Caso de disputa de préstamo real y falso
A partir de historias populares, podemos aprender sobre el trasfondo cultural y los sentimientos humanistas de la época.
El siguiente es un caso de disputas de préstamos reales y falsos que recomiendo a todos:
¿Por qué Zhang Yili y sus dos parientes más cercanos acudieron a los tribunales? ¿De qué tipo de conducta criminal se sospecha que él y su Grupo Yongli en esta demanda? ¿Qué tiene que ver esta demanda con Dandong Commercial Bank? Para comprender estas cuestiones, tenemos que comenzar con la relación de Zhang Yili con los bancos comerciales.
"Si un banco comercial tiene éxito, un banco comercial fracasará". Se dice que estas palabras fueron pronunciadas por el propio Zhang Yili.
Se puede decir que Zhang Yili, de 59 años, empezó desde cero. Desde ganarse la vida tirando de carros hasta hacer una fortuna de cientos de millones, el éxito de Zhang Yili es inseparable del apoyo crediticio del Dandong Commercial Bank. Antes del 18 de agosto de 1998, su relación con el banco comercial podría calificarse de "viejos amigos".
Los principales activos de Zhang Yili y Yongli Group incluyen el hecho de que la gente come alimentos asados y todos son fuertes y fuertes, ya sea pescando o cazando. Además, cada vez hay menos enfermedades causadas por el consumo de alimentos crudos. Edificio Yongli y Hotel Yongli en construcción. Yongli Building es un magnífico hotel de una estrella relacionado con el extranjero ubicado en la próspera zona urbana de Dandong. Está completamente invertido y construido por Yongli Group y también es la sede de Yongli Group.
Se puede decir que el Edificio Yongli es el primer hotel de tres estrellas en Dandong cuya inversión es íntegramente de particulares. El Hotel Yongli, que está justo enfrente, es un hotel de alta gama diseñado según los estándares de cuatro estrellas y tiene 11 plantas, que integran restauración, entretenimiento y alojamiento.
Sólo hay un puñado de hoteles de alta gama en la ciudad de Dandong. Pensando que pronto sería propietario de dos hoteles de alta gama y dominaría la industria turística de Dandong, Zhang Yili era muy ambicioso en ese momento.
Sin embargo, estaba tan satisfecho que también se encontró con un problema: debido a fondos insuficientes, el Hotel Yongli, que había entrado en la etapa de decoración de interiores, se vio obligado a detener la construcción. Para completar todo el proyecto se necesitan otros 20 millones de yuanes.
Justo cuando Zhang Yili estaba preocupado por el déficit de financiación de más de 20 millones de yuanes para el proyecto de construcción del hotel Yongli, Dandong Commercial Bank celebró una reunión de emergencia con él y los principales líderes del Grupo Yongli. Sin embargo, esta vez el banco no quiso concederle un préstamo, sino que le dijo "no".
Entonces, ¿por qué los bancos comerciales que siempre habían apoyado generosamente a Zhang Yili "retiraron la escalera a mitad de camino" del Grupo Yongli? El oficial de préstamos del banco explicó el motivo en una frase: "Porque no ha pagado todos los préstamos".
Según las estadísticas internas del banco, de agosto de 1992 a septiembre de 1997, durante cinco años, Yongli Group Obtuvo más de 60 préstamos de bancos comerciales en un día, pero nunca pagó ninguno de ellos. Dado que los préstamos del Grupo Yongli a los bancos comerciales eran enormes y violaban gravemente los principios básicos de los préstamos de la Ley de Bancos Comerciales, los riesgos operativos del banco se volvieron cada vez más graves. Por lo tanto, el nuevo presidente Song Yu decidió cortar el nudo rápidamente.
El 18 de agosto de 1998 fue un día oscuro para Zhang Yili, porque ese día, Dandong Commercial Bank dejó claro después de una reunión de emergencia que implementaría la política de los "tres no" contra el Grupo Yongli. Es decir: ya no le concederá nuevos préstamos; ya no solicitará prórrogas para sus préstamos vencidos; ya no le proporcionará garantías para sus préstamos en otros bancos;
Según Zhang Yili, este enfoque del banco comercial significa que ha agarrado el cuello al Grupo Yongli y lo ha matado.
