¿Qué autoridades reguladoras se necesitan para que las compañías de seguros chinas adquieran compañías de seguros extranjeras?

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2006-08-07

Orden N° 7 de la Comisión Reguladora de Seguros de China, 2006

Las "Medidas administrativas para el establecimiento de instituciones de seguros en el extranjero por compañías de seguros" fueron revisadas y adoptadas en la reunión de la oficina del presidente de la Comisión Reguladora de Seguros de China el 3 de marzo de 2006, y por la presente se promulgan y entrará en vigor el 6 de septiembre de 2006.

Presidente Wu Dingfu

31 de julio de 2006

Medidas administrativas para el establecimiento de instituciones de seguros en el extranjero por parte de compañías de seguros

Capítulo 1 General Disposiciones

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Artículo 1 Con el fin de fortalecer la gestión de las actividades de las compañías de seguros que establezcan instituciones de seguros en el extranjero, prevenir riesgos y proteger los intereses del asegurado, de conformidad con la Ley de Seguros de la República Popular China (en adelante, la "Ley de Seguros") y otras leyes y reglamentos administrativos, formulan estas medidas.

Artículo 2 Las compañías de seguros mencionadas en estas Medidas se refieren a compañías de seguros comerciales establecidas con la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China (en adelante, la Comisión Reguladora de Seguros de China) y registradas de conformidad con la ley.

Artículo 3 El término “instituciones de seguros extranjeras”, tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a sucursales extranjeras de compañías de seguros, compañías de seguros extranjeras e intermediarios de seguros.

Los intermediarios de seguros mencionados en estas Medidas se refieren a agencias de seguros, corredores de seguros y ajustadores de seguros.

Artículo 4 El establecimiento de instituciones de seguros en el extranjero mencionado en estas Medidas se refiere a los siguientes comportamientos de las compañías de seguros:

(1) Establecimiento de sucursales en el extranjero, compañías de seguros en el extranjero e intermediarios de seguros;

(2) Adquirir compañías de seguros e intermediarios de seguros en el extranjero.

Artículo 5 El término "adquisición", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a la adquisición por parte de una compañía de seguros del capital de una compañía de seguros o intermediario de seguros extranjero, y el capital que posee alcanza más del 20% del Capital con derecho a voto total de la institución, o Aunque sea inferior al 20%, tiene control real, *mismo control o influencia significativa sobre la organización.

Estas Medidas se aplicarán a las compañías de seguros que adquieran compañías de seguros cotizadas en el extranjero e intermediarios de seguros. Si la Comisión Reguladora de Seguros de China tiene otras disposiciones, dichas disposiciones prevalecerán.

Artículo 6 Cuando una compañía de seguros establece una institución de seguros en el extranjero, deberá cumplir con las leyes y reglamentos administrativos de China sobre seguros y gestión de divisas y las disposiciones pertinentes de la Comisión Reguladora de Seguros de China, así como con las leyes extranjeras pertinentes. leyes y reglamentos.

Cuando las compañías de seguros adquieran compañías de seguros o intermediarios de seguros en el extranjero, deberán implementar las normas vigentes sobre fondos de divisas para seguros.

Artículo 7 La Comisión Reguladora de Seguros de China supervisará y gestionará las actividades de las compañías de seguros que establezcan instituciones de seguros en el extranjero de conformidad con la ley.

Artículo 8 Estas Medidas se aplican a instituciones no comerciales tales como oficinas de representación, oficinas de enlace u oficinas establecidas en el extranjero por compañías de seguros.

Capítulo 2 Aprobación de establecimiento

Artículo 9 Una compañía de seguros deberá cumplir las siguientes condiciones para establecer una institución de seguros en el extranjero:

(1) Ha estado en el negocio durante más de dos años;

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(2) Los activos totales al final del año anterior no deberán ser inferiores a 5 mil millones de RMB;

(3) Extranjeros los fondos de cambio al final del año anterior no serán inferiores a 654,38 millones de dólares estadounidenses o su equivalente en moneda libremente convertible;

(4) El límite de solvencia cumple con las regulaciones pertinentes de la Comisión Reguladora de Seguros de China ;

(5) El sistema de control interno y el sistema de gestión de riesgos cumplen con las regulaciones pertinentes de la Comisión Reguladora de Seguros de China;

No hay registro de sanciones importantes en los últimos dos años. ;

(7) El país o región donde se ubicará la institución de seguros extranjera tiene un sistema regulatorio financiero sólido y mantiene una cooperación regulatoria efectiva con la agencia reguladora de seguros china;

( 8) Otras condiciones especificadas por la Comisión Reguladora de Seguros de China.

