Capítulo 6 Medidas de implementación para cuestiones de licencias administrativas de directores y altos directivos de bancos comerciales financiados por China.

Artículo 78 El presidente, el vicepresidente, los directores independientes, otros miembros de la junta y el secretario de la junta de un banco comercial financiado por China deberán obtener las calificaciones para ocupar el cargo.

Presidentes, vicepresidentes, vicepresidentes, directores de riesgos, directores de cumplimiento, auditores jefes, contadores jefes, directores de información y altos directivos del mismo nivel, departamentos de auditoría interna y El responsable del departamento financiero , el director general (director), el subdirector general (subdirector) y el subdirector general del departamento comercial de la sede, el presidente, el vicepresidente y el subdirector de la sucursal, el director general, el subdirector general gerente y director general de las instituciones especializadas a nivel de sucursal. Subgerente, jefe del departamento comercial de la sucursal.

Los presidentes, vicepresidentes, presidentes (directores generales), vicepresidentes (directores generales adjuntos) y representantes en jefe de instituciones extranjeras de bancos comerciales financiados por China contratados dentro de China deben obtener una licencia.

El resto del personal que efectivamente desempeñe las funciones de administradores y altos directivos enumerados en los tres primeros párrafos de este artículo, aunque no desempeñe los cargos antes mencionados, así como los de la dirección del titular. oficinas y sucursales que tienen poder de decisión o influencia significativa en la gestión de operaciones y control de riesgos de la institución. El personal debe obtener un permiso de calificación.

Artículo 79 Los candidatos que soliciten calificaciones como directores y altos directivos de bancos comerciales financiados por China deberán cumplir las siguientes condiciones básicas:

(1) Tener plena capacidad de conducta civil;

(1) Tener plena capacidad de conducta civil;

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(2) Tener un buen historial de cumplimiento de leyes y regulaciones;

(3) Tener buena conducta y credibilidad;

(4) Cumplir con los requisitos para la puesto propuesto Conocimientos, experiencia y habilidades relevantes;

(5) Tener buenos antecedentes económicos y financieros;

Estabilidad financiera personal y familiar;

(7) Tener La independencia requerida para el cargo propuesto;

(8) Cumplir con las obligaciones de lealtad y diligencia para con la institución financiera.

Artículo 80 Si concurre alguna de las siguientes circunstancias, se considerará incompatible con las condiciones previstas en los apartados 2, 3 y 5 del artículo 79 de estas Medidas. como directores y altos directivos de bancos comerciales financiados por China:

(1) Aquellos que tienen antecedentes penales intencionales o por negligencia grave;

(2) Aquellos que tienen un mal comportamiento que viola las normas sociales. ética y causa Tener efectos adversos;

(3) Ser personalmente responsable o directamente responsable de las actividades comerciales ilegales o grandes pérdidas de la organización original, y las circunstancias son graves;

( 4) Actuarán como persona absorbida, los Directores y altos directivos de instituciones cuyas licencias comerciales hayan sido revocadas, declaradas en quiebra o cuyas licencias comerciales hayan sido revocadas, excepto aquellos que acrediten que no son personalmente responsables de las instituciones que hayan sido absorbidas. han sido absorbidos, revocados, declarados en quiebra o cuyas licencias comerciales han sido revocadas;

(5) Violación de la ética profesional, integridad o incumplimiento grave del deber, causando grandes pérdidas o efectos adversos;

(6) Instruir o participar en instituciones que no cooperen con la supervisión legal o la investigación de casos;

(7) Ser inhabilitado como director o alto directivo de por vida, o ser sancionado más de dos veces con agencias reguladoras u otros departamentos de gestión financiera;

(8) No tener las calificaciones estipuladas en estas Medidas y tomar las siguientes medidas Obtener la aprobación de la calificación por medios inadecuados.

