Medidas para la Administración Piloto de Franquicias de Negocios Individuales de Cambio de Divisas Nacionales y Extranjeras Capítulo 2 Gestión de Acceso y Salida de Mercados

Artículo 5 Las instituciones nacionales no financieras que operen negocios franquiciados deberán solicitar a la casa de cambio las calificaciones comerciales dentro de la jurisdicción de una única casa de cambio o departamento de administración de divisas (en adelante, la casa de cambio) o a nivel nacional, y obtener una licencia de negocio de franquicia individual de cambio de divisas (en lo sucesivo, oficina de cambio de divisas). La licencia de divisas es el certificado legal para que las instituciones no financieras nacionales operen negocios en franquicia y está impresa de manera uniforme por la Administración Estatal de Divisas. La sucursal de cambio de divisas es responsable de emitir licencias de cambio a los franquiciados (incluidas sucursales y puntos de venta) dentro de su jurisdicción.

Artículo 6 Las instituciones no financieras nacionales autorizadas para realizar negocios de franquicia realizarán actividades comerciales dentro del alcance del negocio de franquicia, no subcontratarán el negocio de franquicia y no transferirán, arrendarán ni prestarán el intercambio. licencia.

Artículo 7 La solicitud de franquicia pasará por dos etapas: preparación y lanzamiento.

Artículo 8 Las instituciones nacionales no financieras que soliciten operar negocios franquiciados dentro de la jurisdicción de una única sucursal cambiaria deberán cumplir las siguientes condiciones:

(1) Tener personalidad jurídica independiente y un capital registrado mínimo de 5 millones de yuanes o su equivalente en divisas;

(2) El estado crediticio de la empresa es bueno;

(3) Hay altos directivos que cumplen las calificaciones;

(4) Contar con personal con el correspondiente conocimiento profesional y experiencia laboral;

(5) Contar con ubicaciones fijas, precauciones de seguridad e instalaciones de hardware y software correspondientes que sean adecuadas para el negocio de franquicia;

(6) Contar con los sistemas de gestión necesarios;

(7) Operar negocios de cambio de divisas durante más de 6 meses y manejar negocios de cambio de divisas durante no menos de 65 en los 6 meses anteriores a solicitar la calificación de franquicia 438+0,000 transacciones, y no fue sancionado por la casa de cambio durante este período;

(8) Cumplir con las condiciones técnicas para acceder a la liquidación personal de divisas y. sistema de ventas;

(9) Requerido por la casa de cambio Otras condiciones.

Artículo 9 Las instituciones nacionales no financieras que planeen operar negocios de franquicia dentro de la jurisdicción de una única sucursal de cambio deberán presentar una solicitud a la casa de cambio local con los siguientes documentos e información: Después de pasar la prueba preliminar Revisión por la oficina de cambio local, informe a la oficina de cambio superior. Oficina aprobada. La casa de cambio deberá tomar una decisión por escrito para aprobar o desaprobar su entrada en el período preparatorio dentro de los 20 días hábiles a partir de la fecha de recepción de los materiales completos de la solicitud:

(1) Informe de solicitud;

(2) Plan de trabajo preparatorio y listas y currículums del personal relevante;

(3) Copias de licencias comerciales (incluidos los puntos de venta), certificados de código de organización y sus copias;

(4) El informe contable auditado del año anterior;

(5) Materiales de certificación de no menos de dos altos directivos propuestos.

(Licenciatura o superior, dedicado a trabajos económicos relevantes durante más de 5 años

(6) Certificados de calificación de al menos dos miembros del personal de cada sucursal (dedicados a moneda); intercambio durante 6 meses Arriba, familiarícese con las políticas relevantes de gestión de divisas);

(7) Materiales explicativos para el sistema comercial de franquicia de cambio de moneda nacional y extranjera personal (en lo sucesivo, el sistema de franquicia). El sistema debe tener negocios cambiarios, gestión de reservas y contabilidad en tiempo real, estadísticas resumidas, mantenimiento de registros relevantes y otras funciones, así como la función de proporcionar advertencias de riesgo para comportamientos tales como exceder cuotas y dividir de acuerdo con las regulaciones pertinentes sobre divisas individuales. liquidación y ventas de divisas;

(8) Locales comerciales y otros negocios de franquicia. Materiales explicativos para las instalaciones de software y hardware adecuadas, que incluyen, entre otros: información básica sobre los locales comerciales, equipos para mostrar el cambio de divisas y visión. -captura de cotizaciones bilingües en chino e inglés, computadoras necesarias para negocios de franquicia y bases de datos.

