Procesamiento de propietarios de tarjetas por fraude en telecomunicaciones

Respuestas a preguntas sobre demandar a los propietarios de tarjetas: 1. ¿Se puede recuperar el dinero? ¿Se puede recuperar todo el dinero? Nada en el mundo es 100%, y no creas que si demandas, lo harás. Recupera todo, pero las posibilidades de ganar son muy altas, vale la pena intentarlo. Fan Jin fue escrito de manera muy desfavorable sobre el éxito de Fan Jin en el examen, pero estoy de acuerdo con una de sus palabras: "Desde la antigüedad, no ha habido candidatos externos. ¿Cómo puedes estar dispuesto a no intentarlo?" 2. ¿Qué información se necesita para el procesamiento? El nombre y la identidad del propietario de la tarjeta son necesarios para el procesamiento. Verifique la información del registro del hogar, el número de contacto y los registros de transferencia, y es mejor pedirle a la policía que le dé una hoja de instrucciones. También hay una tasa de procesamiento del 1%. El autor recomienda que primero intente encontrar el propietario de la tarjeta pequeña. 3. ¿Cómo obtener la información del propietario de la tarjeta? ¿Tiene el nombre y el número de la tarjeta bancaria del propietario de la tarjeta que transfirió el dinero? La información del propietario de la tarjeta es para consultar la información del propietario de la tarjeta en el banco. Porque usted la completó cuando solicitó la tarjeta, pero el banco no se la dará directamente. La policía puede verificarla desde el banco. No se la entregará directamente, por lo que hay tres formas: primero, pídale a un abogado que vaya a la estación de policía y la policía le dará la información del propietario de la tarjeta. Sí, pero requiere honorarios legales elevados, que varían de un lugar a otro. La segunda opción es pasar directamente de la policía, ir a la oficina de peticiones, presentar una denuncia y confiar en sus propios esfuerzos. Es difícil, pero persevera. En tercer lugar, puede intentar informar al banco principal de la tarjeta de débito. Anote el nombre del propietario de la tarjeta y el número de la tarjeta para informar al banco, y luego escriba una carta a la Oficina de Regulación Bancaria. localizado te llamará y podrás pedirles los datos del titular de la tarjeta. 4. ¿Cuáles son las formas de obtener la información del propietario de la tarjeta de la policía? A. Primero, obtenga la acusación del tribunal y dígale a la policía que la información del propietario de la tarjeta se utiliza para un proceso civil formal. B. Presente una solicitud de petición: 1. Busque en la Oficina Nacional de Cartas y Llamados en WeChat y obtenga su nombre real. Regístrese. 2. Descargue la aplicación “Petición Móvil”. ¿Dónde puede escribir sus demandas? Por ejemplo: puedo obtener la información del propietario de la tarjeta, demandar al propietario de la tarjeta por medios civiles y recuperar pérdidas. 5. Componentes del enriquecimiento injusto: >1. El beneficio obtenido por una de las partes se refiere al aumento o evitación de la disminución del patrimonio total por determinados hechos. > 2. Se dañan los intereses de otros, es decir, por la ocurrencia de ciertos hechos, se reduce el monto total de propiedad obtenida por el beneficiario, que es exactamente lo contrario del estado patrimonial del beneficiario. >3. Existe una relación causal entre el beneficio de una parte y la pérdida de la otra, es decir, la pérdida es causada por el beneficio. Hay una relación causal entre los dos. >4.No existe una razón legal para el beneficio de una parte y la pérdida del interés de otra, es decir, no existe una base legal ni contractual, o había una base legal, pero esta base legal luego se perdió. Una vez que el beneficiario se entera de que su beneficio no tiene base legal o que la base legal se ha perdido, está obligado a devolver los beneficios indebidos a la víctima. Base jurídica: Artículo 122 de los Principios Generales de la República Popular China y Derecho Civil: Debido a que otra persona ha obtenido beneficios indebidos sin base legal, la persona que sufrió la pérdida tiene derecho a solicitar la devolución de los beneficios injustos. 6. ¿En qué tribunal presentar la demanda? Puede presentar una demanda en el tribunal local donde se informó el caso. Luego, el tribunal llevará el caso en el lugar de residencia del titular de la tarjeta. Si el monto es grande, se recomienda demandar en su área local; si el monto es pequeño, se recomienda demandar en el tribunal de la persona demandada. Por el bien de la seguridad mutua durante la epidemia, es mejor celebrar las sesiones judiciales en línea. Los tribunales son muy justos. 