Tenpay también ha sido castigado con frecuencia.
Tenpay recibió una multa de 400.000 RMB por no cumplir con sus obligaciones de identificación de clientes y no presentar informes de transacciones sospechosas según lo requerido. Tenpay fue advertido por la sucursal central de Shenzhen del Banco Popular de China y multado con 6.543.800 yuanes por violar los sistemas pertinentes de gestión de liquidación de pagos y protección de los derechos de los consumidores financieros. Tenpay fue multada con 30.000 yuanes por no implementar estrictamente las disposiciones pertinentes de las "Medidas administrativas para el negocio de pagos en línea de instituciones de pago no bancarias". Los casos ilegales de divisas reportados por la Administración Estatal de Divisas muestran que Tenpay no completó los procedimientos de presentación de pagos transfronterizos en divisas para no residentes y no presentó informes de riesgo anormales y otros materiales requeridos, violando el artículo 35 de la El "Reglamento de Administración de Divisas", según el artículo 48 del "Reglamento de Administración de Divisas", fue multado con 600.000.
Se informa que estas empresas que han sido sancionadas incluyen la sucursal de Shenzhen del Banco Agrícola de China Co., Ltd. (en adelante, ¿la sucursal de Shenzhen del Banco Agrícola de China?) y el Banco de China Financial Leasing Co. ., Ltd. (en adelante, Bank of China Gold Rental?), Shenzhen Tenpay Electronic Payment Technology Co., Ltd. (en adelante, ¿Tenpay?), etc. , fueron multados con 2,3 millones de yuanes, 900.000 yuanes y 614.000 yuanes respectivamente.