Equipos y otras instalaciones de software y hardware, equipos de videovigilancia de alta definición que pueden registrar completamente las actividades comerciales, etc. ;

(9) Informe resumido del negocio de cambio de moneda extranjera durante más de 6 meses y prueba de que el negocio de cambio de moneda extranjera ha alcanzado el monto mínimo de cambio y el número de cambios en los 6 meses anteriores a la solicitud;

(10) Sistemas de gestión relevantes, que incluyen, entre otros: procedimientos operativos del sistema de franquicia, procedimientos operativos del sistema personal de liquidación y ventas de divisas, gestión de cotizaciones de divisas, gestión de fondos de reserva, gestión de efectivo, contabilidad, informes estadísticos. , sistemas de gestión de riesgos y controles internos correspondientes, sistemas de gestión de comprobantes y sellos de expedientes;

(11) Otros materiales requeridos por la casa de cambio.

Artículo 10 El período de preparación para que las instituciones no financieras nacionales soliciten negocios de franquicia es de 3 meses a partir de la fecha de aprobación. Si el establecimiento no se prepara a tiempo, se deberá presentar una solicitud de prórroga a la oficina de cambio local 0 meses antes de que expire el período preparatorio, después de que la oficina de cambio local pase la revisión preliminar, se informará a la oficina de cambio superior; oficina de cambio para su aprobación. La casa de cambio decidirá si aprueba la prórroga dentro de los 20 días hábiles siguientes a la fecha de recepción de la solicitud por escrito. El periodo de preparación se puede ampliar hasta 1 mes. Las instituciones no financieras nacionales deberán presentar una solicitud de apertura de negocios antes de la expiración del plazo especificado en el párrafo anterior. Si la solicitud no se presenta dentro del plazo, el documento de aprobación original dejará de ser válido.

Artículo 11 Si una institución no financiera nacional cumple con las condiciones para el negocio exclusivo durante el período preparatorio, deberá presentar una solicitud a la casa de cambio local con los siguientes documentos e información: después de pasar la revisión preliminar por la casa de cambio local, deberá informar a la casa de cambio superior para su aprobación.

Dentro de los 20 días hábiles a partir de la fecha de recepción de los materiales de solicitud completos, la oficina de cambio de divisas aceptará las condiciones de apertura de la institución solicitante en el sitio, tomará una decisión por escrito de aprobación o desaprobación y emitirá una licencia de cambio de moneda a la institución aprobada. :

(1) Informe de solicitud;

(2) Informe resumen del trabajo preparatorio;

(3) Prueba de propiedad o derecho de uso del local comercial;

(4) Materiales explicativos relevantes que cumplan con los requisitos de seguridad;

(5) Materiales explicativos que cumplan con los requisitos técnicos para acceder al sistema personal de liquidación y venta de divisas;

(6) Requisitos de la casa de cambio de otras materias.

Artículo 12 Las instituciones no financieras nacionales rescindirán el contrato con el banco autorizador comercial de divisas original y rescindirán sus calificaciones comerciales de divisas dentro de los 30 días hábiles a partir de la fecha de recepción del documento de aprobación de apertura. Después de obtener la calificación de franquicia, las instituciones no financieras nacionales no pueden operar simultáneamente negocios de cambio de moneda extranjera en la misma ciudad.

Artículo 13 Después de recibir el documento de aprobación para la apertura de negocios, las instituciones no financieras nacionales deberán pasar sin demora por los procedimientos de registro para los cambios de licencia comercial de acuerdo con las regulaciones nacionales pertinentes. Si una institución no financiera nacional no abre negocios dentro de los 3 meses siguientes a la fecha del cambio de registro, el documento de aprobación de apertura original no será válido. La institución, dentro de los diez días hábiles siguientes al vencimiento del plazo, entregará y renovará la licencia a la casa de cambio local, y ésta hará un anuncio.

Artículo 14 Si una institución no financiera nacional no ha solicitado la calificación de franquicia, no podrá volver a solicitarla dentro de 1 año a partir de la fecha de recepción de la decisión de desaprobación, excepto por fuerza mayor, el solicitante no lo ha hecho; solicitó negocios durante el período de preparación o si la solicitud de apertura de negocios es aprobada pero no se abre a tiempo, no se aplicará nuevamente dentro de los 2 años posteriores a la expiración del plazo.

