Medidas de implementación para cuestiones de licencias administrativas de instituciones financieras cooperativas de la Comisión Reguladora Bancaria de China

Capítulo 1 Disposiciones generales El artículo 1 tiene como objetivo regular la concesión de licencias administrativas a las instituciones financieras cooperativas por parte de la Comisión Reguladora Bancaria de China (en adelante, la Comisión Reguladora Bancaria de China) y sus oficinas enviadas, aclarar los asuntos, las condiciones, los procedimientos operativos aplicables y los plazos de licencias administrativas y proteger los derechos e intereses de los solicitantes. Los derechos e intereses legítimos se basan en la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China, la Ley de Licencias Administrativas de la República Popular China y la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular. de China. Artículo 2 Las instituciones financieras cooperativas mencionadas en estas Medidas incluyen: cooperativas de crédito rural, cooperativas de crédito rural de condado (ciudad, distrito), cooperativas de crédito rural de condado (ciudad, distrito), cooperativas de crédito rural de prefectura (ciudad), provincias (regiones autónomas, municipios directamente dependientes del Gobierno Central) Cooperativas de crédito rural (en adelante denominadas cooperativas de crédito rural provinciales (municipales)), bancos cooperativos rurales y bancos comerciales rurales. Artículo 3 La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas implementarán licencias administrativas para instituciones financieras cooperativas de conformidad con estas Medidas y los "Procedimientos para la implementación de licencias administrativas de la Comisión Reguladora Bancaria de China". Artículo 4 Los siguientes asuntos de las instituciones financieras cooperativas estarán sujetos a licencia administrativa por parte de la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas: establecimiento, cambio, terminación, ajuste del alcance comercial y aumento de las variedades comerciales, calificaciones de los directores y altos directivos, etc. . Artículo 5 Los solicitantes deberán presentar los materiales de solicitud de acuerdo con los requisitos de catálogo y formato para los materiales de solicitud para asuntos de licencias administrativas de la Comisión Reguladora Bancaria de China. Capítulo 2 Establecimiento de Instituciones de Personas Jurídicas Sección 1 Establecimiento de Cooperativas de Crédito Rural Artículo 6 Para establecer una cooperativa de crédito rural, se deben cumplir las siguientes condiciones:

(1) Tener un estatuto que cumpla con los requisitos de la China Comisión Reguladora Bancaria;

(2) Establecimiento patrocinado, con no menos de 500 patrocinadores;

(3) El capital registrado mínimo es 6,5438+0 millones de yuanes, y se paga- en el capital;

(4) Hay directores y altos directivos que cumplen con las calificaciones;

(5) El número de directores y subdirectores no es inferior a 2;

(6) Más del 80% de los empleados deben tener más de un año de experiencia laboral financiera o tener un título de escuela secundaria técnica o superior en finanzas y especialidades relacionadas;

(7) Tener un sólido estructura organizativa y sistema de gestión;

(8) Tener instalaciones comerciales, precauciones de seguridad y otras instalaciones relacionadas con el negocio que cumplan. Artículo 7 El establecimiento de una cooperativa de crédito rural también debe cumplir las siguientes condiciones prudenciales:

(1) Tener un sistema completo de gestión de riesgos que pueda controlar eficazmente los riesgos de transacciones relacionados;

(2 ) Tener un sistema de gestión de recursos humanos científico y eficaz y profesionales de alta calidad;

(3) Restricciones de capital eficaces y mecanismos complementarios.

(4) No se invertirán fondos financieros del gobierno popular local en las acciones;

(5) Otras condiciones prudenciales especificadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 8 El establecimiento de una cooperativa de crédito rural deberá contar con promotores calificados, incluidas personas físicas, instituciones no financieras nacionales, instituciones financieras nacionales, instituciones financieras extranjeras y otros promotores reconocidos por la Comisión Reguladora Bancaria de China.

Las instituciones financieras extranjeras mencionadas en el párrafo anterior incluyen instituciones financieras en Hong Kong, Macao y Taiwán. Artículo 9 Como iniciador, la persona física deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) Tener plena capacidad para la conducta civil;

(2) Tener buena reputación social y historial crediticio. ;

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(3) El capital de inversión es de propiedad propia y proviene de fuentes legales. Los fondos prestados no pueden usarse para comprar acciones, ni los fondos confiados por otros pueden usarse para comprar. acciones;

(4) El lugar donde se establecerá la cooperativa de crédito rural, residentes o no residentes que tengan una residencia fija y hayan vivido allí durante más de 3 años;

(5) Otras condiciones prudenciales prescritas por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 10 El índice de participación de la inversión de una sola persona física no excederá el 2% y el índice de participación de la inversión total de los empleados no excederá el 25%.

Artículo 11 Como promotor, una institución nacional no financiera deberá cumplir con las siguientes condiciones:

(1) Registrarse en el departamento de administración industrial y comercial y tener personalidad jurídica;

( 2) Tener buena reputación Reputación social, buen historial crediticio y de pago de impuestos;

(3) Buen estado financiero, con ganancias continuas durante los dos últimos ejercicios fiscales;

(4) Fuerte capacidad de gestión y solidez financiera;

(5) Después de la distribución a finales de año, los activos netos alcanzarán más del 30% de los activos totales (normas de estados contables consolidados);

(6) En principio, el saldo de la inversión de capital no excederá el 50% de los activos netos de la empresa (incluido el monto de esta inversión y el calibre de los estados contables consolidados);

( 7) Los fondos de las acciones son fondos propios y la fuente es legal, y los fondos prestados o los fondos confiados por otros no pueden usarse para acciones;

(8) El lugar de registro es. dentro de la jurisdicción de la cooperativa de crédito rural que se establecerá;

(9) Otras condiciones prudenciales prescritas por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 12 El índice de participación total en la inversión de una sola institución no financiera nacional y sus partes relacionadas no excederá el 65.438+00%. Artículo 13 Como patrocinador, las instituciones financieras nacionales deberán cumplir las siguientes condiciones:

(1) El índice de adecuación de capital de los bancos no será inferior al 8%, y el capital total de las instituciones financieras no bancarias será no será inferior al total de los activos de riesgo ponderados del 10%;

(2) El saldo de la inversión patrimonial no excederá el 50% de su patrimonio neto (incluyendo el monto de esta inversión y el calibre de la contabilidad consolidada). declaraciones);

(3) Los dos últimos Ganancias de forma continua durante el ejercicio.

(4) La sociedad cuenta con un buen gobierno corporativo y un control interno sólido y eficaz.

(5) Los principales indicadores de supervisión prudencial cumplen con los requisitos regulatorios;

(6) Otras condiciones prudenciales prescritas por la Comisión Reguladora Bancaria de China.

Las cooperativas de crédito rural provinciales (distrito, ciudad), prefectura (ciudad), condado (ciudad, distrito) no pueden invertir en acciones.