Después de solicitar una carta de garantía, ¿cómo hago un reclamo?
Como proceso comercial del mismo tipo de carta de crédito, especialmente una carta de garantía separada, una carta de garantía también tiene funciones iguales o similares a las de una carta de crédito. Precisamente por esta función, las cartas de garantía se han ido utilizando paulatinamente en los procesos empresariales de comercio exterior y construcción en los últimos años.
Primero, el caso clásico
Este artículo primero sintetiza un ejemplo del Tribunal Popular
Hechos básicos del caso: Control militar del Banco Industrial y Comercial de China Branch (demandado) Ying Guoxin Enterprise (el tercero) solicitó el establecimiento de una garantía de cumplimiento con Weber Enterprises (el apelante) como beneficiario. Declaración de Garantía de Desempeño: Nuestro Compromiso de Servicio. Si la otra parte no ejerce sus derechos de acuerdo con los compromisos del contrato principal,
Después de recibir la notificación de reclamo por escrito presentada por Weber Enterprise y la siguiente evidencia que prueba el hecho objetivo de que Guoxin Enterprise ha violado el contrato (presentado por Weber Enterprise) "Después de confirmar que Guoxin Enterprise no puede ejecutar el contrato"), asumirá la responsabilidad solidaria de Weber Enterprise dentro del límite de la carta de garantía. 7. La notificación escrita de reclamo y los materiales de respaldo relevantes deben entregarse al banco dentro del período de validez de esta garantía; de lo contrario, las obligaciones del banco bajo esta garantía quedarán automáticamente eliminadas. ". Posteriormente, el banco se negó a presentar una demanda de indemnización en virtud de la carta de garantía ante el Tribunal Popular.
El foco de la objeción en el caso: si la notificación de reclamación por escrito en la carta de garantía se envió por correo al banco donde se estableció la garantía dentro del período de validez.
La empresa (apelante) creía que había presentado públicamente los documentos de la reclamación a la oficina de la empresa Wan Weibo en las instalaciones comerciales del Banco Industrial y Comercial. de la Rama de Control Militar de China, e hizo un reclamo. Wan Weibo verificó el formulario de reclamo en público e hizo un reclamo claro más allá de lo descrito en la carta de garantía y los documentos, y determinó que el reclamo no se consideraría sin dichos estándares. y documentos. Dentro de los 5 días hábiles posteriores, la sucursal militar del Banco Industrial y Comercial de China no pagó ni envió un aviso de falta de pago a Weber Enterprises, pero destruyó la carta de garantía durante el horario laboral. y Commercial Bank of China Military Branch (demandado) argumentaron que Weber Enterprises no envió un aviso de reclamación por escrito ni los materiales de respaldo pertinentes a Industrial and Commercial Bank of China Military Branch antes de la fecha de vencimiento de la garantía, y prometió "reclamar una compensación". De conformidad con el artículo 7 de la garantía de cumplimiento, la notificación por escrito y los materiales de respaldo pertinentes deben entregarse al banco dentro del período de validez de la garantía; de lo contrario, las obligaciones del banco en virtud de este artículo quedarán automáticamente eliminadas. ”
De acuerdo con el estándar de cancelación en la superficie de la carta de garantía, si Weber Enterprise quiere reclamar una compensación, debe presentar dos materiales originales a la División de Control Militar del Banco Industrial y Comercial. de China, uno es un aviso de reclamo por escrito y el otro son materiales de respaldo relevantes. La empresa viene. La Rama de Control Militar de ICBC es solo una consulta de proceso comercial y aún no ha presentado materias primas que cumplan con los requisitos para los reclamos de garantía. Solo puede probar que Weber Enterprise visitó la Subdivisión de Control Militar de ICBC, pero no puede reflejar que presentó un aviso de resolución de reclamo calificado y los materiales de respaldo relevantes a la Subdivisión de Control Militar de ICBC.
Puntos clave del Tribunal Popular. Sentencia: El artículo 90 de la "Interpretación sobre la aplicación de la Ley de Procedimiento Civil de la República Popular China" del Tribunal Supremo Popular exige que el demandado aporte directamente pruebas para demostrar los hechos objetivos que constituyen la base clara de su reclamación o refutar la reclamación de la otra parte Los hechos objetivos en los que se basa la solicitud, a menos que las leyes y reglamentos dispongan lo contrario.
Si el demandado no puede proporcionar prueba directa o la prueba directa no puede probar los hechos objetivos, será responsable de. contrainterrogatorio y confirmación. El demandado que está obligado a soportar las consecuencias adversas. Con base en el análisis de evidencia directa actual, creemos que Weber Enterprises no puede probar que presentó un aviso de reclamo por escrito y los materiales de respaldo relevantes al Banco Industrial y Comercial de. Rama de Control Militar de China antes de la fecha de vencimiento de la garantía
Con base en un análisis en profundidad de todos los casos, el abogado defensor penal consideró que el recurrente tuvo las siguientes dificultades a la hora de solicitar garantías:
1. Los pasos para resolver el reclamo de garantía fueron abordar en público la gestión de incumplimiento por parte del recurrente. El método de hacer un reclamo inmediato no preservó las pruebas directas necesarias para formular un reclamo. El tribunal consideró que no había pruebas directas que demostraran que el apelante presentó un reclamo al banco dentro del período de validez, a pesar de los esfuerzos del apelante por hacer reclamos falsos.
