Medidas de implementación para cuestiones de licencias administrativas de bancos comerciales financiados por China
Artículo 78 El presidente, el vicepresidente, los directores independientes, otros directores y los secretarios de la junta de los bancos comerciales financiados por China deberán obtener permisos de calificación.
Presidentes, vicepresidentes, subpresidentes, directores de riesgos, directores de cumplimiento, auditores jefes, contadores jefes, directores de información y personal de alta dirección del mismo nivel, departamentos de auditoría interna y jefe del departamento financiero, general gerente (director), subdirector general (subdirector) y subdirector general del departamento comercial de la casa matriz, presidente, vicepresidente y subdirector de una sucursal, director general, subdirector general y director general de Subdirector de instituciones especializadas a nivel de sucursal, responsable del departamento comercial de la sucursal.
El presidente, vicepresidente, presidente (gerente general), vicepresidente (director general adjunto) y representante principal de la sucursal en el extranjero de un banco comercial financiado en China contratado dentro del país deben obtener un permiso de calificación para el puesto. .
Las demás personas que efectivamente desempeñen las funciones de directores y altos directivos enumeradas en los tres primeros párrafos de este artículo, aunque no ocupen los cargos antes mencionados, y la dirección de la casa matriz y sucursales tenga poder de decisión- tener poder sobre la gestión de operaciones y control de riesgos de la institución, o El personal con influencia significativa debe obtener permiso de calificación.
Artículo 79 Para solicitar las calificaciones como directores y altos directivos de bancos comerciales financiados por China, los candidatos deben cumplir las siguientes condiciones básicas:
(1) Tener plena capacidad de conducta civil;
(2) Tener un buen historial de cumplimiento de leyes y regulaciones;
(3) Tener buena conducta y credibilidad;
(4) Tener la información pertinente calificaciones requeridas para el puesto Conocimiento, experiencia y capacidad;
(5) Tener buenos antecedentes económicos y financieros;
(6) Estabilidad financiera personal y familiar;
(7) Tener la independencia requerida para asumir el cargo propuesto;
(8) Cumplir con las obligaciones de lealtad y diligencia para con la institución financiera.
Artículo 80 Se considerará que quien se encuentre en alguna de las siguientes circunstancias no cumple con las condiciones previstas en los incisos (2), (3) y (5) del artículo 79 de estas Medidas y no servirá. como directores y altos directivos de bancos comerciales financiados por China:
(1) tener antecedentes penales intencionales o por negligencia grave;
(2) tener malos comportamientos que violan la ética social y causan efectos adversos;
(3) Ser personal o directamente responsable de las actividades comerciales ilegales o grandes pérdidas de la institución original, y las circunstancias son graves
(4) Ser asumido; , revocada o declarada en quiebra O los directores o altos directivos de una institución cuya licencia comercial haya sido revocada, excepto aquellos que puedan demostrar que no son personalmente responsables de la institución que ha sido absorbida, revocada, declarada en quiebra o cuya licencia comercial ha sido revocado;
(5) Por violación de la ética profesional, la integridad o negligencia grave en el cumplimiento del deber, causando grandes pérdidas o efectos adversos;
(6) Instruyendo o participando en instituciones que no cooperen con la supervisión legal o la investigación del caso;
(7) Ser inhabilitado permanentemente como director o alto directivo, o ser castigado más de dos veces por agencias reguladoras u otros departamentos de gestión financiera;
(8) No poseer las calificaciones estipuladas en estas Medidas y utilizar medios inadecuados para obtener el reconocimiento de la calificación.
Artículo 81 Si se produce alguna de las siguientes circunstancias, se considerará que la persona propuesta no reúne las condiciones previstas en los apartados 6 y 7 del artículo 79 de las presentes Medidas y no podrá desempeñarse como ciudadano chino. Directores financiados y altos directivos de bancos comerciales:
(1) Al momento de la solicitud de calificaciones laborales, mi cónyuge o yo todavía tenemos una gran cantidad de deuda vencida, incluidos, entre otros, préstamos vencidos en esta institución financiera;
(2) Mis parientes cercanos y yo poseemos conjuntamente más del 5% de las acciones de la institución financiera, y el crédito total otorgado por la institución financiera excede significativamente el valor neto de las acciones. de la institución financiera que tengo;
(3) Yo y las unidades accionarias que controlo poseemos colectivamente más del 5% de las acciones de la institución financiera, y el crédito total otorgado por la institución financiera excede significativamente el valor patrimonial neto de la institución financiera que tengo;
(4) Yo o mi cónyuge trabajamos para una unidad accionaria que posee más del 5% de las acciones de la institución financiera, y el crédito total otorgado por la unidad accionista de la institución financiera excede significativamente los activos netos de la institución financiera en poder de la unidad accionista, pero es posible Excepto aquellos que demuestren que la extensión del crédito no tiene nada que ver con la persona o su cónyuge;
(5) Existe un conflicto de intereses obvio con su puesto propuesto o actual en la institución financiera, o obviamente distrae su tiempo y tiempo para realizar deberes en la institución financiera.
