¿Los empleados de Shanda Golden Jubilee están infringiendo la ley?

1. A principios de este mes, un amigo vino a consultarme. Mi familia y yo invertimos cientos de miles en Shanda Golden Jubilee. Ahora que el contrato ha expirado, la empresa no puede reembolsar el principal ni los intereses. ¿Podemos recuperar este dinero? Más tarde, en broma me dijo que escapó de un pozo financiero, pero que no esperaba volver a quedar atrapado por esta empresa.

2. Tras recientes informes de los medios, otro compañero de clase me preguntó si mi novia era empleada de Shanda Golden Jubilee. Si las autoridades investigan, ¿irá a la cárcel?

Con estas preguntas, me gustaría discutir lo siguiente con usted:

1. Informes de los medios relevantes: la empresa no ha obtenido una licencia financiera para participar en negocios financieros, la persona El responsable ha perdido contacto y la inversión no se ha pagado. El monto total de la deuda superó los 19 mil millones y el número de personas impagas superó las 100.000. La deuda se pagó a plazos y se utilizó vino para saldar la deuda.

165438+Documento del 22 de octubre de 2022.

El informe titulado "El Departamento de Supervisión Financiera de Hunan determinó que Shanda Golden Jubilee era sospechosa de recaudación ilegal de fondos y la policía intervino" afirma que Shanda Golden Jubilee, que se registró y estableció en 2011, se dedica a "servicios de intermediación" en el ámbito de la inversión y la financiación privada", atrayendo clientes para invertir con una "tasa de rentabilidad anual" de aproximadamente el 14% a lo largo de los años. Antes de que Pan Jibiao perdiera el contacto, el 5438+01 a principios de junio, muchos clientes no recibieron "dividendos" y no pudieron recuperar su capital. Según varios directivos de Shanda Golden Jubilee, más de 654,38 millones de clientes no han pagado sus fondos de inversión. El director ejecutivo de la empresa, el Dr. Xie (nombre), confirmó en una respuesta reciente a los representantes de los clientes que la cantidad total de fondos de inversión no desembolsados ​​es "más de 190 mil millones".

Chen Xiangdong (director adjunto de la Oficina de Supervisión Financiera Provincial de Hunan) dejó claro a este periódico que Shanda Golden Jubilee aún no ha obtenido una licencia financiera para dedicarse a negocios financieros. En cuanto a si obtuvo una licencia financiera de Hong Kong después de su cotización en bolsa en Hong Kong, Chen Xiangdong dijo que está bajo investigación. "El juicio preliminar es que no se debe obtener la licencia financiera de Hong Kong".

165438+Red Star News el 23 de octubre de 2022

"Shanda y Golden Jubilee son sospechosos de tormentas eléctricas, y ¡El jefe ha perdido su contacto! Los fondos impagos son casi 20 mil millones". Después de que se conoció la noticia de la supuesta explosión de la mina de Shanda Golden Jubilee, del 16 de junio al 19 de octubre, su cuenta pública de WeChat publicó un anuncio de Shanda Golden Jubilee Company sobre asuntos relacionados. a una repatriación benigna. . . Al mismo tiempo, Shanda Golden Jubilee también emitió una propuesta para un retorno independiente y saludable, proponiendo que los principios de "viejo antes que joven" y "pequeño antes que grande" deberían considerarse plenamente en el orden de pago de los fondos de inversión. Se espera que el período de preparación para el reembolso del préstamo sea de 65.438+02 meses. Los clientes de 65 años o más y los clientes menores de 65 años cuyo capital reembolsable no supere los 30.000 yuanes recibirán su pago oficialmente en 12 meses en 2023, con un máximo de 48 pagos completados, cada período que no exceda los 10.000 yuanes; los demás clientes comenzarán desde 65.438; + 2, 2024 El pago comienza todos los meses y se puede completar en hasta 36 cuotas, cada una de las cuales no supera los 10.000 yuanes. . . . . El plan anterior también propone el método de "pagar deudas con activos": los clientes pueden optar por pagar con productos de vino existentes con sabor a Lai Yongxing Maotai.

2. Análisis de la responsabilidad jurídica del personal relevante por la ruptura de la cadena de capital y la imposibilidad de pagar principal e intereses.

1. El principal responsable de Shanda Golden Jubilee puede ser sospechoso de absorber ilegalmente depósitos públicos, y el responsable de la empresa también puede ser sospechoso de fraude en la recaudación de fondos.

Fuente de opinión 1: Caso rector núm. 64 de la Fiscalía Popular Suprema: el caso de absorción ilegal de depósitos públicos por parte de Yang Weiguo y otros. Noticias:

En nombre de llevar a cabo negocios de intermediación de información en préstamos entre pares, unidades o individuos, sin aprobación legal, recaudan fondos de miembros no especificados del público para establecer un fondo común, controlar y dirigir los fondos en el fondo común y cometer El reembolso del principal y los intereses constituye el delito de absorción ilegal de depósitos públicos.

