¿Cuáles son los riesgos legales de dejar su tarjeta bancaria a otra persona?

De acuerdo con las normas bancarias, todas las tarjetas de crédito y débito son únicamente para uso personal. Si presto mi tarjeta a otra persona, seré responsable de las consecuencias. Si esta persona ha cometido algún delito, como tráfico de drogas, blanqueo de capitales, contrabando, estafa, etc. , o si tiene disputas financieras con otros, los agentes de seguridad pública definitivamente lo perseguirán a través de su tarjeta de identificación y tarjeta bancaria.

Si hay evidencia de que usted fue perdido o robado accidentalmente y no intencionalmente, no necesita asumir responsabilidad penal, pero también debe cooperar con la investigación si no puede demostrar que no lo sabía o; no lo reportó, usted será responsable de ciertas responsabilidades.

Datos ampliados

Según las “Medidas de Gestión Comercial de Tarjetas Bancarias”

Primero

Con el fin de fortalecer la gestión de tarjetas bancarias negocios y prevenir riesgos comerciales de tarjetas bancarias, salvaguardar los derechos e intereses legítimos de los bancos comerciales, titulares de tarjetas, agencias especiales y otras partes, de conformidad con la "Ley de la República Popular China sobre el Banco Popular de China", la "Ley del Estas medidas se formulan en la República Popular China sobre bancos comerciales, en el "Reglamento de administración de divisas de la República Popular China" y en los reglamentos administrativos pertinentes.

Segundo

El término tarjeta bancaria mencionado en estas Medidas se refiere a las tarjetas emitidas al público por bancos comerciales (incluidas las instituciones financieras postales, las mismas más adelante) con funciones de consumidor. crédito, liquidación de transferencias, depósito y retiro de efectivo y otros instrumentos de pago de crédito con funciones totales o parciales. Los bancos comerciales no pueden emitir tarjetas bancarias sin la aprobación del Banco Popular de China.

Artículo

Todos los bancos comerciales, titulares de tarjetas, comerciantes y otras partes que manejan negocios con tarjetas bancarias dentro del territorio de la República Popular China deberán cumplir con estas Medidas.

Artículo 4

Los bancos comerciales, sobre la base del beneficio mutuo a través de la negociación, llevarán a cabo alianzas comerciales de tarjetas bancarias para compartir información, compartir comerciantes y compartir equipos.

Artículo 28

Cuando una persona física solicite una tarjeta bancaria (excepto tarjetas de valor almacenado), deberá proporcionar al banco emisor de la tarjeta su documento de identidad válido especificado. por el departamento de seguridad pública después de ser revisada y aprobada por el banco emisor de la tarjeta, para abrir una cuenta básica, una institución financiera nacional debe solicitar una tarjeta empresarial con la licencia de apertura de cuenta emitida por el banco emisor de la tarjeta. Banco Popular de China; la tarjeta bancaria y su cuenta solo pueden ser utilizadas por titulares de tarjetas aprobados por el banco emisor de la tarjeta y no pueden alquilarse ni prestarse.

Materiales de referencia:

Enciclopedia Baidu-Medidas de gestión empresarial de tarjetas bancarias