¿Puedo cargar información de actualización bancaria con mi tarjeta de identificación temporal?

Análisis jurídico: No, porque el DNI temporal no tiene chip y puede ser fácilmente alterado o falsificado.

Base legal: Artículo 22 de las “Medidas para la Administración de la Identificación del Cliente y la Preservación de Materiales de Identidad del Cliente y Registros de Transacciones de Instituciones Financieras” Cuando se den las siguientes circunstancias, el cliente deberá ser reidentificado:

( 1) El cliente solicita cambiar el nombre, documento de identidad o tipo de documento de identidad, número de documento de identidad, capital social, objeto social, representante legal o responsable.

(2) Comportamiento o transacciones anormales del cliente.

(3) El nombre del cliente es el mismo que el nombre de un sospechoso de delito, lavado de dinero o financista del terrorismo que los departamentos, agencias y órganos judiciales pertinentes del Consejo de Estado exigen que las instituciones financieras investiguen o prestar atención de conformidad con la ley. (4) El cliente es sospechoso de actividades de lavado de dinero o financiación del terrorismo.

(5) La información del cliente obtenida por la institución financiera es inconsistente o contradictoria con la información relevante que poseía anteriormente.

(6) Existen dudas sobre la autenticidad, validez e integridad de la información de identidad del cliente obtenida previamente.

(7) Otras circunstancias en las que la entidad financiera crea que debe reidentificarse la identidad del cliente.