Extracto de caso:

Debido a la ruptura en la cadena de capital, King Zhou Group no pudo pagar el capital y los intereses a tiempo. Hasta el 20 de abril de 2016, el Grupo King Zhou había absorbido ilegalmente más de 6.400 millones de yuanes en depósitos públicos a través de canales en línea y fuera de línea, con más de 2.600 millones de yuanes en fondos impagos, involucrando a más de 13.400 participantes en la recaudación de fondos. Entre ellos, más de 1.100 millones de yuanes de depósitos públicos fueron absorbidos a través de canales en línea.

Orientación: 1. La absorción de depósitos públicos no especificados es actividad financiera exclusiva de los bancos comerciales, y ninguna unidad o individuo puede implementarla sin aprobación.

De acuerdo con el artículo 11 de la "Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China", ninguna unidad o individuo puede participar en negocios de banca comercial, como recibir depósitos del público, sin la aprobación de la agencia reguladora bancaria. del Consejo de Estado la base jurídica básica para determinar si los depósitos públicos son legales o no.

Es ilegal que cualquier unidad o individuo, incluidas las instituciones financieras no bancarias, absorba depósitos públicos de la sociedad o absorba depósitos públicos en forma encubierta sin la aprobación de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado. Las "Medidas para prohibir las instituciones financieras ilegales y las actividades comerciales financieras ilegales" del Consejo de Estado estipulan además claramente que la absorción ilegal de depósitos públicos, la absorción de depósitos públicos en forma encubierta y la recaudación ilegal de fondos de objetos sociales no especificados con cualquier nombre son actividades financieras ilegales y deben ser prohibido.

2. La innovación financiera debe cumplir con las normas de gestión financiera y no debe violar el derecho penal.

Las finanzas también necesitan desarrollo e innovación, pero la innovación financiera debe prevenir y controlar eficazmente los posibles riesgos, y debe cumplir con las leyes y regulaciones de gestión financiera, especialmente las empresas financieras que deben tener licencia para realizarse sin permiso. nombre.

Fuente de opinión 2: Tribunal Popular Superior Provincial de Hunan (2018) Caso n.° 7 de Xiang Xingzhong: Yan Jun, fraude en la recaudación de fondos y absorción ilegal de depósitos públicos (caso Anbaili de la ciudad de Changde).

Extractos de casos:

Yan Jun estableció sucesivamente Tianjin Zhongyi Anbaili Company, Anxiang Junyi Company, Anxiang Hongxin Company y Hanshou Junyi Company como presidente o director general. En nombre de la prestación de servicios financieros intermediarios, Yan Jun realizó publicidad pública mediante la firma de acuerdos financieros intermediarios, contratos de préstamos, etc., y recaudó ilegalmente RMB 1.665.438 de 531 participantes en la recaudación de fondos, incluido Luo 4, a través de las cuatro empresas mencionadas. Posteriormente, Yan Jun hizo circular los fondos de recaudación de fondos ilegales mencionados anteriormente en diferentes empresas para reembolsar préstamos privados y pagar altos intereses, despilfarrar inversiones, pagar intereses de recaudación de fondos ilegales, comprar activos y mantener el funcionamiento de plataformas de recaudación de fondos ilegales. En el momento del incidente, Yan Jun* había causado pérdidas por valor de 86.323.620 RMB a los participantes en la recaudación de fondos.

Vista del juicio:

Yan Jun (el responsable de la empresa) fabricó hechos y ocultó la verdad. Recaudó fondos ilegalmente creando una empresa, utilizó los fondos absorbidos para pagar sus préstamos privados y pagó altos intereses, invirtió fuertemente en la compra de activos y huyó del país después de que se rompió la cadena de capital. Su comportamiento cumple con los elementos constitutivos del delito de fraude en la recaudación de fondos y debería ser considerado penalmente responsable del delito de fraude en la recaudación de fondos.

2. Los empleados de Shanda Golden Jubilee también pueden ser sospechosos de absorber ilegalmente depósitos del público.

Fuente de la opinión: Tribunal Popular Superior Provincial de Hunan (2018) Caso n.º 7 de Xiang Xingzhong: Yan Jun, fraude en la recaudación de fondos y absorción ilegal de depósitos públicos (caso Anbaili de la ciudad de Changde).

Extractos del caso: El acusado Lei Liping, como vendedor de Tianjin Zhong Yian Baili Company,

ayudó a Yan Jun a absorber ilegalmente depósitos por valor de 6,5438+09,24 millones de RMB, lo que provocó una pérdida de 636.842 RMB Diez mil yuanes;

El acusado Liu Shijun es contador y vendedor de Tianjin Zhongyi Anbaili Company.

Ayudó a Yan Jun a absorber ilegalmente depósitos de 2,2 millones de RMB, lo que resultó en una pérdida de 7955438+0,4 millones de RMB. . .

Como vendedor de la sucursal de Anxiang Shenliu, el acusado Song ayudó a Yan Jun a absorber ilegalmente depósitos de 4,03 millones de RMB, lo que provocó una pérdida de 3,6433 millones de RMB. . .

