Leyes y regulaciones en la industria de pagos de terceros

Análisis legal: Las leyes y regulaciones que regulan la industria de pagos de terceros incluyen: El Banco Popular de China emitió una orden del banco central el día 21 para formular y promulgar las "Medidas para la administración de servicios de pago de instituciones no financieras" para regular el negocio de pagos de instituciones no financieras. Estas medidas entrarán en vigor el 1 de septiembre de 2010. Opiniones orientadoras del Banco Popular de China sobre la apertura remota de cuentas en RMB por parte de instituciones financieras bancarias (borrador para comentarios). Diez ministerios y comisiones, entre ellos el Banco Popular de China, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, el Ministerio de Seguridad Pública, el Ministerio de Finanzas, la Administración Estatal de Industria y Comercio y la Oficina de Asuntos Legislativos del Consejo de Estado emitieron conjuntamente el "Opiniones orientativas sobre la promoción del desarrollo saludable de las finanzas en Internet" y las "Medidas provisionales para la supervisión de las actividades de seguros en Internet de la Comisión Reguladora de Seguros de China" Aviso de China de la Comisión Reguladora de Valores de China sobre la realización de inspecciones especiales de las actividades de financiación de acciones en Internet; el Banco Popular de China solicita opiniones sobre las "Medidas para la administración de pagos en línea por parte de instituciones no bancarias"; el Banco Popular de China emitió una orden del banco central el día 21 para formular y promulgar las "Medidas para la administración de pagos" Servicios de Instituciones No Financieras”, Regular el negocio de pagos de las instituciones no financieras. Estas medidas entrarán en vigor el 1 de septiembre de 2010. Opiniones orientadoras del Banco Popular de China sobre la apertura remota de cuentas en RMB por parte de instituciones financieras bancarias (borrador para comentarios). El Banco Popular de China, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, el Ministerio de Seguridad Pública, el Ministerio de Finanzas, la Administración Estatal de Industria y Comercio y la Oficina de Asuntos Legislativos del Consejo de Estado emitieron conjuntamente las "Opiniones Orientadoras sobre la Promoción el sano desarrollo de las finanzas en Internet." las Medidas provisionales de la Comisión Reguladora de Seguros de China para la supervisión de las actividades de seguros en Internet; el Aviso de la Comisión Reguladora de Valores de China sobre la realización de inspecciones especiales de las instituciones de actividades de financiación de acciones en Internet y las "Medidas para la administración de pagos en línea por parte de entidades no bancarias" del Banco Popular de China; Instituciones Bancarias" solicitando opiniones.

Base jurídica: “Medidas para la Administración de Servicios de Pago de Instituciones No Financieras”

Artículo 8 La solicitud de licencia de negocio de pagos deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) En Una sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad anónima establecida de conformidad con la ley dentro del territorio de la República Popular China y una institución no financiera que sea una persona jurídica (2) Tiene un mínimo; capital registrado que cumpla con los requisitos de estas Medidas;

(3) Tener inversionistas que cumplan con los requisitos de estas Medidas;

(4) Tener más de cinco altos directivos que estén familiarizados con el negocio de pagos;

(5) Contar con personal antilavado de dinero que cumpla con los requisitos Medidas;

(6) Contar con instalaciones de pago que cumplan con los requisitos;

(7) Contar con una sólida estructura organizacional, sistema de control interno y medidas de gestión de riesgos;

(8) Contar con locales comerciales y medidas de seguridad que cumplan con los requisitos;

(9) El El solicitante y sus altos directivos no han utilizado el negocio de pagos para realizar actividades ilegales y delictivas ni han manejado negocios de pagos para actividades ilegales y delictivas en los últimos tres años y serán castigados.

Artículo 9: Si un solicitante opera un negocio de pagos en todo el país, el capital registrado mínimo es de 654,38 mil millones de RMB. Tiene previsto dedicarse al negocio de pagos dentro de la provincia (región autónoma, municipio directamente dependiente del Gobierno Central), y el capital social mínimo es de 30 millones de RMB. El capital social mínimo es capital monetario desembolsado.

El término "realizar negocios de pagos a nivel nacional", como se menciona en estas Medidas, incluye a los solicitantes que establecen sucursales en provincias (regiones y municipios autónomos) para realizar negocios de pagos, o que los clientes pueden manejar negocios de pagos en provincias (regiones autónomas y municipios) regiones y municipios).

El Banco Popular de China ajusta el capital registrado mínimo del solicitante de acuerdo con las leyes, regulaciones y políticas nacionales pertinentes.

El alcance del negocio, las calificaciones de los inversionistas extranjeros y el índice de inversión de las instituciones de pago con inversión extranjera serán estipulados por separado por el Banco Popular de China y presentados al Consejo de Estado para su aprobación.

Artículo 10 El inversionista principal del solicitante deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) Ser una sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad anónima constituida de conformidad con la ley;

(2) A la fecha de la solicitud, ha brindado continuamente servicios de soporte de procesamiento de información a instituciones financieras durante más de 2 años, o ha brindado continuamente servicios de soporte de procesamiento de información a actividades de comercio electrónico durante más de 2 años;

(3) A la fecha de la solicitud, ha brindado continuamente servicios de soporte de procesamiento de información a instituciones financieras durante más de 2 años; Rentable durante más de 2 años;

(4) En los últimos tres años, no ha sido sancionado por utilizar negocios de pagos para llevar a cabo actividades ilegales y delictivas o por manejar negocios de pagos para actividades ilegales y delictivas.

Los principales inversores mencionados en estas Medidas incluyen inversores que tienen control real sobre el solicitante e inversores que poseen más del 10% del capital social del solicitante.