Reglamento de la República Popular China sobre la Administración de Instituciones Financieras Extranjeras

Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Con el fin de satisfacer las necesidades de apertura al mundo exterior y desarrollo económico, y fortalecer y mejorar la gestión de las instituciones financieras con financiación extranjera, se formula este reglamento. Artículo 2 El término "instituciones financieras con financiación extranjera" mencionado en este Reglamento se refiere a las siguientes instituciones financieras que están establecidas y operan dentro del territorio de China con la aprobación de conformidad con las leyes y reglamentos pertinentes de la República Popular de China:

(1) Sede ubicada en bancos con financiación extranjera en China (en adelante, bancos con financiación extranjera);

(2) Sucursales de bancos extranjeros en China (en adelante, denominados sucursales de bancos extranjeros);

(3) Instituciones financieras extranjeras y bancos chinos de propiedad conjunta de instituciones financieras nacionales (en lo sucesivo, bancos de riesgo conjunto);

(4) compañías financieras financiadas con sede en China (en lo sucesivo, compañías financieras con financiamiento extranjero);

(5) Extranjera Una compañía financiera operada conjuntamente por una institución financiera y una institución financiera en China (en lo sucesivo, una empresa financiera conjunta).

Las áreas donde se establezcan instituciones financieras con financiación extranjera serán determinadas por el Consejo de Estado. Artículo 3 Las instituciones financieras con financiación extranjera deben cumplir con las leyes y regulaciones de la República Popular China y no deben dañar los intereses sociales de la República Popular China.

Las actividades comerciales legítimas y los derechos e intereses legítimos de las instituciones financieras con financiación extranjera están protegidos por las leyes de la República Popular China. Artículo 4 El Banco Popular de China es la autoridad competente para la gestión y supervisión de las instituciones financieras de financiación extranjera; las sucursales del Banco Popular de China en las zonas donde se encuentran las instituciones financieras de financiación extranjera llevarán a cabo la gestión y supervisión diarias de las instituciones financieras de financiación extranjera; -Instituciones financieras financiadas en sus regiones. Capítulo 2 Establecimiento y registro Artículo 5 El capital registrado mínimo de los bancos de capital extranjero y los bancos de empresas conjuntas es el equivalente a 300 millones de RMB en moneda libremente convertible; el capital registrado mínimo de las empresas financieras de capital extranjero y las empresas financieras de empresas conjuntas es el equivalente; de 200 millones de RMB en moneda libremente convertible; el capital desembolsado no será inferior al 50% del capital social.

Las sucursales de bancos extranjeros asignarán capital de trabajo en monedas libremente convertibles equivalente a no menos de 100 millones de RMB desde sus oficinas centrales de forma gratuita. Artículo 6 Para establecer un banco con financiación extranjera o una empresa financiera con financiación extranjera, el solicitante deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) El solicitante es una institución financiera;

(2 ) El solicitante tiene un representante en China El solicitante ha estado en el negocio durante más de 2 años;

(3) Los activos totales del solicitante al final del año antes de solicitar el establecimiento no serán inferiores a los EE. UU. mil millones de dólares;

(4) El país o región del solicitante tiene un sistema de gestión y supervisión financiera bien establecido. Artículo 7 Para establecer una sucursal de un banco extranjero, el solicitante deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) El solicitante ha establecido una oficina de representación en China durante más de 2 años;

(2) 1 año antes de solicitar el establecimiento Los activos totales al final del año no deberán ser inferiores a 20 mil millones de dólares estadounidenses;

(3) El país o región donde se encuentra el solicitante tiene una sistema de supervisión y gestión financiera. Artículo 8 Para establecer un banco de empresa conjunta o una empresa financiera de empresa conjunta, el solicitante deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) Todas las partes de la empresa conjunta son instituciones financieras;

( 2) La empresa conjunta extranjera tiene una oficina de representación establecida en China;

(3) Los activos totales de la empresa conjunta extranjera al final del año anterior a la solicitud de establecimiento no serán inferiores a los EE.UU. mil millones de dólares;

(4) El país en el que se encuentra la empresa conjunta extranjera o la región tiene un sistema sólido de supervisión y gestión financiera. Artículo 9 Para establecer un banco con financiación extranjera o una empresa financiera con financiación extranjera, el solicitante deberá presentar una solicitud por escrito al Banco Popular de China y presentar los siguientes materiales: (1) Solicitud para establecer un banco con financiación extranjera o una empresa con financiación extranjera. empresa financiera, incluido el nombre del banco con financiación extranjera o de la empresa financiera con financiación extranjera que se establecerá, el monto del capital registrado y el capital pagado, el tipo de negocio que se solicitará, etc.

(2) Informe del estudio de viabilidad;

Estatutos del banco con financiación extranjera o de la empresa financiera con financiación extranjera propuesta;

(4) Documentos pertinentes relacionado con el país o región donde se encuentra el solicitante Licencia comercial (copia) emitida por la autoridad competente;

(5) Los informes anuales del solicitante durante los últimos tres años;

( 6) Otra información requerida por el Banco Popular de China. Artículo 10 Para establecer una sucursal de un banco extranjero, la oficina central del banco extranjero deberá presentar una solicitud por escrito al Banco Popular de China y presentar los siguientes materiales:

(1) Una solicitud firmada por el representante legal, incluyendo: El banco extranjero propuesto El nombre de la sucursal, la cantidad de capital de trabajo asignado gratuitamente por la casa matriz, el tipo de negocio solicitado, etc.

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(2) Licencia comercial (copia) emitida por las autoridades competentes pertinentes en el país o región donde se encuentra el solicitante;

(3) Los informes anuales del solicitante correspondientes al pasado tres años;

(4) Otra información requerida por el Banco Popular de China. Artículo 11 Para establecer un banco de empresa conjunta o una empresa financiera de empresa conjunta, todas las partes de la empresa conjunta deberán presentar una solicitud por escrito al Banco Popular de China y presentar los siguientes materiales: (1) Solicitud para establecer un banco de empresa conjunta o una empresa conjunta empresa financiera, El contenido incluye el nombre del banco de empresa conjunta o de la empresa financiera de empresa conjunta que se establecerá, los nombres de las partes de la empresa conjunta, el capital registrado y el capital pagado, el índice de contribución de capital de las partes de la empresa conjunta, el tipo de negocio solicitado, etc. ;

(2) Informe del estudio de viabilidad;

(3) Contrato de empresa conjunta y estatutos del banco de empresa conjunta o de la empresa financiera de empresa conjunta propuesta;

(4) ) La licencia comercial (copia) emitida a las partes de la empresa conjunta por la autoridad competente del país o región donde se encuentra el solicitante

(5) Los informes anuales de la empresa conjunta; partes durante los últimos tres años;

( 6) Otra información requerida por el Banco Popular de China.