Artículo 81 Si un candidato propuesto tiene alguna de las siguientes circunstancias, se considerará que no cumple con las condiciones estipuladas en los incisos (6) y (7) del artículo 79 de estas Medidas y no servir a directores y altos directivos de bancos comerciales financiados en China:

(1) En el momento de la solicitud de calificación, yo o mi cónyuge todavía tenemos una gran cantidad de deudas vencidas, incluidas, entre otras, deudas vencidas préstamos en esta institución financiera;

(2) Mis parientes cercanos y yo poseemos conjuntamente más del 5% de las acciones de la institución financiera, y el crédito total otorgado por la institución financiera excede significativamente el valor neto de las acciones en poder de la institución financiera;

(3) Yo y las unidades accionarias que controlo poseemos colectivamente más del 5% de las acciones de la institución financiera, y el crédito total otorgado por la institución financiera excede significativamente el valor patrimonial neto de la institución financiera que tengo;

(4) Yo o mi cónyuge ocupamos un cargo en una unidad accionaria que posee más del 5% de las acciones de la institución financiera, y el total El crédito otorgado por la unidad accionista de la institución financiera excede significativamente los activos netos de la institución financiera en poder de la unidad accionista, pero puede Excepto aquellos que demuestren que la extensión del crédito no tiene nada que ver con la persona y su cónyuge;

(5) Otros puestos tienen conflictos de intereses obvios con su puesto actual o propuesto en la institución financiera, o obviamente distrae su tiempo y tiempo para desempeñar sus funciones en la institución financiera.

Artículo 82 Para solicitar la calificación para desempeñarse como director de un banco comercial con financiación china, además de cumplir las condiciones estipuladas en el artículo 79 de estas Medidas, también deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) ) Tener más de 5 años de experiencia laboral jurídica, económica, financiera, contable o de otro tipo que sea conducente al desempeño de las funciones de director;

(2) Ser capaz utilizar los estados financieros y los estados estadísticos de las instituciones financieras para juzgar las operaciones y los riesgos del estado de las instituciones financieras;

(3) Comprender la estructura de gobierno corporativo, los estatutos de la empresa y las responsabilidades de la junta directiva de la organización pretendes servir.

Los candidatos que soliciten la calificación de directores independientes de bancos comerciales financiados por China también deben ser expertos en derecho, economía, finanzas o contabilidad, y cumplir con las leyes y regulaciones pertinentes.

Artículo 83 Además de las circunstancias enumeradas en los artículos 80 y 81, los directores independientes propuestos de bancos comerciales financiados en China no tendrán las siguientes circunstancias:

(1) ) I y mis parientes cercanos poseen colectivamente más del 1% de las acciones o el capital de la institución financiera;

(2) yo o mis parientes cercanos poseemos el 65,438+0% de las acciones o el capital de la institución financiera;

(3) Yo o un pariente cercano ocupamos un cargo en la institución financiera o una institución controlada o realmente controlada por la institución financiera.

(4) Yo o un pariente cercano ocupamos; una oficina en la institución financiera;

(4) Yo o un pariente cercano ocupamos una oficina en la institución financiera Trabajamos en una institución que no puede pagar el préstamo de una institución financiera a tiempo;

(5) La institución donde trabaja la persona o sus familiares cercanos tiene relaciones jurídicas, contables, de auditoría, de consultoría de gestión, de cooperación en garantías y otros contactos comerciales o intereses acreedores y de deuda con la institución financiera donde pretende trabajar, lo que dificulta su desempeño independiente de sus funciones;

(6) Otras circunstancias en las que la persona o sus parientes cercanos puedan estar controlados o influenciados significativamente por los principales accionistas o altos directivos de la institución financiera a ser nombrada, que puedan obstaculizar su desempeño independiente de sus funciones.