Artículo 10 Cuando una compañía de seguros solicite establecer una sucursal en el extranjero, una compañía de seguros en el extranjero o una agencia intermediaria de seguros, deberá presentar los siguientes materiales a la Comisión Reguladora de Seguros de China:

Un formulario de solicitud.

(2) Copia de la decisión de la Administración Estatal de Divisas que aprueba el origen de los fondos en divisas;

(3) Los estados financieros y el balance de moneda extranjera de la empresa auditados por un auditor. firma contable del año anterior;

(4) Informe de solvencia auditado por la firma contable en el año anterior;

⑤ Sistema de control interno y sistema de gestión de riesgos;

(6) Una descripción de la información básica de la institución de seguros extranjera propuesta, incluido el nombre, dirección, estatutos, capital registrado o capital de trabajo, estructura de capital y contribución de capital, ámbito comercial, currículum de la persona a cargo del establecimiento. y copias de documentos de identidad;

( 7) Informe de estudio de viabilidad, informe de análisis de mercado y plan de preparación para la institución de seguros en el extranjero propuesta;

(8) La ley del lugar donde se se establecerá una institución de seguros en el extranjero exige que las compañías de seguros asuman la responsabilidad solidaria de la institución de seguros en el extranjero que establezcan. Si es necesario, presente los materiales explicativos pertinentes;

(9) Otros materiales especificados por el Regulador de Seguros de China. Comisión.

Si una compañía de seguros o intermediario de seguros establecido en el extranjero por una compañía de seguros tiene otros patrocinadores, deberá presentar también el nombre de los demás patrocinadores, una copia del contrato de suscripción de acciones, la licencia comercial y la firma de contabilidad. Certificado de registro del año anterior.

Artículo 11 Cuando una compañía de seguros solicite adquirir compañías de seguros e intermediarios de seguros en el extranjero, deberá presentar los siguientes materiales a la Comisión Reguladora de Seguros de China:

Un formulario de solicitud.

(2) Copia de la decisión de la Administración Estatal de Divisas que aprueba el origen de los fondos en divisas;

(3) Los estados financieros y el balance de moneda extranjera de la empresa auditados por un auditor. firma contable del año anterior;

(4) Informe de situación de solvencia auditado por la firma contable del año más reciente y del último trimestre y su explicación;

5. sistema y sistema de control de riesgos;

(6) Una descripción básica de la institución de seguros extranjera que se adquirirá, incluido el nombre, dirección, estatutos, capital registrado o capital de trabajo, ámbito comercial y descripción de la persona. a cargo;

(7) Los estados financieros de la institución de seguros extranjera que se adquirirá que hayan sido auditados por una firma de contabilidad en el último año;

(8) Informe del estudio de viabilidad , informe de análisis de mercado y plan de adquisición para la adquisición de la institución de seguros extranjera;

(9) Otros materiales especificados por la Comisión Reguladora de Seguros de China.

Si la institución aseguradora extranjera a adquirir es una compañía de seguros, deberá presentar además un informe y explicación del estado de solvencia auditado por una firma contable correspondiente al año anterior y al último trimestre.

Artículo 12 Cuando una compañía de seguros establezca una oficina de representación, oficina de enlace u otra institución no comercial en el extranjero, deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) La fuente de divisas los fondos son legales;

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(2) El sistema de control interno y el sistema de gestión de riesgos cumplen con las regulaciones pertinentes de la Comisión Reguladora de Seguros de China;

(3) Hay no hay registro de sanciones importantes en los últimos dos años;

( 4) Otras condiciones especificadas por la Comisión Reguladora de Seguros de China.

Artículo 13 Cuando una compañía de seguros solicite establecer una oficina de representación, oficina de enlace u otra institución no comercial en el extranjero, deberá presentar los siguientes documentos a la Comisión Reguladora de Seguros de China:

Un formulario de solicitud.

(3) Otros materiales requeridos por la Comisión Reguladora de Seguros de China.

Artículo 14 La Comisión Reguladora de Seguros de China examinará las solicitudes para el establecimiento de instituciones de seguros en el extranjero o agencias representativas, oficinas de enlace, oficinas y otras instituciones no comerciales en el extranjero de conformidad con la ley, y aprobará dentro de los 20 días. días a partir de la fecha de aceptación de la solicitud o de la decisión de no aprobación. Si se decide no aprobar, se notificará por escrito al solicitante y se explicarán los motivos.

Artículo 15 Una compañía de seguros deberá, dentro de los 20 días posteriores a que la institución de seguros extranjera obtenga la licencia o se complete la transacción de adquisición, informar por escrito la siguiente información de la institución de seguros extranjera a la Comisión Reguladora de Seguros de China:

Copia de la licencia;

(2) Nombre y dirección de la organización;

3. Estatutos.

(4) La forma organizativa, ámbito de negocio, capital registrado o capital de trabajo de la institución, así como el monto y proporción del aporte de capital de otros accionistas o socios;

( 5) Nombre del responsable de la institución e información de contacto;

(6) Otros materiales requeridos por la Comisión Reguladora de Seguros de China.

