¿Cuáles son los riesgos del pago agregado?
Los problemas de cumplimiento de pagos de la mayoría de las empresas de plataformas suelen ir acompañados de riesgos de "segunda autorización".
Como todos sabemos, si una empresa de plataforma no posee una "Licencia comercial de pagos", no puede participar en negocios de compensación y liquidación de fondos si la plataforma recauda los fondos de los usuarios y luego los liquida. comerciantes, será sospechoso de "recado claro". La "segunda compensación" tiene grandes riesgos y peligros ocultos. Si se forma un fondo común y la plataforma no resiste la tentación de apropiarse indebidamente de fondos o huir, dañará los intereses de un gran número de comerciantes y usuarios, y esto causará daños a los intereses de un gran número de comerciantes y usuarios. parte de los fondos de las transacciones estarán libres Fuera del sistema regulatorio, las agencias reguladoras no pueden obtener la cadena de transacciones completa, lo que genera dificultades para la supervisión de los fondos. Al mismo tiempo, no pueden garantizar la autenticidad de la información de las transacciones proporcionada por la plataforma. Puede haber falsificación o alteración de la información de la transacción para defraudar a los comerciantes y los fondos de los usuarios, ocultar la verdadera ruta de los fondos y ayudar en la transferencia de fondos ilegales.
Las empresas de plataformas tienen dos formas de evitar la "segunda compensación":
Primero, adquirir licencias de pago para cumplir con los requisitos de supervisión de pagos para la liquidación de fondos comerciales, pero el precio de las licencias de pago a menudo aumenta mil millones, generalmente es difícil para las empresas de plataformas sin una fuerte fortaleza económica soportar una presión de costos tan enorme.
En segundo lugar, elija cooperar con el proveedor de servicios de contabilidad y utilice el sistema de contabilidad para lograr el propósito de aislar los fondos propios de la plataforma y los fondos comerciales.
Al elegir un proveedor de servicios para el sistema de contabilidad, las empresas de plataformas deben considerar cuidadosamente el cumplimiento del sistema de contabilidad. Porque hay muchos proveedores de servicios de sistemas de subcuentas en el mercado bajo el lema de cumplimiento, pero en realidad simplemente cambiaron el concepto y utilizaron el método de transferencia de pagos para administrar fondos. Este método no tiene los elementos de cumplimiento ni está sujeto a. supervisión. Aprobación del departamento. Entonces, ¿cómo juzgar si el sistema cumple? De hecho, es muy simple: solo necesita verificar si el sistema está implementado en el servidor de un banco o de una institución de pago de terceros, y si tiene capacidades de custodia y puede garantizar la recolección y administración de fondos.