¡Un hombre fue arrestado por pedir prestada una tarjeta bancaria para ayudar a alguien a abrir una cuenta y ayudar con la carta! ¿Por qué no se pueden pedir prestadas tarjetas bancarias de forma casual?

Las tarjetas bancarias no se pueden pedir prestadas casualmente. Lo que las tarjetas bancarias quieren proteger es la reputación financiera personal, que está relacionada con el uso de nombres personales reales. Los particulares deben asumir las consecuencias del uso ilegal de tarjetas bancarias. Su tarjeta bancaria sólo puede utilizar su propio dinero para ayudar a otras personas que puedan ser sospechosas de haber cometido un delito. El caso más leve es la evasión fiscal y el caso más grave es el delito de creación de confianza, que es punible.

Las tarjetas bancarias personales sólo pueden facilitar las actividades financieras personales. Por ejemplo, si abre una empresa o desea invertir, puede hacerlo a través de su cuenta de tarjeta bancaria, porque se trata de una transacción real y realmente desea invertir cuando obtiene el dinero. Incluso si el flujo normal de capital es particularmente alto, no hay problema. Sin embargo, si ayuda a otras personas a ingresar a una gran cantidad de cuentas desconocidas, especialmente cuando transfiere dinero de una cuenta corporativa a una tarjeta bancaria personal, entonces esto es más grave.

Desde la perspectiva de la gestión financiera, cuando el monto de la cuenta pública es grande, solo puede ir a la cuenta pública y no a la cuenta privada. Por ejemplo, el pago material de la empresa es de 500.000. Del lado del comprador, tiene una cuenta comercial y necesita ingresar la cuenta comercial de la otra empresa. Si se trata de ingresar la tarjeta bancaria personal del jefe de la otra parte, es ilegal. Ninguna empresa permitirá grandes transferencias desde cuentas de empresa a cuentas personales. Se descubrió que esta oficina de impuestos estaba evadiendo impuestos. Luego, si se sospecha de fraude y otras conductas correspondientes, puede involucrar lavado de dinero, delitos de facilitación de crédito y delitos financieros.

No prestes tu tarjeta bancaria, ni siquiera a buenos amigos. Si la otra parte realmente necesita transferir dinero, la tarjeta bancaria de la otra parte tiene muy poco dinero y está sujeta al límite de retiro diario. Una vez que conozca el verdadero propósito de la otra parte, podrá ayudarlo, pero no podrá darle directamente la información de la tarjeta bancaria de la otra parte y permitir que la otra parte la use de manera casual. Entonces eres sospechoso de haber cometido un delito y estás en la cárcel.