Artículo 16 Una compañía de seguros deberá, dentro de los 20 días posteriores al establecimiento de una oficina de representación, oficina de enlace u oficina en el extranjero, informar por escrito a la Comisión Reguladora de Seguros de China la siguiente información sobre la oficina de representación, enlace en el extranjero oficina u oficina:

Copia del certificado de registro;

(2) Nombre y dirección;

Nombre y datos de contacto del responsable;

(4) Regulaciones de la Comisión Reguladora de Seguros de China de otros materiales.

Capítulo 3 Gestión de instituciones de seguros extranjeras

Artículo 17 Las compañías de seguros llevarán a cabo una gestión eficaz de los riesgos de las instituciones de seguros extranjeras que establezcan e instarán a las instituciones de seguros extranjeras a cumplir con las leyes y reglamentos. del país anfitrión. Establecer y mejorar el sistema de gestión de riesgos de conformidad con las normas pertinentes de las autoridades reguladoras.

Artículo 18 Las compañías de seguros controlarán estrictamente las instituciones de seguros extranjeras que establezcan para proporcionar garantías externas.

Si una sucursal extranjera de una compañía de seguros realmente necesita proporcionar garantías externas, debe obtener un certificado de crédito de la parte garantizada y firmar un acuerdo de contragarantía legalmente vinculante. Si el contrato de contragarantía se otorga en forma de hipoteca o prenda sobre un inmueble, el monto de la garantía otorgada no podrá exceder el 60% del valor revaluado del inmueble hipotecado o pignorado.

Artículo 19. Las sucursales establecidas en el extranjero por compañías de seguros no pueden otorgar préstamos en el extranjero, excepto en el caso de préstamos prendarios de pólizas.

Artículo 20 Las compañías de seguros establecerán un sistema de evaluación del desempeño, un sistema de auditoría intermedia y un sistema de auditoría saliente para el presidente y los altos directivos de las instituciones de seguros extranjeras enviadas por ellas.

Artículo 21 Una vez completada la liquidación de una institución de seguros extranjera establecida por una compañía de seguros, se presentará a la Comisión Reguladora de Seguros de China un informe de liquidación emitido por la agencia de liquidación y verificado por un contador público certificado local. .

Capítulo 4 Supervisión e Inspección

Artículo 22 Una compañía de seguros deberá revelar por separado en su informe financiero y su informe de solvencia de acuerdo con el sistema de contabilidad chino y las disposiciones de la Comisión Reguladora de Seguros de China. Los resultados operativos, la situación financiera y la situación de solvencia de las instituciones de seguros extranjeras.

Artículo 23: Si una institución de seguros extranjera establecida por una compañía de seguros prepara un informe de solvencia de acuerdo con los requisitos de la agencia reguladora de seguros local, la compañía de seguros enviará una copia a la Comisión Reguladora de Seguros de China.

Artículo 24 Una compañía de seguros deberá, dentro de los cinco meses posteriores al final de cada año fiscal de la institución de seguros extranjera que establezca, presentar los estados financieros de la institución de seguros extranjera para el año anterior al Regulador de Seguros de China. Comisión.

Artículo 25 Las compañías de seguros presentarán informes anuales de trabajo de sus oficinas de representación, oficinas de enlace u oficinas en el extranjero y otras instituciones no comerciales a la Comisión Reguladora de Seguros de China antes del 38 de junio + finales de octubre de cada año.

El informe anual de trabajo de una oficina de representación en el extranjero, oficina de enlace u otra organización no operativa deberá incluir el trabajo principal de la organización y los cambios en la organización.

Artículo 26 Si cualquiera de los siguientes eventos ocurre en una institución de seguros extranjera establecida por una compañía de seguros, la compañía de seguros deberá informar por escrito a la Comisión Reguladora de Seguros de China dentro de los 20 días a partir de la fecha del evento:

(1) Invertir en la constitución de una empresa;

(2) Dividir, fusionar, disolver, cancelar o declararse en quiebra.

(3) Cambia el nombre o lugar de registro de la institución

(4) Cambia el presidente y el personal de alta dirección

(5) Registrado; capital y accionistas Cambios importantes en la estructura;

(6) Ajuste del alcance del negocio;

(7) Existencia de problemas operativos o financieros importantes;

Involucrados en litigios importantes y sujetos a sanciones severas

(9) Informe de supervisión o informe de inspección emitido por el departamento regulador de seguros local

(10) Otros asuntos que la Comisión Reguladora de Seguros de China considere necesarios; para informar.

