¡Un artículo sobre la experiencia de aprendizaje sobre prevención y control de riesgos de casos en instituciones financieras pequeñas y medianas, que requiere más de 600 palabras!

En los últimos años, un gran número de casos de ilegalidad financiera han tenido un gran impacto negativo en la reputación e imagen social de los bancos. . Al mismo tiempo, existe un problema importante: la capacidad de las instituciones bancarias para identificar y controlar los riesgos operativos no puede adaptarse al desarrollo empresarial. Para mejorar aún más la conciencia de los empleados sobre la prevención de riesgos operativos, ayudarlos a comprender los puntos clave de la prevención y el control de riesgos, promover sólidamente el trabajo de prevención y control de casos y mejorar los niveles de prevención y control de casos, nuestro departamento ha lanzado un estudio centralizado sobre casos. Prevención y control de riesgos para pequeñas y medianas entidades financieras. Después de un período de estudio, tengo una comprensión más profunda de los riesgos del caso.

Los riesgos en los casos bancarios están repartidos por toda la organización bancaria. En los últimos años, la mayoría de los casos bancarios en mi país se han producido en pequeñas y medianas instituciones financieras de zonas rurales. Las razones de estos casos se pueden resumir de la siguiente manera:

1. Comprensión ideológica insuficiente e insuficiente atención a la prevención de casos.

En los últimos años, la mayoría de los bancos se han centrado en el desarrollo empresarial y han descuidado la prevención de casos. El fenómeno del uso del palo y la zanahoria no se puede cambiar por completo. Especialmente para los bancos de base, la misión es lo primero. Varios indicadores comerciales importantes se evalúan unilateralmente, sin prestar atención a la gestión interna, la educación sobre seguridad y el sentido de responsabilidad. Incluso engañan a los demás o siguen las formalidades.

2. La educación y la formación no se toman en serio y algunos empleados se comportan de forma inapropiada.

Muchos bancos no comprenden correctamente las cualidades políticas, culturales y profesionales de sus empleados y no los capacitan en las normas y regulaciones pertinentes, conocimientos comerciales, habilidades operativas, prevención de riesgos y otros aspectos. Los estándares ideológicos y morales y los conceptos de leyes y reglamentos de los empleados no se pueden purificar ni mejorar, y su conciencia del cumplimiento de las leyes y reglamentos y su capacidad para resistir la corrupción y prevenir la degeneración son pobres. Muchos casos en las instituciones financieras son causados ​​por una educación, gestión, supervisión y control insuficientes de los pensamientos y malos comportamientos de los empleados, así como por la falta de descubrimiento oportuno y orientación correcta.

3. El mecanismo de selección no es científico y se ignoran puestos importantes.

A la hora de seleccionar talentos, se debe poner énfasis en las relaciones más que en la conducta, y en las “habilidades sociales” más que en el profesionalismo. Quien pueda atraer clientes y negocios será promocionado y reutilizado, y recibirá altos salarios. Hay una falta de evaluación diaria y evaluación del desempeño de los altos ejecutivos y del personal en puestos importantes, y una falta de supervisión y control sobre los cambios en sus pensamientos y comportamientos. En particular, hacen la vista gorda o hacen la vista gorda ante comportamientos anormales. , permitiendo que personas problemáticas permanezcan en puestos clave durante mucho tiempo, sentando las bases para futuros problemas.

En respuesta a las cuestiones anteriores, después de investigar y pensar, creo que podemos partir de los siguientes aspectos para mejorar la eficacia de la prevención y el control de casos:

1. "orientado a las personas" y mejorar el nivel de educación del pensamiento.

Lo primero que hay que solucionar en la prevención y control de casos es la consciencia. Hay que hacer que todos se den cuenta de que el sistema no está para mirar, sino para guiar el trabajo real. En particular, los casos típicos de gestión de casos especiales deben tener un fuerte efecto disuasorio en cada empleado, y el cumplimiento ejemplar del sistema de control interno no consiste sólo en preocuparse por ellos mismos, sino también por los demás.