7. Ejemplo del contenido de la demanda: El demandante XX transfirió dinero a xx a través de la banca móvil en XX, XX, XX. El demandante consideró que el demandado no tenía base legal para obtener el dinero, lo que constituía un enriquecimiento injusto, y solicitó al tribunal. ordenar al demandado la devolución de las pérdidas. Lo mejor es pedirle a la policía que le dé una explicación. (El propietario de la tarjeta no está involucrado en la tarjeta de crédito. O el propietario de la tarjeta ha completado su condena penal y el dinero no ha sido recuperado.) ¡¡Rezo para que cada víctima pueda restaurar con éxito el daño y atravesar la oscuridad cuando ocurren injusticias!! ¡En el mundo, la gente espera funcionarios que sirvan al pueblo! ¡El autor cree firmemente que si el mal no suprime el bien, aquellos que violan la ley no tendrán un buen final! Llegará a aquellos que observan la emoción sin tomárselo demasiado en serio. ¡Es inconcebible decir que el dinero es algo extraño y dejar que la gente piense en ello, o son propietarios de tarjetas y estafadores! ¡¡La estupidez no puede ser la razón para ser engañado!! ¡Espero que el país tome el hecho de salvar las vidas de las víctimas como una cuestión de negocios! ¡Y esos espectadores no relacionados, todo lo que dijiste, cada palabra tiene poder, y cualquier palabra cruel que digas será castigada! !!Conocimientos jurídicos complementarios: 1. Los delitos de estafa, fideicomiso y ocultamiento de producto del delito son delitos penales, y generalmente los órganos de seguridad pública son responsables de investigarlo y detenerlo, recaudarlo y cobrarlo, para luego trasladarlo a la Fiscalía, la cual. Le corresponde dictar condena y sentencia. Finalmente, la Fiscalía lo traslada al Tribunal Popular, que lo juzgará. Sólo tendrán antecedentes penales quienes hayan sido condenados por el Tribunal Popular.

2. Generalmente, una vez interpuesta una causa penal, ésta no puede retirarse. 3. El plazo máximo de la fianza en espera de juicio es de un año, y la fianza será devuelta al presunto delincuente si no comete otro delito en el plazo de un año. 4. Incluso si el titular de la tarjeta queda en libertad bajo fianza en espera de juicio o bajo régimen residencial. vigilancia, podrá ser condenado a una pena real por el tribunal. 5. En la actualidad, la mayoría de los jueces siguen el principio de castigar primero ante el pueblo (antes de castigar ante el pueblo), lo que significa que cuando se descubre un presunto delito penal en actividades de litigio civil, el tribunal debe investigar primero los hechos del presunto delito penal. después de que la agencia de investigación haya descubierto los hechos, se juzgará el delito penal y luego se juzgará la responsabilidad civil involucrada, o el tribunal juzgará la parte de responsabilidad civil mientras conoce el delito penal). 6. Los casos de fraude no están permitidos actualmente. ir acompañado de un litigio civil. Preguntas frecuentes: 1. ¿Necesito contratar a un abogado? Si tiene los recursos económicos, puede contratar a un abogado que tenga experiencia en tales casos. Puedes redactar tu propia denuncia y defenderte ante los tribunales incluso si no tienes los medios económicos. 2. ¿Cómo presentar una demanda? Después de escribir la denuncia, puede buscar el Tribunal Popular en línea en el subprograma de WeChat, registrarse allí, seleccionar el tribunal con jurisdicción y cargar la denuncia, las pruebas y otros materiales. El asistente del juez del tribunal se comunicará con usted después de revisar los materiales y le pedirá que los envíe por correo al juez para su revisión. Si el tribunal presenta el caso con éxito, le indicará cómo pagar los honorarios del litigio. También puede presentar la demanda y otros materiales directamente fuera de línea a la división de presentación del tribunal. Pregunte a la división de presentación la cantidad de copias. 3. Con respecto a los costos del litigio (la acusación establece que el demandado correrá con todos los costos del litigio, honorarios de preservación de la propiedad, etc.) y el monto o precio de los casos de propiedad basados ​​en la solicitud de litigio, consulte la figura anterior en el artículo para pagar . 