Medidas de gestión de la verificación en línea

Análisis legal: La verificación de las redes de información empresarial por parte de las instituciones participantes se limita temporalmente al manejo de negocios relacionados con pagos y liquidaciones y no se utilizará para manejar otros negocios. Entre ellos, la verificación en línea de la información del número de teléfono móvil del personal relevante de la empresa se limita temporalmente al manejo de negocios relacionados con la apertura, cambio y cancelación de cuentas bancarias corporativas. Cuando las instituciones participantes manejan negocios de verificación de redes de información empresarial, si descubren que los clientes utilizan documentos de certificación falsos para manejar negocios relacionados, deben informarlo a los órganos de seguridad pública de manera oportuna.

Base legal: “Medidas para la Verificación en Línea de la Información de Identidad de los Ciudadanos de las Instituciones Financieras Bancarias”.

El artículo 1 tiene como objetivo regular la verificación en línea de la información de identidad de los ciudadanos por parte de instituciones financieras bancarias (en adelante, instituciones bancarias), implementar aún más el sistema de nombre real para las cuentas bancarias y promover la construcción de la comunidad social. sistema de crédito y trabajo contra el lavado de dinero De acuerdo con "China La Ley contra el lavado de dinero de la República Popular China, las Disposiciones sobre el Sistema de Nombre Real para Cuentas de Depósito Personales y las Medidas de Gestión para Cuentas de Liquidación Bancaria en RMB formulan. estas Medidas.

Artículo 2 El término “verificación en línea de información de identidad ciudadana” mencionado en estas Medidas se refiere a las instituciones bancarias que acceden al Sistema Nacional de Información de Identidad Ciudadana del Ministerio de Seguridad Pública (en adelante, el sistema de información de identidad). ) iniciando sesión en el Sistema de información crediticia personal del Banco Popular de China, el acto de verificar la autenticidad del nombre, el número de identidad del ciudadano y la fotografía registrada en la tarjeta de identificación personal.

Artículo 3 Las instituciones bancarias pueden utilizar la terminal del sistema de gestión de cuentas de liquidación bancaria en RMB o la terminal del sistema de informes de crédito personal para consultar información de identidad de los ciudadanos en línea.