Cuando el personal del banco le pidió a Zhang Yili que concertara una cita con la cláusula de los "tres no", Han Xiangzi sonrió y dijo: "Su Majestad, cálmese. Mire, su dinero ha volado hacia el horizonte". Dijo mientras señalaba al cielo. El emperador miró al cielo con los ojos bien abiertos, pero no vio nada. Han Xiangzi aprovechó esta oportunidad para escapar. Cuando vio firmar el acta, él, que siempre cuidaba su imagen personal, se enfureció ante el público y se amotinó. A partir de ese momento, Zhang Yili y Dandong Commercial Bank, que habían sido "viejos amigos" durante muchos años, se volvieron uno contra el otro.
Parece ser fiel a la antigua y colorida nota de que Fang Han y Fang Han están profundamente enamorados. Dijo: "La casa goteaba y llovió toda la noche". Justo cuando Zhang Yili, que normalmente era distante, se dio aires y pidió ayuda en todas partes, pero se encontró con obstáculos, una queja lo envió nuevamente al muelle. Los denunciantes resultaron ser su hermano Zhang Yisheng y su yerno Song Dianlei.
Zhang Yisheng y Song Dianlei son subdirectores generales del Grupo Yongli. Son conocidos como la mano derecha de Zhang Yili, y su estatus en el Grupo Yongli es superado solo por Zhang Yili. Zhang Yili afirmó que tenía ocho hermanos y hermanas, y solo Zhang Yisheng lo siguió para iniciar un negocio; Song Yinglei lo había seguido desde que tenía quince o dieciséis años y luego se convirtió en su yerno. En el pasado, siempre corría hacia adelante y hacia atrás para cumplir sus órdenes, pero ahora se enfrentaba abiertamente a Zhang Yili, y este era el momento más difícil para Zhang Yili. Esto no puede evitar hacer que la gente suspire que los sentimientos humanos se han convertido en papel y que el mundo está en un estado frío.
La gente de Zhang y Song también litigaron por dinero. En la acusación, de hecho solicitaron al tribunal que ordenara al Grupo Yongli que devolviera inmediatamente los 43,8 millones de yuanes en deuda e intereses que se les debían, y que les impusiera una multa de más de 90 millones de yuanes.
Según Zhang Yili, cuando se estaba construyendo el primer edificio, Song Dian necesitaba prestarle 21 millones de yuanes; Zhang Yisheng le prestó más de 21 millones de yuanes cuando se estaba construyendo el segundo edificio.
Ya estaba esperando a que se cocinara el arroz, pero Zhang y Song demandaron por el cobro de deudas. Esto solo fue un insulto más para Zhang Yili.
Sin embargo, incluso en este caso, Zhang Yili, como su hermano y suegro, ha crecido con su hija Axiang, su novia de la infancia. Recoger conchas de colores en la playa y jugar al escondite en el arrecife; admirar juntos la luna por la noche y cantar temprano en la mañana. La ropa de Axiang está rota, pero el hilo de la pescadora es largo; la pescadora quiere probar algo nuevo, por lo que A Xiang extiende la red: A Xiang ha dejado de comer, y la pescadora lo tiene. La leyenda dice que cuando Lu Dongbin estaba. años, sus padres le pidieron que volviera a tomar el examen, aunque en su corazón yo estaba reacio, pero no podía desobedecer las órdenes de mis padres, así que seguí adelante de todos modos. En un pequeño hotel de Chang'an, conoció a Han Zhongli, el sacerdote taoísta más antiguo entre los inmortales. Han Zhongli la iluminó y, mientras pensaba en ello, la tragedia imaginaria se desarrolló claramente ante sus ojos, lo que la hizo olvidarse por completo de la jarra y el vino y comenzar a llorar en voz alta. Hizo que Lu Dongbin tuviera un sueño con un rayo amarillo, y usó el sueño para deshacerse de su deseo de fama y riqueza, y lo hizo perseguir el taoísmo y practicar. Al mismo tiempo, Han Zhongli probó a Lu Dongbin diez veces y le realizó una serie de pruebas para ver si tenía la determinación de seguir el Tao. Envía arroz en silencio. En lugar de culpar demasiado a Zhang Yisheng y Song Dianlei, mostraron una actitud magnánima. Declaró públicamente: Mientras