Artículo 27 Si una compañía de seguros transfiere el capital de su institución de seguros en el extranjero, debe presentar un informe a la Comisión Reguladora de Seguros de China para su aprobación.

Artículo 28 Si una compañía de seguros comete cualquiera de los siguientes actos contra sus instituciones de seguros en el extranjero, deberá informar a la Comisión Reguladora de Seguros de China para su aprobación y presentar materiales de conformidad con el artículo 11 de estas Medidas:

(1) Incrementar las acciones mantenidas en instituciones de seguros extranjeras;

(2) Incrementar el capital o capital de trabajo de instituciones de seguros extranjeras.

Artículo 29 Las compañías de seguros establecerán sistemas pertinentes para el control y gestión de las operaciones con partes vinculadas. Si una compañía de seguros realiza importantes transacciones relacionadas con sus compañías de seguros e intermediarios de seguros en el extranjero, deberá informar a la Comisión Reguladora de Seguros de China dentro de los cinco días posteriores a la finalización de la transacción.

Las operaciones vinculadas significativas a que se refiere el párrafo anterior se refieren a las siguientes operaciones entre entidades aseguradoras e intermediarios de seguros establecidos en el extranjero:

(1) Cesión o participación de negocios de reaseguro.

(2) Gestión de activos, garantías y negocios de agencia;

(3) Venta de activos fijos o transferencia de reclamaciones y deudas

④ Grandes préstamos; p>

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(5) Otras actividades transaccionales importantes.

Artículo 30: La información sobre instituciones de seguros extranjeras presentada por las compañías de seguros a la Comisión Reguladora de Seguros de China deberá ser completa, verdadera y precisa.

Capítulo 5 Responsabilidades Legales

Artículo 31 Si se establece una institución de seguros en el extranjero sin la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China, la Comisión Reguladora de Seguros de China le ordenará que haga correcciones e imponga una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 300.000 yuanes. Multas si las circunstancias son graves, se puede restringir el alcance del negocio, se le puede ordenar que deje de aceptar nuevos negocios o se puede revocar la licencia de negocio de seguros.

Cualquier persona que establezca oficinas de representación, oficinas de enlace, oficinas y otras instituciones no comerciales en el extranjero sin la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China deberá realizar correcciones por parte de la Comisión Reguladora de Seguros de China y una multa de no más de 30.000 yuanes.

Artículo 32: Cualquier persona que no presente informes, declaraciones, documentos e información pertinentes de conformidad con las disposiciones de estas Medidas deberá realizar correcciones por parte de la Comisión Reguladora de Seguros de China si no se realizan correcciones dentro del plazo. del plazo, se impondrá una multa no inferior a 654,38 millones de RMB pero no superior a 654,38 millones de RMB.

Artículo 33 Cualquiera que proporcione informes, declaraciones, documentos e información falsos será ordenado por la Comisión Reguladora de Seguros de China a realizar correcciones y multado con no menos de 654,38 millones de yuanes pero no más de 500.000 yuanes si las circunstancias lo permiten; son graves, se puede restringir el alcance del negocio, ordenarles que dejen de aceptar nuevos negocios o revocar su licencia comercial de seguros.

Capítulo 6 Disposiciones complementarias

Artículo 34 Estas Medidas se aplicarán a las compañías de grupos de seguros y a las sociedades holding de seguros que establezcan instituciones de seguros en el extranjero, oficinas de representación en el extranjero, oficinas de enlace y otras instituciones no comerciales. . Si la Comisión Reguladora de Seguros de China tiene otras disposiciones, dichas disposiciones prevalecerán.

Artículo 35 Estas Medidas se aplicarán a las compañías de seguros que establezcan instituciones de seguros, oficinas de representación en el extranjero, oficinas de enlace, oficinas y otras instituciones no comerciales en Hong Kong, Macao y Taiwán.

Artículo 36 Todos los informes, declaraciones, documentos y materiales presentados por las compañías de seguros a la Comisión Reguladora de Seguros de China de conformidad con estas Medidas estarán en chino. Si el documento original está en un idioma extranjero, se deberá adjuntar una traducción al chino. En caso de inconsistencia entre las versiones china y extranjera, prevalecerá la versión china.

El artículo 37 “Día” mencionado en estas Medidas se refiere a los días laborables, excluyendo los días festivos.

Artículo 38 La Comisión Reguladora de Seguros de China es responsable de la interpretación de estas Medidas.

Artículo 39: Las presentes Medidas entrarán en vigor el 1 de septiembre de 2009.

Lectura ampliada: Cómo contratar un seguro, cuál es mejor y enseñarte cómo evitar estos "escollos" de los seguros.