Al comprar un fondo por primera vez, ¿a qué deben prestar atención los principiantes?

En primer lugar, puede obtener el folleto del fondo correspondiente a través del sitio web de la compañía del fondo y del periódico de valores, o puede llamar directamente al número de atención al cliente de la compañía del fondo para realizar consultas. A continuación se tomarán los fondos abiertos como ejemplo para ilustrar.

Primero seleccione el fondo en el que desea invertir, luego solicite la apertura de una cuenta en un banco, departamento de ventas de una compañía de valores o centro de ventas directas de una compañía de administración de fondos y complete el formulario de solicitud. Los procedimientos de suscripción específicos se detallarán en el folleto. Lo que hay que decidir es la cantidad a invertir, no cuántas unidades del fondo comprar. La suscripción nacional de fondos abiertos adopta el método de precio desconocido, es decir, el precio de transacción de las unidades del fondo depende del valor liquidativo de las unidades del fondo el día de la suscripción (solo se puede calcular después del cierre del mercado ese día y anunciado el siguiente día hábil bursátil). Entre ellos, participación de suscripción = (monto de suscripción - tarifa de suscripción) ÷ valor neto de las unidades del fondo en la fecha de suscripción, tarifa de suscripción = monto de suscripción × tasa de tarifa de suscripción.

A la hora de rellenar el formulario de solicitud, hay una serie de opciones que es necesario determinar, varias de las cuales son cruciales. Por ejemplo, si elegir dividendos en efectivo o reinversión de dividendos. Si elige reinvertir dividendos, las participaciones en su fondo aumentarán después de cada dividendo. Vale la pena señalar que los cálculos de los rendimientos totales de los fondos a menudo se basan en el supuesto de que los inversores optan por reinvertir los dividendos.

No importa el método que elijas, asegúrate de conservar la confirmación de compra. En términos generales, la solicitud de suscripción sólo es válida después de completar el formulario de solicitud de suscripción y pagar la tarifa de suscripción. Puede llamar al centro de atención al cliente de la sociedad gestora de fondos el día de la suscripción (día T) para confirmar si se acepta la solicitud, pero el resultado de la transacción no se confirmará hasta los días T 2. Los inversores deben recordar obtener el certificado de confirmación y conservarlo en buen estado. La mayoría de las empresas de gestión de fondos envían estados de cuenta a los inversores trimestral o mensualmente. Otro aspecto a tener en cuenta es el importe mínimo requerido para la primera suscripción del fondo. Actualmente, diferentes fondos tienen diferentes requisitos mínimos de suscripción inicial para cada cuenta, y los puntos de venta de agencias y puntos de venta directa del mismo fondo también tienen diferentes requisitos mínimos para cada cuenta.