¿Por qué el Banco de China fue multado con 50,5 millones de yuanes?
La Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China concede gran importancia al incidente de riesgo del producto "Tesoro del petróleo crudo" e inmediatamente exige al Banco de China que resuelva el problema de conformidad con la ley y negocie con los clientes en igualdad de condiciones. , responder a las preocupaciones de manera oportuna y salvaguardar eficazmente los derechos e intereses legítimos de los inversores. Al mismo tiempo, la Comisión Reguladora Bancaria de China y la Comisión Reguladora de Seguros de China, junto con los departamentos pertinentes, establecieron un equipo de investigación conjunto interdepartamental para verificar hechos, abordar riesgos, tapar lagunas, etc., investigar decididamente y abordar casos ilegales. actividades de los bancos en China y hacer todos los esfuerzos posibles para mantener el orden del mercado financiero.
En respuesta a las actividades ilegales relacionadas con el incidente de riesgo del producto "Tesoro del petróleo crudo" del Banco de China, la Comisión Reguladora Bancaria de China impuso severas sanciones de acuerdo con la ley, que incluyen principalmente:
En primer lugar, la gestión de productos no está estandarizada, incluidos los términos del contrato relacionados con el margen no son claros, la evaluación posterior del producto no es independiente y no se realiza ningún trabajo relacionado con pruebas de estrés en el producto;
En segundo lugar, la gestión de riesgos no es prudente, incluidos defectos en el establecimiento de límites de riesgo de mercado y ajustes irregulares a los límites de riesgo de mercado, operar más allá de la cuota, y hubo defectos en las funciones del sistema de negociación que no fueron rectificados de manera oportuna como se requería;
El tercero es la gestión imperfecta del control interno, que incluye mecanismos de incentivos y evaluaciones del desempeño irrazonables, una protección insuficiente del desempeño de los derechos e intereses de los consumidores y la integración del control interno en todo el banco. La inspección regulatoria no cubrió la gestión de ventas de productos privados por parte de. el Departamento de Marketing Global.
En cuarto lugar, el incumplimiento en la gestión de ventas, incluidos clientes individuales cuya edad no cumple con los requisitos de acceso, algunos textos promocionales y de ventas son exagerados o unilaterales y los productos se venden en forma de obsequios físicos. .
Basado en hechos y en base a la ley, la Comisión Reguladora Bancaria de China multó al Banco de China y sus sucursales con un total de 50,5 millones de yuanes, también emitió advertencias y multó a 2 gerentes generales de los mercados globales del Banco de China; Departamento de 500.000 yuanes. Dos directores generales adjuntos y comerciantes de alto nivel del Departamento de Mercados Globales del Banco de China recibieron advertencias y una multa de 400.000 yuanes.
Datos ampliados
Otras sanciones
Además de imponer sanciones administrativas de acuerdo con la ley, la Comisión Reguladora Bancaria de China también suspendió el acceso a empresas relevantes y sucursales del Banco de China y China ordenada El banco clasifica de manera integral las responsabilidades del personal relevante de acuerdo con las leyes y regulaciones, investiga estrictamente las responsabilidades y garantiza que aquellos que tienen autoridad deben rendir cuentas, aquellos que no cumplen con sus deberes debe rendir cuentas y debe haber rendición de cuentas.
Al mismo tiempo, se ordenó al Banco de China que tomara medidas inmediatas y efectivas para rectificar problemas relevantes y aprender lecciones. La Comisión Reguladora Bancaria de China, China instará a los bancos chinos a fortalecer la conciencia de cumplimiento y mejorar las capacidades de gestión de riesgos.
Global Times-Bank of China fue multado con 50,5 millones de yuanes por el "Incidente del tesoro del petróleo crudo".