¿Los prestamistas profesionales presentarán un caso ante la policía?
El artículo 42 del "Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para el archivo y procesamiento de causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública" establece las normas para el archivo y procesamiento de el delito de concesión ilegal de préstamos:
1, préstamos ilegales de más de 10.000 RMB;
2 Préstamos otorgados en violación de las regulaciones, causando pérdidas económicas directas de más de 200.000 RMB.
Según el artículo 186 de la "Ley Penal", los empleados de bancos u otras instituciones financieras que concedan préstamos en violación de las normas estatales, si el monto es enorme o causan grandes pérdidas, serán condenados a penas fijas. pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa de 10.000 yuanes. Se impondrá una multa de no menos de 20.000 RMB pero no más de 100.000 RMB si la cantidad es particularmente grande o se causan pérdidas particularmente grandes; , la persona será condenada a una pena de prisión de duración determinada de no menos de cinco años y también se le impondrá una multa no inferior a 20.000 RMB pero no superior a 200.000 RMB.
(1) El artículo 186 de la Ley Penal de mi país estipula expresamente: Quien conceda ilegalmente préstamos por grandes cantidades o cause grandes pérdidas será condenado a pena de prisión de duración determinada no superior a cinco años o detención penal, y también será multado con no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o causa pérdidas particularmente importantes, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años y una multa de no menos; de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes.
Es necesario tener en cuenta los siguientes puntos:
(1) Cualquiera que preste ilegalmente más de 10.000 yuanes será considerado penalmente responsable, independientemente de la duración y el tamaño de la pérdida. ;
(2) La cantidad anterior de reservas puede formarse a partir de un solo préstamo o acumularse a partir de múltiples préstamos.
(2) Responsabilidad penal
Según el artículo 186 de la "Ley Penal", los empleados de bancos u otras instituciones financieras que violen las regulaciones estatales al otorgar préstamos por grandes cantidades o causar graves daños Las pérdidas serán castigadas. Quien cometa un delito será condenado a una pena de prisión de no más de cinco años o a prisión penal, y también a una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes si la cantidad es especialmente elevada. o cause pérdidas particularmente importantes, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años y también a una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes. Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales y otorgue préstamos a partes relacionadas será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior. Si una unidad comete el delito previsto en los dos párrafos anteriores, será multada y el responsable directo y el resto del personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en los dos párrafos anteriores. El alcance de las partes relacionadas se determina de conformidad con la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China y las leyes y regulaciones financieras pertinentes.