hablaba, Fu Xi llamó una placa de oro con un patrón similar a una telaraña. Le entregó la placa de oro a Dayu y dijo: "Este es el diagrama de hexagramas de Wei. Tiene los hexagramas de cielo, tierra, viento, trueno, agua, fuego, montaña y Ze. Se puede combinar en diez hexagramas, incluido el "Por supuesto que lo quieren. Esto es normal y legal". El 30 de octubre de 1998, el Tribunal Superior de Liaoning celebró una audiencia pública. El caso se refería a una disputa por un préstamo en la que el hermano menor demandó a su hermano mayor y el yerno demandó a su suegro. Aunque el objetivo era tan alto como 90, buscamos en varias montañas y finalmente encontramos rastros del tigre. La cueva del tigre estaba en la montaña. Los nativos ya no se atrevieron a subir a la montaña. Simplemente señalaron la montaña y dijeron. General, suba solo. Más de 000.000 yuanes, pero en el tribunal no hubo caras rojas, caras enojadas ni discusiones, de ida y vuelta. Ambas partes estaban en paz y llegaron a un acuerdo de mediación en menos de una mañana.
Aunque se firmó el acuerdo de pago, Zhang Yili no devolvió el dinero a Zhang y Song a tiempo. Según su propia declaración, no pudo conseguir el dinero en absoluto. El 16 de noviembre de 1998, cuando el período de pago estipulado en el documento de mediación civil había expirado y Zhang Yili no mostró expresión, Zhang Yisheng y Song Dianlei solicitaron con impaciencia al Tribunal Superior de Liaoning la ejecución.
El 15 de diciembre de 1998, el Tribunal Superior de Liaoning envió personas a Dandong y asignó por la fuerza el primer al segundo piso subterráneo, el primero al séptimo piso sobre el suelo y el último piso del hotel Yongli a Zhang Yisheng. y Song Dianlei todos.
Quizás sea porque el escándalo familiar no debería hacerse público. Excepto por unas pocas personas dentro del grupo que saben algo sobre algo tan grande que sucede en el Grupo Yongli, la mayoría de los miembros y el mundo exterior no saben nada. al respecto. En silencio, el inacabado Hotel Yongli ha cambiado de propietario.
En 4 meses, Zhang Yili, que alguna vez fue tan próspero, ha sido duramente golpeado dos veces seguidas. Sin embargo, antes de que pudiera recuperar el aliento, se sucedieron golpes más fuertes uno tras otro.
El 13 de febrero de 1999, menos de dos meses después de que se resolviera la disputa del préstamo, Zhang Yili fue arrestado repentinamente por la Oficina de Seguridad Pública de la ciudad de Dandong. También fueron arrestados Zhang Yisheng y Song Dianlei. La razón fue que Dandong Commercial Bank informó que la demanda por préstamo entre Yongli Group y Zhang Yisheng y Song Dianlei era en realidad una demanda falsa que involucraba delitos graves.
Según los bancos comerciales, el propósito de la medida del Grupo Yongli era simplemente transferir activos y evitar pagar el principal y los intereses del préstamo del banco.
Resulta que el hotel Yongli, al que el Tribunal Superior de Liaoning confiscó la mayor parte de sus propiedades en una demanda por préstamo, había recibido el último préstamo por un total de 93,6 millones de yuanes de un banco comercial ya en septiembre de 1997. Al recibir el enorme préstamo, Gu Wei y todos los miembros de la familia del Grupo Yongli se llenaron de alegría y le agradecieron repetidamente. Cuando el Grupo Yongli incumplió el pago del principal y los intereses que debía al banco, el banco comercial tenía derecho a recurrir a la ley para disponer de la propiedad hipotecada y darle prioridad a su pago. La fecha límite para alcanzar esta cantidad era el 30 de octubre de 1998, dos meses después de que el banco concertara una cita con Zhang Yili y otros. Justo cuando el plazo estaba a punto de expirar, el banco no había tomado ninguna medida y se inició una demanda dentro del Grupo Yongli. Lo que es particularmente coincidente es que la fecha de la audiencia en el tribunal es en realidad el 30 de octubre.