4. ¿Qué debo hacer si la demanda civil va a juicio y el acusado no comparece ante el tribunal? El tribunal citará al acusado o hará un anuncio exigiéndole que comparezca ante el tribunal. Si el imputado continúa ausente sin motivo, podrá ser juzgado en rebeldía, lo que se considerará como si el imputado hubiera renunciado a su derecho de defensa. 5. Si el titular de la tarjeta queda en libertad bajo fianza en espera de juicio, ¿no puede ser procesado? No, ¿el titular de la tarjeta está sujeto a responsabilidad penal si es procesado por la fiscalía? Si la sentencia penal no establece que se le reembolsará y compensará, la víctima tiene derecho a presentar una demanda civil contra el propietario de la tarjeta y todos los integrantes de la cadena penal de conformidad con las leyes pertinentes y exigir una compensación civil. 6. El artículo 46 de la Ley Antifraude en Redes de Telecomunicaciones, que entró en vigor el 1 de diciembre de 2022, establece que los titulares de tarjetas tienen responsabilidad civil por indemnización, pero personalmente creo que no está claro que la pena se pueda exceder ante el pueblo. y no existe una relación de compensación clara. 7. ¿Se pueden utilizar precedentes de otros lugares? Actualmente existen precedentes exitosos ya sea por enriquecimiento injusto o compensación por daños a la propiedad. Pero nuestro país no es un país de jurisprudencia, sino un país de derecho estatutario. Esto significa que si no es el precedente rector del Tribunal Supremo Popular, los precedentes de otros tribunales de base no tienen fuerza vinculante para los jueces y son sólo para referencia de los jueces. Los jueces pueden o no referirse a ellos. El primer paso es obtener la información de identidad del titular de la tarjeta. Los principales métodos son los siguientes: 1. Solicitarla en la comisaría donde se denunció el delito. (Las comisarías de algunos lugares del país lo proporcionan, pero la mayoría no) 2. Encomendar a un abogado que vaya al tribunal para emitir una orden de investigación. El abogado lleva la orden de investigación a la comisaría y la solicita (en el caso). etapa de investigación de un caso penal, la seguridad pública tiene la obligación de mantener la confidencialidad y tiene el derecho de negarse a obtenerla) )3 Llame a la Comisión Reguladora Bancaria de China y solicite la transferencia. Puede ser rechazada 4. La petición puede ser rechazada 5. Escriba el nombre y el número de la tarjeta del propietario directamente en la demanda para que el tribunal la recupere. Sin embargo, el tribunal también tiene derecho a negarse a presentar un caso porque se desconoce la identidad del acusado 6. Si compra a revendedores, existe el riesgo de ser defraudado por segunda vez. Nota: Si la transferencia es desde una cuenta de empresa, debe acudir a la Oficina Industrial y Comercial para obtener la información legal y de identidad del accionista. El segundo paso es escribir una demanda civil (puede demandar por disputas de enriquecimiento injusto o daños a la propiedad). disputas de compensación). Cada uno tiene sus propios pros y contras. Los procedimientos basados ​​​​en disputas sobre ganancias: Ventajas: 1. Si gana, la posibilidad de obtener una compensación completa es relativamente alta. 2. Si gana, es más fácil hacer cumplir la ejecución por parte del tribunal; donde se encuentra el demandado. Desventajas: 1. La demanda debe presentarse en el tribunal donde está registrado el acusado. Si no es posible la comparecencia remota por vídeo, la víctima o un abogado deben comparecer ante el tribunal, lo que es más caro. 2. En comparación con el demandante, el caso es difícil de defender en la actualidad, la mayoría de los jueces creen que el propietario de la tarjeta no recibió la ganancia injusta. La ganancia injusta del propietario de la tarjeta son sólo los cientos o miles de dólares que ganó con la compra de la tarjeta. . Esto dará como resultado que el propietario de la tarjeta sólo tenga que pagar unos pocos cientos o miles de yuanes en compensación, o incluso que el demandante pierda la demanda. Demandar basado en una disputa de compensación por daños a la propiedad: Ventajas: 1. Se puede demandar en el tribunal donde ocurrió el caso o donde se encuentra el demandado, y el demandante no tiene que viajar muy lejos 2. La causa del caso es. relativamente fácil de defender para el demandante, es decir, solo necesita demostrar que el demandado vendió o prestó la tarjeta Litigio basado en disputas por infracción: Ventajas: 1. Se puede demandar en el tribunal donde ocurrió el caso o donde se encuentra el demandado ubicado, por lo que el demandante no tiene que viajar muy lejos.

