¿Cuáles son los puntos de riesgo en los procesos de negocio?

2. Los posibles procesos comerciales son imperfectos, no estándar e inoperables.

3. Aunque el proceso de negocio es sólido, estandarizado y operable, puede haber riesgos de una mala ejecución.

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Informe de investigación sobre puntos de riesgo empresarial de la empresa

De acuerdo con las normas del banco municipal sobre la realización de actividades de investigación de puntos de riesgo empresarial, el aviso requiere que El banco organizará inmediatamente negocios dentro de su jurisdicción. Realizará actividades de investigación de puntos de riesgo, formulará planes y organizará esfuerzos para llevar a cabo una investigación integral de este negocio a partir del 65438+ del 20 de octubre.

El estado de la investigación ahora se notifica de la siguiente manera:

1. Investigación comercial corporativa (1) Solución de problemas de cuentas comerciales corporativas El departamento comercial de nuestra empresa ha abierto una cuenta corporativa y necesita abrir un depósito. Para la verificación de fondos se utilizan cuentas especiales, cuentas especiales y cuentas de depósito temporal. No existe ninguna institución comercial que abra múltiples cuentas para el mismo depositante. Abrir cuentas de depósito básicas, cuentas generales y los mismos documentos de respaldo para depositantes o depositantes especiales; el nombre de la cuenta de la empresa se fija de acuerdo con la normativa, no hay problema familiar si la información de apertura de la cuenta es revisada y firmada por personal no autorizado;

Siguiendo el principio de separación de contabilidad y conciliación, el supervisor contable es responsable de llevar la contabilidad todos los meses, verificar las cuentas corrientes y las conciliaciones entre el banco y la empresa, y realizar el seguimiento y verificación de las cuentas pendientes. Cuando se utiliza una cuenta de liquidación bancaria unitaria, no existe una cuenta de depósito general de la que se pueda retirar efectivo.

Las cuentas básicas y otras cuentas profesionales pueden retirar efectivo de cuentas de depósito de acuerdo con la normativa. No hay problema en manejar negocios de recaudación y pago de fondos si el depósito excede la vida útil efectiva en la cuenta de depósito temporal.

Nota: Durante el período de verificación de capital, no hay ningún problema en manejar negocios de pagos externos con la cuenta de verificación de capital contable. El nombre del remitente registrado para la verificación de capital es el mismo que el nombre del inversionista. Cambios y cancelaciones de cuentas liquidadoras bancarias. El titular de la cuenta debe cambiar el nombre de la cuenta y solicitar la emisión de materiales de apertura de la cuenta, como el nombre de la cuenta, el representante legal y los documentos de certificación del departamento correspondiente; modificar rápidamente la información del cliente y debe cambiar la fotografía tomada con el sello del depositante;

La solicitud de un depositante para cerrar una cuenta de liquidación bancaria debe ser aprobada por el supervisor o supervisor contable, y se deben verificar los préstamos del depositante, los intereses por cobrar, las tarifas de liquidación antes de la cancelación de la cuenta y otras cuentas por cobrar. Cuando un depositante cancele una cuenta de liquidación bancaria, deberá devolver los comprobantes en blanco importantes, los comprobantes de liquidación y los comprobantes de registro de apertura de cuenta no utilizados.