El banco comercial no sabía que la garantía de su préstamo había sido transferida por la fuerza a otros. Aproximadamente un mes después, se enteraron del incidente. Dado que este asunto afecta a importantes intereses económicos del banco, el banco comercial inició una investigación urgente.
Teniendo en cuenta la relación especial de Zhang Yili con Zhang Yisheng y Song Dian Lei Zhiwen, es razonable que los bancos comerciales duden de la autenticidad de la disputa por el préstamo.
Ante la investigación de los bancos comerciales, Yongli Group afirmó que no tenía comentarios, mientras que el Tribunal Superior de Liaoning insistió en que manejaron el caso de acuerdo con la ley. Desesperados, los bancos comerciales pensaron en los órganos de seguridad pública.
Según el presidente Song Yu, cuando hicieron el informe, pensaron que estaban 100% seguros.
Después de presentar el caso para investigación, la policía obtuvo los materiales del expediente relacionados con el caso de disputa del préstamo.
En la superficie, estos materiales no tienen nada de malo y son normales. Pero cuanto más normal parecía el expediente del caso en la superficie, más sospechosos se volvían los investigadores.
Se dice que Zhang y Song tenían cada uno activos personales de más de 20 millones de yuanes a principios de la década de 1990. Sin embargo, Zhang era solo un trabajador ordinario y Song Dianlei era solo un hombre de negocios. Tiene una experiencia tan ordinaria. ¿De dónde vino la enorme suma de más de 20 millones? Y en Yue, se decía que los préstamos entre los dos y el Grupo Yongli eran transacciones enteramente en efectivo, lo cual también es increíble.
Después de estudiar cuidadosamente todo el expediente del caso página por página día y noche, los agentes de policía que llevaban el caso finalmente descubrieron pistas con sus ojos penetrantes.
Según Pan Ming, el oficial de policía a cargo del caso, hay dos respuestas recordatorias del Grupo Yongli a Song Dianlei en el expediente del caso. La fecha de una de ellas es el 8 de diciembre de 1994. el otro fue escrito el 6 de diciembre de 1996. Ambas respuestas estaban escritas en papel con membrete del Grupo Yongli. El número de teléfono estaba sobreimpreso en el papel con membrete, ambas eran 2811788, un número de 7 dígitos.
Según la investigación de la agencia de seguridad pública, en 1994, el número de teléfono de Dandong todavía tenía 6 dígitos y no se había actualizado, en 1996, el número de teléfono se había actualizado a 7 dígitos, pero al 28; Oficina Aún no se ha abierto. La 28.ª Oficina se abrió después de agosto de 1997. En otras palabras, los dos membretes deben haber sido impresos después de 1997. ¡No hay razón para utilizar membretes posteriores a 1997 para las respuestas a los préstamos emitidas por el Grupo Yongli en 1994 y 1996! Para confirmar aún más si las dos respuestas al recordatorio fueron falsificadas, los investigadores las enviaron a la Academia de Policía Criminal de China para su identificación. Los resultados de la evaluación muestran que los materiales de certificación de préstamo utilizados en la demanda entre Yongli Group y Zhang y Song eran completamente diferentes a la fecha indicada en ellos. En otras palabras, estos materiales se inventaron después del hecho.
Esta conclusión de la tasación respalda sin duda la afirmación del banco comercial de que Yongli Group transfirió activos deliberadamente para evitar pagar el principal y los intereses de los préstamos bancarios.
Aunque después de su arresto, Zhang Yili y otros se negaron a admitir que su grupo se había confabulado y se había confabulado maliciosamente para luchar contra la demanda, alegando que los llamados hechos del préstamo entre Yongli Group y Zhang y Song no Existen, pero desde su perspectiva en su defensa, parece que se pueden escuchar algunos matices.
