¿Es ilegal utilizar una máquina POS personal para pasar su tarjeta?
1. Escenarios de uso legal de máquinas POS personales
1. Transacciones comerciales: los comerciantes individuales o las pequeñas y microempresas pueden utilizar máquinas POS personales para cobrar pagos con el fin de facilitar los pagos de los clientes. En este caso, el uso de máquinas POS es legal y está protegido por las leyes y normativas pertinentes.
2. Consumo personal: En algunas ocasiones, los particulares también podrán utilizar los TPV para el pago de consumos, como en hoteles, restaurantes y otros lugares. En este caso, también es legal utilizar un terminal POS personal.
En segundo lugar, uso ilegal de máquinas POS personales
1. Retiro de efectivo con tarjetas de crédito: retiro de efectivo a través de máquinas POS personales, es decir, utilizando el período sin intereses o la tasa de interés baja. de la tarjeta de crédito para convertir el límite de la tarjeta de crédito en efectivo, eludiendo así la supervisión bancaria sobre los préstamos en efectivo. Se sospecha que este comportamiento es ilegal y puede constituir fraude con tarjetas de crédito.
2. Actividades de lavado de dinero: usar máquinas POS personales para llevar a cabo actividades de lavado de dinero, es decir, usar máquinas POS para transferir y consumir ingresos ilegales varias veces para ocultar la fuente de los fondos y evitar una investigación legal. Este comportamiento viola gravemente las leyes y regulaciones y puede constituir un delito de lavado de dinero.
Fraude:
1. Utilizar máquinas POS personales para realizar actividades fraudulentas, como transacciones ficticias y vales de transacciones falsificados para defraudar a otros de su propiedad. Este comportamiento es un delito y será severamente castigado por la ley.
En resumen:
Si es ilegal deslizar una tarjeta POS personal depende del propósito y método de uso. En el contexto del negocio legal y el consumo normal, el uso de máquinas POS personales es legal, pero si se utiliza para actividades ilegales, como retiro de efectivo con tarjetas de crédito, lavado de dinero, fraude, etc., puede constituir un acto ilegal; . Por lo tanto, cuando utilice máquinas POS personales, debe cumplir con las leyes y regulaciones pertinentes para garantizar el cumplimiento legal.
Base jurídica:
Derecho Penal de la República Popular China
Artículo 172:
Tener y transportar a sabiendas una tarjeta de crédito falsificada , o poseer y transportar a sabiendas una gran cantidad de tarjetas de crédito en blanco; poseer ilegalmente una gran cantidad de tarjetas de crédito de otras personas; usar certificados de identidad falsos para defraudar tarjetas de crédito, vender, comprar o proporcionar tarjetas de crédito falsificadas a otros o usar certificados de identidad falsos; Quien defraude una tarjeta de crédito será penalmente responsable según la ley.
El artículo 196 estipula:
Quien cometa fraude con tarjetas de crédito en alguna de las siguientes circunstancias y el monto sea relativamente elevado, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes y no menos de 20.000 yuanes, si la cantidad es enorme o si existen otras circunstancias graves, será condenado a pena de prisión de duración determinada; de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, será condenado a pena fija; pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años; una pena de prisión de no menos de diez años o cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación de bienes:
(1) Usar una tarjeta de crédito falsificada o usar una tarjeta de crédito obtenida mediante identificación falsa
(2) Usar una tarjeta de crédito no válida
(3). ) Fingir utilizar la tarjeta de crédito de otra persona;
(4) Sobregiro malicioso.
El artículo 32 de la "Ley contra el lavado de dinero de la República Popular China" estipula:
Si una institución financiera comete cualquiera de los siguientes actos, la autoridad administrativa contra el lavado de dinero el departamento del Consejo de Estado o la institución del nivel municipal o superior autorizada por él ordenará la corrección dentro de un plazo si las circunstancias son graves, se impondrá una multa de no menos de 200.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes; y los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable serán multados con no menos de 10.000 yuanes pero no más de 50.000 yuanes. Una multa de menos de 10.000 RMB:
(1) Incumplimiento del cliente. obligaciones de identificación de acuerdo con las regulaciones;
(2) No preservar la información de identidad del cliente y los registros de transacciones de acuerdo con las regulaciones;
(3) No presentar informes de transacciones grandes o transacciones sospechosas informes de acuerdo con la normativa;
(4) Transacciones con clientes no identificados o apertura de cuentas anónimas o seudónimos para clientes;
(5) Violación de normas de confidencialidad y filtración de información relevante;
(6) Negarse u obstruir inspecciones e investigaciones contra el lavado de dinero;
(7) Negarse a proporcionar materiales de investigación o proporcionar intencionalmente información falsa.