¿Qué significa la reserva del cliente por pago a terceros?

La reserva del cliente se refiere al monto que paga cuando compra bienes o servicios en línea. Permanece en la cuenta de la empresa de pago hasta que confirma la recepción de los bienes, que es lo que solemos llamar "reserva del cliente". Las "Medidas para la custodia de los fondos de reserva de los clientes de las instituciones de pago" se explican a continuación: Los fondos de reserva de los clientes se refieren a los fondos monetarios realmente recibidos por adelantado por las instituciones de pago para manejar los servicios de pago encomendados por los clientes.

El 3 de junio de 2065438+2007, el Banco Popular de China emitió el "Aviso sobre la implementación de la custodia centralizada de los fondos de reserva de clientes de las instituciones de pago" (en adelante, el "Aviso"), requiriendo el pago. instituciones a partir de 2065438+2007 A partir de abril de 2020, los fondos de reserva de los clientes se depositarán en cuentas de depósito especiales de instituciones designadas de acuerdo con una determinada proporción.

Datos ampliados:

Gestión de fondos de reserva de clientes:

Los fondos de reserva que reciba cada unidad presupuestaria se gestionarán de acuerdo con el “Reglamento de Gestión de Efectivo” emitido por el Consejo de Estado. Excepto en efectivo dentro del rango especificado, otros fondos se liquidarán mediante transferencia bancaria. La gestión de fondos de reserva incluye la gestión de préstamos y la gestión de custodia.

Préstamo de anticipos al cliente:

1. Cada departamento de la empresa completa el "Formulario de Préstamo de Fondo Esencial". Por un lado, el departamento financiero aprueba sus gastos esporádicos para una fácil gestión. ; por otro lado, con base en este Documento pagadero en efectivo.

2. La caja chica de cada departamento no excederá, con carácter general, del importe prescrito. Si existen necesidades especiales, deben ser aprobadas por el director del departamento empresarial.

3. Para préstamos en efectivo de pequeñas cantidades en cada departamento, las facturas oficiales obtenidas deben enviarse periódicamente al personal de administración de efectivo de pequeñas cantidades (cajero) del departamento financiero para su transferencia o reposición de fondos.

Custodia de caja chica del cliente:

1. Se debe constituir una cuenta "fondo de reserva" para el cobro y pago del fondo de reserva, y un "informe diario de recibos y pagos". debe prepararse y enviarse al gerente.

2. El fondo de reserva debe preparar periódicamente una lista de gastos del fondo de reserva basada en las facturas obtenidas y reflejar los gastos del fondo de reserva de manera oportuna.

3. La cuenta de anticipos deberá liquidarse mensualmente.

Enciclopedia Baidu-Fondo de Reserva