¿Hay algo sobresaliente sobre CITIC Trust?
Después de esperar 147 días, los inversores todavía no obtuvieron resultados.
El 14 de julio, el inversionista de Beijing Shen Yu (seudónimo) dijo a los periodistas del Times Finance que tres inversionistas tuvieron comunicación fuera de línea con siete personas, incluidos gerentes y abogados de CITIC Trust, en la sede de Beijing ese día sobre pagos de productos, soluciones y. otras cuestiones.
El inversionista antes mencionado afirmó que “no hay avances sustanciales ni compromiso, pero la otra parte está relativamente alegre”.
Anteriormente, el 13 de julio, muchos inversionistas informaron a Reporteros del Times Finance, algunos productos del Plan Fiduciario del Fondo Colectivo de Financiamiento Shenzhen Longgang (en lo sucesivo, el "Plan Shenzhen Longgang") suscrito por CITIC Trust en julio de 2020 no se pudieron pagar normalmente. La escala total del plan es de 8.700 millones de yuanes y el capital pendiente de pago restante es de aproximadamente 5.700 millones de yuanes.
Algunos inversores también dijeron a los periodistas del Times Finance que el reembolso de algunos productos se refiere a diferentes fondos del 5 al 18, pero solo el 11 de abril de este año, y que los intereses no se han calculado gradualmente desde septiembre del año pasado.
El 13 de julio, una persona cercana a CITIC Trust respondió a Times Finance y dijo: "Estoy trabajando duro para solucionar el asunto ahora. La empresa se ha estado comunicando con la empresa de bienes raíces y con algunas otras Los factores también están involucrados. Es conveniente que por segunda vez la información se anuncie a los inversores de inmediato”.
Sin embargo, la persona no confirmó la información descrita por los inversores antes mencionados.
El mismo día, la persona a cargo de un centro patrimonial de CITIC Trust reveló a Times Finance: "Este proyecto (proyecto Shenlonggang) ocurrió hace mucho tiempo, y ahora es de hecho una violación temporal de contrato. Todos han comenzado a demandarse entre sí. Posible conclusión. Estamos esperando que la otra parte devuelva los activos, pero ahora (la empresa de bienes raíces) no tiene (activos) debido a dificultades del mercado."
Shen Yu, quien participó en la comunicación fuera de línea, dijo a Times Finance: "Hoy le pregunté al abogado en el lugar y la otra parte dijo. Se dice que si se inicia una demanda, tomará entre uno y dos años".
Según el contrato de producto entregado por el inversor, Times Finance informó a la gerencia los problemas actuales encontrados por el producto y los problemas de reembolso involucrados. Dos supervisores del plan fiduciario enviaron cartas de entrevista, pero al momento de la publicación. tiempo, no había recibido respuesta.
Se pagaron más de 100.000 yuanes y la hipoteca se vio afectada.
Muchos inversores dijeron al periodista del Times que el Plan Shenzhen Longgang es un producto de fideicomiso inmobiliario suscrito por el Departamento de Patrimonio de CITIC Trust. Además, este producto también se vende según CITIC Bank, pero la proporción no es alta.
“Hay 5.700 millones de yuanes de fondos pendientes de pago para todos los proyectos, y los intereses se han calculado desde septiembre del año pasado. El 13 de julio, el inversionista de Shenzhen Zhao Zhou (seudónimo) dijo a Times Finance que la llegada prevista”. Longgang, Shenzhen Después de ese período, no pudo pagar los 3 millones de yuanes que suscribió a CITIC en julio de 2020. CITIC Trust no proporcionó ninguna solución práctica.
El informe de divulgación de información del segundo trimestre de 2022 de CITIC Trust publicado el 12 de julio mostró que el saldo de fondos planificado era 56. Durante el período que abarca el informe, se recibieron de los prestatarios activos de reembolso por valor de 29,87 millones de RMB y se distribuyeron los derechos fiduciarios pertinentes a los inversores.