Una vez aprobada la solicitud de apertura de negocios prevista en el párrafo anterior, si no se abre el negocio a tiempo y no se cancela o renueva el certificado ante la casa de cambio local, no se aplicará nuevamente dentro de 3 años desde la fecha límite.

Artículo 15 Si una institución especializada de nueva creación ha estado abierta por más de 6 meses, podrá solicitar a la casa de cambio local el establecimiento de una nueva institución especializada en otro lugar dentro de su jurisdicción con los siguientes documentos y información de acuerdo con los procedimientos establecidos en el artículo 9 de estas Medidas, las Sucursales también pueden solicitar calificaciones operativas para casas de cambio originales o no más de 3 nuevos puntos de venta:

(1) Informe de solicitud;

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(2) Copia del documento de aprobación de apertura;

(3) Puntos (2), (3), (5), (6), (8) y (10) del Artículo 9 de estas Medidas,

( 11) Documentos y materiales especificados en el párrafo 11. Se debe permitir que las sucursales continúen funcionando durante 3 meses antes de enviar una solicitud. Si una institución especializada ya se dedica a operaciones de cambio de divisas en la zona que se va a establecer, no está sujeta al plazo límite para establecer una nueva sucursal.

Artículo 16: Las instituciones o sucursales especializadas de nueva creación podrán solicitar a la casa de cambio local la incorporación de nuevas casas de cambio en la misma ciudad con los siguientes documentos e información de conformidad con los procedimientos establecidos en el artículo 9 de estas Medidas. Cada solicitud no requiere Más de 3 empresas:

(1) Informe de solicitud;

(2) Artículo 9 (2), (3), (6), (8). ), (2) de estos Documentos de Medidas y materiales especificados en el punto 11). Se debe permitir que se continúen agregando nuevos puntos de venta durante 3 meses antes de enviar una solicitud.

Artículo 17 Los artículos 10, 11, 12, 13 y 14 de las presentes Medidas serán de aplicación a los nuevos artículos 15 y 16 de las presentes Medidas para la preparación y gestión de apertura de solicitudes de establecimiento de sucursales y puntos de venta. La casa de cambio podrá autorizar a la sucursal central dentro de su jurisdicción para que sea responsable de aprobar nuevas sucursales de franquiciados o sucursales en la misma ciudad.

Artículo 18 Para solicitar una franquicia en todo el país, una agencia de franquicia deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) El capital registrado no será inferior a 30 millones de yuanes o su equivalente en moneda extranjera. intercambio;

(2) Haber estado involucrado en negocios de franquicia durante más de 1 año, haber abierto más de 5 puntos de venta (inclusive) y el monto del intercambio dentro de los 12 meses anteriores a la solicitud no sea inferior al equivalente de 100.000 dólares estadounidenses, y durante este período no haber sido sancionado por la casa de cambio;

(3) Tiene las capacidades de gestión centralizada de la sede y puede llevar a cabo una contabilidad y gestión unificada de fondos o capital de trabajo, reservas y datos comerciales de todo el sistema;

(4) Otras condiciones requeridas por la casa de cambio.

Artículo 19 Las agencias franquiciadoras que planeen realizar negocios a nivel nacional deberán dirigirse a la casa de cambio local de conformidad con los procedimientos establecidos en el artículo 9 de estas Medidas y presentar los siguientes documentos e información. Dentro de los 20 días hábiles a partir de la fecha de recepción de los materiales de solicitud completos, la sucursal de divisas deberá presentar a la Administración Estatal de Divisas para su aprobación después de una revisión preliminar:

(1) Informe de solicitud;

(2) Resumen de desarrollo comercial y planes de expansión futuros;

(3) Copia de la licencia comercial, certificado de código de organización y sus copias;

(4) Número de puntos de venta que cumplir con los estándares operativos mínimos nacionales y la prueba de volumen de negocios;

(5) Documentos que describen las reglas y regulaciones y las instalaciones de software y hardware para la gestión de sucursales interregionales;

(6) Otras condiciones requeridas por la Administración Estatal de Divisas.