2. Este caso es relativamente fácil de defender para el demandante, es decir, solo necesita demostrar que el demandado vendió o prestó la tarjeta, que el demandado tuvo la culpa y que es responsable de una compensación. Desventajas: 1. Debido a que la pérdida de propiedad del demandante fue el resultado de la acción simultánea de muchas personas, y el propio demandante también tuvo la culpa, y la venta de la tarjeta por parte del propietario de la tarjeta fue solo una parte del problema, lo más probable es que el juez no otorgar al titular de la tarjeta una compensación completa al demandante. Y no es fácil presentar un caso. Lo más probable es que el juez desestime la causa penal por inadmisible. Plantilla de demanda Demandante: Demandado: Zeng*, hombre, nacido el *mes* de 1990, el registro del hogar es ******, ciudad de Langqiao, condado de Jingxian, provincia de Anhui, número de identificación: 342529199*02*9*** Contacto número: 18792***86* Causa de la acción: Disputa sobre enriquecimiento injusto Reclamaciones: 1. Ordenar al demandado que devuelva el enriquecimiento injusto de **** yuanes al demandante y pague las pérdidas por intereses; 2. Todos los honorarios del litigio y los gastos relacionados; En este caso la carga correrá a cargo del demandado. Hechos y motivos: El 16 de septiembre de 2022, el servicio de atención al cliente de la Plataforma Agrícola Jubo llevó al demandante a invertir en la plataforma. Bajo la "orientación" del servicio de atención al cliente, el demandante utilizó su teléfono móvil para transferir *** yuanes a. su cuenta de China Minsheng Bank como *** La cuenta fue transferida al número de cuenta de la tarjeta bancaria proporcionada por el servicio de atención al cliente al demandante (es decir, el número de cuenta 62305209200470*** que el demandado había abierto en la sucursal Nanchang Sanjiang de la Banco Agrícola de China). Esta transferencia se evidencia en el extracto bancario adjunto. Cuando hice un retiro en la plataforma, descubrí que la plataforma informó un error. El demandante no tiene forma de saber adónde fue a parar posteriormente este dinero. No existe ninguna transacción financiera entre el demandante y el demandado, y no existe una relación acreedor-deuda. Al mismo tiempo, el demandante cree que, independientemente de si fui inducido por otros, el dinero recibido por el demandado no tiene base legal y le ha causado pérdidas, por lo que el comportamiento del demandado constituye un enriquecimiento injusto y debe ser devuelto de conformidad. con la ley. Para dar un paso atrás, si el demandado había prestado su tarjeta bancaria a otros de forma gratuita y de buena fe y el dinero no podía recuperarse, su acto de prestar la tarjeta bancaria sin autorización no puede ser una excusa para eludir la responsabilidad de pago. Como propietario de su tarjeta bancaria, el demandado debe ser responsable de los cambios en el saldo de su tarjeta bancaria y debe dar una explicación legal y razonable de los cambios en el saldo de su tarjeta bancaria. Si es el comportamiento de un tercero fuera del caso lo que hace que el acusado Zeng pierda el dinero, esto es enteramente culpa del acusado Zeng. Como ciudadano de la República Popular China con plena capacidad de conducta civil, el acusado puede hacerlo. otro Demandar a un tercero para defender sus derechos legales. Por tanto, el demandante no tiene posibilidad de obtener una nueva indemnización. Retrocediendo un paso más, si el acusado hubiera alquilado activamente su tarjeta bancaria a otros con el fin de obtener beneficios, provocando que el dinero perdiera el control, constituiría un delito de colaboración en actividades delictivas de redes de información o un delito de encubrimiento y ocultamiento delictivo. procede, entonces