Times Finance supo por el libro de promoción de marca entregado por inversores que Shenlonggang planea venderse el 17 de julio de 2020, con un plazo no superior a 36 meses. Los 8.700 millones de yuanes recaudados se invertirán en el desarrollo y construcción del Centro Internacional Shenzhen-Hong Kong.
Si todo va bien, superará al centro financiero Ping An y se convertirá en el "nuevo hito" de Shenzhen en el futuro.
Los productos fiduciarios se dividen en cinco categorías, ABCDE, con plazos que van desde 65438 2 meses hasta 24 meses. Según la escala de suscripción, la tasa de rendimiento anualizada del producto A es de 6,7 a 7,4 y la tasa de rendimiento anualizada del producto B es de 6,8 a 7,5. Por analogía, el Producto E puede tener hasta 7 categorías.
Desde finales de febrero de este año, los riesgos vencidos han ido quedando expuestos gradualmente.
El 17 de febrero de este año es la fecha de vencimiento parcial del CITIC Trust y el Shenzhen Longgang Financing Collective Fund Trust Plan (12,94 millones de yuanes).
En febrero de 2016, CITIC Trust y el grupo del proyecto celebraron una reunión de inversores en línea y planearon pagar 10 y parte de los intereses del fondo de 12 yuanes por adelantado en la fecha de vencimiento, con un interés total de 10 . Los 8.200 millones de dólares restantes se ampliarán hasta 2024.
El plan de extensión real es: 25% del capital del préstamo (al 59 de febrero de 2015) y parte de los intereses en 2022, con un interés total de aproximadamente 20,08 millones de yuanes, 35% del préstamo; el capital se reembolsará en 2023. Los intereses parciales y el interés total son de aproximadamente 24 a 32 millones de yuanes; el 40% del capital del préstamo y los intereses parciales se reembolsarán en 2024 y el interés total es de aproximadamente 25,14 millones de yuanes.
Sin embargo, desde la reunión del 16 de febrero, el mercado ha estado turbulento y los inversores están cada vez más confundidos.
Zhao Zhou le dijo a Times Finance: "Unos días antes de la reunión, mi gerente financiero se comunicó conmigo y me dijo que podría haber un problema con los productos. Además, los inversores en Shanghai, Guangzhou, Hangzhou y otros". Los lugares también recibieron cartas del director financiero. La primera reacción de Zhao Zhou en ese momento fue "¿Cómo podría explotar un proyecto tan grande?"
El inversionista de Hangzhou, Zhang Xin (seudónimo), dijo a Times Finance: "Inicialmente, el plan de exhibición debía llevarse a cabo el 16 de febrero. Según A esta cantidad, creemos que un pago adicional de 6,5438 millones de yuanes por día es aceptable. Pero alrededor del 3 de marzo, CITIC Trust dijo a los inversores que este (plan de pago) no contaba y los productos entraron en el período de inspección, todo el mundo está confundido. ”
En vista del “período de investigación”, Times Finance se enteró por el anuncio emitido por CITIC Trust el 3 de marzo de que el 17 de febrero de 2022, la parte del proyecto no pagó la totalidad de las cuentas prometidas. adeudados conforme al fideicomiso, pero los activos se ingresan gradualmente en el plan del fideicomiso cada día hábil. El administrador considera que reducir gradualmente la exposición financiera ayudará a promover la reestructuración de los activos detrás del proyecto. Por lo tanto, con base en el estándar de maximización de ganancias del beneficiario y los compromisos relevantes en el contrato de fideicomiso, el fiduciario anunció el plan de fideicomiso y entró en el período de inspección. El primer período de inspección es del 4 de marzo al 31 de mayo de 2022. Durante el período de observación, el fiduciario debe instar a la otra parte a cumplir con sus responsabilidades de pago en función del sistema de pago y el objetivo de pago para cada día hábil.
Pero pronto, el plan también fracasó durante el "período de investigación".