Artículo 82 Para solicitar la calificación para desempeñarse como director de un banco comercial con financiación china, además de cumplir las condiciones estipuladas en el artículo 79 de estas Medidas, también deberá cumplir las siguientes condiciones:
(1) ) Tener más de 5 años de experiencia laboral jurídica, económica, financiera, contable o de otro tipo que sea conducente al desempeño de las funciones de director;
(2) Ser capaz utilizar los estados financieros y los estados estadísticos de las instituciones financieras para juzgar las operaciones y los riesgos del estado de las instituciones financieras;
(3) Comprender la estructura de gobierno corporativo, los estatutos de la empresa y las responsabilidades de la junta directiva de la organización pretendes servir.
Para solicitar la calificación de director independiente de un banco comercial financiado por China, los candidatos también deben ser expertos en derecho, economía, finanzas o contabilidad, y cumplir con las leyes y regulaciones pertinentes.
Artículo 83 Además de las circunstancias enumeradas en los artículos 80 y 81, los directores independientes propuestos de bancos comerciales financiados en China no tendrán las siguientes circunstancias:
(1) I y mis parientes cercanos poseen conjuntamente más del 1% de las acciones o el capital de la institución financiera;
(2) yo o mis parientes cercanos poseemos más del 65,438+0% de las acciones o el capital de la institución financiera
(3) La persona o sus familiares cercanos trabajan en la institución financiera o una institución controlada o realmente controlada por la institución financiera
(4) La persona o sus familiares cercanos trabajan en; Trabajar en una institución que no puede pagar el préstamo de una institución financiera a tiempo;
(5) La institución donde la persona o sus familiares cercanos trabajan tiene asuntos legales, contables, de auditoría, de consultoría de gestión, de cooperación de garantía y otros negocios. contactos o reclamaciones con la institución financiera donde planea trabajar. Las relaciones de deuda e intereses obstaculizan el desempeño independiente de sus funciones;
(6) La persona o sus parientes cercanos pueden estar controlados o influenciados significativamente por el mayor. accionista o alto directivo de la entidad financiera a contratar, obstaculizando así el desempeño independiente de otras situaciones.
Artículo 84: Además de cumplir las condiciones especificadas en los artículos 79 y 82, quienes soliciten las calificaciones de presidente, vicepresidente y secretario de la junta directiva de un banco comercial financiado por China también deben cumplir las siguientes condiciones :
(1) Para ser nombrado presidente o vicepresidente de un banco comercial de propiedad estatal, una caja de ahorro postal o un banco comercial por acciones, debe tener una licenciatura o superior y haber Ha estado involucrado en trabajo financiero durante más de 8 años, o Más de 12 años de trabajo económico relevante (incluidos más de 5 años de trabajo financiero). Para desempeñarse como presidente o vicepresidente de un banco comercial de la ciudad, uno debe tener una licenciatura o superior y haber estado involucrado en trabajos financieros durante más de 6 años, o haber estado involucrado en trabajos económicos relacionados durante más de 10 años (incluyendo más de 3 años de trabajo financiero);
(2) Para servir como secretario de la junta directiva de un banco comercial de propiedad estatal, Caja de Ahorros Postal o banco comercial por acciones, uno debe tener una licenciatura o superior y haber estado involucrado en trabajos financieros durante más de 6 años, o haber estado involucrado en trabajos económicos relacionados durante más de 10 años (incluidos más de 3 años de trabajo financiero). Para desempeñarse como secretario de la junta directiva de un banco comercial de la ciudad, se debe tener una licenciatura o superior y haber estado involucrado en trabajos financieros durante más de 4 años, o haber estado involucrado en trabajos económicos relacionados durante más de 8 años. (incluidos 2 años de trabajo financiero);
(3) Actuar como El presidente y vicepresidente de una institución extranjera de un banco comercial con financiación extranjera deberá tener una licenciatura o superior, haber sido haber estado involucrado en trabajos financieros durante más de 6 años, o haber estado involucrado en trabajos económicos relacionados durante más de 10 años (incluidos más de 3 años de trabajo financiero) y ser competente en el uso de habilidades relacionadas con sus puestos para adaptarse a 1 idioma extranjero. a.