Artículo 20: Después de que una agencia de franquicia sea aprobada para operar a nivel nacional, si planea establecer una nueva sucursal en todas las regiones, deberá presentar los siguientes documentos e información a la sucursal recién establecida de acuerdo con los procedimientos estipulados. en el artículo 9 de estas Medidas, la casa de cambio donde esté ubicada la sucursal deberá presentar una solicitud y podrá solicitar habilitaciones de funcionamiento para la casa de cambio original o no más de 3 nuevas casas:

(1). ) Informe de solicitud;

(2) Documento de autorización de la sede de la institución franquiciadora para iniciar el negocio de franquicia para la sucursal a establecer;

(3) Carta de no objeción de la sucursal de divisas donde se encuentra la sede de la institución franquiciada;

(4) Copias de los documentos de aprobación para operaciones a nivel nacional;

(5) Artículos (2), (3) , (4), (5) y (6) del artículo 9 de estas Medidas,

Documentos y materiales especificados en los puntos (7), (8), (10) y (11).

Artículo 21 Los artículos 15 y 16 de estas Medidas se aplicarán al artículo 20 si el franquiciado continúa estableciendo sucursales y puntos de venta transregionales dentro de la jurisdicción de la misma sucursal de divisas.

Artículo 22 Los franquiciados deberán fortalecer el control interno y la gestión de sucursales y puntos de venta. Si una institución de franquicia y sus sucursales y establecimientos son sancionados por la casa de cambio por actividades ilegales, la casa de cambio no aceptará su nueva sucursal dentro de los 6 meses siguientes a la fecha de ejecución de la sanción.

Y aplicaciones web.

Artículo 23 Si la institución de franquicia es una empresa con inversión extranjera, su registro de divisas, verificación y consulta de capital, liquidación de capital de divisas y otros asuntos se manejarán de acuerdo con las normas pertinentes sobre gestión de divisas. de los proyectos de capital actuales.

Artículo 24: Cuando durante la operación continua del negocio de franquicia se produzcan los siguientes cambios, la institución franquiciada deberá presentar un registro previo a la Oficina de Cambios de acuerdo con los procedimientos especificados en el artículo 9 o en el artículo 19, y la Oficina de Cambios emitirá un Los siguientes procedimientos sólo podrán tramitarse previa presentación de una notificación:

(a) Cambio de nombre;

(2) Cambio de capital social;

(3) Cambio de ubicación del negocio;

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(4) Cambio de accionistas que posean más del 5% del total de acciones

( 5) Cambiar el personal directivo superior;

(6) Cambiar la forma organizativa;

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(7) Otros cambios prescritos por la casa de cambio.

Artículo 25 Bajo cualquiera de las siguientes circunstancias, el franquiciador deberá solicitar a la autoridad emisora ​​original una licencia de intercambio de reemplazo:

(a) Cambio de nombre;

(2) Cambio de ubicación comercial;

(3) Daño a la licencia de intercambio.

(4) Pérdida de la licencia de intercambio.

(5) Otras circunstancias en las que la Oficina de Cambios considere necesario renovar la licencia cambiaria. Si se cambia el nombre o la ubicación comercial, o el certificado de reemplazo está dañado, deberá devolverse a la autoridad emisora ​​original al volver a solicitar el certificado de reemplazo. Si se pierde la licencia de cambio, el franquiciador deberá declarar en un periódico designado por la oficina de cambio que la licencia original no es válida antes de solicitar una nueva licencia.

Artículo 26 Si una agencia de franquicia termina voluntariamente su negocio de franquicia, deberá, dentro de los 10 días hábiles siguientes a la terminación del negocio, presentar el certificado a la casa de cambio local para su cancelación y reemplazo, y acudir de inmediato al departamento administrativo industrial y comercial para tramitar los trámites de cambio o baja.

Artículo 27 Bajo cualquiera de las siguientes circunstancias, la Administración de Divisas tiene el derecho de rescindir su calificación de franquicia y cancelar su licencia de cambio:

(1) El negocio de franquicia no ha sido Opera normalmente y no tiene capacidad para continuar operando;

(2) Se disuelve por escisión, fusión o concurrencia de causas de disolución previstas en los estatutos sociales;

(3) Es declarado en quiebra por el tribunal popular de conformidad con la ley;

(4) Otras circunstancias estipuladas en las leyes y reglamentos nacionales. Artículo 28 Si una institución de franquicia rescinde voluntariamente o es rescindida por la oficina de cambio de divisas y la licencia de franquicia se cancela y renueva, no podrá volver a solicitar la calificación de franquicia dentro de los 3 años siguientes a la fecha de cancelación.