Informe de autoexamen de riesgos de seguridad financiera personal
El trabajo ajetreado y gratificante llega a su fin con la prisa del tiempo. Mirando retrospectivamente el trabajo realizado durante este período, hemos logrado resultados, pero también tenemos problemas. Aprendamos a escribir juntos un informe de autoexamen. Entonces, ¿sabe cómo redactar un informe formal de autoexamen? El siguiente es mi informe de autoexamen de riesgos de seguridad financiera personal, espero que le resulte útil.
Informe 1 de autoexamen de riesgos de seguridad financiera personal El 15 de julio de 20xx, nuestro banco organizó a todos los empleados para estudiar detenidamente el aviso sobre "Cómo las instituciones financieras bancarias protegen la información financiera personal". Los empleados de nuestro banco discutieron y realizaron activamente un autoexamen y una autocorrección sobre el trabajo de protección de la información financiera involucrado en nuestro banco en estricto cumplimiento de los requisitos. El informe específico de autoexamen y autocorrección queda ahora como sigue:
1. Comprobar si el banco ha reforzado la protección de la información financiera personal y la conciencia jurídica de las entidades financieras bancarias, y si recopila, utiliza y proporciona información financiera personal a terceros de conformidad con la ley. La información financiera se refiere a información de identidad personal, información de propiedad, información de cuenta, información de crédito, información de transacciones financieras y alguna información derivada de la misma.
Dos. Verifique si el banco cumple estrictamente con las regulaciones legales al recopilar, usar, almacenar y proporcionar información financiera personal al mundo exterior, y toma medidas efectivas para fortalecer la protección de la información financiera personal, y si hay alguna fuga o abuso de información.
Tres. Compruebe si el banco ha establecido un sistema de control interno completo y ha investigado a fondo los vínculos propensos a la filtración de información financiera personal.
Cuatro. Compruebe si el banco ha falsificado o utilizado ilegalmente información financiera personal.
De acuerdo con las regulaciones pertinentes del Banco Popular de China, nuestro banco realizó autoexámenes en las empresas relevantes una por una. A través de un autoexamen, descubrimos que nuestro negocio que involucra información financiera personal está básicamente en funcionamiento y no hay violaciones. Sin embargo, en el trabajo futuro, el banco aún necesita fortalecer la protección de la información financiera personal, aclarar las responsabilidades de gestión de cada puesto y personal, fortalecer el establecimiento de autoridad para la gestión de la información financiera personal, formar un mecanismo de gestión de supervisión y restricción mutua, y prevenir eficazmente la fuga y el abuso de información.
Informe de autoevaluación de riesgos de seguridad financiera personal 2 El 15 de marzo de 20xx, CCTV expuso el incidente en el que empleados de un banco comercial vendieron información financiera personal de los clientes a delincuentes, lo que resultó en el robo de una gran cantidad de depósitos de los clientes. por un total de más de 30 millones de yuanes. Este incidente muestra que algunas instituciones financieras bancarias no prestan suficiente atención a la protección de la información financiera personal de los clientes, no se dan cuenta de que proteger la información financiera personal de los clientes es una obligación legal de las instituciones financieras bancarias, carecen de sistemas de control interno efectivos y no no reconocer la recopilación y el uso ilegal de la información financiera personal de los clientes y los posibles efectos adversos y consecuencias graves causadas por proporcionar la información financiera personal de los clientes a otros. Para fortalecer aún más la protección de la información financiera personal por parte de las instituciones financieras bancarias, proteger los derechos e intereses legítimos de los consumidores financieros y mantener la estabilidad financiera, se notifican los asuntos relevantes de la siguiente manera:
1. Las instituciones financieras bancarias deben cumplir estrictamente con la "Ley de Bancos Comerciales de la República, las Disposiciones sobre el Sistema de Nombre Real para Cuentas de Depósito Personales, las Medidas Provisionales para la Gestión de Bases de Datos Básicas de Información Crediticia Personal (emitidas por el Banco Popular de China Orden No. 3) y el Banco Popular de China sobre Instituciones Financieras Bancarias para Proteger la Información Financiera Personal Aviso de Trabajo" (Yinfa [30020xx] No. 17). De acuerdo con las regulaciones y documentos normativos, la información financiera personal de los clientes se recopila, almacena, utiliza y proporciona al mundo exterior de acuerdo con la ley. La información financiera personal de los clientes no se vende a ninguna unidad o individuo, y la información financiera personal del cliente. no se proporciona a terceros en violación de las regulaciones.
