¿Existe algún riesgo al utilizar la tarjeta bancaria de la empresa para pagar?
2. Si la empresa utiliza su tarjeta bancaria para deducir dinero, puede implicar actividades ilegales como transferencia de propiedad de la empresa y evasión de impuestos. Es posible que deba pagar impuestos debido a investigaciones fiscales, etc. Si no paga impuestos, será incluido en una lista negra o procesado, lo que conlleva grandes riesgos legales.
La empresa paga las facturas desde cuentas personales y los empleados son responsables si lo saben.
Es ilegal utilizar cuentas personales dentro de las cuentas financieras de la empresa.
De acuerdo con el artículo 65 de las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB", los depositantes no deberán tener los siguientes comportamientos al utilizar cuentas de liquidación bancarias:
(1) Violar estas regulaciones de medidas exigir que los fondos unitarios se transfieran a cuentas de liquidación bancarias personales.
(2) Retirar efectivo en violación de estas Medidas.
(3) Escapar de las deudas bancarias abriendo una cuenta bancaria de liquidación.
(4) Cuentas liquidadoras bancarias de arrendamiento o préstamo.
(5) Transferir dinero desde una cuenta de liquidación bancaria distinta de la cuenta básica, depositar los ingresos por ventas o depositar efectivo en la cuenta de tarjeta de crédito de la empresa.
(6) El representante legal o principal responsable, la dirección del depositante y otros datos de apertura de cuenta no se notifican al banco dentro del plazo prescrito.
Información complementaria:
Pueden darse dos situaciones de deducción de tarjeta bancaria, cuál y situación determinan si es necesario tramitarla.
1. La primera situación: si el jefe solo le pide que se encargue de los salarios bancarios y las facturas de ingresos por desempeño, entonces esto es normal y debe manejarse.
Actualmente, muchas empresas financieras pagan salarios y rendimiento a través de tarjetas bancarias. Algunos requieren una tarjeta bancaria para pagar salarios y desempeño, y otros requieren dos tarjetas bancarias, una para pagar salarios y otra para pagar desempeño. Si ese es el caso, es normal.
Muchas empresas hacen esto sin riesgo. Por supuesto que pueden hacerlo. Pero aquí hay un punto importante: la tarjeta bancaria todavía está en su mano y no ha sido entregada a la empresa.
2. La segunda situación: si el propietario de una empresa financiera exige a los empleados que proporcionen tarjetas bancarias para uso de la empresa, es mejor no presentar la solicitud.
Si el jefe sólo pide a los empleados que proporcionen tarjetas bancarias para ganar dinero, entonces no hay gran problema en sí mismo. Algunas empresas financieras, especialmente las plataformas financieras de Internet, exigen a los empleados que proporcionen tarjetas bancarias, lo que puede no sólo ser tan simple como una transacción, sino que también implica fraude o incluso delitos ilegales. Entonces su tarjeta bancaria puede convertirse en un canal y método de delito.
El primero es cobrar ganancias o beneficios ilegales. Algunas empresas financieras, especialmente las plataformas financieras de Internet, cobran comisiones adicionales e incluso usura al prestar. Estas comisiones adicionales y usura no se cobran a través de los canales normales, sino en forma de tarjetas bancarias personales. Entonces, su tarjeta bancaria puede convertirse en una herramienta para recolectar ganancias ilegales.
El segundo es utilizar el soborno para realizar transferencias. Algunas empresas financieras participan en sobornos o actividades de soborno ilegales con diversos fines durante su operación y gestión. Debido a que el método de soborno es más oculto y no se puede utilizar el sobornador o el nombre del sobornador, el dinero del sobornador se transferirá a la cuenta del beneficiario a través de una tarjeta bancaria de terceros como medio. Del mismo modo, el soborno también puede realizarse a través de una tarjeta bancaria de un tercero. Entonces, su tarjeta bancaria puede convertirse en una herramienta criminal para sobornar.
En tercer lugar, se utiliza para defraudar y ganar dinero. En los últimos años, varios fraudes se han convertido en el foco de la lucha. Algunas de las llamadas empresas financieras, especialmente algunas plataformas financieras en línea, pueden estar involucradas en algunos negocios sospechosos de fraude y pueden proporcionar servicios de liquidación a los delincuentes. El más importante de todos los vínculos de fraude. El último paso es el proceso de pago, por lo que su tarjeta bancaria puede convertirse en una herramienta para que los estafadores cobren dinero.
En cuarto lugar, puede utilizarse para el blanqueo de capitales. Los métodos comunes de lavado de dinero involucran ampliamente a la banca, los seguros, los valores, los bienes raíces y otros campos, pero el vínculo principal de todas las actividades de lavado de dinero es la transferencia de fondos a través de tarjetas bancarias. Algunos blanqueadores de dinero dispersan y ocultan el lavado de dinero a través de múltiples tarjetas bancarias, lo que crea obstáculos para la lucha contra el lavado de dinero. Algunos fondos se transfieren desde tarjetas bancarias a fuentes desconocidas. Algunos transfieren dinero robado mediante transferencias desde varias tarjetas bancarias.
La quinta es transferir ingresos a través de tu tarjeta bancaria. Por ejemplo, si el dinero de la empresa se convierte en ingreso personal de alguien a través de su transferencia, es posible que se le considere responsable de evasión de impuestos si da un paso al frente.