El 29 de abril, CITIC Trust emitió un anuncio indicando que del 4 de marzo al 18 de abril, la parte del proyecto * * * pagó 38 millones de yuanes al plan fiduciario. Sin embargo, las transferencias se cancelaron a partir del 18 de abril porque el pago recibido fue inferior al monto estimado. CITIC Trust aún afirmó en el anuncio que hará todo lo posible para encontrar nuevamente soluciones a diversos riesgos y no descarta la posibilidad de tomar más medidas.
Sin embargo, los inversores no están de acuerdo con la mentalidad de CITIC Trust de "tomar más medidas".
Según una entrevista con Times Finance, la demanda principal de los inversores es que CITIC Trust no haya cumplido con sus deberes como fideicomisario y esperan que dé respuestas claras a varias preguntas.
Muchos inversores dijeron a Times Finance: "Esta carta y este servicio no existen. No se puede contactar a la Oficina de Información de China por teléfono y se debe transferir a través de la línea directa del sitio web oficial, y no se puede contactar al administrador del fideicomiso. "
El inversionista Duan Yu (seudónimo) declaró: "Me comuniqué con el gerente financiero hace unos días y pregunté a algunas de las empresas prestatarias involucradas hoy si CITIC Trust había presentado el límite máximo al tribunal. El partido dijo que no. Por sentido común, esta debería ser una decisión rápida, pero CITIC Trust no ha tomado ninguna medida hasta el momento. "El supervisor en realidad dijo que todos (CITIC Trust) deben cooperar entre sí, lo que me enoja mucho. ", Dijo Duan Yu.
El 13 de julio, un inversionista cercano a CITIC Trust respondió a Times Finance diciendo: “La compañía fiduciaria ha estado tratando de resolver este problema y también se ha comunicado con la compañía de bienes raíces, pero involucra algunos otros factores. Es conveniente anunciar la información a los inversores lo antes posible”.
El mismo día, Times Finance llamó al Sino-Singapore Trust Wealth Center en nombre de una consulta. Un supervisor reveló: “Este proyecto. (Proyecto Shenlonggang) fue hace mucho tiempo. Es un incumplimiento temporal del contrato. Todos comenzaron a demandarse entre sí. El posible resultado es que están esperando que la otra parte pague, pero (la empresa de bienes raíces) no tiene (activos). ) a partir del 17 de febrero, algunas materias primas expiraron gradualmente y, para el 14 de julio, habían pasado 147 días desde que CITIC Trust se reunió con los inversores.
El inversor Li Nan (seudónimo) * * * suscribió aproximadamente 6,543,8 millones de yuanes, lo que afectó su vida.
“No he recibido ni un centavo durante 84 días, pero el banco de préstamos no dejará de pagar las cuotas escolares de mis hijos y no se deben pagar las cuotas de tratamiento de los ancianos”, dijo Li Nan. "Pagué los intereses dentro del tiempo prometido y mi casa es suficiente. Ahora está todo 'cerrado'".
También se lamentó: "Durante la epidemia, los ingresos de todos se han visto afectados y la presión será realmente alto. ¿No esperaba comprar un fideicomiso y quería algo de interés para convertirlo en financiación familiar?
Duan Yu se suscribió por 3 millones. Le dijo a Times Finance: "Ahora la familia está enferma, esperando dinero para la cirugía y los niños tienen que ir a la escuela, por lo que el ciclo es muy ajustado".
¿Otro producto es el pago anticipado?
Times Finance ha notado que, aunque han surgido riesgos en el proyecto Shenzhen Longgang, se sospecha que CITIC Trust ha resuelto otro proyecto por adelantado el 31 de marzo de este año: el Proyecto China Merchants Universiade Trust (en lo sucesivo denominado el Proyecto China Merchants Universiade Trust). "Proyecto Fiduciario de la Universiada de Comerciantes de China").
Times Finance se enteró de que China Merchants Universiade se estableció el 27 de abril de 2020 y el sitio web oficial CITIC Trust emitió un informe de liquidación el 31 de marzo de este año.