Artículo 84 Para solicitar las calificaciones para desempeñarse como presidente, vicepresidente o secretario de la junta directiva de un banco comercial con financiación china, además de cumplir las condiciones estipuladas en los artículos 79 y 82, también se deben cumplir Las siguientes condiciones:

(1) Quienes pretendan desempeñarse como presidente y vicepresidente de bancos comerciales estatales, cajas de ahorro postales y bancos comerciales por acciones deben tener una licenciatura o superior y haber haber estado involucrado en trabajos financieros durante más de 8 años, o estar involucrado en trabajos relacionados Más de 12 años de trabajo económico (incluidos más de 5 años de trabajo financiero). Aquellos que pretendan desempeñarse como presidente y vicepresidente de bancos comerciales de la ciudad deben tener una licenciatura o superior y haber estado involucrados en trabajos financieros durante más de 6 años, o haber estado involucrados en trabajos económicos relacionados durante más de 10 años (incluidos más más de 3 años de trabajo financiero);

(2) Para servir como secretario de la junta directiva de un banco comercial de propiedad estatal, Caja de Ahorros Postal o banco comercial por acciones, uno debe tener una licenciatura o superior y haber estado involucrado en trabajos financieros durante más de 6 años, o haber estado involucrado en trabajos económicos relacionados durante más de 10 años (incluidos más de 3 años de trabajo financiero). El secretario propuesto de la junta directiva de un banco comercial de la ciudad debe tener una licenciatura o superior y haber estado involucrado en trabajos financieros durante más de 4 años, o haber estado involucrado en trabajos económicos relacionados durante más de 8 años (incluidos más de 2 años de trabajo financiero);

(3) Para desempeñarse como presidente o vicepresidente de una sucursal en el extranjero de un banco comercial financiado por China, uno debe tener una licenciatura o superior y haber estado involucrado en trabajo financiero durante más de 6 años, o haber estado involucrado en trabajos económicos relacionados durante más de 65,438+00 años (incluidos más de 3 años de trabajo financiero), y ser capaz de utilizar hábilmente 65,438+0 idiomas extranjeros que sean adecuados por sus posiciones.

Artículo 85 Para postularse para las calificaciones de altos directivos de diversos tipos de bancos comerciales financiados por China, los candidatos deben conocer las responsabilidades de los puestos propuestos, estar familiarizados con el marco de gestión y el modelo de ganancias de las instituciones propuestas. y estar familiarizado con los puestos propuestos, el sistema de control interno de la organización y las capacidades de gestión de riesgos adecuadas para el puesto propuesto.

Artículo 86 Para solicitar la calificación de alta dirección de una institución persona jurídica de un banco comercial de capital chino, además de cumplir las condiciones previstas en los artículos 79 y 85, también se deberán cumplir las siguientes condiciones :

(1) Para desempeñarse como presidente o vicepresidente de un banco comercial estatal, una Caja de Ahorros Postal o un banco comercial por acciones, uno debe tener una licenciatura o superior y haber estado involucrado en trabajo financiero durante más de 8 años, o haber estado involucrado en trabajos económicos relacionados durante más de 12 años (entre ellos, ha estado involucrado en trabajos financieros durante más de 4 años);

(2) El El presidente y vicepresidente propuesto de un banco comercial de la ciudad deben tener una licenciatura o superior y haber estado involucrados en trabajos financieros durante más de 6 años, o estar involucrados en economía relacionada durante más de 10 años (incluidos más de 3 años). en el trabajo financiero);

(3) Para servir como asistente del presidente (director general adjunto) de un banco comercial de propiedad estatal, una caja de ahorro postal o un banco comercial por acciones, uno debe tener un Licenciatura o superior Calificaciones educativas, dedicado a trabajos financieros durante más de 6 años, o dedicado a trabajos económicos relacionados durante más de 10 años (incluidos más de 3 años de trabajo financiero para servir como asistente del presidente de una ciudad); banco comercial, uno debe tener una licenciatura o superior y haber estado involucrado en trabajos financieros durante más de 4 años, o haber estado involucrado en trabajos económicos relevantes durante más de 8 años (incluidos más de 2 años en trabajos financieros);