Dos. Todas las instituciones financieras bancarias deben tomar medidas efectivas para garantizar la seguridad de la información financiera personal de los clientes y evitar la fuga y el abuso de información. Institucionalmente, se deben mejorar los sistemas de control interno relevantes de la organización, se deben fortalecer las responsabilidades de cada departamento, puesto y personal en la protección de la información financiera personal de los clientes, se deben subsanar las lagunas jurídicas y se debe mejorar el mecanismo interno de supervisión y rendición de cuentas. Técnicamente, la gestión de la autoridad debe ser estricta. Mejorar las medidas de seguridad de la información para reducir eficazmente el riesgo de robo de información financiera personal en términos de educación de los empleados; se llevará a cabo capacitación y educación sobre la protección de la información financiera personal de los clientes en toda la jurisdicción; en un futuro próximo para que los empleados puedan comprender completamente e implementar concienzudamente las leyes, regulaciones, reglas y regulaciones relevantes. Las disposiciones de los documentos normativos aclaran las consecuencias legales de la filtración y el uso indebido de información financiera personal para la organización y los empleados, y aún más implementan las. los sistemas de control interno de la organización.
Tres. El Banco Popular de China y sus sucursales llevarán a cabo inspecciones especiales sobre la protección de la información financiera personal de los clientes de las instituciones financieras bancarias de manera oportuna basándose en el autoexamen de las instituciones financieras. Durante la inspección, se descubre que las instituciones bancarias financieras no han llevado a cabo efectivamente el trabajo relevante, no han cumplido con sus obligaciones de proteger la información financiera personal de los clientes y han infringido los derechos e intereses legítimos de los clientes, serán tratados severamente de acuerdo con regulaciones pertinentes.
Se solicita a la sede central, las sucursales, los departamentos de gestión empresarial y las sucursales centrales del Banco Popular de China en Shanghai en las capitales de provincia que envíen este aviso a todas las instituciones financieras bancarias dentro de su jurisdicción.
Informe de autoevaluación de riesgos de seguridad financiera personal 3 Para fortalecer la gestión de seguridad de la información de los clientes de nuestro banco y las bases de datos relacionadas, nuestro banco concede gran importancia al "Aviso sobre la transferencia de instituciones financieras para proteger aún más a los clientes". Información Financiera Personal” (NoXX 20x1) y la sucursal provincial (No. XX (20xx2)), según el plan de autoinspección, la situación de la autoinspección ahora se informa de la siguiente manera:
1. del trabajo de autoinspección
Acceso Después de recibir la notificación del banco provincial para realizar un autoexamen de la protección de la información financiera personal de los clientes, el director del departamento de finanzas personales organizó inmediatamente al personal relevante para estudiar el documentos, presentó requisitos de trabajo y arreglos de tiempo, y estableció un equipo con el presidente del banco a cargo como líder del equipo y el subdirector del departamento como gerentes adjuntos de riesgos del equipo y gerentes de productos del departamento financiero de acuerdo con los requisitos relevantes; , un grupo de trabajo de autoexamen compuesto por el responsable de cada sucursal y los gerentes comerciales de las 16 sucursales dentro de su jurisdicción enfocado en el desempeño y gestión de los gerentes financieros y gerentes de cuentas de cancelación de cuentas, X- Realizar un autoexamen integral sobre si existen riesgos de seguridad y fugas de información del cliente en el sistema PAD, el sistema CRM, el sistema de crédito personal, la gestión de información personal del cliente comercial de tarjetas bancarias y otra gestión de información del cliente.
2. situación
(1) Construcción del sistema
1. La dirección del banco siempre ha concedido gran importancia al trabajo de confidencialidad 1 en términos de organización, de acuerdo con las "Medidas de gestión de confidencialidad". of Bank of China Co., Ltd." De acuerdo con los requisitos pertinentes, se estableció un grupo líder de trabajo de confidencialidad de la información, con el presidente como líder, el vicepresidente como líder adjunto y los directores de cada departamento como miembros, responsables para liderar el trabajo de confidencialidad del banco. El grupo líder tiene oficinas bajo su mando para inspeccionar y guiar el trabajo de confidencialidad del banco y supervisar la implementación de la confidencialidad de la información. Además, el personal del departamento de confidencialidad de nuestro banco y los puestos clave han firmado acuerdos de confidencialidad según sea necesario. y cumplir e implementar conscientemente políticas, leyes y regulaciones de confidencialidad.
