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1. Concepto
El negocio de suscripción de fondos es un negocio en el que los inversores suscriben un determinado producto de fondo dentro de un determinado período de inversión. Después de que la compañía administradora de fondos acepte la solicitud de suscripción de inversión fija del inversionista, la agencia del fondo deducirá el monto de la suscripción de inversión fija de la cuenta de fondo designada del inversionista dentro de un período fijo determinado (un mes es la unidad mínima) de acuerdo con los requisitos del inversionista. El 6 de junio de 2005, el Banco lanzó el negocio de fondos de inversión fija.
Dos. Ámbito del negocio de inversión
Inversores en el negocio de suscripción de la industria de inversión fija de fondos, especialmente inversores individuales.
Tres. Sociedad de fondos que proporciona servicios de suscripción de inversiones fijas.
El número de serie es el nombre de la compañía del fondo que proporciona el negocio de inversión fija del fondo y el código del producto del fondo.
1 Southern Fund Management Co., Ltd. Southern Steady Growth Fund 202001
2 Huaan Fund Management Co., Ltd. Huaan MSCI China A-Share Index Enhanced Fund 040002
3 Rongtong Fund Management Co., Ltd. Fondo indexado 100 de la Bolsa de Valores de Rongtong Shenzhen 161604
4 Guolian Fund Management Co., Ltd. Fondo estable Guolian Desheng 255010
5 Guangfa Fund Management Co., Ltd. Guangfa Jufu Securities Investment Fund 270001
6 Shenwan Paris Fund Management Co., Ltd. Shenwan Paris Li Sheng Select Fund 310308
7 ICBC Credit Suisse Fund Management Co., Ltd. ICBC Credit Suisse Core Value Stock Securities Investment Fund 481001
8 Guangfa Fund Management Co., Ltd. Guangfa Steady Growth Securities Investment Fund 270002
9 Rongtong Fund Management Co., Ltd. Rongtong Blue Chip Growth Fund 161605
10 Noan Fund Management Co., Ltd. Noan Balanced Securities Investment Fund 320001
11 Bosera Fund Management Co., Ltd. Bosera Seleccione Fondo de acciones 050004
12 Southern Fund Management Co., Ltd. South Baoyuan Bond Fund 202101
13 Baoying Fund Management Co., Ltd. Baoying Pan-Coastal Regional Growth Fund 213002
14 Wu Dong Fund Management Co., Ltd. Wu Dong Jiahe Advantage Select Fund 580001
15 Guo Fu Fund Management Co., Ltd. Guo Fu Tianhui Selected Growth Fund 161005
16 ICBC Credit Suisse Fund Management Co., Ltd. ICBC Credit Suisse Select Balanced Fund 483003
17 Guangfa Fund Management Co., Ltd. GF Jufeng Fund 270005
18 SDIC UBS Fund Management Co., Ltd. SDIC UBS Core Enterprise Fund 121003
19 China Universal Fund Management Co., Ltd. China Universal Advantage Select Fund 519008
20 Invesco Great Wall Fund Management Co., Ltd. Invesco Great Wall Emerging Growth Fund 260108
21 Southern Fund Management Co., Ltd. Southern Active Allocation Fund 160105
22 Noon Fund Management Co., Ltd. Noon Stock Fund 320003
23 Penghua Fund Management Co., Ltd. Penghua Industrial Growth Fund 206001
24 Rongtong Fund Management Co., Ltd. Rongtong Juchao 100 Index Fund 161607
25 Shenwan Paris Fund Management Co., Ltd. Shenwan Paris New Power Fund 310328
26 E Fund Management Co., Ltd. E Fund Value Select Fund 110009
27 BOC International Fund Management Co., Ltd. BOC International China Select Fund 163801
IV Regulaciones básicas para el negocio de suscripción de fondos de inversión fija
1.
(1) Horario de negociación: se realiza dentro del horario de negociación especificado el día de apertura.
(2) Estado del fondo: los fondos que ofrecen negocios de suscripción de inversión fija son fondos de duración y el estado del fondo debe ser "negociación".
2. Principios de negociación
(1) "Precio desconocido" se refiere al precio del fondo según la fecha de solicitud de la transacción (fecha de deducción del fondo) después de que el inversor completa el negocio de suscripción. del fondo.
(2) "Suscripción de monto" significa que cuando los inversionistas manejan el negocio de suscripción de la inversión fija del fondo, presentan solicitudes en unidades del monto que poseen.
3. Monto mínimo de compra
El monto mínimo de suscripción mensual para el negocio de inversión fija de este fondo es 200 RMB, el monto adicional mínimo es 65,438+000 RMB y la diferencia en El monto de la inversión es de RMB 65.438+ 000 yuanes.
4. Período de inversión
El período de inversión se divide en tres años y cinco años (en la actualidad, ICBC ha lanzado dos tipos de negocios de inversión fija, el plan 361 y el plan 601). ).
5. Costos de transacción y modelo de cobro
(1) Tarifas de transacción: Igual que las tarifas de transacción de fondos ordinarios, no se cobran tarifas adicionales. La tasa de comisión específica está sujeta al anuncio de cada producto del fondo.
(2) Método de cobro: consistente con el método de cobro anunciado por el fondo.
Si el modelo de cobro de este fondo es "front-end y back-end", los inversores pueden elegir el modelo de cobro inicial y back-end al gestionar el negocio de suscripción de este fondo.