Artículo 85 Para postularse para las calificaciones de varios altos directivos de bancos comerciales financiados en China, los candidatos deben comprender las responsabilidades del puesto propuesto, estar familiarizados con el marco de gestión y el modelo de ganancias del puesto propuesto, y Estar familiarizado con el puesto propuesto. El sistema de control interno del puesto y las capacidades de gestión de riesgos adecuadas para el puesto propuesto.
Artículo 86 Para solicitar la calificación de alta dirección de una institución persona jurídica de un banco comercial de capital chino, además de cumplir las condiciones previstas en los artículos 79 y 85, también se deberán cumplir las siguientes condiciones :
(1) Para desempeñarse como presidente o vicepresidente de un banco comercial estatal, una Caja de Ahorros Postal o un banco comercial por acciones, uno debe tener una licenciatura o superior y haber estado involucrado en trabajo financiero durante más de 8 años, o haber estado involucrado en trabajo económico relacionado durante más de 12 años (incluyendo participar en trabajo financiero durante más de 4 años);
(2) Para servir como presidente o vicepresidente de un banco comercial de la ciudad, uno debe tener una licenciatura o superior y haber estado involucrado en trabajos financieros durante más de 6 años, o estar involucrado en trabajos económicos relacionados Más de 10 años (incluidos más de 3 años de trabajo en finanzas);
(3) Para servir como asistente del presidente (director general adjunto) de un banco comercial estatal, una caja de ahorro postal o un banco comercial por acciones, uno debe tener una licenciatura o superior, ha estado involucrado en trabajos financieros durante más de 6 años, o ha estado involucrado en trabajos económicos relacionados durante más de 10 años (incluidos más de 3 años de trabajo financiero para servir como asistente del presidente de una ciudad); banco comercial, debe tener una licenciatura o superior y haber estado involucrado en trabajos financieros durante más de 4 años, o estar involucrado en trabajos financieros durante más de 4 años Más de 8 años de trabajo económico relevante (incluidos 2 años de. trabajo financiero);
(4) Para ser nombrado presidente (gerente general), vicepresidente (director general adjunto) y director ejecutivo de instituciones extranjeras de bancos comerciales financiados por China. Los representantes deben tener una licenciatura o anteriormente, haber estado involucrado en trabajos financieros durante más de 6 años, o haber estado involucrado en trabajos económicos relacionados durante más de 10 años (incluidos más de 3 años de trabajo financiero), y ser capaz de utilizar con habilidad 1 idioma extranjero adecuado para su puesto;
(5) Para desempeñarse como director de riesgos, uno debe tener una licenciatura o superior y haber estado involucrado en trabajos relacionados con la gestión de riesgos o crédito durante más de 6 años;
(6) La persona que será designada como director de cumplimiento debe tener una licenciatura o superior, participar en trabajos económicos relevantes durante más de 6 años (incluidos más de 2 años de trabajo financiero);
(7) Los candidatos a ser nombrados auditor jefe o jefe del departamento de auditoría interna deben tener una licenciatura o superior y obtener un título profesional senior reconocido a nivel nacional o internacional en auditoría (o aprobar un título profesional de contabilidad o auditoría reconocido a nivel nacional o internacional). examen de calificación), dedicado a trabajos de finanzas, contabilidad o auditoría durante más de 6 años (incluidos 2 años en finanzas);
(8) Propuesto para servir como jefe de contabilidad o persona a cargo del departamento financiero, uno debe tener una licenciatura o superior, obtener un título de contabilidad senior reconocido a nivel nacional o internacional (o aprobar un examen de calificación contable reconocido a nivel nacional o internacional) y haber realizado trabajos financieros, contables o de auditoría durante más de 6 años (incluidos 2 años de trabajar en finanzas);
(9) La persona que será designada como director de información debe tener una licenciatura o superior y haber trabajado en tecnología de la información durante más de 6 años (incluidos 4 años de cargos de alta dirección de tecnologías de la información y 2 años para el responsable financiero); el personal que efectivamente desempeñe las funciones de alta dirección antes mencionadas deberá cumplir con las condiciones correspondientes.
