¿Cuáles son las leyes y regulaciones relevantes en préstamos entre pares?

1. De acuerdo con las leyes, regulaciones y acuerdos contractuales, proporcionar tanto a los prestatarios como a los prestamistas la recopilación, clasificación, selección y divulgación en línea directa de información crediticia, así como evaluación crediticia, equiparación de préstamos, consulta de financiación, resolución de disputas en línea, etc. Servicios relacionados;

2. Las calificaciones de los prestamistas y prestatarios, la autenticidad de la información, la autenticidad y la legalidad de los proyectos de financiación. Tomar medidas para prevenir el fraude y detectar fraudes u otras circunstancias que perjudiquen los intereses de los prestamistas, anunciar y poner fin rápidamente a las actividades de préstamos entre pares relevantes;

4. actividades de popularización del conocimiento y educación sobre riesgos, fortalecer la divulgación de información y guiar a los prestamistas para que participen en préstamos de participación descentralizada de pequeñas cantidades entre pares, asegurando que los prestamistas sean plenamente conscientes de los riesgos de los préstamos;

5. información de acuerdo con las leyes, regulaciones y requisitos reglamentarios pertinentes para los préstamos entre pares, entre los cuales los derechos del acreedor y la información sobre la deuda en los préstamos entre pares deben presentarse de manera oportuna y registrarse en el Departamento de Estadísticas de Datos correspondiente. ;

6. Conservar adecuadamente la información y la información de las transacciones de los prestamistas y prestatarios, y no eliminará, alterará, comprará o venderá ilegalmente ni filtrará información básica y la información de las transacciones de los prestamistas y prestatarios;

7. Cumplir con las obligaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, tales como identificación de clientes, informes de transacciones sospechosas, información de identidad del cliente y retención de registros de transacciones de acuerdo con la ley;

8. con los departamentos pertinentes para prevenir e investigar el trabajo criminal financiero;

9. Hacer un buen trabajo en la gestión del contenido de la información de Internet, la red y la seguridad de la información de acuerdo con los requisitos pertinentes.

Base jurídica:

Artículo 9 de las "Medidas provisionales para la gestión de las actividades comerciales de los intermediarios de información sobre préstamos de persona a persona". Los intermediarios de información sobre préstamos de persona a persona deberán realizar las siguientes obligaciones:

(1) De conformidad con las leyes, reglamentos y acuerdos contractuales, proporcionar tanto a los prestatarios como a los prestamistas la recopilación, clasificación, selección y publicación en línea de información sobre préstamos directos, así como evaluación crediticia, igualación de préstamos, consulta de financiación, resolución de disputas en línea y otros servicios relacionados;

(2) Las calificaciones y la autenticidad de la información de los prestamistas y prestatarios, y la autenticidad y legalidad de los proyectos de financiación

(3) Tomar medidas para prevenir el fraude, detectar fraude u otros. Si los intereses de los prestamistas se ven perjudicados, las actividades de préstamos entre pares relevantes se anunciarán y terminarán de inmediato;

(4) Continuar llevando a cabo actividades de divulgación de conocimientos y educación sobre riesgos sobre préstamos entre pares, fortalecer la divulgación de información y guiar a los prestamistas para que participen en actividades de préstamos entre pares descentralizadas y de pequeña cuantía. Préstamos, garantizando que los prestamistas sean plenamente conscientes de los riesgos de los préstamos;

(5) De conformidad con las leyes, reglamentos y requisitos reglamentarios pertinentes para los préstamos interbancarios, presentar y registrar rápidamente la información relacionada con los reclamos y deudas en los préstamos interbancarios a los departamentos de datos y estadísticas pertinentes.

(6) Conservar adecuadamente la información y la información de las transacciones del prestamista y el prestatario, y no eliminará, alterará, comercializará ilegalmente ni filtrará la información básica y la información de las transacciones del prestamista y el prestatario;

(7) Cumplir con las obligaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, tales como identificación de clientes, informes de transacciones sospechosas, información de identidad del cliente y retención de registros de transacciones de acuerdo con la ley;

(8) Cooperar con los departamentos pertinentes para prevenir e investigar delitos financieros;

(9) Hacer un buen trabajo en la gestión del contenido de la información de Internet y el trabajo relacionado con la seguridad de la información y las redes de acuerdo con los requisitos pertinentes;

(10) La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado y la provincia donde se registra el registro industrial y comercial. Otras obligaciones estipuladas por el gobierno popular en el nivel correspondiente.