¿Serán sentenciados los prestamistas profesionales?

Análisis jurídico: Según la ley china. El comportamiento de los prestamistas profesionales puede constituir un delito de operaciones comerciales ilegales, y el criterio para tipificar el delito de operaciones comerciales ilegales es la alteración del orden del mercado. Si las circunstancias son graves, los criterios para circunstancias graves son: el monto acumulado de préstamos personales ilegales supera los 2 millones de yuanes, el monto acumulado de préstamos corporativos ilegales excede los 6,543,8 millones de yuanes y el monto acumulado de ingresos ilegales individuales excede los 800.000 yuanes. Si el ingreso ilegal total de una entidad excede los 4 millones de yuanes, el número total de beneficiarios de préstamos ilegales es más de 50 para individuos, y el número total de beneficiarios de préstamos ilegales para una entidad es más de 150, lo que provoca graves consecuencias como el suicidio. muerte o trastorno mental del prestatario o de sus familiares cercanos, constituye el delito de operaciones comerciales ilegales. La condena y el castigo se basarán en los hechos del delito, la gravedad de las circunstancias y el grado de daño a la sociedad.

El Tribunal Popular Supremo, la Fiscalía Popular Suprema, el Ministerio de Seguridad Pública y el Ministerio de Justicia emitieron conjuntamente un aviso sobre las opiniones sobre el manejo de casos penales de préstamos ilegales.

1. Cualquier persona que viole las regulaciones nacionales, conceda préstamos regularmente a objetos sociales no especificados con fines de lucro sin la aprobación de las autoridades reguladoras o vaya más allá del ámbito de los negocios, alterando el orden del mercado financiero, y si las circunstancias lo son. grave, será sancionada conforme al artículo 1 de la Ley Penal. Según lo dispuesto en el apartado 4 del artículo 225, la persona será condenada y sancionada por el delito de operaciones comerciales ilícitas. La expresión “desembolso periódico de préstamos a objetos sociales no especificados” mencionada en el párrafo anterior se refiere al desembolso de fondos a personas no especificadas (incluidas unidades e individuos) más de diez veces en dos años en forma de préstamos u otros nombres.

2. La realización de préstamos ilegales con un tipo de interés real anual superior al 36% en cumplimiento de lo dispuesto en el artículo 1 de estos Dictamen, y concurra alguna de las siguientes circunstancias, es una "circunstancia grave". estipulado en el artículo 225 de la Ley Penal. Sin embargo, si la tasa de interés anual real de un solo préstamo ilegal no excede 36, no se incluirá en la condena y sentencia:

(1) El acumulado La cantidad acumulada de préstamos ilegales por parte de individuos es de más de 2 millones de yuanes, y la cantidad acumulada de préstamos ilegales por unidades es de más de 6,543,8 millones de yuanes;

(2) La cantidad acumulada de ingresos ilegales de individuos es más de 800.000 yuanes, y la cantidad acumulada de ingresos ilegales por unidad es de más de 4 millones de yuanes;

(3) La cantidad acumulada de préstamos ilegales realizados por individuos es 50. Hay más de 150 beneficiarios de préstamos ilegales en total;

(4) Provoca consecuencias graves como suicidio, muerte o trastorno mental del prestatario o de sus familiares cercanos.

Ley Penal de la República Popular China

Artículo 225 Quien viole las regulaciones estatales y cometa una de las siguientes actividades comerciales ilegales, perturbe el orden del mercado y las circunstancias sean graves, será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años de prisión o detención penal, y una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal, o una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces los ingresos ilegales, si las circunstancias son particularmente graves, la persona será condenada a pena de prisión de no menos de cinco años y multa no menor de una vez pero no más de cinco veces los ingresos ilegales o confiscación de bienes; : (1) No hacerlo: Operar, con permiso, productos especializados u otros productos restringidos por leyes y reglamentos administrativos (2) Comprar y vender licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación y otras licencias comerciales; o documentos de aprobación estipulados en leyes y regulaciones administrativas; (3) Participación ilegal en valores, futuros, negocios de seguros o negocios ilegales de pago y liquidación de fondos sin la aprobación de las autoridades estatales pertinentes; (4) Otras actividades comerciales ilegales que perturban gravemente el orden del mercado;