Plan de solicitud
(1) Requisitos previos: primero debe abrir una cuenta de liquidación en RMB de ICBC (cuenta de suscripción y deducción de inversión fija del fondo), una tarjeta comercial de fondos y una cuenta de transacciones de fondos de ICBC. Cuenta de fondos TA de la sociedad gestora de fondos (el estado de la cuenta es normal).
(2) El cliente envía la tarjeta comercial del fondo, completa el "Formulario de solicitud de inversión fija del fondo" por duplicado y lee atentamente las instrucciones en el reverso del segundo formulario de solicitud. (Procesamiento de contrapartida)
(3) Los inversores pueden solicitar varias veces participar en inversiones fijas en el mismo fondo o participar en inversiones fijas en varios fondos.
(4) Se refiere al acuerdo firmado por los inversionistas de acuerdo con las normas de la sociedad administradora del fondo y la agencia.
(5) El día de la solicitud, los inversores no pueden solicitar retirarse del negocio de suscripción de inversión fija del fondo.
(6) Después de que la confirmación de la transacción (T+2) sea exitosa, los inversores pueden imprimir el aviso de confirmación comercial del fondo en el punto de aceptación comercial del fondo del banco.
(7)7) Sólo después de abrir y confirmar la cuenta del fondo TA podrá solicitar participar en el negocio de suscripción de inversión fija en este fondo.
(8) Una vez que el cliente solicita el plan de inversión fija, no puede solicitar la cancelación de su cuenta de capital.
7. Deducción
(1) Cuenta de débito: la cuenta de liquidación personal en RMB del banco en la misma ciudad correspondiente a la tarjeta Peony (incluida la tarjeta E-Times) o la tarjeta de cuenta de gestión patrimonial es utilizada como cuenta de débito El Banco no proporciona servicios de suscripción de inversiones fijas con pagos regulares en efectivo en ventanilla.
(2) Método de deducción: el sistema utiliza un método de deducción por lotes para deducir los fondos de suscripción.
(3) Tiempo de deducción:
①Fecha de solicitud: una vez que el fondo se deduce con éxito de la cuenta del fondo, el banco procesará la solicitud de inversión fija del fondo del inversionista en lotes al final de el día y presentarlo a la sociedad del fondo, la sociedad gestora del fondo confirma la solicitud de negocio presentada por el inversor.
②Otros ciclos de deducción: después de que un inversor solicita suscribirse al plan de negocios de inversión fija del fondo, nuestro sistema comenzará desde el primer día de cada período (se refiere al día de negociación del fondo), los fondos se deducirán automáticamente. desde la cuenta de fondos designada del cliente hasta que la suscripción de débito sea exitosa. Una vez que expire el plan de negocios de suscripción de inversión fija del Fondo, se suspenderán las deducciones por suscripciones.
8. Redención
Puedes canjear el fondo en cualquier momento. El reembolso de fondos de inversión fija es el mismo que el reembolso ordinario. Puede canjear el fondo en cualquier momento en un establecimiento comercial con su identificación válida y su tarjeta comercial de fondos durante el período de aceptación.
9. Plan de salida
(1) Retiro voluntario: el inversor solicita voluntariamente retirarse del negocio de suscripción de inversión fija del fondo después de la confirmación por parte de la sociedad gestora del fondo. , el plan de inversión fija Stop, el sistema deja de deducir dinero. Si un inversionista se retira voluntariamente del plan de negocios de suscripción de inversión fija del fondo, deberá presentar la transacción del fondo y completar dos copias del "Formulario de solicitud de inversión fija del fondo".
(2) Salida por defecto: si la cuenta de débito designada del inversor no tiene fondos suficientes y el inversor no puede reponer los fondos de suscripción según lo acordado, el sistema registrará el número de incumplimientos de los inversores. Si el incumplimiento excede el número máximo de incumplimientos (tentativamente 3 veces), el sistema cancelará automáticamente el plan de inversión fija del inversionista.
10. Cálculo del tiempo de impago
Si el saldo de la cuenta del fondo del inversor en el período actual es insuficiente, la suscripción no tendrá éxito y el número de impagos se incrementará en uno. . En el siguiente período, el sistema deducirá no sólo el dinero de suscripción del período anterior, sino también el dinero de suscripción de este período. Si el dinero de suscripción del período anterior y el dinero de suscripción de este período son exitosos, el número de incumplimientos se reducirá en uno; si la última suscripción y esta suscripción son exitosas, el número de incumplimiento no se modificará; la suscripción de deducción ni la suscripción actual serán exitosas, el número de valores predeterminados más uno, etc.
Durante todo el período de inversión, si el número de incumplimientos excede el número máximo de incumplimientos establecido por los parámetros fijos del negocio de inversión del Fondo, el plan dejará de ejecutarse.
11. Dividendos
Disfrute de los dividendos de los fondos como si fueran negocios de suscripción normales, y el método de dividendos se puede modificar en nuestro sistema.
12. Notas:
(1) Deposite antes de las 15:00 todos los días (horario de negociación de fondos).
(2) La amortización de los fondos suscritos mediante inversión fija no afectará a la continuación de las deducciones por inversión fija.
(3) Si maneja negocios de inversión fija para múltiples compañías de fondos, las deducciones se realizarán en orden ascendente de los códigos de institución de registro. Para obtener más información, consulte el contrato del fondo, el prospecto, el anuncio de oferta de acciones y otra información relevante sobre cada producto del fondo.
Otro problema es que los nuevos fondos que aparecen ahora no son creados por las propias compañías de fondos, sino que también están controlados mediante revisión. Es más, el mercado de valores es tan grande que no serán tolerados.