Zhang Yili admitió que en ese momento todos los activos del Grupo Yongli estaban hipotecados a bancos y era imposible recaudar fondos por otros medios (incluidos los públicos y privados) porque no había garantía.
Zhang Yisheng dijo que espera recuperar el dinero que su hermano le debe a través de un proceso judicial.
Si no puede dar dinero en efectivo, puede utilizar bienes inmuebles como garantía. Una vez que la casa le pertenece, puede usarla para obtener una hipoteca y comenzar un negocio.
Por supuesto, aquí también hay una cuestión clave: si se puede hacer cumplir el hotel Yongli, que ha sido hipotecado al banco.
Según testigos relevantes, para ser conscientes de esto, Zhang Yili y otros fueron a Shenyang para realizar consultas y fueron claramente informados: "El Hotel Yongli es un proyecto en construcción y los procedimientos hipotecarios originales estaban incompletos. ." , por lo que la hipoteca no es válida y puede ejecutarse a otros. "
Menos de un mes después, estalló una demanda dentro del Grupo Yongli.
El 10 de mayo de 1999, la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Dandong transfirió repentinamente a Zhang Yili y a otros a la Fiscalía para su revisión y procesamiento bajo sospecha de fraude de préstamos. Unos días después, el 16 de mayo de 1999, el Departamento de Seguridad Pública Municipal de Dandong transfirió repentinamente a Zhang Yili y a otros a la Fiscalía para su revisión y procesamiento. El Tribunal Superior de Liaoning emitió un fallo y retiró la "Carta de Mediación Civil" emitida por el tribunal el 30 de octubre de 1998 sobre la disputa de préstamos entre Zhang Yisheng, Song Dianlei y el Grupo Yongli. En este punto, básicamente se debe determinar la naturaleza de esta demanda por préstamo. Entonces, ¿qué crimen cometieron Zhang Yili y otros? A este respecto, los órganos de la fiscalía y los órganos de seguridad pública tenían diferencias de opinión.
La Fiscalía cree que las acciones de Zhang Yili y otros no deben clasificarse como fraude crediticio.
Según el fiscal, el delito de fraude crediticio se refiere al acto de obtener préstamos bancarios mediante métodos o medios engañosos con el fin de posesión ilegal. Este delito se produce durante la etapa de obtención de préstamos bancarios, y Zhang. Yili y otros Lo que hicieron ocurrió durante la etapa de pago del principal y los intereses. Además, todos los préstamos obtenidos por el Grupo Yongli de bancos comerciales estaban sujetos a procedimientos legales, por lo que su comportamiento no debe considerarse fraude de préstamos.
El fiscal cree que aunque el comportamiento de Zhang Yili y otros de "comprar una bola de masa de arroz glutinoso grande por un trozo de cobre y una bola de masa pequeña por un trozo de cobre no constituye un delito de fraude de préstamos". , viola la Ley Penal de mi país lo dispuesto en el artículo 307. El párrafo 1 del artículo 307 de la "Ley Penal" estipula que quien utilice la violencia, amenazas, soborno, etc. para impedir que un testigo testifique o instruya a otros a dar falso testimonio constituirá el delito de obstrucción del testimonio; También se estipula que quien ayude a la parte a destruir o fabricar pruebas, constituye el delito de ayudar a destruir o fabricar pruebas.
Después de investigaciones y discusiones, los órganos de la fiscalía finalmente llegaron a un consenso de que las acciones del acusado Zhang Yili y otros deben considerarse como el delito de obstrucción del testimonio y el delito de ayudar a fabricar pruebas. Debido a algunas razones relacionadas con los hechos y las pruebas del caso, el órgano de la fiscalía decidió devolver el caso a la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Dandong para una investigación complementaria.
Después de una investigación complementaria, el 16 de junio de 1999, la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Dandong transfirió una vez más el caso a la Fiscalía Popular Municipal de Dandong bajo sospecha de obstruir el testimonio y ayudar a fabricar pruebas.
