¿Cuáles son las condiciones para un préstamo del Banco de China a una empresa de calzado de Guangdong?

1. El prestatario es un ciudadano de la República Popular China (incluidos Hong Kong, Macao y Taiwán) con plena capacidad de conducta civil, tiene buen crédito. posición, tiene voluntad y capacidad de pago, y cumple con los requisitos de “Medidas Provisionales para la Administración de Préstamos Personales” y demás leyes, reglamentos y disposiciones reglamentarias.

2. El prestatario debe tener no menos de 18 años y no más de 70 años.

3. El prestatario cumple con la normativa de nuestro banco en materia de prevención de blanqueo de capitales y cumplimiento de sanciones.

4. El prestatario abre una cuenta de liquidación en nuestro banco.

5. El prestatario no podrá ser un empleado bancario, un funcionario público o una persona administrada con referencia a la Ley de la Función Pública.

6. Se prohíbe el ingreso a prestatarios que cumplan las siguientes circunstancias:

(1) Su industria esté prohibida o restringida por leyes, reglamentos, disposiciones reglamentarias y políticas relacionadas.

(2) Personas que están incluidas en la lista de sanciones emitida por las Naciones Unidas, la Unión Europea, China, Estados Unidos u otras autoridades competentes donde se encuentran las instituciones bancarias en China, y tienen prohibido negociar con instituciones bancarias en China.

(3) Fuentes de información confiables indican o el banco tiene motivos razonables para sospechar o creer que es un terrorista o una persona sospechosa de participar en terrorismo, financiamiento del terrorismo y otras actividades, o es sospechoso de participar o esté participando en lavado de dinero, Personas que sean culpables de fraude financiero, corrupción, evasión fiscal, tráfico de drogas, infracción de propiedad intelectual u otra conducta criminal, o que sean sospechosas de estar o estén involucradas en la proliferación de armas de destrucción masiva u otras violaciones de sanciones.

(4) Negarse a proporcionar documentos de identidad, presentar documentos de identidad falsos o utilizar documentos de identidad de otros de manera falsa.

(5) Negarse a proporcionar información clave de identidad y de transacciones requerida por nuestro banco, o proporcionar deliberadamente información de identidad y de transacciones falsa, o omitir gravemente información de identidad y de transacciones, lo que afecta gravemente la autenticidad y la confianza en la identidad de nuestro banco. Personal que emite juicios sobre el cumplimiento de las transacciones.

(6) Personas que, tras una evaluación exhaustiva, tienen un alto riesgo de blanqueo de capitales o de ser sancionadas por los clientes, y resulta difícil para el banco tomar medidas eficaces de control del riesgo.

(7) Otras personas a las que no se les permite establecer y mantener relaciones comerciales de acuerdo con las leyes, regulaciones, disposiciones reglamentarias o políticas internas locales de cada organización empresarial.

(8) Si la entidad operada por el prestatario, su beneficiario efectivo, controlador real, etc. Si existen sanciones, la prevención y el control de riesgos deben llevarse a cabo de acuerdo con ciertas regulaciones y documentos relevantes de la oficina central para fortalecer aún más el cumplimiento de las sanciones.

Condiciones de la entidad comercial:

1. Dentro de Buyun Tiandi, Xicheng Shoe Plaza (incluido el edificio de oficinas de Huali Palace Shoe, Xicheng Tianfu Shoe Plaza, Tianfu Lishan Shoe City (incluida Lishan Shoe City) , Xicheng Shoe City, Zhanxi Tianfu Shoe City), City of Dreams Group (incluida City of Dreams Shoes and Leather Hardware Wholesale Plaza, City of Dreams Marriott Shoes Plaza, Jiahao International Leather Hardware City, City of Dreams Yaotai) Plaza)

2. La empresa operada por el prestatario está legalmente registrada en el departamento de administración industrial y comercial local, o tiene materiales de certificación relevantes que pueden demostrar que opera en el mercado de acceso mencionado anteriormente.

3. De acuerdo con las "Medidas para la investigación y sanción de operaciones comerciales sin licencia y sin licencia" (Orden No. 2004) Consejo de Estado No. 684), las siguientes actividades comerciales no se consideran negocios sin licencia y sin licencia. operaciones:

(1) Vender productos agrícolas y secundarios y artículos de primera necesidad en el lugar y momento especificados por el gobierno popular local en el nivel del condado o por encima de él, o utilizar las propias habilidades para proporcionar servicios laborales convenientes sin obtener una licencia de acuerdo con la ley.

(2) De conformidad con las disposiciones de las leyes, reglamentos administrativos y decisiones del Consejo de Estado, realizar actividades comerciales que no requieran licencia o registro.

El contenido anterior es para su referencia. Consulte las regulaciones comerciales actuales.

Si tiene alguna pregunta, comuníquese con el servicio de atención al cliente en línea del Banco de China.

Le invitamos sinceramente a descargar y utilizar la aplicación de banca móvil del Banco de China o la aplicación GO transfronteriza del Banco de China para gestionar negocios relacionados.