El acusado Zeng Pan cometió un acto criminal Según el artículo 46 de la Ley contra el fraude en redes de telecomunicaciones, personas ilegales y delictivas que organizan, planifican, implementan y participan en actividades de fraude en redes de telecomunicaciones o brindan asistencia relevante para redes de telecomunicaciones. Las actividades de fraude no serán responsables de los delitos penales de conformidad con la ley. Además de la responsabilidad y la responsabilidad administrativa, quienes causen daños a otros asumirán la responsabilidad civil de conformidad con las disposiciones de la "República Popular China y el Código Civil". y otras leyes. Existen precedentes para este tipo de casos en el Tribunal Popular. El acusado en la sentencia civil (2021) Lu 0911 Minchu No. 3819 del Tribunal Popular del distrito de Daiyue, ciudad de Tai'an, provincia de Shandong, el 18 de junio de 2021 es muy. similar a la situación en este caso. El tribunal sostuvo que el demandado no existe base legal para cobrar el dinero del demandante. Incluso si está sujeto a una sanción penal, aún debe asumir la responsabilidad civil de indemnización y no hay posibilidad de repetición. compensación. Al mismo tiempo, la aceptación de causas penales no excluye a las víctimas del ejercicio de sus derechos civiles para recuperar las pérdidas. Esto está claramente estipulado en las leyes e interpretaciones judiciales pertinentes. El artículo 8 del "Reglamento del Tribunal Popular Supremo sobre diversas cuestiones que involucran a sospechosos de delitos económicos en el juicio de casos de disputas económicas" estipula que "si la víctima presenta una demanda civil por separado, el tribunal popular competente la aceptará de conformidad con la ley." Por lo tanto, presentamos esta demanda y esperamos que se emita un juicio justo y conforme a derecho.

Atentamente, el peticionario (firma) del Tribunal Popular del * Condado: Año, Mes y Fecha Anexos: 1. Copia de la petición 2. Copia de la cédula de identidad del demandante 3. Extracto bancario del demandante ***** ********** ******************************* Demandante: ****** Demandado 1 : Zeng**, hombre, 1989 Nacido el *mes*, año, el registro del hogar es *****, provincia de Anhui, número de identificación ******, número de contacto ****** Demandado 2: Demandado 3 : Demandado 4: Solicitud de litigio: 1. Se ordena al demandado 1 que indemnice al demandante *** yuanes por pérdidas por daños a la propiedad y que pague intereses por pérdidas al demandado 2 que indemnice al demandante *** yuanes por daños a la propiedad; pérdidas y pagar pérdidas por intereses; se ordena al demandado 3 que compense al demandante *** yuanes por pérdidas por daños a la propiedad y que pague pérdidas por intereses Pagar pérdidas por intereses al demandado 4 se le ordena compensar al demandante por pérdidas por daños a la propiedad de *; ** yuanes y pagar pérdidas por intereses. 2. Todos los honorarios del litigio y gastos relacionados en este caso correrán a cargo conjuntamente de los cuatro demandados ***. Hechos y motivos: El 16 de septiembre de 2022, el servicio de atención al cliente de Jubo Agriculture Platform llevó al demandante a invertir en la plataforma bajo la "orientación" del servicio de atención al cliente, luego de que el demandante remitiera dinero a los cuatro demandados en secuencia, la plataforma. cometió un error y no se pudo mostrar. La información de envío es la siguiente: (El extracto bancario adjunto puede probarlo) El demandante cree que, independientemente de si el demandante fue inducido por la plataforma, los cuatro demandados proporcionaron números de cuentas bancarias a la plataforma, ayudaron en las transferencias y retiraron fondos. y su comportamiento se combinó con el upstream