El acusado Xiang Yuexin es vendedor de Hanshou Junyi Company.

Ayudó a Yan Jun a absorber ilegalmente depósitos de 6,5438+03,055 millones de RMB, lo que resultó en pérdidas de 6,5438+02,0666 millones de RMB;

El acusado Wang Meilin se desempeñó como contador.

Hanshou Junyi Company absorbió ilegalmente 44,84 millones de yuanes en depósitos, provocando una pérdida de 319.195.300 yuanes.

Extracto de la sentencia

: Seis,

El acusado Xiang Yue cometió un nuevo delito de absorción ilegal de depósitos públicos.

, fue sentenciado a dos años y seis meses de prisión y una multa de 60.000 RMB.

El acusado Lei Liping fue culpable de absorber ilegalmente depósitos públicos.

, condenado a dos años y cinco meses de prisión, suspensión de la libertad por tres años y seis meses y multa de 50.000 RMB;. . . 9.

El demandado Song es culpable de absorber ilegalmente depósitos del público.

, condenado a dos años y tres meses de prisión, suspensión de libertad durante tres años y multa de 30.000 RMB;. . . 11.

El acusado Wang Meilin cometió el delito de absorción ilegal de depósitos públicos.

, condenado a dos años de prisión, suspensión de pagos por dos años y seis meses y multa de 20.000 RMB;

El acusado Liu Shijun era culpable de absorber ilegalmente depósitos públicos.

, condenado a dos años de prisión, suspensión de pagos por dos años y seis meses y multa de 20.000 RMB.

En tercer lugar, ¿tienes que recuperar el dinero invertido?

Además de que las empresas antes mencionadas toman la iniciativa de pagar a plazos y saldar deudas con vino, como víctimas de las inversiones,

algunos fondos aún se pueden recuperar. Los principales canales son:

1. Los departamentos de supervisión y los órganos de seguridad pública investigan, controlan y registran las propiedades existentes de Shanda Jinxi y las reembolsan en proporción a los derechos del acreedor;

2. El principal responsable de la empresa devolvió una indemnización por el dinero robado y su posterior recuperación por parte de los departamentos correspondientes;

Canal 1, 2 Base: Caso Rector No. 64 de la Fiscalía Suprema Popular - el caso de ilegalidad absorción de depósitos públicos por Yang Weiguo y otros, parte de la sentencia.

: Los fondos embargados en el caso se devolverán en proporción a la pérdida; bienes inmuebles, vehículos, patrimonio, etc. Los embargados o detenidos en este caso serán devueltos en proporción a la pérdida después de modificado el precio. Se ordenará que se siga devolviendo la parte insuficiente.

Tribunal Popular Superior Provincial de Hunan (2018) Xiangmin No. 7-Yan Jun, Caso de fraude en la recaudación de fondos y absorción ilegal de depósitos públicos, parte del fallo.

:Trece. Los bienes involucrados en el caso que hayan sido sellados, congelados o retenidos por los órganos de seguridad pública serán recuperados por los órganos de seguridad pública de conformidad con la ley y devueltos a los participantes en la recaudación de fondos en proporción.

3. Las inversiones y reclamaciones externas de la empresa, etc.

PD

Antes de esto, me centré principalmente en la serie de protestas de nuevos juicios en casos civiles. La semana pasada, mientras leía la sección de supervisión civil de los Casos rectores de la Fiscalía Suprema Popular, vi por casualidad el Caso rector núm. 64, que tiene muchas similitudes con el Caso del Jubileo de Oro. Además, algunas consultas y dudas de compañeros y amigos de mi entorno me impulsaron a escribir este artículo transversal.

Li Xiaohu

Abogado de tiempo completo en Hunan Hony Law Firm

Se centra en protestas por nuevos juicios civiles y ha manejado más de 20 casos de protestas por nuevos juicios civiles.

1. Representó a Li y Yi 1 contra Yi 2 en un caso de disputa de herencia. La Fiscalía de Hunan protestó y el tribunal cambió el veredicto (2020)

2. notario El caso se volvió a juzgar y el Tribunal Superior Provincial de Hunan decidió devolverlo para un nuevo juicio; (2021)

3 Representó a Huang contra Jin y otros en la disputa de confirmación de propiedad, y al Tribunal Superior Provincial de Hunan. El tribunal decidió devolverlo para un nuevo juicio; (alrededor de 2016)

4. Representó a Li contra Zhu et al. en el caso de un nuevo juicio por una disputa sobre préstamos privados, y un tribunal de distrito en Hengyang rechazó la solicitud de nuevo juicio; (alrededor de 2018)

5. Representó a Li contra Quan y otros en una disputa sobre préstamos privados. El caso de disputa se volvió a juzgar (el procedimiento fue ilegal) y el jurado del Tribunal Popular Intermedio de Hengyang revocó el fallo del nuevo juicio; (2019)