Artículo 87 Para solicitar la calificación de altos directivos de sucursales de bancos comerciales con financiación china, además de cumplir las condiciones especificadas en los artículos 79 y 85, también deberán cumplir las siguientes condiciones:
(1) Se desempeñó como presidente, vicepresidente y presidente adjunto de las sucursales de primer nivel de los bancos comerciales estatales y de la Caja de Ahorros Postal, gerente general (director), gerente general adjunto (director adjunto) y gerente general de el departamento comercial de la oficina central Los asistentes, gerentes generales y subdirectores generales de instituciones especializadas a nivel de sucursal deben tener una licenciatura o superior y haber estado involucrados en trabajos financieros durante más de 6 años o haber estado involucrados en trabajos económicos durante más de 65.438+00 años (incluidos más de 3 años de trabajo financiero).
(2) Para desempeñarse como presidente, vicepresidente o presidente adjunto de una sucursal secundaria de un banco comercial estatal o de una Caja de Ahorros Postal, uno debe tener un título universitario o superior y haber estado contratado en trabajo financiero durante más de 5 años o trabajo económico durante 9 años Arriba (incluidos más de 2 años de trabajo financiero);
(3) Presidente propuesto, vicepresidente, presidente asistente de una rama de una asociación conjunta -banco comercial de acciones (sucursal directamente afiliada en otro lugar), director general (director) del departamento comercial de la oficina central), subdirectores generales (subdirectores), subdirectores generales, directores generales y subdirectores generales de sucursal las instituciones especializadas deben tener una licenciatura o superior y haber trabajado en trabajos financieros durante más de 5 años o en trabajos económicos durante más de 9 años (incluidos 2 años de trabajo financiero) años o más);
(4) Se desempeñó como presidente, vicepresidente y asistente del presidente de una sucursal de un banco comercial de la ciudad, gerente general (director), gerente general adjunto (director adjunto) y asistente del gerente general del departamento comercial. de la oficina central, el gerente general y el subdirector general de una institución especializada a nivel de sucursal deberán tener una licenciatura o superior y haber estado involucrados en trabajos financieros durante más de 4 años o trabajos económicos durante más de 8 años (incluidos más más de 2 años de trabajo financiero);
(五) Para desempeñarse como presidente de una sucursal administrativa de un banco comercial financiado por China o como persona a cargo de una sucursal de una institución especializada, uno debe tener un título universitario o superior y haber estado involucrado en trabajo financiero durante más de 4 años o haber estado involucrado en trabajo económico durante más de 8 años (incluidos 2 años de trabajo financiero).
Artículo 88 Se considerará que los candidatos que no cumplan con los requisitos académicos anteriores pero obtengan un título de licenciatura o superior de una institución reconocida por el departamento de administración de educación nacional han cumplido con los requisitos académicos correspondientes.
Artículo 89 Los solicitantes que no reúnan las calificaciones académicas anteriores pero hayan obtenido las calificaciones de contadores públicos autorizados, auditores autorizados o altos cargos profesionales y técnicos relacionados con el cargo propuesto, se considerarán que han cumplido con los requisitos académicos correspondientes. calificaciones, la experiencia laboral financiera requerida en las condiciones laborales se incrementa en cuatro años.
Sección 2 Procedimientos para la concesión de licencias de calificación laboral
Artículo 90 Solicitud de calificaciones para directores y altos directivos de bancos comerciales estatales, cajas de ahorro postal, bancos comerciales por acciones y oficinas centrales departamentos, la institución persona jurídica deberá presentar la solicitud a la Comisión Reguladora Bancaria de China para su aceptación, revisión y decisión. El CBRC deberá tomar una decisión por escrito de aprobación o desaprobación dentro de los 30 días siguientes a la fecha de aceptación.
Artículo 91 Se designarán solicitudes de calificaciones para altos directivos de bancos comerciales estatales, Cajas de Ahorros Postales, sucursales de primer nivel (sucursales directas) de bancos comerciales por acciones e instituciones especializadas a nivel de sucursales. y removido por el superior de la persona propuesta. Presentarlo a la Oficina de Regulación Bancaria donde se encuentra ubicada la institución propuesta, y la institución propuesta lo aceptará, revisará y tomará una decisión. El CBRC deberá tomar una decisión por escrito de aprobación o desaprobación dentro de los 30 días siguientes a la fecha de aceptación.
Artículo 92 Las solicitudes de calificaciones de alta dirección de bancos comerciales estatales, cajas de ahorro postales, bancos comerciales por acciones con instituciones secundarias e inferiores, sucursales de bancos comerciales urbanos, instituciones especializadas a nivel de sucursales y sucursales deberán ser presentada por las personas designadas propuestas. La autoridad superior de nombramiento y destitución de la persona deberá presentar una propuesta a la sucursal de la CBRC donde está ubicada la institución propuesta, y la sucursal de la CBRC aceptará, revisará y tomará una decisión. La sucursal de la CBRC deberá tomar una decisión por escrito de aprobación o desaprobación dentro de los 30 días siguientes a la fecha de aceptación.