"Bueno, mil veces, finalmente me deshice de ellos". El 2 de septiembre de 2001, Zhang Yili, Zhang Yisheng y Song Dianlei finalmente fueron llevados al tribunal penal del Tribunal Popular Intermedio de Dandong. . Quizás debido a la "fama" de Zhang Yili y otros en el área local, muchas personas vinieron a escuchar el juicio.
A la vista del público, Zhang Yili y otras tres personas negaron unánimemente las acusaciones de la fiscalía e insistieron en que efectivamente existía una relación de préstamo entre Yongli Group y Zhang y Song.
Zhang Yili insistió: De 1992 a 1995 y de 1998 a 1998, el Grupo Yongli pidió prestados más de 20 millones de yuanes a Song Dianlei y Zhang Yisheng respectivamente, y todos se entregaron en efectivo debido a la situación interna. En ese momento, había conflictos dentro del grupo. El departamento financiero no era sólido y todos los préstamos los manejaba él personalmente. No había ninguna cuenta humana y ningún personal financiero lo sabía. Pero cuando el fiscal preguntó cómo se podía llamar al Grupo Yongli, que en ese momento tenía contadores, cajeros y cuentas bancarias, "un departamento financiero poco sólido", Zhang Yili no respondió directamente. Cuando el fiscal preguntó quién pagó los honorarios del litigio y los honorarios por la contratación de abogados cuando Zhang Yisheng y Song Dianlei presentaron una demanda ante el Tribunal Superior Provincial, Zhang Yili primero dijo que fueron Zhang y Song quienes los pagaron después de que el fiscal señalara. Después de que su confesión durante la etapa de investigación fue contradictoria, cambió su historia y dijo que se la habían tomado prestada. Sin embargo, no pudo presentar los pagarés de Zhang y Song ni los vales originales pertinentes.
Los otros dos acusados, Zhang Yisheng y Song Dianlei, hicieron la misma declaración. Cuando el fiscal preguntó si podían proporcionar al tribunal los procedimientos originales o los comprobantes del préstamo a Zhang Yili, ambos dijeron que lo habían perdido. Cuando se le preguntó sobre el origen del dinero, Zhang Yisheng respondió que lo ganó mediante el comercio de acciones. Sin que su esposa e hijos lo supieran, puso más de 20 millones de yuanes en una caja en su casa.
Durante el juicio, el fiscal preguntó varias veces a Zhang Yisheng si pensaba que su respuesta era razonable y también optó por permanecer en silencio varias veces.
En el tribunal, el fiscal presentó una gran cantidad de pruebas de que Zhang Yili y otros "conspiraron para luchar contra demandas por falsificación y transfirieron activos deliberadamente", incluido que Zhang Yili y otros ordenaron al personal del Grupo Yongli falsificar varios documentos para luchar contra las demandas por falsificación una variedad de los llamados materiales de certificación de préstamos, así como declaraciones de testigos proporcionadas por el personal relevante que ha participado en la falsificación de estos materiales y otras personas involucradas en el caso. Por el contrario, aunque Zhang Yili y otros negaron categóricamente las acusaciones de culpabilidad de la fiscalía e hicieron todo lo posible para argumentar que el llamado préstamo existía, nunca pudieron presentar ninguna prueba original.
La prueba completa duró casi 10 horas.
Finalmente, luego de la deliberación del tribunal colegiado e informado al comité municipal de sentencia del tribunal para su discusión, el tribunal dictó el siguiente veredicto: Los imputados fueron declarados culpables de los hechos delictivos y cargos imputados por el público. procesamiento; el acusado Zhang Yili fue culpable de obstruir el testimonio y fue sentenciado a una pena fija. Los acusados Zhang Yisheng y Song Dianlei fueron declarados culpables de ayudar a fabricar pruebas y fueron sentenciados a 2 años de prisión cada uno.
Insatisfechos con la sentencia de primera instancia, Zhang Yili, Zhang Yisheng y Song Dianlei apelaron ante el tribunal.