y tuvo el mismo efecto, lo entregó a otros para desvíos y transferencias cruzadas a través de la banca en línea, y finalmente transfirió el dinero o retiró efectivo. Por lo tanto, el demandado es el causante del daño a la propiedad del demandante. daño El demandado tenía subjetivamente la intención de infringir la propiedad y objetivamente causó la pérdida de la propiedad del demandante. Esto es Los demandados argumentaron que la causa directa de las pérdidas de propiedad del demandante debería ser solidariamente responsable de la compensación. pues el daño finalmente no estaba en sus manos, no tenían participación alguna y no eran responsables de las pérdidas del demandante. Después de la investigación, el negocio de banca en línea requiere que la persona tenga un documento de identidad válido y firme un acuerdo de servicio de banca en línea con el banco. En particular, al realizar pagos bancarios en línea, debe proporcionar un código de verificación de teléfono móvil y una contraseña dinámica de banca en línea. y contraseña de pago de banca en línea. Todos estos requieren la apertura de una cuenta bancaria. Solo la persona misma puede hacerlo. Las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB" del Banco Popular de China y la "Respuesta sobre si la parte que presta una cuenta bancaria tiene responsabilidad civil" del Tribunal Popular Supremo estipulan: "Prestar una cuenta bancaria es un acto ilegal que viola las normas de gestión financiera, y El tribunal popular también debería responsabilizar al prestamista de la responsabilidad civil correspondiente en diferentes situaciones. Es decir, el préstamo de cuentas bancarias de los cuatro acusados ​​fue ilegal y subjetivamente tuvieron culpa, aunque no lo sabían. que prestaron sus propias cuentas para transferir dinero para otros, no eran responsables de la transferencia y retiro de los fondos del demandante para ayudar. Los cuatro acusados ​​mencionados anteriormente cooperaron con las operaciones ilegales de otros, lo que provocó pérdidas para el demandante. La defensa del acusado no tiene base legal. De conformidad con los artículos 3, 6 y 8 de la Ley de Responsabilidad Civil de la República Popular China y el artículo 144 de la Ley de Procedimiento Civil de la República Popular China, los cuatro demandados. Si su comportamiento constituye una infracción, serán solidariamente y solidariamente responsable de los daños y perjuicios conforme a la ley. Finalmente, existen precedentes para este tipo de casos en el Tribunal Popular. Los acusados ​​en la Sentencia Civil No. 355 del Tribunal Popular del Condado de Wuwei de la provincia de Anhui (2018) Anhui 0225 Minchu No. 355 son muy similares a la situación en este. caso, el tribunal sostuvo que de conformidad con el "Tribunal Popular de la República Popular China y la República Popular China", según los artículos 3, 6 y 8 de la Ley de Responsabilidad Civil de la República Popular China, quienes constituyen. la infracción conjunta responderá solidariamente de la indemnización conforme a la ley. Si los cuatro acusados ​​son sospechosos de delitos penales, la aceptación del caso penal no excluye a las víctimas de ejercer sus derechos civiles a recuperar las pérdidas. De acuerdo con lo dispuesto en los artículos 2, 3 y 8 de la "Ley de Derechos y Responsabilidades" del Tribunal Supremo Popular y los artículos 178 y 187 de los "Principios Generales del Derecho Civil", la demanda fue interpuesta ante el tribunal y la solicitud se realizó de conformidad con la ley. Se determina que la petición del demandante es correcta. Atentamente, el peticionario (firma) del Tribunal Popular de ****: año, mes y día Anexos: 1. Dos copias de la petición 2. Copia del DNI del demandante 3. Extracto bancario del demandante