El primer párrafo de este artículo establece que si en el lugar donde se establecerá la institución no existe una agencia reguladora bancaria, el organismo superior de nombramiento y remoción del personal a establecer deberá presentar una solicitud de calificación. a la oficina reguladora bancaria donde se establecerá la institución. Será aceptado, revisado y decidido por el Negociado de Regulación Bancaria.
Artículo 93: Las solicitudes de calificación para directores y altos directivos de personas jurídicas, sucursales e instituciones especializadas de subsucursal de bancos comerciales urbanos, serán presentadas por la persona jurídica ante la oficina reguladora bancaria donde está ubicada la institución propuesta o la autoridad reguladora bancaria de la ciudad donde está ubicada la institución. La Oficina propuso que la Oficina de Regulación Bancaria acepte la solicitud y realice una revisión preliminar, y la Oficina de Regulación Bancaria la revisará y tomará una decisión. El CBRC tomará una decisión por escrito sobre la aprobación o desaprobación dentro de los 30 días a partir de la fecha de recepción de los materiales completos de la solicitud o de la aceptación directa.
Artículo 94: Presidente, vicepresidente, presidente (gerente general) y vicepresidente de instituciones extranjeras de bancos comerciales financiados por China contratados desde dentro de China por bancos comerciales de propiedad estatal, Postal Savings Bank y empresas conjuntas. bancos comerciales de valores Las solicitudes de calificación para (director general adjunto) serán presentadas a la Comisión Reguladora Bancaria de China por la institución con persona jurídica, y serán aceptadas, revisadas y decididas por la Comisión Reguladora Bancaria de China. El CBRC deberá tomar una decisión por escrito de aprobación o desaprobación dentro de los 30 días siguientes a la fecha de aceptación.
La solicitud para las calificaciones de presidente, vicepresidente, presidente (gerente general) y vicepresidente (director general adjunto) de las instituciones extranjeras de bancos comerciales financiados por China contratados por bancos comerciales de la ciudad dentro del país. país deberá ser presentado por la institución persona jurídica Presentarlo a la oficina regulatoria bancaria local, quien lo aceptará, revisará y tomará una decisión. La oficina reguladora bancaria local tomará una decisión por escrito sobre la aprobación o desaprobación dentro de los 30 días siguientes a la fecha de aceptación.
Artículo 95: Si el propuesto se ha desempeñado como presidente o alto directivo de una institución financiera, el solicitante también deberá presentar el informe de auditoría de renuncia o el informe económico del propuesto al presentar los materiales de solicitud de auditoría de rendición de cuentas. informe.
Artículo 96 Si una persona propuesta que tiene las calificaciones de alto directivo y no ha sido suspendida por más de un año se encuentra en la misma persona jurídica y su cargo se ajusta en paralelo o se transfiere a un puesto inferior de la misma naturaleza, no necesita volver a postular a la aprobación de sus calificaciones para el cargo. Los candidatos deberán presentarse en la sucursal de la CBRC donde esté ubicada la institución dentro de los cinco días posteriores a su toma de posesión.
Artículo 97 El presidente, el presidente, el presidente de sucursal, el gerente general de instituciones especializadas a nivel de sucursal, los presidentes de sucursales gerenciales y las sucursales de instituciones especializadas contratadas por bancos comerciales financiados por China dentro del territorio de China son responsables de Antes de aprobar las calificaciones de la persona, así como del presidente, presidente (gerente general) y representante principal de la institución en el extranjero del banco comercial financiado por China, el banco comercial financiado por China deberá designar personal que cumpla con las calificaciones correspondientes para desempeñar sus funciones en su nombre, y dentro de los 3 días siguientes a la fecha de designación, informar a la agencia responsable de revisar las calificaciones. Si la persona que desempeña las funciones en su nombre no cumple con las calificaciones para el puesto, la agencia reguladora puede ordenar al banco comercial financiado por China que ajuste el personal que desempeña las funciones en su nombre dentro de un límite de tiempo.
El tiempo de desempeño de las funciones por cuenta del trabajador no podrá exceder de 6 meses. Los bancos comerciales financiados por China deberían seleccionar personal calificado para ocupar formalmente sus puestos en un plazo de seis meses.