Un inversor dijo a Times Finance: "Su pregunta es si existe alguna relación entre el proyecto China Merchants Universiade y el proyecto Shenzhen Longgang. ¿Por qué esto se puede resolver antes pero nosotros no?"
Según la grabación obtenida por Times Finance de los inversores y la declaración de un supervisor de CITIC Trust, el supervisor declaró en la comunicación: "A excepción del proyecto Shenzhen Longgang, nadie está obligado a revelar otra información (del proyecto) para en beneficio de otros inversores."
Según Times Finance, los fondos para el proyecto Shenzhen Longgang se invirtieron en el Centro Internacional Shenzhen Shenzhen-Hong Kong. El desarrollador de Shenzhen-Hong Kong International es una empresa llamada Nuevo hito industrial. La información pública muestra que New Milestone Industrial solicitó un préstamo a tres años de 654.385 millones de yuanes de CITIC Trust en 2020. A finales de 2020, el monto del préstamo ascendía a 6.543,8 millones de yuanes y no se habían completado las garantías pertinentes.
Times Finance descubrió que en diciembre de 2017, una empresa llamada Fujian New Mile Investment poseía 4.300 millones de yuanes en terrenos de construcción de propiedad estatal para el Proyecto del Complejo del Centro Internacional Shenzhen-Hong Kong sobre la base de 239. El proyecto está ubicado en el principal distrito comercial de Dayun New Town, Longcheng Street, Longgang District, Shenzhen. Según el proyecto, en el lugar está previsto un edificio emblemático de 600 metros de altura. Los principales accionistas de Fujian New Milestone y New Milestone Industrial son la misma empresa inmobiliaria.
¿Son Shenzhen-Hong Kong International y Dayun el mismo proyecto?
Un inversor dijo a Times Finance: “Hemos confirmado con el director ejecutivo de CITIC Trust que el proyecto China Merchants Dayun City es un proyecto de préstamo Shenzhen Dayun de 654.3805 millones de yuanes emitido por China Merchants Bank. con certeza que China Merchants The Bureau Universiade Trust Plan también es operado por el equipo y el gerente del proyecto Shenzhen Longgang”.
En otras palabras, si el préstamo de 65.4385 millones de yuanes de New Milestone Industrial es el mismo plan de inversión Universiade vendido por Proyecto CITIC Trust, entonces el plan de inversión Universiada debería expirar en abril de 2023. ¿Por qué CITIC Trust llegó a un acuerdo a finales de marzo de este año?
Debido a la declaración anterior del inversor, Times Finance no puede obtener información detallada del proyecto de Dayun Investment, ni puede encontrar correlación en los recursos públicos. Mientras tanto, CITIC Trust no pudo responder a la solicitud de entrevista del Times Finance.
De cara a 2021, el crecimiento de los ingresos y beneficios de CITIC Trust se ha ralentizado en comparación con el año pasado.
Según los estados financieros, los ingresos de CITIC Trust en 2021 fueron 85. En comparación con los 870 yuanes de 2020, fueron 87.500 millones de yuanes y 45 millones de yuanes respectivamente, una disminución de 1,8. El beneficio neto de los accionistas fue de 3.500 millones de yuanes, una disminución del 9,2% con respecto a los 380 de 2020.
Los estados financieros muestran que a finales de 2021, su saldo de activos fiduciarios era de 978,8 mil millones de yuanes, por debajo de 1 billón de yuanes, una disminución interanual de 20. En 2021, CITIC Trust agregó 225 nuevos proyectos fiduciarios y el fideicomiso desembolsado asciende a 330 mil millones de yuanes. Los activos fiduciarios gestionan activamente los activos fiduciarios y representan el 73%, incluida la infraestructura, el sistema financiero, la cultura, la tecnología, la fabricación industrial y otras industrias.
Además, los estados financieros también mencionaron que CITIC System Trust, Insurance Trust y Charitable Trust atienden a más de 3.600 clientes, con activos confiados de casi 56 mil millones de yuanes, un aumento interanual de 13 .
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