Medidas de sanción administrativa de la Comisión Reguladora Bancaria de China (Revisión de 2015)
Las demás entidades mencionadas en el párrafo anterior se refieren a otras empresas, instituciones y grupos sociales distintos de las instituciones financieras bancarias. Artículo 3 El término "instituciones financieras bancarias", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a los bancos comerciales, los bancos cooperativos rurales, las cooperativas de crédito rurales, los bancos rurales y municipales y otras instituciones financieras y bancos de políticas establecidos de conformidad con la ley dentro del territorio de la República Popular. República de China que aceptan depósitos del público.
Estas Medidas se aplican a las sanciones administrativas impuestas a empresas de gestión de activos financieros, empresas fiduciarias, empresas financieras, empresas de arrendamiento financiero y otras instituciones financieras legalmente establecidas dentro del territorio de la República Popular China.
Estas Medidas se aplicarán a las instituciones financieras establecidas en el extranjero con la aprobación de la Comisión Reguladora Bancaria de China y a las instituciones financieras especificadas en los dos párrafos anteriores que estén sujetas a sanciones administrativas por violaciones de leyes y regulaciones en el extranjero. Artículo 4 Las sanciones administrativas seguirán los procedimientos legales y se ajustarán a los principios de apertura, justicia y equidad.
La identificación de violaciones a leyes y reglamentos debe basarse en leyes, reglamentos administrativos, reglas y documentos normativos. Artículo 5 La Comisión Reguladora Bancaria y sus agencias enviadas establecerán un comité de sanciones administrativas y una oficina del comité de sanciones administrativas para implementar un sistema de sanciones administrativas en el que la investigación, el juicio y la toma de decisiones estén separados:
(1) El departamento de supervisión e inspección será responsable de archivar los casos, investigar y recopilar pruebas, proponer recomendaciones de sanciones administrativas;
(2) El Comité de Sanciones Administrativas es responsable de revisar y decidir los casos de sanciones administrativas y decidir si se divulgan información relacionada con sanciones administrativas;
(3) La Oficina del Comité de Sanciones Administrativas es responsable de conocer las sanciones administrativas. Para los casos de sanciones, organizar audiencias y reuniones de revisión del Comité de Sanciones Administrativas, preparar y entregar documentos de sanciones administrativas basados en las decisiones de la reunión de revisión, supervisar la ejecución de sanciones administrativas o solicitar al Tribunal Popular la ejecución y archivo de los casos.
La oficina del Comité de Sanciones Administrativas está ubicada en el departamento legal de la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas. Si aún no se ha establecido la oficina del comité de sanciones administrativas, el departamento de asuntos legales desempeñará sus funciones. Artículo 6 Los tipos de sanciones administrativas incluyen:
(1) Advertencia;
②Multa;
③Confiscación de ganancias ilegales;
( 4) Orden de suspensión de actividad para su rectificación;
(5) Revocar la licencia financiera.
(6) Inhabilitación de directores (gerentes) y altos directivos por un período de tiempo determinado hasta su vida.
(7) Prohibición de ejercer negocios bancarios por un período determinado; de tiempo, hasta su vida;
Las demás sanciones administrativas previstas en leyes y reglamentos administrativos.
Los puntos (1), (2) y (3) pueden aplicarse a sanciones contra instituciones e individuos.
La prohibición de trabajar en la industria bancaria significa que el personal responsable que haya violado las leyes y regulaciones no puede participar o involucrarse en la operación y administración de instituciones financieras bancarias y otras actividades relacionadas, y no se le permite Tener relaciones laborales o de servicios con instituciones financieras bancarias. Artículo 7 Cuando la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas impongan sanciones a las instituciones financieras bancarias, investigarán las responsabilidades legales de los directores (gerentes), altos directivos y otro personal directamente responsable de conformidad con la ley, e impondrán sanciones administrativas de acuerdo con circunstancias diferentes. Artículo 8 Las partes tendrán derecho de representación y derecho de defensa contra las sanciones administrativas que imponga la Comisión Reguladora Bancaria y sus dependencias. Quienes no estén satisfechos con la decisión de sanción administrativa tienen derecho a solicitar una reconsideración administrativa o iniciar un litigio administrativo de conformidad con la ley.
Si una parte es castigada ilegal o indebidamente por la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas, él o ella tiene derecho a exigir una compensación de acuerdo con la ley. Artículo 9 Si un miembro del personal de la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas involucrado en una sanción administrativa se encuentra en cualquiera de las siguientes circunstancias, deberá solicitar la recusación. Las partes y sus agentes también tienen derecho a solicitar la recusación.
Ser pariente cercano de las partes del caso y de su agente;
(2) Tener un interés directo en el caso;
(3 ) Tener un interés directo en el caso o las partes del caso. Tener otras relaciones con su abogado que puedan afectar el manejo justo del caso.
La recusación será decidida por el Director del Comité Administrativo Sancionador de la Comisión Reguladora Bancaria y sus dependencias. Su agencia superior decidirá si el presidente del Comité de Sanciones Administrativas de la oficina enviada por la Comisión Reguladora Bancaria de China debe retirarse.
Antes de tomar la decisión de retirarse, el personal pertinente debe suspender la investigación y el manejo del caso, excepto en circunstancias especiales. Artículo 10 La Comisión Reguladora Bancaria y sus autoridades reguladoras enviadas fortalecerán la supervisión e inspección de las sanciones administrativas. En el caso de decisiones de sanción administrativa ilegales o obviamente inapropiadas, se debe exigir a la institución que tomó la decisión de sanción administrativa que haga las correcciones oportunas. Artículo 11 La Comisión de Regulación Bancaria establecerá un sistema de gestión de información sobre sanciones administrativas y fortalecerá el análisis estadístico de las sanciones administrativas.
La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas ingresarán las decisiones de sanciones administrativas y otra información relevante sobre sanciones administrativas en el sistema de gestión de información de sanciones administrativas. Cuando sea necesario, las sanciones impuestas a las instituciones financieras bancarias y a su personal podrán ser comunicadas a los departamentos e instituciones pertinentes.