(4) Propuesto para ser presidente (gerente general), vicepresidente (director general adjunto) de un banco comercial financiado por China, en el extranjero. El representante principal de la organización debe tener una licenciatura o superior, haber estado involucrado en trabajo financiero durante más de 6 años, o haber estado involucrado en trabajos económicos relacionados durante más de 65,438+00 años (incluidos más de 3 años de trabajo financiero), y ser capaz de utilizar hábilmente 65 herramientas adecuadas para su puesto, 438+. 0 idiomas extranjeros;

(5) Para desempeñarse como director de riesgos, uno debe tener una licenciatura o superior y haber estado involucrado en trabajos relacionados con la gestión de riesgos o crédito durante más de 6 años;

(6) Cumplimiento propuesto Los candidatos a director deben tener una licenciatura o superior y haber estado involucrados en trabajos económicos relevantes durante más de 6 años (incluidos más de 2 años en trabajos financieros);

(7) El personal propuesto para ser el auditor jefe o jefe del departamento de auditoría interna. Los solicitantes deben tener una licenciatura o superior, obtener un título profesional senior en auditoría reconocido a nivel nacional o internacional (o aprobar una calificación profesional en contabilidad y auditoría reconocida a nivel nacional o internacional). examen), y haber estado involucrado en trabajos de finanzas, contabilidad o auditoría durante más de 6 años (incluidos 2 años en finanzas);

(8) El jefe de contabilidad o jefe del departamento financiero propuesto debe tener una Licenciatura o superior, obtener un título de contabilidad senior reconocido a nivel nacional o internacional (o aprobar un examen de calificación contable reconocido a nivel nacional o internacional) y estar involucrado en más de 6 años de trabajo financiero, contable o de auditoría (incluidos 2 años de trabajo financiero) ;

(9) La persona que será designada como director de información debe tener una licenciatura o superior y haber trabajado en tecnología de la información durante más de 6 años (entre ellos, 4 años como jefe de tecnología de la información). cargo directivo y 2 años como director financiero); el personal que efectivamente desempeñe las funciones de alta dirección antes mencionadas deberá cumplir las condiciones correspondientes respectivamente.

Artículo 87 Para solicitar la calificación de alta dirección de una sucursal de un banco comercial de financiación china, además de cumplir las condiciones previstas en los artículos 79 y 85, también deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) Se desempeñó como presidente, vicepresidente y asistente del presidente de la sucursal de primer nivel de un banco comercial estatal y del Banco de Ahorros Postal de China, y director general ( director), subdirector general (subdirector) y asistente del director general del departamento comercial de la oficina central. El director general y el subdirector general de una institución especializada a nivel de sucursal deberán tener una licenciatura o superior y haber sido dedicado a trabajos financieros durante más de 6 años o a trabajos económicos durante más de 10 años (incluidos más de 3 años en trabajos financieros).

(2) Para desempeñarse como presidente, vicepresidente o presidente adjunto de una sucursal secundaria de un banco comercial estatal o de una Caja de Ahorros Postal, uno debe tener un título universitario o superior y haber estado contratado en trabajo financiero durante más de 5 años o trabajo económico durante 9 años Arriba (incluidos más de 2 años de trabajo financiero);

(3) Presidente propuesto, vicepresidente, presidente asistente de una rama de una asociación conjunta -banco comercial de valores (sucursal directamente afiliada en otro lugar), director general (director) del departamento comercial de la oficina central, director general adjunto (director general adjunto), director general adjunto, director general y director general adjunto de sucursal especializada las instituciones deben tener una licenciatura o superior y haber trabajado en trabajos financieros durante más de 5 años o en trabajos económicos durante más de 9 años (incluidos 2 años en trabajos financieros) (arriba); ) Ser nombrado presidente, vicepresidente y asistente del presidente de una sucursal de un banco comercial de la ciudad, gerente general (director), gerente general adjunto (director adjunto) y asistente del gerente general del departamento comercial. de la oficina central, el director general y el subdirector general de las instituciones especializadas a nivel de sucursal deben tener una licenciatura o superior y haber trabajado en trabajos financieros durante más de 4 años o en trabajos económicos durante más de 8 años (incluidos más de 2 años de trabajo financiero);