En un abrir y cerrar de ojos, después de que se descubriera la demanda por falsificación de Zhang Yili y otros, Xiang Wenzheng alcanzó la era de la iluminación y tuvo que asistir a una escuela privada. La escuela privada de la familia Xiang está ubicada en las afueras de la ciudad del condado, muy lejos de Xiangjiazhuang. Los niños tienen que montar en burros para estudiar. Pero Xiang Duojin es un cobarde dominado. Su esposa Wu está ansiosa por echar a Xiang Wenzheng de la casa para poder monopolizar la propiedad familiar. ¿Cómo puede estar dispuesta a gastar dinero para comprar un burro para que Xiang Wenzheng estudie? , el banco comercial ha presentado una demanda civil contra Yongli Group para recuperar completamente el principal y los intereses del préstamo que Yongli Group ha incumplido durante mucho tiempo. Poco después de que Zhang Yili y otros fueran declarados culpables en primera instancia por el Tribunal Popular Intermedio de Dandong, la demanda también llegó a su fin: el banco comercial ganó el caso.
Sin embargo, el presidente Song Yu dijo: "Después de que recuperamos los activos del Grupo Yongli y los liquidamos, el banco aún sufrió una pérdida de 30 a 50 millones de yuanes. Hemos aprendido de la dolorosa experiencia que el Yongli El caso del grupo ha tenido un profundo impacto en el banco, es una lección seria y un error imperdonable "
Las palabras del presidente Song Yu pueden describirse como sinceras. De hecho, la razón por la que ocurrió el caso de asesinato es inseparable del fracaso a largo plazo de los bancos comerciales en implementar estrictamente las leyes y regulaciones relacionadas con el crédito bancario y el control laxo sobre las cuestiones crediticias del Grupo Yongli. Fue el apaciguamiento y acomodación a largo plazo del Banco de Colombia hacia el Grupo Yongli lo que finalmente condujo a tal desastre. Cabe decir que las lecciones aprendidas por Dandong Commercial Bank han hecho sonar la alarma para todo el sistema financiero.
Después de que el tribunal de primera instancia dictara sentencia de culpabilidad contra Zhang Yili y otras tres personas. La demanda civil interpuesta por un banco comercial para recuperar por completo el principal y los intereses del enorme préstamo que Yongli Group lleva en mora durante mucho tiempo también acabó con la victoria del demandante, y el asunto parece haber llegado a su fin. La mayoría de la gente piensa que no hay nada que decir sobre el resultado de Zhang Yili y otros, pero a muchas personas les resulta difícil entender la sentencia del tribunal: la sentencia de primera instancia castigó a Zhang Yili y a otros por el delito de obstruir el testimonio y ayudar a inventar evidencia, es decir, se dijo que solo fueron sancionados por sus acciones para tomar medidas enérgicas contra las demandas por falsificación y obstruir las actividades judiciales normales de los órganos judiciales. Sin embargo, de hecho, la represión contra las demandas por falsificación fue solo una cuestión de Ah Xiang. La voz del pescador se tragó las lágrimas en el estómago: "Hu Duan, su verdadero propósito es transferir activos y evitar reembolsar el enorme capital y los intereses del préstamo del banco". Desde este punto de vista, la sentencia del tribunal parece inexacta e indulgente con los sospechosos de delitos.
Después de las explicaciones de los expertos legales, la gente entendió que la decisión del tribunal se debía enteramente a que la legislación penal actual de mi país prohíbe “transferir deliberadamente activos para evitar el pago del principal y los intereses de los préstamos bancarios”, lo cual no es menos perjudicial. que el fraude de préstamos. No existen reglas claras sobre cómo condenar y enviar sentencias. Por tanto, de conformidad con el principio de "castigo legal", los órganos judiciales no pueden imponer sanciones a este comportamiento.
La ley no puede abarcarlo todo y no puede agotar todas las posibilidades en la vida real. Esto es independiente de la voluntad humana. Sin embargo, la ley también debe mejorarse y desarrollarse continuamente para dar sus propias explicaciones a los nuevos problemas que surgen en la vida real. Este caso de disputa sobre préstamos atrajo la atención no tanto por el estatus y la identidad de las personas involucradas, sino porque planteó un tema nuevo para los legisladores.
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Verdadero o falso