El Tribunal Popular habló una vez más con el personal del banco y Sin embargo, el Tribunal Popular sostuvo que la evidencia directa actual solo podía probar que el apelante había enviado personal al distrito de Gongxingjun, pero no había presentado un aviso de reclamación por escrito ni los certificados pertinentes que cumplieran con los requisitos de la carta de garantía. , así como hechos objetivos importantes, como si la división industrial y comercial fue establecida y rechazada, carecía de pruebas directas para probar este punto
2. La carta de garantía fue devuelta por error al solicitante. Como caso de disputa que involucra un reclamo de garantía, la resistencia del beneficiario de la garantía no es solo el banco que emitió la garantía, sino también el solicitante de la garantía (ese). es decir, su distribuidor/unidad de construcción).
Después de todo, el solicitante de la garantía pagará el dinero de la garantía en la reunión de garantía de acuerdo con las normas bancarias.
Una vez que la carta de garantía original es devuelta al solicitante, es muy probable que para considerar mejor sus propios derechos e intereses, el solicitante devuelva la carta de garantía original al banco para cerrar el negocio. cuenta y recuperar el depósito de garantía. Por lo tanto, bajo ninguna circunstancia es necesario devolver la carta de garantía original al solicitante.
2. Medidas y soluciones de prevención y control de riesgos en reclamaciones de garantías
Basándose en una larga experiencia en el establecimiento de garantías y reclamaciones, los abogados defensores penales consideran que las siguientes medidas de prevención y control de riesgos Es probable que existan y proponga claramente las medidas preventivas correspondientes:
Los problemas en los términos de la carta de garantía recibida hicieron que el banco rechazara la compensación alegando que no podía determinar la existencia de hechos objetivos de incumplimiento de contrato. Para evitar esta situación, primero debemos determinar si los términos de la garantía que recibimos cumplen con las disposiciones de una garantía separada, es decir, de acuerdo con los requisitos del artículo 1 del "Reglamento del Tribunal Supremo Popular sobre varias cuestiones relativas a el Juicio de Casos de Disputa de Garantía Independiente": Una garantía separada se refiere a Como patrocinador, un banco o empresa financiera no bancaria deberá notificar por escrito al beneficiario y estar dispuesto a pagar la cuenta especial del beneficiario o dentro del monto máximo de la garantía. cuando el beneficiario solicita el pago y presenta una factura que cumple con los requisitos de la garantía. El vínculo clave es "pago a la vista + letras que cumplen con los requisitos de la carta de garantía = cuenta de pago". De hecho, en muchos casos, los términos de la carta de garantía no cumplen con los aspectos clave anteriores. 3. Si la carta de garantía promete una reclamación, también deberá presentarse una notificación escrita de reclamación y prueba del incumplimiento objetivo del contrato por parte del vendedor. Una vez presentado un reclamo, el banco certificará que el vendedor ha incumplido el contrato o rechazará el reclamo basándose en que no hay evidencia de incumplimiento de contrato.
Solución: Establecer reglas y regulaciones para que el personal de tiempo completo conserve la carta de garantía original y, al mismo tiempo, registrar profesionalmente el período de validez de la garantía, las regulaciones bancarias y del formulario de reclamo, fortalecer la colaboración de la unidad. y establecer reglas y regulaciones para la información de alerta temprana.
Se garantiza que las reclamaciones se realizarán dentro del plazo de validez. Debido a que el período de validez de la garantía coincide con el período de garantía, el período de construcción y el período de entrega prometidos en el contrato, cuando la garantía está a punto de expirar, es posible que se haya llegado a un acuerdo con el distribuidor/unidad de construcción o que la otra parte haya acordado para compensar. ¿Por qué no caminar sobre dos piernas y negociar con el distribuidor/unidad de construcción?
Además, puede resultar más efectivo presentar una reclamación ante el banco y presionar a ambas partes. El método de reclamación es utilizar el servicio postal EMS dentro del período de validez. El destinatario deberá indicar un banco. La columna interior de la imagen de portada de EMS deberá indicar en detalle los materiales que se enviarán por correo (como la carta de garantía original y los documentos de reclamación). , etc.), y se conservará el número de entrega urgente.
Espere a que el banco reclame la factura de entrega pública según lo programado y acuerde con la otra parte inspeccionar la mercancía. Si la otra parte se niega a inspeccionar o considera que las materias primas no cumplen, puede optar por informarlo al banco de nivel superior.
O, después de consultar a un abogado y dejar claro que las materias primas cumplen los requisitos y el banco no ha notificado por escrito que no se pagará ninguna compensación, la Fiscalía Popular presentará inmediatamente una demanda (en el caso Por ejemplo en el artículo, el Tribunal Popular cree que no se presentó un reclamo dentro del período de validez) La razón es que después de que el banco se niega a pagar, el beneficiario de la garantía no toma más medidas contra el banco cuando el banco se niega a pagar. , lo cual es inconsistente con el comportamiento personal de la red comercial objetivo general). Al mismo tiempo, recuerde que las acciones anteriores deben realizarse dentro del período de vigencia.