(5) Para desempeñarse como presidente de una sucursal administrativa de un banco comercial financiado por China o como persona a cargo de una sucursal de una institución especializada, uno debe tener una título universitario o superior y haber estado involucrado en trabajo financiero durante más de 4 años o haber estado involucrado en trabajo económico durante más de 8 años (incluidos 2 años de trabajo financiero).

Artículo 88 Se considerará que los candidatos que no cumplan con los requisitos académicos anteriores pero obtengan un título de licenciatura o superior de una institución reconocida por el departamento de administración de educación nacional cumplen con los requisitos académicos correspondientes.

Artículo 89 Los solicitantes que no reúnan las calificaciones académicas anteriores pero hayan obtenido las calificaciones de contadores públicos autorizados, auditores autorizados o altos cargos profesionales y técnicos relacionados con el cargo propuesto, se considerarán que han alcanzado el título académico correspondiente. Condiciones, el número de años de servicio financiero exigidos en el mandato se incrementará en cuatro años.

Sección 2 Procedimientos para la concesión de licencias de calificación laboral

Artículo 90 Solicitud de calificaciones para directores y altos directivos de bancos comerciales estatales, cajas de ahorro postal, bancos comerciales por acciones y oficinas centrales departamentos, La institución persona jurídica deberá reportar a la Comisión Reguladora Bancaria para su aceptación, revisión y decisión. El CBRC deberá tomar una decisión por escrito de aprobación o desaprobación dentro de los 30 días siguientes a la fecha de aceptación.

Artículo 91 Las solicitudes de calificaciones de alta dirección de sucursales de primer nivel (sucursales directas) de bancos comerciales estatales, Cajas de Ahorros Postales, bancos comerciales por acciones e instituciones especializadas a nivel de sucursales serán designadas y removidas. por el superior de la persona propuesta La presentación ante el Negociado de Regulación Bancaria donde se encuentra ubicada la institución propuesta será aceptada, revisada y resuelta por el Negociado de Regulación Bancaria. El CBRC deberá tomar una decisión por escrito de aprobación o desaprobación dentro de los 30 días siguientes a la fecha de aceptación.

Artículo 92 Solicitudes de calificaciones de alta dirección de bancos comerciales estatales, cajas de ahorro postales, sucursales de segundo nivel de bancos comerciales por acciones e inferiores, sucursales de bancos comerciales urbanos, instituciones especializadas a nivel de sucursales y sucursales Las oficinas serán presentadas por la agencia superior de nombramiento y remoción de la persona designada presentará una propuesta a la sucursal de la CBRC donde está ubicada la institución propuesta, y la sucursal de la CBRC aceptará, revisará y tomará una decisión. La sucursal de la CBRC deberá tomar una decisión por escrito de aprobación o desaprobación dentro de los 30 días siguientes a la fecha de aceptación.

El primer párrafo de este artículo establece que si en el lugar donde está ubicada la institución propuesta no existe una sucursal reguladora bancaria, la agencia superior de nombramiento y remoción de la persona propuesta deberá presentar una solicitud de calificaciones ante la oficina reguladora bancaria donde se ubica la institución propuesta. Será aceptado, revisado y decidido por el Negociado de Regulación Bancaria.