2. Nuestras regulaciones son sólidas, desde cada enlace, con un fuerte sentido de confidencialidad, medidas efectivas y buena implementación. Por ejemplo, la oficina de archivos ha formulado obligaciones de confidencialidad para el personal de archivos y los procedimientos para acceder y tomar prestados archivos están completos; la transmisión y recuperación de documentos confidenciales e información interna se ajustan estrictamente a las regulaciones pertinentes. realizar ajustes oportunos e informar a la sucursal provincial
(2) Gestión del sistema: El Banco ha mejorado su sistema de control interno y fortalecido el sistema X-PAD, el sistema CRM y la gestión de informes crediticios personales. sistema, todos los usuarios del sistema deben someterse a estrictos procedimientos de aprobación y responsabilidades de gestión claras para garantizar que la información financiera personal no se filtre ni se apropie indebidamente durante la recopilación, transmisión, procesamiento, almacenamiento y uso. Desde este año, el banco ha pasado la revisión. La investigación de riesgos por parte de administradores de cuentas personales y las inspecciones comerciales diarias en puntos de venta de base han realizado autoexámenes e inspecciones sobre la confidencialidad de la información financiera personal hasta el momento no se ha encontrado ninguna filtración de información personal
(3). ) Negocios clave y vínculos clave Inspección 2 Con el fin de fortalecer el control interno, fortalecer la gestión del riesgo operativo de los negocios financieros personales, promover el desarrollo sólido y rápido de los negocios financieros personales y prevenir y contener los riesgos importantes causados por un control interno débil y operaciones ilegales. , el Ministerio de Finanzas ha incluido inspecciones de empresas clave y enlaces clave plan de inspección, como elemento de inspección de rutina, llevar a cabo cuidadosamente inspecciones de negocios financieros personales.
1. Gestión comercial de tarjetas bancarias
(1) Durante el proceso de emisión de la tarjeta se revisa el 100% de las solicitudes. Para preguntas o envíos de lotes, el personal de riesgos y los líderes del equipo de ventas directas realizarán una verificación in situ, incluida la autenticidad. Todas las presentaciones estarán sujetas a un sistema de "Entrevista Trinity", con verificación de identidad e investigación crediticia realizadas a través de verificación de identidad en línea y el sistema de crédito del Banco Popular de China.
(2) Nuestro banco controla estrictamente el acceso de comerciantes especiales. Utilice y configure correctamente cuentas de liquidación comerciales especiales de acuerdo con las regulaciones pertinentes de las autoridades reguladoras de todos los niveles. Los comerciantes especiales registrados bajo el sistema de nombre real deben comprender y verificar completamente la información relevante del comerciante y, al mismo tiempo, verificar la identidad personal y el estado crediticio del representante legal o persona responsable y manejador autorizado del comerciante en el sistema de verificación en línea de el Banco Popular de China y el sistema de mala información China UnionPay. Implementar estrictamente los requisitos para la separación de la investigación y aprobación del comerciante, la separación de la gestión de archivos del comerciante y el monitoreo de las transacciones del comerciante, y la separación de la instalación del equipo POS del comerciante y el control de acceso al equipo del POS del comerciante.
3. En términos de gestión de operaciones comerciales, se ha fortalecido la identificación de la información de identidad del cliente y se ha realizado bien el registro y almacenamiento.
(1) Al manejar negocios relevantes para los clientes, el banco deberá revisar cuidadosamente la autenticidad del documento de identidad del cliente o del documento de identidad de acuerdo con las regulaciones, registrar la información de identidad básica del cliente de acuerdo con las regulaciones y conservar el documento de identidad o documento de identidad copias o fotocopias responsable de la autenticidad, validez e integridad de la información de identidad del cliente supervisa e inspecciona la implementación de la identificación del cliente en los puntos de venta subordinados;
(2) Implementar estrictamente el principio de confidencialidad de acuerdo con las regulaciones, preservar adecuadamente la información de identidad del cliente y la información de transacciones obtenida durante el proceso de identificación del cliente, y no proporcionará ni divulgará información a ninguna institución o individuo excepto bajo circunstancias especificadas por la ley; Mantener estrictamente confidenciales las transacciones sospechosas reportadas y nunca revelar ninguna información a los clientes.
(4) Gestión de personal en puestos importantes
1. El departamento de finanzas personales cuenta actualmente con 24 empleados. De acuerdo con los requisitos de prevención de casos, nuestro departamento entrevistará de manera regular o irregular al responsable, al gerente financiero, al gerente de cuenta de cancelación de cuenta de préstamo y al gerente comercial de tarjetas bancarias (incluidas las garantías de cobro y seguridad) sobre aspectos como pasatiempos, situación familiar, vida. contactos, desempeño laboral diario, etc.), el vendedor de tarjetas bancarias (control de crédito) y otro personal realizan investigaciones de riesgos. A la fecha de la inspección no se encontraron anomalías.
2. El presidente de la sucursal o gerente comercial realiza encuestas de comportamiento a todos los empleados de la institución a través de visitas domiciliarias, conversaciones personales, consultas, etc. Según la encuesta, los pasatiempos de la mayoría de los empleados son los deportes y la lectura, y no existen la pornografía, los juegos de azar, las drogas o la participación en actividades de inversión de alto riesgo. La situación familiar también es relativamente armoniosa y ningún miembro de la familia participa en conductas relacionadas con el juego o las drogas. Los ingresos económicos coinciden con el consumo diario y no hay disputas por deudas. En el trabajo diario, los empleados pueden realizar conscientemente tareas relevantes, tener una actitud positiva y ser serios y responsables de su trabajo.
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