Medidas para hacer frente a las violaciones de leyes y reglamentos por parte de empleados del Banco de Desarrollo Agrícola de China

Artículo 3 La Comisión Reguladora Bancaria de China (en adelante, la Comisión Reguladora Bancaria de China) formulará reglamentos sobre la supervisión y gestión del Banco de Desarrollo Agrícola de conformidad con las leyes y reglamentos. La Comisión Reguladora Bancaria de China supervisa e inspecciona el índice de adecuación de capital del Banco de Desarrollo Agrícola y su gestión de acuerdo con las regulaciones pertinentes, que incluyen principalmente un marco integral de gestión de riesgos, precisión de la medición del índice de adecuación de capital, diversos riesgos y pruebas de estrés, etc.

Cuando el índice de adecuación de capital del Banco de Desarrollo Agrícola no cumple con los requisitos regulatorios, la Comisión Reguladora Bancaria de China tiene el poder de ordenar controlar el crecimiento de los activos de riesgo, ordenar la suspensión de negocios autónomos, limitar los dividendos y otras distribuciones de ingresos, y dejar de aprobar nuevos establecimientos según circunstancias específicas y otras medidas regulatorias. Artículo 61 La Comisión Reguladora Bancaria de China implementará una supervisión consolidada del Banco de Desarrollo Agrícola y sus instituciones afiliadas, utilizará de manera integral métodos cuantitativos y cualitativos, prestará mucha atención al estado general de capital, financiero y de riesgo del Banco de Desarrollo Agrícola y sus instituciones afiliadas. y preste mucha atención a las operaciones intersectoriales y a los riesgos derivados del uso de información privilegiada. Artículo 62 La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas, de conformidad con las regulaciones de licencias administrativas pertinentes, implementarán licencias administrativas sobre el establecimiento, cambio, terminación, alcance comercial y calificaciones de los directores y altos directivos del Banco de Desarrollo Agrícola. Artículo 63 La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas implementarán una supervisión externa continua del Banco de Desarrollo Agrícola. Incluyendo, entre otros:

(1) Recopilar actas de reuniones de la junta, resoluciones y otros documentos de acuerdo con la ley, y exigir al Banco de Desarrollo Agrícola que presente diversas declaraciones, información de operación y gestión, evaluación de control interno. informes, informes de análisis de riesgos y planes de trabajo de auditoría interna, informes de trabajo de auditoría interna, informes de rectificación, informes de auditoría externa y demás información requerida por la supervisión, y enviar personal para asistir a las reuniones de trabajo de operación y gestión y otras reuniones importantes;

(2) Monitorear y analizar el estado de las operaciones del Banco de Desarrollo Agrícola, las características de riesgo y las tendencias de desarrollo para lograr la detección temprana, alerta oportuna y supervisión efectiva de diversos riesgos;

(3) Establecer un sistema de supervisión y sistema de evaluación y mecanismo para monitorear la implementación de políticas nacionales y gobierno corporativo del Banco de Desarrollo Agrícola, gestión de riesgos, control interno, gestión de capital, rectificación de problemas, etc.;

(4) Retroalimentación al Banco de Desarrollo Agrícola Banco a través de conversaciones de supervisión prudencial, informes de supervisión, opiniones de supervisión, etc., y proponer requisitos de supervisión y realizar evaluaciones de seguimiento de las rectificaciones;

(5) Resumir periódicamente el trabajo de supervisión externa, analizar el funcionamiento condiciones, características de riesgo y tendencias de desarrollo del Banco de Desarrollo Agropecuario, y formular informes de supervisión. Artículo 64 La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas llevarán a cabo inspecciones in situ del gobierno corporativo, la gestión de riesgos, el control interno, la gestión de capital, las actividades comerciales y el estado de riesgo del Banco de Desarrollo Agrícola de conformidad con la ley. Artículo 65: La Comisión Reguladora Bancaria de China establecerá un mecanismo de vínculo de supervisión para coordinar y comunicarse con otras agencias reguladoras financieras, la Junta de Supervisores del Banco de Desarrollo Agrícola y las instituciones de auditoría externa a través de reuniones de vínculo de supervisión e intercambio de información. Artículo 66 Si el Banco de Desarrollo Agrícola viola las disposiciones de estas Medidas, la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas pueden tomar medidas regulatorias prudentes e imponer sanciones administrativas de acuerdo con la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China, y transferir delitos sospechosos. a las autoridades judiciales para su trámite.

Incentivos y limitaciones del Banco de Desarrollo Agrícola de China

1. El Banco de Desarrollo Agrícola debe estar orientado a servir a las estrategias nacionales y lograr el desarrollo sostenible, y basarse en el principio de garantizar políticas. -empresas basadas en, establecer un mercado Establecer un sistema estandarizado de gestión de recursos humanos, mejorar el mecanismo de incentivos y restricción, y mejorar el mecanismo de evaluación del desempeño y rendición de cuentas.

2. El Banco de Desarrollo Agrícola debe combinar el desarrollo empresarial, las necesidades de gestión de riesgos, la estructura del personal, los niveles salariales y otros factores para establecer y mejorar los mecanismos de planificación, reclutamiento, capacitación, evaluación, incentivo y uso del talento científico, y establecer gradualmente un mercado Un sistema estandarizado de gestión de recursos humanos garantiza que la calidad y cantidad del personal del Banco estén en línea con la velocidad del desarrollo empresarial y las necesidades de gestión de riesgos.

3. El Banco de Desarrollo Agrícola debe establecer un sistema científico de evaluación del desempeño y determinar razonablemente los indicadores cualitativos y cuantitativos y los pesos de la evaluación del desempeño con base en el posicionamiento funcional, la estrategia de desarrollo, las características comerciales y las preferencias de riesgo del banco. Para las empresas relacionadas con políticas, se debe poner énfasis en evaluar el cumplimiento de la ley, el desempeño de las funciones y la eficacia al servicio de las estrategias nacionales; para las empresas autooperadas, se debe poner énfasis en la evaluación de la gestión de riesgos, la gestión del cumplimiento y las capacidades de desarrollo sostenible; . Los indicadores de evaluación del desempeño incluyen al menos la implementación de políticas nacionales, la gestión del cumplimiento y la gestión de riesgos. El peso de los tres tipos de indicadores anteriores debe ser mayor que el de otros tipos de indicadores.

Base jurídica:

Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China

Artículo 1 Con el fin de proteger los derechos e intereses legítimos de los bancos comerciales, depositantes y otros clientes, regular los bancos comerciales. Esta ley está formulada para mejorar la calidad de los activos crediticios, fortalecer la supervisión y la gestión, garantizar el buen funcionamiento de los bancos comerciales, mantener el orden financiero y promover el desarrollo de la economía de mercado socialista.