Traducción al inglés de la Ley Patriota Estadounidense

La Ley Patriota de los Estados Unidos

2. La Ley Patriota de los Estados Unidos

En 2001, se celebró otra reunión en Bosai para ajustarse. y modificar el marco regulatorio existente contra el lavado de dinero y proporcionar las herramientas apropiadas necesarias para interceptar y reprimir el terrorismo (Ley USA-PATRIOT). Los requisitos para los programas contra el lavado de dinero de bancos e instituciones financieras se han ampliado en virtud de la Ley Patriota de Estados Unidos ( 1 ). (2) Los bancos no tienen prohibido realizar transacciones con bancos pantalla extranjeros; (3) Incrementar

2 El método patriota estadounidense

En 2001, se celebró otra reunión en medio de la ola. para ajustar la actual Hay cambios en las agencias contra el lavado de dinero que requieren la provisión de herramientas apropiadas necesarias para llevar a cabo las políticas de interceptación y arresto de la Ley contra el Terrorismo (la "Ley USA-PATRIOT"). De conformidad con la Ley USA PATRIOT (1) solicita ampliar los programas contra el lavado de dinero para todos los bancos e instituciones financieras; (2) no puede ayudar a los bancos a realizar transacciones con bancos fantasmas extranjeros (3) aumentar

la identificación del cliente; procedimientos

Se harán esfuerzos para fomentar un mayor cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero de Poseidon, incluido el establecimiento de procedimientos de inspección para ayudar a las inspecciones regulatorias a detectar violaciones de Poseidon. El artículo 326 del nuevo reglamento fue promulgado y aplicado en 2003. Según la Ley Patriota de EE. UU., las instituciones financieras deben establecer y mantener un programa de identidad de clientes para confirmar la identidad de los nuevos titulares de cuentas y conservar la información registrada con fines de verificación de identidad.

A. Procedimientos de identificación del cliente

Los esfuerzos para fomentar un mayor cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero de Poseidon incluyen el establecimiento de procedimientos de revisión para ayudar en la revisión de las infracciones de Poseidon. La sección 326 de las nuevas regulaciones, promulgadas e implementadas en 2003, estipula que las instituciones financieras establezcan y mantengan programas de identidad de clientes de acuerdo con la Ley Patriota de EE. UU. para confirmar la identidad de los nuevos titulares de cuentas, y la información registrada se utiliza para verificar la verdadera identidad. .

Informes de actividad sospechosa.

Otra herramienta muy valorada en la lucha contra el blanqueo de capitales. En un "Informe de actividades sospechosas" de 2004. Autoriza múltiples leyes federales, incluidas las regulaciones emitidas por la Agencia Federal de Regulación Financiera Poseidon, para exigir que el Centro de Registros Bancarios Consolidados y los reguladores encargados de hacer cumplir la ley informen sobre actividades financieras sospechosas o delictivas. La Ley contra el blanqueo de capitales prevé la responsabilidad civil de los bancos y sus empleados.

Reportes de actividades sospechosas.

Otra herramienta de blanqueo de capitales que merece gran atención. 2004 “Informe de Actividades Sospechosas” (“Área Especial”). Al autorizar otra ley federal importante, la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Poseidón emitió regulaciones que exigen que el Centro Integral de Registros Bancarios y los reguladores encargados de hacer cumplir la ley informen sobre cualquier actividad financiera sospechosa o relacionada con un delito. Las leyes contra el lavado de dinero deben abordar la responsabilidad civil de los bancos y sus empleados

c Acciones formales de cumplimiento

Educación sobre aquellas que se convertirán en herramientas contra el lavado de dinero y no cumplen. con las regulaciones antilavado de dinero de BSA. El proyecto se somete a una inspección exhaustiva. Los reguladores financieros pueden confiar en acciones de cumplimiento formales e informales para garantizar el cumplimiento. Procedimientos formales, que pueden incluir un acuerdo formal por escrito, una orden de cese y desistimiento ("demolición y construcción") y sanciones civiles. Según la Sección 311 de la Ley USA PATRIOT

Si varios bancos no cumplen con las regulaciones contra el lavado de dinero de Posey basadas en 2004, los reguladores nacionales emitirán una orden de demolición con un acuerdo formal por escrito. El Centro acordó el 13 de mayo de 2004 y el 14 de mayo de 2004, respectivamente, que los bancos con órdenes de demolición y construcción deben tomar medidas correctivas para resolverlas. La acción formal también fue seguida por la adopción de un acuerdo escrito del Commercial Bank of California el 27 de mayo de 2004, un acuerdo escrito del Guaranty Bank el 22 de junio de 2004 y un acuerdo escrito del First Midwest Bank el 9 de julio de 2004. Acuerdo, acuerdo escrito entre ABN Amro Bank de fecha 23 de julio de 2004 y junio 65438 octubre 65438 octubre * * *.

Actividades formales de cumplimiento

No sirven como base para un examen exhaustivo del cumplimiento de los programas educativos de la BSA para aquellas leyes contra el lavado de dinero que servirían como herramientas contra el lavado de dinero. . Las autoridades financieras pueden confiar en actividades de cumplimiento formales e informales para garantizar el cumplimiento.

Actividades formales, que pueden incluir acuerdos formales escritos, órdenes de cese y desistimiento ("ruptura") y multas en casos civiles. 311 Método Patriota con sede en EE. UU.

En 2004, varios bancos fueron negociados formalmente por escrito por agencias reguladoras nacionales de acuerdo con las disposiciones de las Regulaciones contra el lavado de dinero y obtuvieron órdenes de cancelación. El 13 de mayo de 2004 y el 14 de mayo de 2004 respectivamente, el centro acordó desmantelar el establecimiento y ordenó al banco tomar medidas correctivas para solucionar el problema. Después del evento oficial, los acuerdos del 22 de junio de 2004, 9 de julio de 2004, 23 de julio de 2004 y 14 de octubre de 2004 todavía estaban en forma de cartas a California Commercial Bank, Guaranty Bank y Citibank