¿A qué debe prestar atención al leer extractos bancarios? Cómo juzgar el estado de una empresa a partir de extractos bancarios

El agua corriente generalmente incluye detalles como el número de cuenta corporativa, el nombre de la cuenta, la fecha de la transacción, el número de cuenta de la contraparte, el nombre de la cuenta de la contraparte, el saldo de la cuenta, etc.

1. Si la empresa proporciona la cuenta bancaria original de los últimos seis meses, deberá llevar el sello oficial del banco. El número de cuenta y el nombre del cliente deben aparecer en la cuenta, y también se puede proporcionar una cuenta bancaria en línea, pero se debe proporcionar el número de cuenta y la página del nombre de la cuenta.

2. Calcule el ingreso mensual promedio real y compárelo con las ventas mensuales del cliente (excluyendo la cantidad de fondos del préstamo registrados y cancelados).

3. El monto de liquidación de intereses puede reflejar indirectamente el depósito diario promedio en la cuenta bancaria del cliente, calcular el depósito diario promedio y servir como valor de referencia para el flujo de caja del cliente.

4. Preste atención a los recibos de transacciones grandes y anormales. Si hay una gran cantidad de recibos de transacciones, se sospecha que son robados.

5. Compare el extracto bancario con el libro de depósitos del cliente, el libro de ingresos por ventas, el libro de costos y los contratos ascendentes y descendentes del cliente para verificar la autenticidad del negocio y ver si el monto del préstamo coincide con el negocio del cliente.

6. Compare los múltiples extractos bancarios del cliente para ver si hay flujos cruzados que aumenten el extracto total.

7. Con base en el monto del débito, verifique si los salarios de los empleados están atrasados, si hay reembolso de préstamos ocultos y calcule las obligaciones de los clientes.

8. Comprobar si en el extracto bancario existen liquidaciones de negocios de la empresa durante los días festivos. Si es así, esta afirmación probablemente sea falsa.

9. Verifique y verifique los contratos y facturas correspondientes consultando grandes transacciones en extractos bancarios.

10. Observe el flujo de caja de la empresa a partir de las entradas y salidas de efectivo mensuales. Si los ingresos y los gastos son iguales, sigue siendo rentable. Puede calcular aproximadamente el período contable a partir de la frecuencia de las empresas transformadoras (combinadas con los contratos de compra y venta).