Artículo 93: Las solicitudes de calificaciones para directores y altos directivos de personas jurídicas, sucursales e instituciones especializadas a nivel de sucursales de bancos comerciales urbanos, serán presentadas por la persona jurídica ante la sucursal de la Comisión Reguladora Bancaria donde se encuentre está ubicada la institución o la ciudad donde está ubicada la institución. La Oficina propuso que la Oficina de Regulación Bancaria acepte la solicitud y realice una revisión preliminar, y la Oficina de Regulación Bancaria la revisará y tomará una decisión. El CBRC tomará una decisión por escrito sobre la aprobación o desaprobación dentro de los 30 días a partir de la fecha de recepción de los materiales completos de la solicitud o de la aceptación directa.

Artículo 94: Presidente, vicepresidente, presidente (gerente general) y vicepresidente de instituciones extranjeras de bancos comerciales financiados por China contratados desde dentro de China por bancos comerciales de propiedad estatal, cajas de ahorro postales y sociedades anónimas. bancos comerciales Las solicitudes de calificación para (director general adjunto) serán presentadas por la institución persona jurídica a la Comisión Reguladora Bancaria de China, y la Comisión Reguladora Bancaria de China aceptará, revisará y tomará una decisión. El CBRC deberá tomar una decisión por escrito de aprobación o desaprobación dentro de los 30 días siguientes a la fecha de aceptación.

La solicitud de calificaciones para el presidente, vicepresidente, presidente (gerente general) y vicepresidente (director general adjunto) de las instituciones extranjeras de bancos comerciales financiados por China contratados por bancos comerciales de la ciudad dentro del país. será presentado por la institución persona jurídica a La oficina de regulación bancaria local propone, y la oficina de regulación bancaria acepta, examina y toma una decisión. La oficina reguladora bancaria local tomará una decisión por escrito sobre la aprobación o desaprobación dentro de los 30 días siguientes a la fecha de aceptación.

Artículo 95: Si el propuesto se ha desempeñado como presidente o alto directivo de una institución financiera, el solicitante deberá presentar también el informe de auditoría de renuncia o responsabilidad financiera del propuesto al presentar los materiales de solicitud de calificación. Informe.

Artículo 96 Si una persona propuesta que tenga las calificaciones de alto directivo y no haya interrumpido su servicio por más de 65.438+0 años se desempeña en la misma persona jurídica, su cargo se ajustará paralelamente o se trasladará. a un puesto inferior de la misma naturaleza. Si ocupa un puesto, no necesita volver a solicitar la aprobación de calificaciones. Los candidatos deberán presentarse en la sucursal de la CBRC donde esté ubicada la institución dentro de los cinco días posteriores a su toma de posesión.

Artículo 97: Presidente, presidente, presidente de sucursal, gerente general de instituciones especializadas a nivel de sucursal, presidentes de sucursales gerenciales y sucursales de instituciones especializadas contratadas por bancos comerciales financiados por China desde dentro del territorio de China. Antes de la aprobación de las calificaciones del presidente de la junta directiva, así como del presidente, presidente (gerente general) y representante principal de la sucursal en el extranjero de un banco comercial financiado por China, el banco comercial financiado por China deberá designar personal que cumpla las calificaciones correspondientes para desempeñar sus funciones en su nombre, y dentro de los 3 días siguientes a la fecha de su designación, informar a la autoridad responsable de la revisión de las calificaciones. Si la persona que desempeña las funciones en su nombre no cumple con las calificaciones para el puesto, la agencia reguladora puede ordenar al banco comercial financiado por China que ajuste el personal que desempeña las funciones en su nombre dentro de un límite de tiempo.

El tiempo de desempeño de las funciones por cuenta del trabajador no podrá exceder de 6 meses. Los bancos comerciales financiados por China deberían seleccionar personal calificado para ocupar formalmente sus puestos en un plazo de seis meses.

Capítulo 7 Disposiciones complementarias

El número de palabras de la entrada es limitado y se omite parte del contenido.

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Artículo 106: Estas Medidas entrarán en vigor a partir de la fecha de su promulgación) al mismo tiempo se derogan.