La organización lleva a cabo educación política e ideológica, educación sobre ética profesional, educación sobre advertencias legales y penales para los empleados de manera planificada, los guía para establecer firmemente una perspectiva correcta de la vida y los valores, y cultiva una conciencia de dedicación al trabajo, honestidad y confiabilidad Mantener la ética profesional, cumplir estrictamente con los resultados legales y mejorar el cumplimiento de las leyes, las operaciones de cumplimiento y la conciencia de riesgos. Fortalecer la capacitación en el trabajo de los empleados, no solo para capacitar las responsabilidades laborales, el conocimiento empresarial y las habilidades comerciales, sino también para capacitar las habilidades para identificar y prevenir riesgos en las operaciones diarias, mejorar la calidad general de los empleados y cultivar una buena cultura corporativa. , cultura de riesgo y cultura de cumplimiento, mejorar la conciencia de obedecer las leyes y regulaciones. Hacer un buen trabajo en el trabajo ideológico de las personas y realmente hacer que cada empleado le preste atención conscientemente en términos de pensamientos y acciones.

2. Estricta disciplina laboral y mejora de las infracciones y disciplinas de precios.

El incumplimiento de las normas y reglamentos y el incumplimiento de las buenas intenciones de formular diversos sistemas de control interno son las principales razones de varios casos. Un buen sistema requiere de un grupo de personas que modelen la implementación del sistema para lograr buenos resultados. Por lo tanto, es necesario fortalecer el seguimiento y supervisión de la implementación de diversos sistemas de control interno, tratar severamente a quienes violan gravemente el sistema de control interno y hacer que cada empleado que viole las reglas y regulaciones pague un alto precio y hacerlos sentir. dolor personal Es necesario limpiar las filas de los bancos comerciales rurales.

3. Fortalecer la supervisión del trabajo de prevención de casos.

Detrás de cada caso que involucra a empleados internos, siempre hay un perpetrador que ha sido deliberado durante mucho tiempo. Aprovechan algunos problemas en el mecanismo de trabajo, se preparan cuidadosamente y esperan oportunidades para cometer delitos. Los departamentos regulatorios deben fortalecer el análisis de riesgos de las instituciones financieras pequeñas y medianas, recordar a las instituciones dentro de su jurisdicción los puntos de riesgo o realizar inspecciones in situ, establecer un sistema de supervisión normalizado, instar a las instituciones dentro de su jurisdicción a mejorar la conciencia sobre los riesgos y supervisar la implementación. de disposiciones y requisitos reglamentarios de prevención de casos. Las instituciones y los altos ejecutivos con una administración laxa, controles internos débiles, riesgos prominentes y casos frecuentes deben ser supervisados ​​con prontitud. Si la supervisión es inadecuada, el personal de supervisión será responsable en estricta conformidad con las regulaciones pertinentes.

Al mismo tiempo, en el trabajo diario, debemos fortalecer continuamente el autoestudio, mejorar nuestra propia calidad, integrar la prevención de riesgos en el trabajo específico, combinar conscientemente la gestión industrial con nuestra propia autodisciplina, aclarar las responsabilidades laborales. y mejorar la autoejecución de la conciencia del sistema, mejorar los niveles teóricos ideológicos, morales y profesionales, construir una sólida defensa ideológica y ser un excelente empleado.

Aprecio mucho el trabajo que he conseguido con tanto esfuerzo. Solía ​​​​pensar que, como empleado común y corriente, tenía que trabajar duro, cumplir estrictamente las disciplinas y hacer un buen trabajo todos los días con alta calidad y cantidad. A través de la investigación, siento que esto por sí solo no es suficiente. También debemos tener una aguda observación y una mente sabia.

Debemos atenernos al sistema en nuestro trabajo y seguir estrictamente las normas y reglamentos para frenar eficazmente la aparición de casos.

Hay muchas cosas que puedes leer en la biblioteca.